《證券投資基金》模擬題及參考答案

1、 備考2010證券投資基金模擬題及參考答案（一）一、單項選擇題（共60題，每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）1.在美國，證券投資基金一般被稱為：（ ）a.共同基金b.單位信托基金c.證券投資信托基金d.私募基金2.封閉式基金價格的主要決定因素是：（ ）a.市場供求關(guān)系b.市場供求關(guān)系c.基金單位凈值d.基金單位面值3.證券投資基金運作中的制衡機制指的是：（ ）a.監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制b.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。c.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制d.基金管理人內(nèi)部相互

2、制約的制衡機制4.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：（ ）a.開放式基金b.封閉式基金c.對沖基金d.契約型基金5.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：（ ）a.開放式基金b.封閉式基金c.對沖基金d.契約型基金6.以追求當期高收入為基本目標，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證券投資基金是：（ ）a.指數(shù)基金b.成長型基金c.收入型基金d.平衡型基金7.主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投

3、資基金是：（ ）a.股票基金b.債券基金c.債權(quán)基金d.貨幣市場基金8.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標準，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金，其目的在于達到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：（ ）a.收入型基金b.成長型基金c.平衡型基金d.指數(shù)型基金9.公認設立最早的投資基金是：（ ）a.英國“海外及殖民地政府信托”b.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”c.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”d.麥哲倫基金10.我國第一只上市交易的投資基金是：（ ）a.武漢證券投資基金b.深圳南山風險投資基金c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金d.建業(yè)基金11.國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是：（ ）a.基金金泰b.基金

4、開元c.華安創(chuàng)新證券投資基金d.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金12.根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點辦法的規(guī)定，開放式基金的設立主體為：（ ）a.基金持有人b.基金發(fā)起人c.基金管理人d.基金托管人13.以下投資策略屬于債券互換策略的是：（ ）a.子彈式策略b.兩極策略c.免疫互換d.稅差激發(fā)互換14.根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，擬設立基金管理公司的最低實收資本為：（ ）a.1000萬元人民幣b.5000萬元人民幣c.1億元人民幣d.3億元人民幣15.我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人保存基金的會計賬冊、記錄必須多長時間：（ ）a.3年以上b.5年以上c.

5、10年以上d.15年以上16.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（ ）a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人17.根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務：（ ）a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人18.根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實收資本最低應為：（ ）a.1000萬元人民幣b.5000萬元人民幣c.1億元人民幣d.3億元人民幣19.基金發(fā)起人就發(fā)起設立基金的權(quán)利與義務、基金募集方案等有關(guān)事項達成一致的協(xié)議是：（ ）a.基金契約b.發(fā)起人協(xié)議

6、c.基金托管協(xié)議d.基金招募協(xié)議20.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務的依據(jù)是：（ ）a.在基金契約上簽字蓋章b.認購基金單位c.簽署個人授權(quán)委托書d.在基金章程上簽字蓋章21.封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的多大比例時，該基金不能成立：（ ）a.50 b.80% c.90% d.100%22.采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機制稱為：（ ）a.“回撥機制”b.“回購機制”c.“比例配售”d.“時間優(yōu)先機制”23.發(fā)行人和中介機構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則

7、余下的基金單位由承銷商自己持有這種基金發(fā)行方式稱為：（ ）a.基金承銷b.基金代銷c.基金包銷d.敞開發(fā)售24.封閉式基金采用上網(wǎng)定價方式發(fā)行時，每份基金單位發(fā)行價格為（ ） 。a.1.00元 b.1.01元 c.1.02元 d.1.03元25.根據(jù)開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定認購費率不得超過申購金額的：（ ）a.1% b.2% c.5% d.7%26.封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：（ ）a.1 b.2 c.3 d.427.根據(jù)開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定：開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份

8、額的多大比例，為巨額贖回：（ ）a.5% b.10% c.15% d.20%28.基金管理公司的回報主要來源于：（ ）a.自有資產(chǎn)的運用 b.管理費和手續(xù)費 c.基金資產(chǎn)回報 d.傭金29.基金管理公司董事會中應當至少有（ ） 名以上的獨立董事。a.1 b.2 c.3 d.430.基金管理公司是以（ ）為經(jīng)營宗旨a.取信于市場、取信于社會”b.利益公平、信息透明c.信譽可靠、責任到位d.利益公平、信譽可靠31.在我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（ ） 。a.50% b.60% c.80% d.70%32.在我國，一只證券投

9、資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（ ） 。a.10% b.30% c.20% d.40%33.根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ） 。a.50% b.40% c.30% d.20%34.我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ） 。a.70% b.80% c.90% d.60%35.什么是證券投資基金市場營銷的中心（ ） 。a.產(chǎn)品設計 b.定價 c.促銷 d.分銷36.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導向型和（ ） 。a.顧客導向型b.營銷導向型c.渠道導向型d.投資顧問型37.在我國，基金日常估值由（

10、）同時進行。a.基金托管人與外部專業(yè)機構(gòu)b.基金管理人與基金持有人c.基金管理人和基金托管人d.基金管理人與外部專業(yè)機構(gòu)38.基金買賣股票時，印花稅稅率為：a.1.0 b.1.5 c.2.0 d.2.539.對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：（ ）a.通俗性b.真實性c.時效性d.全面性40.封閉式基金獲準在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：（ ）a.30日b.60日c.90日d.120日41.開放式基金公開說明書的報告截止日為（ ） 。a.開放式基金成立后每年6月30日b.開放式基金成立后每6個月的最后一日c.開放式基金成立后每年12月31日d

11、.開放式基金成立后每會計年度最后工作日42.與國際證監(jiān)會組織（iosco）于1998年制定的證券監(jiān)管目標與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標增加了下列哪一條：（ ）a.保護投資者b.保證市場的公平、效率和透明c.降低系統(tǒng)風險d.推動基金業(yè)發(fā)展43.中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指：（ ）a.不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料b.隨機抽樣調(diào)查c.針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查d.對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定44.根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告的時限是：（ ）a.每月終了后3個

12、工作日內(nèi)b.每月終了后5個工作日內(nèi)c.每月終了后7個工作日內(nèi)d.每月終了后10個工作日內(nèi)45.資本資產(chǎn)定價模型的提出者是：（ ）a.哈里馬科維茲b.威廉夏普c.斯蒂芬.羅斯d.尤金.法瑪46.在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機會，反映了基金的短期投資決策。這稱為：（ ）a.永久性資產(chǎn)配置b.突發(fā)性資產(chǎn)配置c.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置d.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置47.在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資：（ ）a.風險中立者b.風險愛好者c.風險厭惡者d.風險變動者48.建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益

13、率出售的理論是：（ ）a.資產(chǎn)組合理論b.資本資產(chǎn)定價模型c.套利定價模型d.有效市場假說49.根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致：（ ）a.低估證券的實際風險，進行過度交易b.對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之c.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來d.追漲殺跌50.一般情況下,對于個人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：（ ）a.個人的生命周期b.投資者的資產(chǎn)負債狀況c.投資者的財務變動狀況與趨勢d.投資者的財富凈值51.以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風險偏好、實際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。這種資產(chǎn)配置方式是：（

14、 ）a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險策略52.在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時，資產(chǎn)配置進行相應的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險策略53.當市場具有較強的保持原有運動方測趨勢時，下列何種說法正確：（ ）a.投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略b.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略c.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于投資組合保險策略d.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于買入并

15、持有策略54.采用下列何種策略時，股價上升買入股票，股價下跌賣出股票（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險策略55.在風險-收益二維平面上，不考慮做空機制，由風險證券a和無風險證券b建立的證券組合一定位于。（ ）a.連接a和b的直線上b.連接a和b的直線的延長線上c.連接a和b的曲線上，且該曲線凹向原點d.連接a和b的曲線上，且該曲線凸向原點56。采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險策略57.在下列幾種股票價格中，道氏理論認為（ ） 最為重要。a.開盤價

16、b.收盤價c.全天最高價d.全天最低價58.下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種：（ ）a.市場是強有效的b.市場是次強有效的c.市場未達到弱有效程度d.市場未達到次強有效程度59.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98.5元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為：（ ）a.9% b.1.5% c.6% d.3%60.關(guān)于到期收益率計算方法和現(xiàn)實復利收益率法不正確的敘述是：（ ）a.現(xiàn)實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預期和再投資的計劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實際情況的復利收益率b.在現(xiàn)實復利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預測與投資計

17、劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認可的結(jié)論c.到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強d.市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的誤差較大二、不定項選擇題（共60題,前20題每題1分，后40題每題0.5分，共40分）。1.下列關(guān)于私募基金的說法，那些是正確的：（ ）a.募集對象固定b.可以上市交易c.監(jiān)管機構(gòu)一般實行審批制d.監(jiān)管機構(gòu)一般實行備案制e.不允許公開進行宣傳2.關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的：（ ）a.母基金之下可以設立若干個子基金b.各子基金獨立進行投資決策c.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費用d.目前中國國內(nèi)沒有雨傘基金e

18、.目前國內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金3.我國基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金：（ ）a.武漢證券投資基金b.深圳南山風險投資基金c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金d.天驥基金e.藍天基金4.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：（ ）a.上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易b.法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司c.投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。d.贖回特征不同。公司

19、型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人5.我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金持有人應當履行下列哪些義務：（ ）a.遵守基金契約b.交納基金認購款項及規(guī)定的費用c.承擔基金虧損或者終止的有限責任d.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等e.出席或者委派代表出席基金持有人大會6.申請開辦開放式基金單位的認購、申購和贖回業(yè)務的機構(gòu)，應當符合下列條件：（ ）a.設有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的部門b.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員c.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡d.有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回

20、業(yè)務的e.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行7.出現(xiàn)下列哪些情況時，基金管理人將被取消管理資格：（ ）a.規(guī)定比例的投資人要求更換b.托管人要求更換c.監(jiān)管機構(gòu)要求更換d.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)e.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達到20%以上8.按基金運作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為：（ ）a.基金投資人b.基金托管人c.基金管理人d.基金監(jiān)管人e.基金登記人9.基金契約的主要內(nèi)容包括：（ ）a.基金設立與基金投資目標b.基金投資決策c.基金信息披露d.基金終止規(guī)定e.基金當事人的權(quán)利與義務10.募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的80時，基金發(fā)起人應

21、承擔下列責任：（ ）a.承擔全部募集費用b.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人c.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資d.30個工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基e.30個工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人11.基金清算小組成員由下列哪些人員組成：（ ）a.基金發(fā)起人、管理人、托管人b.具有從事證券法律業(yè)務資格的律師c.基金持有人d.具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師e.中國證監(jiān)會指定的人員2.開放式基金的注冊登記業(yè)務指：（ ）a.基金登記b.存管c.清算d.交收e.交易13.基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于（ ） 。

22、a.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模b.基金投資取得的業(yè)績c.基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力d.對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務e.基金管理公司投入的資本金規(guī)模14.從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種：（ ）a.隸屬于保險公司的基金管理公司b.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司c.由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司d.獨立存在、私人持股的基金管理公司e.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設立的基金管理公司15.基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于：（ ）a.在制度上制衡大股東的力量b.監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴格履行契約承諾，強化內(nèi)控機制c.切實保護基金投資

23、者的合法權(quán)益d.提高投資決策水平提高管理水平16.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標是：（ ）a.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則b.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益c.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時d.確保股東獲得投資收益e.確?；鸪钟姓攉@得收益17.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：（ ）a.建立和完善獨立董事制度b.建立有效的激勵和約束機制c.強化基金托管人的職責d.建立發(fā)行與管理的分工制度e.公募發(fā)行基金份額18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應當符合以下要求：（ ）a.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益

24、為基本準則b.使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，相互協(xié)助、又相互制衡c.基金持有者結(jié)構(gòu)分散d.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用e.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制19.發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括：（ ）a.基金品種的設計b.簽署基金成立的有關(guān)法律文件c.提交申請設立基金的主要文件d.申請的審核與批準e.基金的銷售20.基金會計的特殊性體現(xiàn)在（ ）等方面。a.會計主體是證券投資基金b.突破了會計確認的實現(xiàn)原則c.基金的會計披露內(nèi)容更豐富d.采用公允價值計量屬性e.逐日對基金資產(chǎn)進行估值并計算基金資產(chǎn)凈值21.基金財務會計報告可以分為

25、（ ）。a.年度財務會計報告b.半年度財務會計報告c.季度財務會計報告d.旬財務會計報告e.月度財務會計報告22.在我國，基金的會計核算由（ ）負責。a.證券公司b.中國證券登記結(jié)算公司c.基金管理公司d.基金托管人e.商業(yè)銀行23.營銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設計、開發(fā)、改進為中心任務；確定產(chǎn)品價格；在目標市場宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點；將產(chǎn)品銷往市場。便構(gòu)成了“4個p”，即:（ ）a.產(chǎn)品（product）b.價格（price）c.促銷（promotion）d.地點（place）e.員工（people）24.營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務、產(chǎn)品或品牌都需要

26、一個詳細的營銷計劃.產(chǎn)品或品牌計劃應包括以下幾個部分：（ ）a.計劃實施概要b.市場營銷現(xiàn)狀c.威脅和機會d.目標和問題e.市場營銷和戰(zhàn)略25.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（ ）a.產(chǎn)品的設計開發(fā)b.基金品牌管理c.基金產(chǎn)品線的延伸d.基金售后服務e.基金信息管理26.在海外，開放式基金的銷售主要分為：（ ）a.直銷式b.中介商代銷式c.渠道分銷d.銀行直銷e.保險公司包銷27.基金持有人費用包括（ ）。a.申購費用b.紅利再投資費用c.轉(zhuǎn)換費d.贖回費e.托管費28.基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值。這些情況包括（ ） 。a.基金投資所涉及的證券交

27、易所遇法定節(jié)假日暫停營業(yè)b.基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營業(yè)c.因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資d.因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資e.基金持有人要求暫?；鸸乐禃r29.基金作為一個營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（ ） 。a.營業(yè)稅b.消費稅c.增值稅d.印花稅e.所得稅30.基金收益分配方式一般有（ ）。a.分配基金單位b.現(xiàn)金分紅c.股票分紅d.分紅再投資e.暫不分紅31.通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，可以消除下列問題：（ ）a逆向選擇b.道德風險c.基金投資風險d.基金價格波動性e.基金折價現(xiàn)象32.基金托管人

28、的信息披露義務有：（ ）a.將基金契約報中國證監(jiān)會審核批準b.復核基金年度報告、中期報告、投資組合報告c.復核開放式基金公開說明書d.編制并公告臨時報告書e.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀行33.下列哪些文件屬基金定期報告：（ ）a.公開說明書b.年度報告c.中期報告d.投資組合報告e.基金資產(chǎn)凈值公告34.基金監(jiān)管目標中，降低系統(tǒng)風險是指：a.基金管理機構(gòu)及其它相關(guān)機構(gòu)出現(xiàn)財務危機時，監(jiān)管者應當盡量減輕危機對整個市場造成的沖擊。（ ）b.要求基金管理機構(gòu)滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求c.要求投資者將風險承擔限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的

29、風險行為d.基金管理機構(gòu)倒閉時客戶可以免遭損失或者整個系統(tǒng)免受牽連e.完全消除風險35.我國基金監(jiān)管的手段包括：（ ）a.法律手段b.政治手段c.行政手段d.經(jīng)濟手段e.教育手段36.關(guān)于基金管理公司發(fā)起設立的“好人舉手”制度，其主要原則是：（ ）a.基金管理公司的主要發(fā)起人應當是依法設立的證券公司或信托投資公司，其他市場信譽較好、運作規(guī)范的機構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設立b.基金管理公司可以采取有限責任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，應當以發(fā)起方式設立c.符合證券投資基金管理暫行辦法第二十四條規(guī)定條件的機構(gòu)申請設立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)

30、定提交申請材料外，還應當按要求做好有關(guān)工作d.申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設立申請之日的時間間隔原則上應不少于12個月e.受理基金管理公司的設立申請前，中國證監(jiān)會將向證券交易所37.根據(jù)關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設立分支機構(gòu)有關(guān)問題的通知的規(guī)定，我國基金管理公司的分支機構(gòu)包括：（ ）a.分公司b.營業(yè)部c.辦事處d.代表處e.分理處38.基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應當符合以下條件：（ ）a.實收資本不少于三億元b.經(jīng)營狀況良好，無不良記錄c.屬于依法設立的證券公司、信托投資公司d.最近三年連續(xù)盈利e.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件39.基金支

31、運作費有以下幾類（ ）。a.營銷費用b.過戶費c.交易傭金d.其他手續(xù)費40.我國對基金賬戶股票賬戶和資金賬戶的規(guī)定包括（ ）。a.每個身份證只允許開設一個基金賬戶，已開設股票賬戶的者，不可以再開設基金賬戶b.投資者必須持本人身份證到戶口所在地開戶機構(gòu)辦理開設基金賬戶的手續(xù)，不得由他代辦，也不可以在異?地開設基金賬戶c.投資者的一個資金賬戶只能對應一個股票賬戶或基金賬戶；一個股票賬戶或基金賬戶只能對應一個資金賬戶d.基金賬戶不得用于買賣股票，股票賬戶可以用于買賣基金41.我國基金交易的委托特點有（ ）。a.基金單位的買賣采用三公原則、價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則b.基金交易委托以標準手數(shù)為單位進

32、行，價格變化單位為0.01元c.在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位d.基金的實行t1交割制度42.目前我國個人投資者投資基金可以免征的稅收包括（ ）。a.營業(yè)稅b.印花稅c.個人所得稅d.其他稅收43.基金從證券市場中取得的收入包括（ ）。a.買賣股票債券的減價收入b.債券的利息收入c.股票的股息紅利收入d.其他收入44.理公司設立的組織機構(gòu)有（ ）。a.股東會b.董事會c.監(jiān)事會d.工會45.基金的運作流程包括（ ）。a.投資決策b.投資的執(zhí)行與調(diào)整c.投資執(zhí)行結(jié)果評估與報告d.基金的結(jié)算46.基金管理公司的風險包括投資風險業(yè)務運作風險戰(zhàn)略風險（ ）等a.監(jiān)察風險b.信托風險c.市場

33、風險d.流動性風險47.監(jiān)察稽核的方法包括監(jiān)聽監(jiān)視記錄抽查法，人員詢問法和綜合分析法，（ ）等a.賬表核實法b.資料審閱法c.重點項目抽查法d.現(xiàn)場觀察法48.證券投資管理人必須要了解客戶，因為（ ）。a.了解客戶是證券投資管理者制定具體的投資戰(zhàn)略與投資策略的不可或缺的前提和基礎(chǔ)b.不同客戶具有不同的財務與稅收狀況，對未來收入和支出現(xiàn)金流的預期不同c.不同的客戶具有不同的承受能力d.不同客戶受到的投資法律法規(guī)限制不同49.證券投資管理者在認識自己的過程中，需要回答的兩個根本性問題是（ ）。a.“人是滯能夠戰(zhàn)勝市場”b.“人是否應與市場和諧相處”c.“調(diào)進是否永遠是對的”d.“收益是否與風險一致

34、”50.績效評估的核心是（ ）。a.考察并評價管理者是否承受了預期的風險b.考察并評價是否獲利了預期的收益c.考察并評價管理者的綜合表現(xiàn)d.考察并評價管理的資金規(guī)模51.影響資產(chǎn)管理的客戶特征可以分為（ ）。a.風險承受能力b.投資限制c.稅收狀況d.資金規(guī)模52.養(yǎng)基金制定投資政策的程序，一般需要考慮到（ ）。a.考慮基金的風險容忍度投資目標等因素b.確定總體資產(chǎn)配置可以選擇資產(chǎn)類型及目標c.確定投資管理結(jié)構(gòu)并選擇外部資產(chǎn)管理人d.養(yǎng)老基金委員會在基金整體資產(chǎn)配置和外部資產(chǎn)管理三個層面上分別進行評估，掌握基金資產(chǎn)的投資績效并作出相應調(diào)整53.資產(chǎn)管理人所提供的市場服務主要包括（ ）。a.公開

35、信息披露b.客戶理財顧問服務c.投資選擇d.內(nèi)幕信息披露54.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務的內(nèi)容可能包括（ ）。a.歷史業(yè)績與風險狀況b.目前投資方向與投資內(nèi)容c.對市場的預期d.資產(chǎn)管理人的重大變更55.資產(chǎn)管理人的重大改變a.對大型機構(gòu)客戶，針對客戶特征進行深入研究并提出相應的投資理財方案b.以基金等形式面對一般的中小投資者時，可以協(xié)助客戶分析自身的資產(chǎn)狀況與風險承受能力c.以基金等形式面對一般的中小投資者時，提供包括多種金融產(chǎn)品的綜合性投資方案d.以基金等形式面對一般的中小投資者時，在實施過程中給予客戶有時的支持56.根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略的不同，在信息管理上的表現(xiàn)也不同，表現(xiàn)為：（

36、）a.在信息悼念與初步整理階段，資產(chǎn)管理人需要根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略，確定其信息悼念的范圍與重點b.在信息加工處理的階段，資產(chǎn)管理人的目標以及所選擇的具體方式與投資理念密切相關(guān)c.不同投資理念下對信息的合理儲存方式也不同d.信息的儲存使信息能夠在更長時間內(nèi)有效地為資產(chǎn)管理過程服務57.下列關(guān)于定量投資與定性投資的說法中，正確的是（ ）。a.定量投資對于信息管理的要求較高b.定量投資對于信息管理的要求較低c.定性投資對于信息管理的要求較高d.定性投資對于信息管理的要求較低58.當利率上升時，則（ ）。a.債券價格會上升b.債券價格會下降c.經(jīng)濟通常會發(fā)行緊縮d.經(jīng)濟通常會發(fā)生膨脹59.資本資產(chǎn)定

37、價模型與套利定價模型的區(qū)別在于（ ）。a.資本資產(chǎn)定價模型的假設最多但模型本身簡單，將影響風險的因子歸為市場b.套利定價模型假設少，模型復雜，需評估多個因子及其參數(shù)c.套利定價模型無法識別支配資產(chǎn)預期收益率的因子d.套利定價模型在歷史數(shù)據(jù)處理與分析中表現(xiàn)的優(yōu)于資本資產(chǎn)定價模型60.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（ ）。a.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)b.以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù)c.不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù)d.預測數(shù)據(jù)三、 判斷題 （共60題,每題0.5分，共30分）1.基金一定是非法人機構(gòu).（ ）a正確 b.錯誤2.契約型基金運用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運用現(xiàn)代信托關(guān)系.（ ）a正確 b.

38、錯誤3.在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在.（ ）a正確 b.錯誤4.在公司型基金中,基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量（ ）a正確 b.錯誤5.基金證券的發(fā)和地，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費.（ ）a正確 b.錯誤6.“武漢證券投資基金”“深圳南山風險投資基金”等在1991年10月成立的基金成為中國第一批投資基金。（ ）a正確 b.錯誤7.在實行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以，基金成為二級市場資金的單純供給者。（ ）a正確 b.錯誤8.在基金管理中要求，在收益目標已定的條件下努力使投資風險最小，以確保收益目標

39、的實現(xiàn)。（ ）a正確 b.錯誤9.證券基金是間接投資工具。（ ）a正確 b.錯誤10.基金理財?shù)闹饕瓌t是由基金經(jīng)理人決定的。（ ）a正確 b.錯誤11.基金管理人受托經(jīng)營基金資產(chǎn)，其基本職責在于謀取高于股市收益的投資回報。（ ）a正確 b.錯誤12.對基金托管人的資格核準由中國證監(jiān)會全權(quán)負責。（ ）a正確 b.錯誤13.基金托管銀行應設立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務。（ ）a正確 b.錯誤14.證券交易所會員轉(zhuǎn)讓席必須有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。（ ）a正確 b.錯誤15.基金管理公司董事會中獨立董事的人數(shù)不應多于公司最大委派的董事人數(shù)。（ ）a正確 b.錯誤16.基金管理公司作為基金發(fā)

40、起人，要求實收資本不少于1億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。（ ）a正確 b.錯誤17.基金管理公司采取股份股份有限公司的組織形式的，應當以發(fā)起方式成立。（ ）a正確 b.錯誤18.證券公司信托投資公司作為基金發(fā)起人，要求實收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗和連續(xù)盈利記錄。（ ）a正確 b.錯誤19.申請設立基金管理公司的人在證券交易所開戶并從事權(quán)益類證券投資活動的，應當向證券交易所提交自律承諾書，承諾嚴格規(guī)范其證券投資活動。（ ）a正確 b.錯誤20.中國證監(jiān)會在正式受理開業(yè)申請之日起60個工作日內(nèi)做出是否批準的決定，并以書面形式通知申請人。（ ）a正確 b.錯誤21

41、.基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。（ ）a正確 b.錯誤22.基金管理人可以將本基金投資于其他基金。（ ）a正確 b.錯誤23.經(jīng)批準設立的基金管理公司由證監(jiān)會統(tǒng)一在指定報刊上向社會公告，公告費用由被公告的基金管理公司支付。（ ）a正確 b.錯誤24.基金持有人所持有的每份基金單位都有一票表決權(quán)。（ ）a正確 b.錯誤25.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時，基金持有人大會才可以召開。否則，召集應當將會議推遲至少15個工作日后重新召開并再次進行公告。當出席會議的基金持有人所代表的基金份額達到15%以上時，即可以重新召開。（ ）a正確 b.錯誤26.封閉式基金的募集期限是3

42、個月，而開放式基金的募集期為6全月。（ ）a正確 b.錯誤27.法律意見書是指具有從事證券法律業(yè)務資格的律師事務所及其選題對發(fā)起人資格發(fā)起人協(xié)議基金契約托管協(xié)議招募說明書基金管理公司章程擬委任的基金管理人和托管人資格本次發(fā)行的實質(zhì)條件發(fā)起人主要財務狀況等問題出具法律意見。（ ）a正確 b.錯誤28.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人受益人與受托人之間的關(guān)系。（ ）a正確 b.錯誤29.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的50%時，該基金不得成立。（ ）a正確 b.錯誤30.開放式基金在批準之日起3個月內(nèi)凈銷售額少于2億元時，該基金不得成立。（ ）a正確 b.錯誤3

43、1.公募發(fā)行必須請證券經(jīng)紀商或集團銷售基金。（ ）a正確 b.錯誤32.在包銷方式下，證券機構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。（ ）a正確 b.錯誤33.目前我國上網(wǎng)定價發(fā)行結(jié)束后，上交所和深交所按各參加上網(wǎng)定價發(fā)行的證券營業(yè)部的實際認購量，將該筆手續(xù)費自動劃轉(zhuǎn)到各證券營業(yè)部賬戶。（ ）a正確 b.錯誤34.或有遞延銷售費可以表示未投資金額的百分比或者作為贖回金額的百分比。（ ）a正確 b.錯誤35.封閉式基金發(fā)行時要規(guī)定基金的發(fā)行總額和發(fā)行期限，發(fā)行總額認滿，不管是否到期或者發(fā)行到期發(fā)行總額未滿，基金都進行封閉，不再接受認購申請。（ ）a正確 b.錯誤36.基金年費

44、的費用標準一般為資產(chǎn)凈值的0.2%，逐日累計計提，按月支付。（ ）a正確 b.錯誤37.我國目前基金交易傭金為成效金額的0.25%，不足5元的按5元收取。（ ）a正確 b.錯誤38.基金的利潤分配政策要由基金經(jīng)理人制定。（ ）a正確 b.錯誤39.對非金融機構(gòu)買賣基金單位的減價收入不征收營業(yè)稅。（ ）a正確 b.錯誤40.基金管理公司以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。（ ）a正確 b.錯誤41.更換基金托管人是由基金管理公司的董事會決定的事項。（ ）a正確 b.錯誤42.投資者從基金分配中獲利的股票的股息紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基

45、金派發(fā)股息紅利利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。（ ）a正確 b.錯誤43.基金在資產(chǎn)變現(xiàn)時可能遭受損失的風險被稱為市場風險。（ ）a正確 b.錯誤44.從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（ ）a正確 b.錯誤45.在契約中沒有明確斤定制姿程度及受其影響的風險收益狀況時，投資管理人才能自主決定投資分散化的程度。（ ）a正確 b.錯誤46.在決定資產(chǎn)配置過程中，資產(chǎn)管理人必須受制于投資者的資產(chǎn)負債狀況。（ ）a正確 b.錯誤47.資產(chǎn)選擇過程是指資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，確定自身投資策略，并據(jù)此構(gòu)造投資

46、組合的過程。（ ）a正確 b.錯誤48.信息管理的重點是識別市場定價的無效區(qū)間。（ ）a正確 b.錯誤49.定量投資是通過建立一套完整的投資決策系統(tǒng)甚至包括投資執(zhí)行系統(tǒng)，按照完整的規(guī)則體系完成投資決策的制定以如入無人之境客，因而具有較高的科學性。（ ）a正確 b.錯誤50.資產(chǎn)管理人包括內(nèi)部資產(chǎn)管理人和外部資產(chǎn)管理人，二者在本質(zhì)上是有差別的。（ ）a正確 b.錯誤51.在資本資產(chǎn)定價模型中，投資人的偏好與風險承受能力表現(xiàn)為資產(chǎn)在無風險證券與市場投資組合上的比例劃分上。（ ）a正確 b.錯誤52.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個中期過程，投資期13年之間，而不包括投資期在1年

47、內(nèi)的短期過程。（ ）a正確 b.錯誤53.違約風險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風險與借款利率之間的關(guān)系。（ ）a正確 b.錯誤54.對資產(chǎn)配置的理解必須建立在對機構(gòu)投資者資產(chǎn)和負債問題的本質(zhì)對普通股票和固定收入證券的投資循環(huán)特征等多方面問題的深刻理解基礎(chǔ)之上。（ ）a正確 b.錯誤55.多樣化投資的最低限制是按照市場價值比例持有每種金融資產(chǎn)。（ ）a正確 b.錯誤56.買入并持有資產(chǎn)配置策略是消極型的策略，在市場發(fā)生變化時不采取行動，其支付模式為曲線。（ ）a正確 b.錯誤57.當股票價格保質(zhì)單方向持續(xù)運動時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持

48、有策略。（ ）a正確 b.錯誤58.對市場流動性要求最高的是投資組合保險策略，它需要在市場上遺失時賣出而市場上漲時買入。（ ）a正確 b.錯誤59.傭金與雜費屬于固定成本，有時也合稱為買賣價差，一般按照交易金額的固定比例收取。（ ）a正確 b.錯誤60.運用戰(zhàn)術(shù)性資間配置的前提條件是資產(chǎn)管理人能夠準確地預測市場變化并能夠有效實施戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資方案。（ ）a正確 b.錯誤參考答案：一、單項選擇題1.a 2.a 3.b 4.b 5.a 6.c 7.d 8.d 9.a 10.c11.c 12.c 13.d 14.a 15.d 16.c 17.d 18.d 19.a 20.c21.c 22.a

49、23.c 24.b 25.c 26.a 27.b 28.b 29.c 30.a31.c 32.c 33.b 34.c 35.a 36.b 37.c 38.c 39.b 40.a41.b 42.d 43.a 44.c 45.b 46.d 47.b 48.c 49.d 50.a51.a 52.b 53.a 54.d 55.a 56.b 57.b 58.d 59.a 60.d二、不定項選擇題1.ade 2.abce 3.cde 4.bc 5.abcde6.abcd 7.abcd 8.ac 9.abcde 10.abc11abde 12.abcd 13.abcd 14.ce 15.abc16.abc

50、17.abcd 18.abde 19.abcd 20.abcde21.abce 22.cd 23.abcd 24.abcde 25.abc26.ab 27.abcd 28.abcd 29.ade 30.abd31.ab 32.abcde 33.bcde 34.abcd 35.acd36.abcde 37.ac 38.abcde 39.bcd 40.abcd41.abcd 42.abc 43.abc 44.abd 45.abcd46.abcd 47.ab 48.abc 49.abcd 50.abcd51.abc 52.abcd 53.abc 54.abcd 55.abcd56.abcd 57.a

51、d 58.bc 59.abcd 60.abc三、判斷題1.b 2.b 3.a 4.a 5.a 6.a 7.b 8.a 9.b 10.b11.b 12.b 13.a 14.a 15.b 16.b 17.a 18.a 19.a 20.b21.b 22.b 23.a 24.a 25.a 26.b 27.a 28.a 29.b 30.a31.b 32.a 33.b 34.a 35.a 36.b 37.a 38.b 39.b 40.a41.a 42.b 43.b 44.a 45.b 46.a 47.b 48.a 49.a 50.a51.a 52.a 53.a 54.b 55.a 56.b 57.a 58

52、.b 59.b 60.a相關(guān)鏈接：備考2010證券投資基金模擬題及參考答案（二）一、單項選擇題（共60題，每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分）1. 證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價（ ）。a.越大b.不變c.越小d.不能判定2. （ ） 是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以這為中心上下波動。a.基金面值b.基金的發(fā)行價格c.1.01元d.基金單位的資產(chǎn)凈值3. 債券收益與市場利率的關(guān)系是（ ）。a.同方向b.無關(guān)c.反方向d.無確定關(guān)系4. 契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)（ ） 所獲得的管理運作基金的報酬。a.基金契約b.基金章程c.基金信托契約d.基金托管契約5. 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是（ ）。a.投資決策委員會b.風險控制委員會c.董事會d.基金持有人大會6. 基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（ ）。a.所持每份基金單位有一票b.基金持有人每人一票c.作