基金定期定額業(yè)務規(guī)則與流程(渠道)匯編

1、1釋義：釋義：基金定期定額申購(以下簡稱“基金定投”)是指投資者委托海通證券(以下簡稱“我公司”)，以約定時間、約定金額、約定基金按照基金公司業(yè)務規(guī)則定期定額申購相應基金，并從投資者客戶交易結算資金賬戶中扣取相應申購款的一種長期投資方式。2一、基金定投業(yè)務辦理時間基金定投簽約、解約及變更業(yè)務辦理時間為上海、深圳證券交易所交易日的9:30-15:00。二、基金定投業(yè)務簽約投資者通過“e海通財”手機客戶端申請辦理基金定投業(yè)務的簽約。投資者應確保在我公司資金賬戶中已成功開立開放式基金賬戶，并已完成風險承受能力測評問卷且測評結果需為“激進型”?；鸲ㄍ稑I(yè)務的要素基金定投業(yè)務的要素31、定投的基金產(chǎn)品投

2、資者申請的定投基金品種僅限于已公告我公司可開通基金定投業(yè)務的基金產(chǎn)品。2、最低金額投資者選擇的基金定投扣款金額應大于或等于基金定投產(chǎn)品日最低金額。若我公司對基金產(chǎn)品最低定投金額有明確規(guī)定的，以我公司為準；若我公司無明確規(guī)定的，以基金公司為準。（多數(shù)為100元300元）基金定投業(yè)務的要素基金定投業(yè)務的要素43、基金定投周期投資者可以選擇按三個月、二個月和一個月進行基金定投。4、約定扣款日基金定投申購的約定扣款日期為每月1-28日。投資者可以自行選擇約定的扣款日?；鸲ㄍ犊劭罘绞交鸲ㄍ犊劭罘绞?1、為確保每期基金定投申購成功，投資者應保證在基金定投業(yè)務有效期內，用于扣款的資金賬戶處于正常狀態(tài)。2

3、、我公司將于約定扣款日進行扣款，投資者須保證扣款當日資金賬戶中始終有足額可用資金。3、若指定的基金定投扣款日為非交易日，則該基金定投申購將順延至下一個交易日發(fā)起。基金定投扣款方式基金定投扣款方式64、寬限期扣款。若扣款賬戶內資金余額不足導致扣款失敗，可以選擇順延扣款，我公司會在扣款日次日起的二個交易日(寬限期)內繼續(xù)進行基金定投扣款，如果寬限期內因賬戶內資金余額不足導致扣款失敗，則表示投資者自動放棄該期基金定投申購，并記錄投資者當期基金定投失敗。5、若因投資者連續(xù)三個周期基金定投失敗，原定投協(xié)議自動終止，由此產(chǎn)生的一切后果由投資者自行承擔?；鸲ㄍ稑I(yè)務確認基金定投業(yè)務確認71、投資者定投申購的

4、產(chǎn)品凈值以定投申購委托當天收盤后基金公司公布的凈值為準。2、投資者定投申購是否成功，以基金注冊登記機構的確認數(shù)據(jù)為準。3、投資者選擇的基金定投產(chǎn)品若遇基金公司公告暫停開放申購，暫停申購期間我公司將繼續(xù)進行基金定投業(yè)務的申報，最終基金定投申購成功與否以基金注冊登記機構的確認數(shù)據(jù)為準?；鸲ㄍ稑I(yè)務終止基金定投業(yè)務終止1、投資者約定的基金定投有效期限屆滿后，基金定投業(yè)務終止；2、投資者連續(xù)三個周期因賬戶資金不足扣款，造成基金定投失敗，基金定投業(yè)務終止；3、投資者通過營業(yè)部柜臺提出基金定投業(yè)務提前終止申請。8海通定投有效標準海通定投有效標準91、客戶首次開立定投戶；2、連續(xù)三次完成扣款，且每次成功扣款

5、不低于100元；3、定投基金標的不包含債券型、貨幣型基金；4、單個資金賬戶僅計有效戶一次5、使用“e海通財”手機APP客戶端委托或電腦委托。操作界面操作界面開放式基金開戶：1、“e海通財”根目錄“交易”2、開放式基金10操作界面操作界面11開放式基金開戶：1、未開戶基金2、必選98、993、其他自選基金定投委托：“定投基金”操作界面操作界面基金定投委托：博時基金公司 選擇對應品種050012（博時策略配置)12操作界面操作界面基金定投委托：1、周期選擇每一個月2、期滿類型選則總額到期3、定投總額為3004、定投金額為10013操作界面操作界面基金定投委托：優(yōu)選品種 : 14操作界面操作界面風險測評：1、“e海通財”根目錄下“我的”2、選擇風險承受能力測評 進入測評界面需要客戶手機驗證碼15注意事項：1、部分老客戶曾經(jīng)使用十五位老身份證在銀行端開立基金帳戶，但未在海通股票帳戶中更新身份證，會導致客戶一碼通資料不符，開立基金帳戶失敗，此類客戶須持新身份證到營業(yè)部現(xiàn)成辦理