【銀行】農(nóng)行個人網(wǎng)銀自動理財操作手冊

1、個人網(wǎng)銀自動理財操作手冊（新版） “自動理財”菜單位置部署在個人網(wǎng)銀“投資理財”“理財產(chǎn)品”“自動理財”（客戶也可以點擊自動理財營銷圖片進入），在自動理財模塊中客戶支持簽約、查詢、修改及解約等功能。1. 簽約1.1. 功能介紹 客戶可以通過本功能開通自動理財服務，在賬戶資金符合投資設置時，系統(tǒng)自動為其購買理財產(chǎn)品。1.2. 操作流程 通過菜單（或點擊自動理財圖片）進入自動理財首頁面。 注：點擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個客戶群體進入網(wǎng)站相應投資案例，點擊“了解更多”進入網(wǎng)站自動理財專題頁。選擇賬號點擊“下一步”，進入簽約頁面（如客戶已簽約則進入簽約信息查詢維護頁面）a.如果未簽

2、約理財產(chǎn)品，彈出提示頁面。點擊“了解更多”鏈接至門戶網(wǎng)站自動理財專題頁。b.如果已簽約理財產(chǎn)品，但尚未開通理財產(chǎn)品網(wǎng)銀交易渠道，彈出窗口提示。點擊“確定”后，鏈接至開通理財產(chǎn)品網(wǎng)銀交易渠道頁面。c.如果風險評測到期，彈出提示窗口，點擊“確定”后，鏈接至風險承受能力評測功能。如果以上情況均正常，則進入簽約頁面。 客戶點擊“投資案例”將鏈接至門戶網(wǎng)站自動理財專題頁投資案例（根據(jù)客戶賬戶余額情況，“投資案例”將提供兩個不同的案例鏈接地址）。 賬戶最低留存金額默認顯示1000元，如需修改，客戶可以點擊“調(diào)整”修改賬戶最低留存金額。點擊自動理財賬戶服務協(xié)議彈出協(xié)議頁面點擊“同意”按鈕，自動勾選“我已閱讀

3、并同意自動理財賬戶服務協(xié)議及 產(chǎn)品說明書內(nèi)容 ”。點擊產(chǎn)品說明書彈出說明書頁面客戶勾選“我已閱讀并同意自動理財賬戶服務協(xié)議及產(chǎn)品說明書”點擊“確認簽約”，彈出密碼輸入框。輸入錯誤的密碼，在密碼輸入框下方提示密碼輸入錯誤，客戶可在該頁面繼續(xù)輸入。輸入正確的賬戶密碼后，點擊確認，即簽約成功。1.3. 注意事項新版自動理財支持安心快線天天利滾利理財產(chǎn)品系統(tǒng)默認投資周期為每天（工作日），單筆最高投資金額默認1000萬元。簽約后可修改。如客戶未簽約則提示“根據(jù)監(jiān)管部門規(guī)定，您購買理財產(chǎn)品前應到我行網(wǎng)點進行理財產(chǎn)品簽約及風險承受能力評測”。如客戶風險承受能力已過期，則提示其風險承受能力過期，點擊確定后鏈接

4、至風險評測頁面。2. 查詢2.1. 功能介紹客戶通過本功能查詢自動理財投資明細。2.2. 操作流程通過菜單（或點擊自動理財圖片）進入自動理財首頁面。 注：點擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個客戶群體進入網(wǎng)站相應投資案例，點擊“了解更多”進入網(wǎng)站自動理財專題頁。選擇賬號點擊“下一步”，進入查詢維護頁面（如客戶未簽約則進入簽約頁面）查詢頁面提供自動理財投資信息查詢包括投資總計、當前市值、持有份額、參考收益、投資明細及自動理財設置信息等內(nèi)容。注：boeing理財產(chǎn)品投產(chǎn)上線前，查詢頁面左側(cè)區(qū)域只顯示客戶購買的所有理財產(chǎn)品交易明細，顯示內(nèi)容如下：2.3. 注意事項在贖回時間范圍內(nèi)，提供贖回

5、操作，客戶點擊贖回則進入贖回流程。boeing理財產(chǎn)品投產(chǎn)上線后，只顯示自動理財投資明細；boeing理財產(chǎn)品投產(chǎn)上線前，顯示客戶所有理財產(chǎn)品交易明細（默認查詢一周）。3. 修改3.1. 功能介紹3.2. 操作流程通過菜單（或點擊自動理財圖片）進入自動理財首頁面。 注：點擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個客戶群體進入網(wǎng)站相應投資案例，點擊“了解更多”進入網(wǎng)站自動理財專題頁。選擇賬號點擊“下一步”，進入查詢維護頁面（如客戶未簽約則進入簽約頁面）點擊“修改”按鈕，進入修改流程客戶可修改“單筆最高投資金額”“賬戶最低留存金額”“投資周期”，輸入正確的賬戶密碼后，顯示修改成功。3.3. 注意事項簽約時，系統(tǒng)默認投資周期為每天（工作日），單筆最高投資金額默認1000萬元，客戶可以修改默認設置信息。4. 解約4.1. 功能介紹4.2. 操作流程通過菜單（或點擊自動理財圖片）進入自動理財首頁面。 注：點擊“工作狂”“錢多多”“摳摳族”“小小白”四個客戶群體進入網(wǎng)站相應投資案例，點擊“了解更多”進入網(wǎng)站自動理財專題頁。選擇賬號點擊“下一步”，進入查詢維護頁面（如客戶未簽約則進入簽約頁面）點擊“解約”按鈕，彈出密碼輸入框，輸