電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報告

1、電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報告1、涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費情況涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代發(fā)工資、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。其中，代發(fā)工資收費標(biāo)準為：代發(fā)工資1元/筆次、代理額度人均1200元以上可減免手續(xù)費；辦理個人存款證明業(yè)務(wù)收費標(biāo)準為：開具個人存款證明20元/筆份、個人存款證明提前解除止付30元/筆、份；其他公用事業(yè)代收費項目均實行免費辦理。2、涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開

2、發(fā)成本及部分線路通信費用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入，以2012年為例，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1,350,635.00元，主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。3、涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實行正副模式細分工作任務(wù)，強化人員風(fēng)險意識，具體工作逐條逐項落實到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實際工作開展情況定期進行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴格落實執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和

3、思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進行一次部門內(nèi)部崗位輪換。對于支行柜員，采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴格按照中間業(yè)務(wù)控制程序進行實施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對前臺柜員進行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。4、涉及管理的中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的，可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用，經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法、操作員授權(quán)管理規(guī)定、銀行業(yè)務(wù)