銀行分行開辦票據(jù)業(yè)務(wù)所需的機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)的情況

1、銀行分行開辦票據(jù)業(yè)務(wù)所需的機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)的情況根據(jù)省行文件要求，我行擬開辦公司票據(jù)業(yè)務(wù)，現(xiàn)將開辦票據(jù)業(yè)務(wù)所需的機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)情況介紹如下：機(jī)構(gòu)設(shè)置：二級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部為票據(jù)業(yè)務(wù)的歸口管理部門，下設(shè)二級(jí)分行票據(jù)中心，且只能設(shè)立一家票據(jù)中心，票據(jù)中心主要負(fù)責(zé)票據(jù)直貼業(yè)務(wù)以及向一級(jí)分行轉(zhuǎn)出票據(jù)業(yè)務(wù)。支行以及下屬網(wǎng)點(diǎn)不再成立票據(jù)中心。崗位設(shè)置：按業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，將票據(jù)中心掛靠在公司業(yè)務(wù)部，牽頭負(fù)責(zé)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)、管理工作。設(shè)置11個(gè)崗位，其中票據(jù)中心3個(gè)，分別為：經(jīng)理崗1個(gè)，票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗2個(gè)；計(jì)劃財(cái)務(wù)部6個(gè)，分別為：票據(jù)驗(yàn)審崗2個(gè)，票據(jù)保管崗1個(gè)，票據(jù)托收

2、崗1個(gè)，會(huì)計(jì)核算崗1個(gè)，資金劃拔崗1個(gè)；信貸部設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)管理崗1個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部設(shè)置法律事務(wù)管理崗1個(gè)；除票據(jù)中心外，其他部室相關(guān)崗位暫時(shí)均由現(xiàn)有人員兼職擔(dān)任，協(xié)助我行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的開展。崗位職責(zé)：一、市分行各部門職責(zé)：（一）市分行公司部職責(zé)：1.負(fù)責(zé)對(duì)行內(nèi)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)施管理，指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)；2.組織人員二次培訓(xùn)，制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和考核方案；3.負(fù)責(zé)對(duì)行內(nèi)邊貼現(xiàn)邊查詢客戶實(shí)施目錄管理，對(duì)客戶情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，組織相關(guān)材料報(bào)有權(quán)審批人核準(zhǔn)；4轄內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷。開發(fā)、拓展轄內(nèi)票據(jù)資源，向所轄行提供票源信息，實(shí)時(shí)掌握轄內(nèi)票據(jù)市場(chǎng)交易動(dòng)態(tài)；5.定期向省行報(bào)告本行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)

3、狀況；6.業(yè)務(wù)臺(tái)賬的維護(hù)并向省行進(jìn)行實(shí)時(shí)臺(tái)賬反饋。（二）會(huì)計(jì)部門職責(zé)：1.負(fù)責(zé)再次審核票據(jù)及各項(xiàng)資料的真?zhèn)危?.負(fù)責(zé)組織貼現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)驗(yàn)票的專業(yè)培訓(xùn)工作，提高人員驗(yàn)票能力；3.負(fù)責(zé)行內(nèi)貼現(xiàn)利率的指導(dǎo)和資金頭寸的調(diào)度，制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和考核方案；4.負(fù)責(zé)辦理會(huì)計(jì)核算手續(xù)；保證金管理；票據(jù)業(yè)務(wù)檔案管理工作；5.對(duì)系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)資金往來(lái)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；6.負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)的真實(shí)性和技術(shù)性負(fù)責(zé)； 7.負(fù)責(zé)票據(jù)實(shí)物保管。（三）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部職責(zé)：1.負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)承兌匯票出票企業(yè)或法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行授信審查；2.負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)合同文本的法律審核及協(xié)助法律訴訟工作；3.到期支付票款的資金來(lái)源是否可靠，匯票結(jié)算的范圍是否符合

4、規(guī)定；交易合同是否合法有效，合同內(nèi)容是否完整，結(jié)算商品的適銷情況等。二、票據(jù)中心各崗位職責(zé)（一）票據(jù)中心經(jīng)理1人1.負(fù)責(zé)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審查，審批；（嚴(yán)格按照票據(jù)業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，進(jìn)行票據(jù)交易文件及其跟單資料的審查）2.定期向本行行長(zhǎng)和省行報(bào)告本行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況；3負(fù)責(zé)全行票據(jù)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作；4及時(shí)綜合各業(yè)務(wù)崗位意見，提出審批意見；5. 組織票據(jù)融資業(yè)務(wù)的發(fā)展與開拓，抓好票據(jù)中心及各支行的票據(jù)業(yè)務(wù)管理；6. 負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督票據(jù)中心票據(jù)業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行。（二）票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦2人1負(fù)責(zé)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)受理并實(shí)施調(diào)查，組織貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申報(bào)資料；2對(duì)需實(shí)地驗(yàn)票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，組織人員實(shí)施實(shí)地驗(yàn)

5、票；3貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批后，與客戶簽訂貼現(xiàn)合同；4對(duì)本行的邊貼現(xiàn)邊查詢客戶，組織申報(bào)材料；5負(fù)責(zé)銀行信息管理、票據(jù)買入審批表錄入、票據(jù)信息錄入以及市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)審；6承擔(dān)所轄區(qū)域的客戶管理工作，建立完善的客戶檔案；7. 審查提交的票據(jù)跟單資料，包括申請(qǐng)人資格類文件、申請(qǐng)文件、票據(jù)正反復(fù)印件、交易合同、稅務(wù)發(fā)票等；8. 完成全部資料審查后，出具初審查人報(bào)告（直貼業(yè)務(wù)），在審批表上簽章。（三）會(huì)計(jì)核算崗（會(huì)計(jì)部）1按規(guī)定對(duì)擬貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行審核，存有疑義的，提出理由并建議公司部實(shí)地驗(yàn)票；2對(duì)經(jīng)審批同意的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，按規(guī)定辦理貼現(xiàn)手續(xù)，管理已貼現(xiàn)票據(jù)；3嚴(yán)格管理，使用各類重要空白憑證和會(huì)計(jì)印章；4會(huì)同公司部將本行貼

6、現(xiàn)業(yè)務(wù)及時(shí)建立手工臺(tái)賬（開發(fā)系統(tǒng)后及時(shí)錄入系統(tǒng)）；5協(xié)助公司部對(duì)未收回票款進(jìn)行追索。（四）票據(jù)驗(yàn)審崗（會(huì)計(jì)部）1對(duì)買入票據(jù)票面進(jìn)行初審和復(fù)審；2對(duì)營(yíng)銷人員在票據(jù)綜合管理系統(tǒng)中錄入的信息進(jìn)行復(fù)核；3承擔(dān)票據(jù)的整理和保管工作；4向相關(guān)部門提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；5做好驗(yàn)印，開銷戶的登記工作（五）票據(jù)托收崗（會(huì)計(jì)部）負(fù)責(zé)跟蹤貼現(xiàn)資金收付情況,關(guān)注票據(jù)到期委托收款工作，確保我行貼現(xiàn)委收資金按期足額收回。（六）資金劃拔崗（會(huì)計(jì)部）1嚴(yán)格按照資金調(diào)撥單的要求，填制劃款憑證及進(jìn)劃款，并做好實(shí)時(shí)清算和跨行支付的收發(fā)報(bào)工作；2負(fù)責(zé)行內(nèi)貼現(xiàn)利率的指導(dǎo)和資金頭寸的調(diào)度，制定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和考核方案。（七）票據(jù)保管崗（會(huì)計(jì)部）1對(duì)本行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐戶建立臺(tái)賬；2負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)資料的整理、裝訂、歸檔及保管使用等工作；3. 雙人共同保管票據(jù),在辦理票據(jù)出入庫(kù)時(shí)，兩人共同辦理。（八）信用風(fēng)險(xiǎn)管理崗（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）負(fù)責(zé)審核貼現(xiàn)申請(qǐng)人的其資信經(jīng)營(yíng)狀況，資產(chǎn)負(fù)債情況；到期支付票款的資金來(lái)源是否可靠，匯票結(jié)算的范圍是否符合規(guī)定；交易合同