《中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行上門收款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》

1、1 附件 中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行上門收款業(yè)務(wù)操作規(guī)程 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范上門收款業(yè)務(wù)的操作與管理對我行優(yōu)質(zhì)客戶提供更加完善的服務(wù)促進銀企雙方的共同發(fā)展和長遠合作根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進一步加強上門服務(wù)業(yè)務(wù)管理的通知、中國農(nóng)業(yè)銀行運鈔安全工作規(guī)定試行、中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程、中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行綜合應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點運營管理實施細則等制度制定本規(guī)程。 第二條 本規(guī)程所指上門收款業(yè)務(wù)是指根據(jù)湖北省農(nóng)行所轄分支機構(gòu)與開戶企業(yè)以下簡稱客戶簽訂上門收款服務(wù)協(xié)議書以下簡稱協(xié)議為客戶提供的一種上門收取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。 第三條 辦理上門收款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循安全運行、兼顧效益、制度制約、優(yōu)質(zhì)服務(wù)

2、、相互配合的原則。 第二章 基本規(guī)定 第四條 嚴格上門收款業(yè)務(wù)準入標準。開展上門收款服務(wù)是銀行承擔(dān)較高風(fēng)險的一項業(yè)務(wù)活動必須實行客戶準入管理。營業(yè)機構(gòu)確定開展上門收款服務(wù)的客戶原則上應(yīng)滿足下列條件之一總行或省分行直接營銷和管理的客戶及其分、子公司為營業(yè)機構(gòu)年創(chuàng)造利潤萬元以上日均存款萬元以上貸款萬元以上。 第五條 嚴格上門收款業(yè)務(wù)審批權(quán)限。上門收款業(yè)務(wù)開辦權(quán)限由省分行統(tǒng)一管理二級分行含及以下機構(gòu)不得擅自批準隨意 2 開辦。上門收款業(yè)務(wù)應(yīng)堅持“先申請、后審批、再開辦”的原則。經(jīng)辦行首先按照省分行確定的標準提出開辦申請。申請材料要對客戶經(jīng)營狀況、存款貸款、銀行綜合收益、風(fēng)險控制措施等進行詳細分析論證

3、經(jīng)二級分行審核同意后報省分行風(fēng)險管理委員會審批。 第六條 明確職責(zé)統(tǒng)一開展服務(wù)。經(jīng)批準開辦上門收款業(yè)務(wù)的由縣級支行含二級分行營業(yè)部下同分管此項工作的副行長負責(zé)統(tǒng)一安排人員落實保障措施集中統(tǒng)一辦理。 第七條 上門收款業(yè)務(wù)要視同本行營業(yè)機構(gòu)押運勤務(wù)對待嚴格執(zhí)行操作規(guī)定。上門收款業(yè)務(wù)的經(jīng)辦營業(yè)機構(gòu)應(yīng)安裝有合格的監(jiān)控設(shè)備實行專車、專人的武裝押運。每輛專用運鈔車配備一名專職駕駛員兩名專職武裝押運員兩名上門收款員非客戶經(jīng)理、操作人員上門收款過程要堅持雙人上門不得單人操作。實行外包押運的行應(yīng)與外包單位簽訂與本規(guī)程要求相符的外包押運合同。 第八條 嚴格遵守銀企雙方的各項安全工作管理制度。各行要與客戶事先商定好

4、安全保障措施在簽訂具體合作協(xié)議時明確責(zé)任和義務(wù)建立上門收款持證查驗制度。上門收款人員應(yīng)憑統(tǒng)一制作的上門收款服務(wù)證件開展上門收款業(yè)務(wù)上門收款服務(wù)證件一式兩份一份由上門收款人員上門收款時持有一份由送上門收款客戶保留、核對。上門收款人員變更時應(yīng)及時更換證件。 第九條 上門收款服務(wù)實行封箱加鎖、整體交接的方式進行。客戶所有分支機構(gòu)各配備一個“上門收款專用箱”統(tǒng)一編號并配臵兩把專用鎖一把鎖的鑰匙由上門收款人員掌管另一把鎖的鑰匙由客戶與銀行柜臺內(nèi)部人員分別掌管一把其余封存上門服務(wù)人員不得接觸。上門收取現(xiàn)金時上門收款人員與客戶共同加鎖移交柜 3 臺后由上門收款人員與銀行內(nèi)部人員共同開啟。 第十條 上門收款業(yè)

5、務(wù)必須嚴密交接手續(xù)嚴格執(zhí)行相互簽收制度?？蛻魬?yīng)建立上門收款交接登記簿客戶用見附件一以下簡稱客戶用上門收款交接登記簿記載相關(guān)移交事項與上門收款人員辦理交接手續(xù)。上門收款經(jīng)辦行應(yīng)建立xx支行名稱上門收款交接登記簿見附件二以下簡稱銀行上門收款交接登記簿該登記簿由上門收款人員保管并記載相關(guān)移交事項分別與客戶及柜臺接收人員辦理交接手續(xù)。 第十一條 上門收款人員只負責(zé)收、送已經(jīng)加鎖的“上門收款專用箱”不得在客戶方場地直接接觸、清點現(xiàn)金嚴禁攜帶銀行內(nèi)部印章及預(yù)先已加蓋銀行印章的空白憑證開展上門收款服務(wù)。現(xiàn)金繳款單一律由客戶財會人員填寫上門服務(wù)人員負責(zé)審核現(xiàn)金繳款單要素的合規(guī)性后連同現(xiàn)金一并封箱辦理交接。 第

6、十二條 入賬時間要求。上門收款應(yīng)預(yù)留現(xiàn)金整點時間原則上現(xiàn)金當日必須清點完畢并進行記賬處理特殊情況當日不能完成清點的必須封包專箱全部入庫保管嚴禁并箱入庫次日必須完成清點和入賬手續(xù)。 第三章 押運安全管理 第十三條 承擔(dān)上門收款任務(wù)的經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)上門收款客戶的數(shù)量、分布、日均資金流量、往返所需時間及周邊治安狀況結(jié)合本單位實際制定相應(yīng)實施方案和預(yù)防暴力犯罪預(yù)案穩(wěn)妥實施確保安全。 第十四條 不得使用普通車輛用于上門收款業(yè)務(wù)不得派遣臨時工、非本行守押人員外包押運除外擔(dān)負收款押運工作。押運途中 4 任何人不得開啟“上門收款專用箱”。 第十五條 上門收款工作人員上崗前應(yīng)做好押運準備工作按規(guī)定著裝、穿防彈衣、

7、戴防彈頭盔、攜帶裝備和相關(guān)證件及通訊工具。 第十六條 嚴格按照預(yù)定的上門收款路線行駛不得隨意更改。各經(jīng)辦行要不定期變動運鈔車行進路線調(diào)整收款時間對大額款項、社會治安較差、重大節(jié)假日、路途情況復(fù)雜的上門收款應(yīng)增加護衛(wèi)力量必要時應(yīng)加派護衛(wèi)車并制定和完善應(yīng)急保障方案。 第十七條 對押運和收款工作人員上崗前必須進行嚴格審查、培訓(xùn)。 第四章 操作流程 第十八條 上門收款人員收款操作流程。 一到達收款地點后運鈔車要盡量靠近收款地點駕駛員不離開座位車輛不準熄火一名押運員先下車持槍警戒另一名押運員在車內(nèi)警戒上門收款人員攜帶自衛(wèi)器械下車經(jīng)繳款方核實相關(guān)證件后與客戶在室內(nèi)辦理交接手續(xù)。 二上門收款人員審核客戶填寫

8、的現(xiàn)金繳款單無誤后與客戶將收款日期、繳款單位、收款錢箱編號、錢箱數(shù)量、繳款單編號、現(xiàn)金繳款單金額等要素分別登記在各自上門收款交接登記簿上雙方相互簽名。上門收款人員與客戶共同將現(xiàn)金繳款單第一、二聯(lián)隨現(xiàn)金實物裝入“上門收款專用箱” 雙方加鎖移交現(xiàn)金繳款單第三聯(lián)繳款人受理回執(zhí)由客戶留存。 第十九條 上門收款?嗽被匭薪喚恿鞒獺?一上門收款員回行后押運人員應(yīng)將其護送至營業(yè)機構(gòu)柜臺內(nèi)方可離開。上門收款員與指定柜臺記賬人員在有效視頻監(jiān)控下首先檢查款箱是否完好無損如有疑問應(yīng)查明原因檢查無誤后雙人打 5 開“上門收款專用箱”。 二“上門收款專用箱”開箱后記賬柜員核對現(xiàn)金繳款單與銀行上門收款交接登記簿相關(guān)內(nèi)容一致

9、后在銀行上門收款交接登記簿“接收人員簽名”欄簽字確認。 三交接完畢后記賬柜員應(yīng)即時清點現(xiàn)金無誤后進行相關(guān)賬務(wù)處理套打客戶填寫的現(xiàn)金繳款單?，F(xiàn)金繳款單第一聯(lián)作記賬憑證現(xiàn)金繳款單第二收款人入賬通知聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)處理訖章和個人名章交上門收款人員上門收款人員應(yīng)在銀行上門收款交接登記簿“入賬通知返還時間及簽收人”欄簽字確認。 四收款量大的營業(yè)機構(gòu)可設(shè)立現(xiàn)金清點專柜配備一名上門收款業(yè)務(wù)主管和若干名現(xiàn)金清點員現(xiàn)金清點專柜人員不得有abis系統(tǒng)操作權(quán)限。上門收款業(yè)務(wù)主管負責(zé)與上門收款人員辦理款箱交接手續(xù)其交接營業(yè)場所環(huán)境、開箱、交接方式同本條第一、二款。同時上門收款業(yè)務(wù)主管應(yīng)將現(xiàn)金繳款單號碼、金額另行登記后再將現(xiàn)

10、金繳款單交給指定的記賬柜員現(xiàn)金實物分發(fā)給本柜人員進行整點。現(xiàn)金整點完畢現(xiàn)金整點人員將現(xiàn)金實物交指定記賬柜員核對指定記賬柜員將現(xiàn)金實物與現(xiàn)金繳款單金額核對無誤后進行賬務(wù)處理并將系統(tǒng)打印的繳款單第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)處理訖章和個人名章后交給上門收款業(yè)務(wù)主管。上門收款業(yè)務(wù)主管銷記登記簿后應(yīng)及時將現(xiàn)金繳款單第二聯(lián)移交上門收款人員并辦理交接手續(xù)交接手續(xù)同本條第三款。 五次日上門收款時上門收款人員應(yīng)將前日已經(jīng)入賬的現(xiàn)金繳款單第二聯(lián)收款人入賬通知交客戶客戶與其留存的繳款單第三聯(lián)核對無誤后在銀行上門收款交接登記簿“入賬通知客戶簽收”欄簽字確認同時上門收款人員應(yīng)在客戶用上門收款交接登記簿“入 6 賬通知返還時間及送抵人”欄簽字確認。 六上門收款人員應(yīng)每日審核銀行上門收款交接登記簿檢查相關(guān)交接手續(xù)是否完整現(xiàn)金清點入賬是否在收款日后3個工作日內(nèi)完成。3個工作日內(nèi)相關(guān)柜員未完成現(xiàn)金清點入賬工作的上門收款人員應(yīng)上報會計主管查明原因并在銀行上門收款交接登記簿“備注”欄注明。 第二十條 錯款處理。 整點現(xiàn)金時經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長、短款或假幣應(yīng)對準視頻監(jiān)控進行示意并將現(xiàn)金及現(xiàn)金繳款單放回到“上門收款專