信用社（銀行）重大違規(guī)報告制度

1、信用社（銀行）重大違規(guī)報告制度第一條 為及時掌握重大違規(guī)事件情況，完善信用社內(nèi)部信息溝通機(jī)制，確保信用社及時、準(zhǔn)確地獲得管理信息，提高及時有效處理重大違規(guī)事項的能力，切實加強市農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）對重大違規(guī)事件的應(yīng)急管理，防止重大違規(guī)事件聯(lián)社對造成沖擊，避免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，根據(jù)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定，特制定本制度。第二條 本制度所稱的營業(yè)機(jī)構(gòu)是指，聯(lián)社轄內(nèi)所屬各營業(yè)網(wǎng)點。第三條 本制度所稱重大違規(guī)是指，由于聯(lián)社員工實施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以聯(lián)社或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及咋騙、盜竊、搶劫等行為。第二十七條

2、本制度適用于聯(lián)社各科室、營業(yè)機(jī)構(gòu)及各級工作人員。第四條 聯(lián)社應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大違規(guī)報告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問責(zé)制度。第五條 合規(guī)管理部門、其他職能部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)是履行報告的主體，負(fù)責(zé)報告工作，具體報告途徑：職能部門、各營業(yè)機(jī)構(gòu)向合規(guī)部門管理部門報告重大違規(guī)事件報告，經(jīng)合規(guī)部門梳理后匯總上報聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險委員會。第六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)報告重大事項應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)及本制度的有關(guān)規(guī)定，突出重點，注重報告的及時、真實和完整。第七條 應(yīng)落實重大違規(guī)事項報告工作職責(zé)，對報告科室和營業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員實行嚴(yán)格的問責(zé)制，以確保本制度的順利實施，并不斷完善，有效發(fā)揮其應(yīng)有作用。第八

3、條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在重大違規(guī)事件發(fā)生后及時向聯(lián)社的風(fēng)險合規(guī)部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報告的重大違規(guī)事件具體包括以下情形：（一）各營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生錯賬和短款事件；（二）各部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員存在違規(guī)操作業(yè)務(wù)現(xiàn)象；(三) 營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員在未辦理離崗手續(xù)的情況下，無故離崗1個工作日以上(含1個工作日)。 (四)各部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員從事第二職業(yè)，在其他企業(yè)、單位兼職情況。(五) 各部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)情況。(六) 各部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員子女到國外留學(xué)情況。(七) 各部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員本人及其直系親屬在信用社存在不良貸款情況。第九條 重大事項發(fā)生后，報

4、告單位應(yīng)按照逐級歸口管理原則，向負(fù)責(zé)管理的聯(lián)社科室或領(lǐng)導(dǎo)報告。第十條 重大事項發(fā)生后，報告單位應(yīng)根據(jù)以下規(guī)定，采取快報和專題報告兩種方式報告情況。(一)快報方式：主要用于重大違規(guī)事項發(fā)生后及時報告事項概況。(二)專題報告：主要用于重大違規(guī)事項平息后進(jìn)行完整的風(fēng)險分析及其他需要專題說明的重大事項。第十一條 報告要求文字簡練，內(nèi)容真實、準(zhǔn)確，所有報告、報表須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽字并加蓋單位公章后報送。第十二條 要完善聯(lián)社內(nèi)部管理信息溝通及工作協(xié)調(diào)機(jī)制，營業(yè)機(jī)構(gòu)、部門之間應(yīng)及時交流信息，共同研究采取有效的處理措施。第十三條 對于發(fā)生重大違規(guī)事件，而未按本制度要求報告情況，致使風(fēng)險處理延誤或處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或社會影響的營業(yè)機(jī)構(gòu)及負(fù)責(zé)人,將依照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的要移交司法部門處理。第十四條 按照管理問責(zé)制的要求，信用社將對重大事項報告處理實行問責(zé)制，要求有關(guān)責(zé)任人要按規(guī)定作好報告處理工作，對違反規(guī)定，工作失職，特別是造成嚴(yán)重后果的部門和個人要嚴(yán)格追究責(zé)任。第十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)、各科室負(fù)責(zé)建立重大事項報告工作檔案，對有關(guān)資料、文件整理和歸檔。第十六