銀行自查報告

1、合規(guī)管理和風險防控年自查報告為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進 “ 合規(guī)管理 和風險防控年 ”活動，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識， 降低案件風險隱 患，確保安全、穩(wěn)健運行。我社進行了嚴格規(guī)范的自查行動。按照聯(lián)社要求對照 河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編 、最 新文件規(guī)定、 相關崗位操作流程和有關制度辦法， 認真梳理農(nóng)村 信用社工作崗位中 “應知、應會、應做、應遵 ” 制度、知識、技 能以及職業(yè)操守， 組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件 材料。自查柜面業(yè)務操作。 對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了 風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單 證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對

2、內(nèi)外賬務核對、 開戶業(yè)務、 大額資金業(yè)務、 掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性 進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員 嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務， 提高工作質(zhì)量， 防控 操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了 承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按 時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合 檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務形象。 按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 “統(tǒng)一著裝， 樹立新 形象”的要求，對各柜員 “統(tǒng)一著裝， 微笑服務 ”執(zhí)崗情況進行 自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電 話，促使員工改

3、變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質(zhì) 和服務水平，真正實現(xiàn) “合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏 ” 。通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成 相互制約、 權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制， 保障皮革城分社規(guī)范健康 可持續(xù)發(fā)展。為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極 參與到活動中來， 對各種文件制度進行集中學習， 并做好學習筆 記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工 作中的一個基本點， 學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、 反 洗錢操作規(guī)程等等， 大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能 力。全員行動，按照 “合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī) 保障發(fā)展 ”的整體目標，

4、多措并舉，從全員著裝、工作作風、考 勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 “推 進案件風險防控工作， 逐步建立案件防控工作長效機制， 加快構(gòu) 建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系 ”做足準備。四整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育， 深入持續(xù)開展合規(guī)文 化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程 中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清 正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境， 進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更 加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、 具體內(nèi)容和要求， 定期 集中學習，

5、通過學習 SC6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、 業(yè)務流程合規(guī) 操作手冊、 信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。 確保自己 更加熟悉各項業(yè)務操作流程、 確保合規(guī)文化建設年活動工作落實 到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu) 先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職 業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行， 加強對 “九種人 ”實行不定期排查， 同時對重要崗位人員及 “九種人 ”定期實行交心談心， 樹立正確 的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識， 提高合規(guī)操作意識， 消除麻痹思想， 使大家真正認識到 “ 合規(guī)創(chuàng) 造價值、合規(guī)保障發(fā)展 ”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論， 就操作風險防控問題發(fā)表各自意見， 通過討論進一步提高員工風 險防范意識和防范能力。（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想， 嚴格按照聯(lián)社