辦銀承--全部流程參考(敝口).doc

1、銀承 （敝口） 辦理流程一、銀行開(kāi)戶（營(yíng)業(yè)部） ： 帶企業(yè)公章 + 財(cái)務(wù)印鑒章（一） 1、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件； 2、稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件（國(guó)、地） ； 3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件； 4、銀行開(kāi)戶許可證復(fù)印件； 5、法人身份證復(fù)印件（代理人需有委托書 +代理人身份證復(fù)印件） ；（二）開(kāi)保證金戶開(kāi)支票（實(shí)際辦理日）二、基礎(chǔ)材料（市場(chǎng)部檔案一：貸審會(huì)材料）（一）、申報(bào)企業(yè)（復(fù)印件蓋企業(yè)公章）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（國(guó)、地）、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、銀行開(kāi)戶許可證復(fù)印件法人身份證復(fù)印件（代理人：需有委托書+代理人身份證復(fù)印件） ；貸款卡復(fù)印件（年審有效）、公司章程（

2、含驗(yàn)資報(bào)告）連續(xù)近三年財(cái)務(wù)報(bào)表（包含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、和現(xiàn)金流量表）、當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表（包括報(bào)表明細(xì)批注） ；法人代表簡(jiǎn)介、法人代表配偶身份證、結(jié)婚證、戶口本；股東身份證信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（我行模版, 公章 +法人印 +簽字）企業(yè)簡(jiǎn)介（包括創(chuàng)辦、發(fā)展、現(xiàn)狀、銷售業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)模式等內(nèi)容）可參考的資料： $納稅證明： 納稅申報(bào)表或稅票 。$近三個(gè)月水電費(fèi)證明、 人員工資表、 $上下游企業(yè)購(gòu)銷合同、銷售協(xié)議等（二）、擔(dān)保企業(yè)基礎(chǔ)材料（復(fù)印件蓋企業(yè)公章）1、（營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、國(guó)、地稅務(wù)登記證副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、貸款卡、基本戶開(kāi)戶許可證、法人身份證、股東身份證、章程、驗(yàn)資報(bào)告）2、擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)信息（3 年報(bào)

3、表 或?qū)徲?jì)報(bào)告 ）3、企業(yè)簡(jiǎn)介（包括創(chuàng)辦、發(fā)展、現(xiàn)狀、銷售業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)模式等內(nèi)容）（三）、抵押企業(yè)基礎(chǔ)材料（復(fù)印件蓋企業(yè)公章）1、（營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、國(guó)、地稅務(wù)登記證副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、貸款卡、基本戶開(kāi)戶許可證、法人身份證、股東身份證、章程、驗(yàn)資報(bào)告）2、擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)信息（3 年報(bào)表 或?qū)徲?jì)報(bào)告 ）3、企業(yè)簡(jiǎn)介（包括創(chuàng)辦、發(fā)展、現(xiàn)狀、銷售業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)模式等內(nèi)容）4、抵押物評(píng)估報(bào)告（四）、電子資料（申請(qǐng)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本國(guó)、地稅務(wù)登記證副本組織機(jī)構(gòu)代碼證副本貸款卡基本戶開(kāi)戶許可證法人身份證企業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和周邊環(huán)境固定資產(chǎn)及機(jī)器設(shè)備企業(yè)主要產(chǎn)品庫(kù)存貨物抵押物及周邊環(huán)境驗(yàn)資報(bào)告$授權(quán)代理人身份

4、證; $上下游企業(yè)購(gòu)銷合同、銷售協(xié)議等; $抵押物權(quán)利產(chǎn)權(quán)證明（五）、貸審會(huì)通過(guò)后錄入信貸檔案系統(tǒng)（貸前）三、開(kāi)（敝口）銀承業(yè)務(wù)（ 市場(chǎng)部檔案二：辦理業(yè)務(wù)材料）信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書客戶蓋章承兌匯票明細(xì)客戶蓋章銀行承兌協(xié)議 （主合同）客戶蓋章質(zhì)押擔(dān)保書 （主合同從合同 - 保證金金額）客戶蓋章承諾函（含大股東、共同借款人等）委托代理簽發(fā)銀行承兌匯票申請(qǐng)書（農(nóng)商行代簽用）客戶蓋章客戶蓋章權(quán)利質(zhì)押合同（銀票大換小用）質(zhì)押權(quán)利清單（銀票大換小用）抵押合同 / 保證合同（擔(dān)保主合同）銀行承兌匯票承兌保證書（擔(dān)保從合同）擔(dān)保客戶蓋章?lián)？蛻羯w章?lián)？蛻羯w章?lián)？蛻羯w章保證金通知單 (附件 2 ）協(xié)助凍結(jié)通知書

5、（附件 3）農(nóng)商行授信意見(jiàn)書銀行承兌匯票審批意見(jiàn)表代理簽發(fā)銀行承兌匯票申請(qǐng)書（農(nóng)商行代簽用）委托代理簽發(fā)銀行承兌匯票清單（農(nóng)商行代簽用）開(kāi)票材料：敝口材料注意事項(xiàng)（一）、保證合同的 主合同為 “ xx 號(hào)銀行承兌協(xié)議” ，保證金額如下填寫：“主合同項(xiàng)下本金（幣種）人民幣（金額大寫）壹仟萬(wàn)元整（敞口伍佰萬(wàn)元整）及利息 ”注：保證合同簽訂4 份，借款企業(yè)一份，保證企業(yè)一份；市場(chǎng)部一份，傳票一份；（二）、借款企業(yè)：1 、董事會(huì)或者股東會(huì)出具的辦理銀承的決議；2 、法人及股東 ( 含其妻子 ) 出具個(gè)人擔(dān)保承諾函（獨(dú)資類型） ；3 、產(chǎn)品購(gòu)銷合同原件及復(fù)印件 （結(jié)算方式包含銀承及金額） 、增值稅發(fā)票原

6、件與復(fù)印件；4 、銀行承兌匯票申請(qǐng)報(bào)告（向我行申請(qǐng)金額為多少多少金額的銀承，望予以批準(zhǔn)為盼，加蓋公章 + 法人印 + 簽字）；5 、敞口部分調(diào)查報(bào)告；6 、借款企業(yè)征信報(bào)告 ( 個(gè)人和企業(yè) ) ；（三）、保證企業(yè)（敞口部分） ：1 、董事會(huì)或者股東會(huì)出具的擔(dān)保銀承敞口部分的決議；2 、法人及股東出具個(gè)人擔(dān)保承諾函（獨(dú)資類型）；3、 保證企業(yè)征信報(bào)告 (個(gè)人和企業(yè) )；（四）、開(kāi)票當(dāng)天日期 ：系統(tǒng)錄入，生成銀行承兌匯票簽發(fā)單，營(yíng)業(yè)部開(kāi)好的銀行承兌匯票留 復(fù)印件（正反面要連續(xù)）四、開(kāi)（敝口）銀承（營(yíng)業(yè)部）先開(kāi)單位戶開(kāi)保證金戶開(kāi)票當(dāng)天：保證金轉(zhuǎn)入 1、銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場(chǎng)部原件）2、協(xié)助凍結(jié)（控制）通知書（簽字后返還市場(chǎng)部回執(zhí)）3、銀行承兌協(xié)議復(fù)印件4、銀行承兌匯票審批意見(jiàn)表（敝口的含授信意見(jiàn)書）復(fù)印件5、銀承簽發(fā)單 4 聯(lián)（簽字后返還市場(chǎng)部第三四聯(lián)）8、銀行承兌匯票承兌保證書復(fù)印件9、擔(dān)保合同或者抵押合同10 、銀行承兌匯票復(fù)印件（開(kāi)票后補(bǔ)交）五、開(kāi)（敝口）銀承（到農(nóng)商行）1、委托代理簽發(fā)銀行承兌匯票申請(qǐng)書2、代理簽發(fā)銀承申請(qǐng)書3、委托代理簽發(fā)銀承匯票清單4、授信意見(jiàn)書復(fù)印件上蓋村鎮(zhèn)銀行章復(fù)印件上蓋村鎮(zhèn)銀行章復(fù)印件上蓋村鎮(zhèn)銀行章復(fù)印件上蓋村鎮(zhèn)銀行章注：已經(jīng)填寫完整的銀承匯票（共 3 聯(lián)），第一聯(lián)