企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)基本功能操作指引51

1、中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)篇基本操作指南（查詢、對(duì)賬、轉(zhuǎn)賬）企業(yè)網(wǎng)銀概述服務(wù)簡(jiǎn)介服務(wù)渠道服務(wù)功能服務(wù)特色申i冃資料登錄步驟基本功能介紹賬戶查詢（今日余額查詢、今日交易查詢、簽約客戶交易查詢、歷史余額查詢、歷史交易查詢）對(duì)賬服務(wù)（對(duì)賬單核對(duì)、對(duì)賬單查詢）轉(zhuǎn)賬匯款（單筆委托、批量委托、修改、復(fù)核、授權(quán)、撤消、查詢、收款人管理）第一章企業(yè)網(wǎng)銀概述一、服務(wù)簡(jiǎn)介top中國(guó)銀行不斷完善客戶服務(wù)體系、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，向各類企業(yè)提供金融服務(wù)，致力成為企業(yè)客戶高效、專業(yè)、能夠滿足全面需求的合作伙伴?；趯?duì)企業(yè)財(cái)務(wù)高效運(yùn)作管理需求的深刻理解，以及積累的全球化現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)銀行推出安全、穩(wěn)定、覆蓋海內(nèi)外機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)

2、上銀行?；诮y(tǒng)一的、整合了國(guó)內(nèi)和海外、個(gè)人與企業(yè)服務(wù)的先進(jìn)的系統(tǒng)處理平臺(tái)，為企業(yè)搭建安全便捷的賬戶管理、資金匯劃及投資服務(wù)通道，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理效率，促進(jìn)企業(yè)財(cái)富與價(jià)值增值，助力企業(yè)騰飛。 中行網(wǎng)銀給您更多豐 岸 二、兩大服務(wù)渠道-WEB瀏覽器和銀企對(duì)接topWEB瀏覽器：企業(yè)通過(guò) WE醐覽器訪問(wèn)中國(guó)銀行網(wǎng)站，登錄網(wǎng)上銀行，即可享受中國(guó)銀 行網(wǎng)上銀行提供的各項(xiàng)企業(yè)金融服務(wù)。銀企對(duì)接：企業(yè)將ERP或財(cái)務(wù)系統(tǒng)與中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接后，企業(yè)財(cái)務(wù)人員 通過(guò)操作已熟練掌握的自身ERP或內(nèi)部財(cái)務(wù)系統(tǒng)，即可享受中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行各項(xiàng)企業(yè)金融服務(wù)。三、 服務(wù)功能top1 賬戶管理：提供中行賬戶查詢、定期

3、賬戶、新舊賬號(hào)對(duì)照、對(duì)賬等服務(wù)，幫助企業(yè) 實(shí)時(shí)掌控內(nèi)部資金變動(dòng)狀況和資金流向，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供決策依據(jù)。2. 轉(zhuǎn)賬匯款：企業(yè)可提交單筆或批量付款指令，輕松實(shí)現(xiàn)向境內(nèi)同省、跨省、跨行的對(duì)定向控制資外支付。通過(guò)定向賬戶支付服務(wù)，企業(yè)還可在轉(zhuǎn)賬付款時(shí)嚴(yán)格鎖定收款人范圍， 金流向，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)； 通過(guò)對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)， 向個(gè)人客戶進(jìn)行單筆實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬； 還可通過(guò) 境內(nèi)外幣匯劃服務(wù)，把外匯賬戶中的資金匯到指定收款人所在的銀行賬戶上。通過(guò)期貨出 / 入金服務(wù)，協(xié)助客戶將期貨保證金從期貨交易所與期貨公司之間的互劃。3. 代收代付： 提供員工工資、 報(bào)銷款項(xiàng)及其他各類人民銀行相關(guān)規(guī)定許可的代發(fā)資金的 批量委托代

4、發(fā)服務(wù)；還可為企業(yè)主動(dòng)扣收個(gè)人應(yīng)繳費(fèi)用提供代收便利。4. 跨行現(xiàn)金管理服務(wù)：提供跨行賬戶信息查詢及跨行賬戶資金的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬服務(wù)。5. 投資理財(cái)：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“銀期轉(zhuǎn)賬”，為 企業(yè)投資理財(cái)提供方便快捷的服務(wù)通道，助力企業(yè)財(cái)富增值。6. 資產(chǎn)托管： 向資產(chǎn)托管客戶提供交易指令發(fā)送、 交易信息查詢服務(wù)， 并可批量委托境 內(nèi)和境外交易。7. 電子商務(wù)：B2C和B2B商戶服務(wù)幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)在線支付資金的結(jié)算以及對(duì)商品訂單的查詢、退貨及對(duì)賬等功能； B2B直付（即買方將貨款直接支付給賣方）和 B2B保付（即買方 先將貨款支付給銀行， 銀行在接到商戶確認(rèn)付款指令后再付款給賣方

5、） 兩種付款方式， 幫助 企業(yè)實(shí)現(xiàn)輕松、安全在線采購(gòu)與結(jié)算。8. 信用卡：提供信用卡單筆實(shí)時(shí)還款功能，及單筆委托、修改、授權(quán)、查詢、新增收款 人和收款人查詢功能。9. 國(guó)際結(jié)算： 通過(guò)跨境匯款服務(wù)， 企業(yè)可提交單筆或批量付款指令， 輕松實(shí)現(xiàn)向境外中 行或他行的對(duì)外支付。 通過(guò)外幣結(jié)匯服務(wù)， 企業(yè)可在線進(jìn)行外幣結(jié)匯， 包括經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬 戶及資本金賬戶結(jié)匯、 待核查賬戶結(jié)匯等。 通過(guò)單證服務(wù)， 實(shí)現(xiàn)企業(yè)通過(guò)網(wǎng)銀查詢進(jìn)口信用 證、出口信用證及進(jìn)口代收等業(yè)務(wù)全流程交易信息，同時(shí)，向企業(yè)提供進(jìn)口信用證開(kāi)證、修 改在線申請(qǐng)?zhí)峤患邦A(yù)審服務(wù)。10. 電子匯票：實(shí)現(xiàn)對(duì)電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、

6、質(zhì)押、保證、追 索、提示付款、查詢等功能的電子化處理。11. 境內(nèi)集團(tuán)服務(wù)：提供“自動(dòng)匯劃”、“主動(dòng)調(diào)撥”、“統(tǒng)一對(duì)外支付”、“內(nèi)部往 來(lái)管理”、 “虛擬現(xiàn)金池”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的自動(dòng)歸集和靈活調(diào)配，方便核算集團(tuán) 下轄企業(yè)的資金貢獻(xiàn)，滿足集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)集中管理的需求。12. 跨境集團(tuán)服務(wù)：向在中國(guó)銀行境內(nèi)、外分行開(kāi)立賬戶并有財(cái)務(wù)集中管理需求的跨境 集團(tuán)客戶提供“賬戶查詢”、“轉(zhuǎn)賬匯劃”、“自動(dòng)匯劃”、“主動(dòng)調(diào)撥”、“內(nèi)部往來(lái)管 理”服務(wù)。 此外， 企業(yè)還可進(jìn)行匯率的查詢，以及對(duì)境外他行賬戶進(jìn)行余額和交易信息的查 詢。13. 其他服務(wù)：提供“中行機(jī)構(gòu)代碼”、“人行CNAPS弋碼”、“批量工具

7、”下載、“歡迎信息設(shè)定”、“修改密碼”、“收款人管理”、“企業(yè)資料查詢”等服務(wù)，方便企業(yè)網(wǎng)銀 操作。四、服務(wù)特色top1. 操作更安全：用戶名、網(wǎng)銀密碼加動(dòng)態(tài)口令或 USBKE溜碼的雙因素認(rèn)證方式，確?？蛻糍~戶和資金安全；2. 匯劃更靈活：個(gè)性化的授權(quán)模式定制、 批量交易委托、 嚴(yán)格鎖定收款人的服務(wù)功能，滿足企業(yè)靈活的資金匯劃需求；3. 對(duì)賬更便捷：在線進(jìn)行賬戶對(duì)賬，省卻紙質(zhì)對(duì)賬單郵寄的繁瑣，輕松提高財(cái)務(wù)管理效率；4. 財(cái)富更增值：網(wǎng)上第三方存管、 銀期轉(zhuǎn)賬、 資產(chǎn)托管服務(wù)為企業(yè)理財(cái)提供便捷通道，幫助企業(yè)及時(shí)把握投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)收益增長(zhǎng)；5. 管理更輕松：客戶留言互動(dòng)、到賬信息查詢、交易數(shù)據(jù)下載

8、等服務(wù)方便企業(yè)客戶內(nèi) 部信息溝通、追蹤交易進(jìn)程；6. 全球金融服務(wù)： 目前，中行網(wǎng)銀海外服務(wù)范圍已拓展至 27 個(gè)國(guó)家和地區(qū)， 充分發(fā)揮 了中行在海外金融服務(wù)方面的一貫優(yōu)勢(shì)。五、客戶申請(qǐng)網(wǎng)銀攜帶資料top企業(yè)客戶申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行BOCNE企業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶申請(qǐng)情況按下表內(nèi)容向其受理單位（開(kāi)戶行）提供相應(yīng)資料：客戶申請(qǐng)攜帶資料 企業(yè)客戶申請(qǐng)、網(wǎng)銀服務(wù)（1）(2)(3)(5)(6)組織機(jī) 構(gòu)代碼 證（畐y 本）及營(yíng) 業(yè)執(zhí)照（副本） 原件及 復(fù)印件法定代 表人有 效身份 證件的 復(fù)印件二次核 實(shí)人有 效身份 證件的 復(fù)印件操作員 有效身 份證件 的復(fù)印 件辦理人員的 有效身份證 件原件及復(fù)

9、印件（身份證、 軍官證、護(hù) 照等）單位授 權(quán)書等 其他單 位證明 文件原 件企業(yè)客戶新申請(qǐng)網(wǎng)銀VVVVV |網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)新增服務(wù)VVV |網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)刪除服務(wù)VV市場(chǎng)細(xì)分升級(jí)VVV網(wǎng)銀客戶新增賬戶VVV |網(wǎng)銀客戶刪除賬戶VV |企業(yè)客戶新增網(wǎng)銀操作員VVVV企業(yè)客戶刪除網(wǎng)銀操作員VV |操作員認(rèn)證工具申請(qǐng)、綁定VVV網(wǎng)銀客戶信息修改（含：網(wǎng)銀客戶更新客戶名稱）VVV網(wǎng)銀客戶更新賬戶名稱VV I網(wǎng)銀客戶修改賬戶限額VV I企業(yè)客戶修改網(wǎng)銀操作員VVV企業(yè)客戶修改網(wǎng)銀授權(quán)模式、集團(tuán)理財(cái)服務(wù)信息等VV企業(yè)客戶刪除網(wǎng)銀VV操作員認(rèn)證工具解除綁定、注銷V 注銷操 作員時(shí) 除外VV網(wǎng)銀操作員狀態(tài)變更（含

10、：注銷、掛失、掛失恢復(fù)、 解鎖等）V 注銷操 作員時(shí) 除外VV網(wǎng)銀操作員密碼重置VVV |操作員認(rèn)證工具掛失VVV :操作員認(rèn)證工具解除掛失VVV ：操作員認(rèn)證工具解鎖VVV |認(rèn)證工具更換VVVE-TOKEN 口令同步VVV |預(yù)植證書補(bǔ)發(fā)VVV |預(yù)制證書更新VVV |預(yù)制證書授權(quán)碼更新VVV預(yù)制證書吊銷V注銷操 作員時(shí) 除外VV預(yù)植證書狀態(tài)同步VVV |客戶主簽約行變更VV |注：1、上述-所有材料均需提供復(fù)印件并要求客戶在復(fù)印件上簽注“本復(fù)印件只用于申請(qǐng)中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)”。2、上述-所有材料均需加蓋企業(yè)客戶公章或預(yù)留印鑒。3、 若客戶所填中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行

11、服務(wù)申請(qǐng)/變更表中已經(jīng)包含單位介 紹或授權(quán)信息，則上述資料（即：?jiǎn)挝皇跈?quán)書等其他單位證明文件原件）可不另行提供。六、登錄步驟top第一步，企業(yè)客戶輸入中國(guó)銀行官方網(wǎng)址，在頁(yè)面右側(cè)，點(diǎn)擊“企業(yè)客戶網(wǎng)銀登錄” 鏈接（如圖1-1-1所示）。Oi= CliiEXA-曠亠Z 一I空審.鼻I叩人3NM.甘|障疔卜蜃勢(shì) 也，逝巴蜀舍IIT 11.1 I工占護(hù)廿II 3蚊H：益司會(huì)過(guò)區(qū)毎龍呂1!悄朋直ArWHua欝弓懈行於需i WllATl!曙和麗咄!T牛人金過(guò)鼻務(wù)甲載新電曲牛執(zhí)肚鼠出鼻國(guó)31防E?TW 生T A MWT1WGJWkWB ui4iur6Et .in卡二捕荷卡IB務(wù)爭(zhēng)*口* tr 同 p 中匚州

12、話會(huì):fF 憎諸奇晶 益吿iwwr走業(yè)珂圧工尸!$翻上 m ffHIS-fillin 1wet?1 al.蕪于鼻中談播宦3計(jì)劃則卵-產(chǎn)隸* AM *WWi.-.*MP!雯血產(chǎn)尬叫Skftkm 恥.4 *tRSI星月三冽產(chǎn)陰和匸1-7it翕皓動(dòng)亠岀囲學(xué)G廳百約峯二厲密竽蘭盤JH.酉 c?e k 1-厲牡1 ?；柙賾T廉階能舸月E L歸BN凹咱底叮氏麼證;【円汀石1產(chǎn)敢怦行* *量二JS憂中存*6j&葉*iri*mimi購(gòu)田產(chǎn)土審田*石期舉BkShffdrS&Ffti .呼IfflMM 權(quán)川|軍上工卑業(yè)總個(gè)人售戶網(wǎng)眼登錄亍人擊克網(wǎng)眼總錄企業(yè)齊戶IM銀登錄tttrft帝博價(jià)妁 PiK I ES里工示曲

13、鳳M甲帀了JS丘何Ifi里拓M P1 頤UJBHIIHK；中常轉(zhuǎn)PiiSiEiSftP今知膠曷儷總認(rèn)良于更設(shè)吋聿土砂砸SMtMiHE希晉口之 iWUEI詢結(jié)果”頁(yè)面中顯示“請(qǐng)稍候點(diǎn)擊上一頁(yè)面查詢結(jié)果下載下載查詢結(jié)果”(如圖 2-1-13臭戶丹上*PW5tTtlJfp勺名禰111旳磯耐蛙曲人民幣元電趙司1113311816871ASE蕪也同貝行戛匪宵燈訂電磁a-1DM1IB1M4A一曲:耳中購(gòu)杠蟆亜百夯歷lUdZll Elb 斗 u甲國(guó)沖杠#再記對(duì)鞋耐iSUirff劃上!氈戶iffltirE刖：.rifi.-二査iflfi渠下隹“ Ef圖 2-1-10（1）10個(gè)以內(nèi)賬戶（含10個(gè)）的實(shí)時(shí)查詢

14、在“簽約客戶交易查詢”頁(yè)面，可選擇一個(gè)或多個(gè)賬戶，也可點(diǎn)擊“本頁(yè)全選”選中本頁(yè)全部賬戶進(jìn)行查詢，如所選賬戶總數(shù)在10個(gè)以內(nèi)（含10個(gè)），點(diǎn)擊“提交”，系統(tǒng)將實(shí)時(shí)反 饋所選賬戶的“今日交易查詢結(jié)果清單”（如圖 2-1-11所示）。迪蟲慎耳如巨夏巻flSHICT 槪曲和魚KP w* 回應(yīng)U 網(wǎng)與可 47B1 鴉尸范普 詐）刊跡 甘*ip.目皿飾 價(jià)彷岸4t，；%，an 刊弘門 MCI?；Tib:町向爪4廠更M1JP世“”甬 HijliHEifj ttrjjur.lL-* 匚|梓日*m專取導(dǎo)童誼|卿浦尸|炳尬詼頃0靦亍|kPfifl：電譯衛(wèi)箱-* 臨T. If $莊召T胃所e Al舊每丫&已令舄佞（

15、I卑屮 10?D1191?4a3HS ； .-.RrESC53 3 g*變圍臣*事喜戶弓文期金 AHH N力豊書対力鬢嚴(yán)業(yè)覇夷型陽(yáng)1&5040735392.00+5+0733.92D9:46c49102B11.ai57D4 0S 匡咅1MJ：ATffliJ ；帶歸 ft 1頁(yè)抉1帀H鬥罕*帀11下瞬”tM *$ r弋 xifB D5ieoGiSIhr#張1用“陽(yáng)2-1-12 所示）。圖 2-1-11點(diǎn)擊“交易流水號(hào)”，可顯示該筆交易的明細(xì)信息（如圖m rstfiEZ.l i Lk4 f! u 雲(yún)躍D WIt-LJ-挖jfif明:B f L H.至營(yíng)包伺和問(wèn) jr.JS -;ltU I昨rW *

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17、弓；lODlD1；?：?090913657畀SE4fittil!*lE：記5HSF%：234373|94523457tH：CTFUi養(yǎng)注=KAW?HTMifll：M航:KS?3：咅寶特裁并戶行尋：gassTsu-宕空收悴X FF戶行號(hào)237&59QEP436甲口憎廳1也労衍gFAftrifl ；方臾Pitdk* -lS97e5430a.哽#一創(chuàng):lS7g3MSjtw屯郵氛心筆;Pl 帕;r *E5：.（11111審可田匚祁n間每n *二廷鮭 請(qǐng) 冃破I aw& II 速 B I茂冃出亍務(wù)迂儒m行f歸門E ;理可宅it珥H： T韓戶& a n時(shí)嘛安m：T 知 3602141圖 2-1-12（2）

18、10個(gè)以上賬戶的非實(shí)時(shí)查詢?cè)凇昂灱s客戶交易查詢”頁(yè)面，同時(shí)選擇10個(gè)以上賬戶，點(diǎn)擊“提交”，在“今日交易查所示）。M tttfifcj- N：r 1I卜股出忖電三L需TtlR梟A.lLW疫戶噸列電寸向屯峙廣帕忸可-卞*屮亍怕也tiUrf 1惶菲#IT頭呵 1 r-.g 陡幅“碩!后砌訐S.換，頑麗麗&扁KT*Slr7 uffMna:j. : rm -it-祀慝I(xiàn) 士” I立曲曲慮握* Aix零肯：iw|iCTTif 職L 4址昭且上鼻戸盤易麗用睪爲(wèi)H矍胃孑 俯畑4向總迪鰥 費(fèi)咖尸寬耳宣町 9141卽“幀下*握1看宰炬除期wrl?A*M:me；：fl! Ji!；在“簽約客戶交易查詢結(jié)果”頁(yè)面，點(diǎn)

19、擊“返回”，返回“簽約客戶交易查詢”頁(yè)面。在“簽約客戶交易查詢”頁(yè)面，點(diǎn)擊“查詢結(jié)果下載”，則顯示“交易結(jié)果下載清單”頁(yè)面圖 2-1-13ISnclish（如圖2-1-14所示）。網(wǎng)丄出疔H L1I亞笙何 AhiJC N IB I卻腫穿邏收此時(shí)龍子葩黑民工甘理珈甚孚B鳴苴尺貴JBW 電子肖雖廿E豈莎皆豐酬瓶門匿擅e；b潘戶血iwlP 勒叵貳號(hào)村題 府壬駅芯鶴階feij淳瀘丸*巖外戶亙閒 他忙盤也益旳悝卄沽就狂的冊(cè)弟書對(duì)宮 DCR年富月q5566aCO66&a955fi&Q2DOQSF1月汕薛址OX EX葫酩旳:U寓尸唁擊唁作二弔下晌*騎刁進(jìn)人住注；血死單那百世行G 話鼻卅.蟲 動(dòng)両上只it示r

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21、”按鈕，可進(jìn)行余額對(duì)賬單下載（如圖2-4-3所示）。圖 2-4-3明細(xì)對(duì)賬單：是指一個(gè)對(duì)賬協(xié)議下的某一個(gè)賬戶在一個(gè)對(duì)賬周期內(nèi)所發(fā)生的交易金額列表。點(diǎn)擊某一賬戶后的“查詢”按鈕，可進(jìn)入該賬戶的明細(xì)對(duì)賬單下載頁(yè)面（如圖2-4-4所示）畫益時(shí)mm iln I xjjOCT* h l!圖 2-4-4點(diǎn)擊“下載”，可下載該賬戶的明細(xì)對(duì)賬單（如圖2-4-5 所示）。-1. |Sl.KZ. X!i *i L- kiN-=* 土m 嵋K3ia:就酗如新n nIkiMLtf： MJS3fi3i J99MU3RMUwIASMH當(dāng)-4W9nsuc smMt驢卅4翌痞3t1MK* MKHCMJ Mm-IK；d油ffl

22、Uk W 3VT -WMtl M4i屮理融X IM W 昇l.M K3j.il汕缶： 31 4T訓(xùn)i,呻沖牌料妣和作規(guī)祐肌厚 E，h LiawaMiiJiHJEBiBr-n.4 禍嚴(yán)科戦-錨*.,*.ML 號(hào)h. *T 匚 j “ 科人 r L iLr?w吁-圖 2-4-5核對(duì)完余額對(duì)賬單和明細(xì)對(duì)賬單后,可進(jìn)行對(duì)賬結(jié)果的反饋， 可通過(guò)網(wǎng)銀填寫賬務(wù)不符的原因，并向?qū)~系統(tǒng)反饋對(duì)賬結(jié)果。第四步，根據(jù)賬戶反饋核對(duì)情況，如核對(duì)“相符”則在賬號(hào)后的核對(duì)結(jié)果欄位選擇相符（如圖2-4-6所示）。仔a* H S 0 J喚 詔出啊上權(quán)行、 W週1月毗芒詡 創(chuàng)附 仙號(hào)刃兩 *|4聆,kkiiikA.qUiYura

23、.ittUiDVir電e 氏收旳r 7rTS P*7TP 利述 TiiM 卅悴卿1Zfl*：a；霽方押.U協(xié)E 西閘陀M RM時(shí)圖坍W*WP:陽(yáng)|”対嚴(yán)9134136629102 3061日2氣詢旨呂禎 HZMhTl92341942192301.A.OAPAttt2joa.no臨SI2；3QO QQ1WT E2oo.aa囲SI直看SaWTFfc 圖 2-4-6點(diǎn)擊確定后，系統(tǒng)反饋操作結(jié)杲（如圖2-4-7所示）啊猛府MWtr品抽QXr Ham耳 4*懸HOC Ml |H T:tfflq茁對(duì)和If沌|* 屈申竿U刑總榕對(duì): 29勞出了髯腳堪宦眞射.圖 2-4-7（如第五步，如核對(duì)不符則在余額對(duì)賬結(jié)

24、果頁(yè)面選擇不相符，點(diǎn)擊提交后，系統(tǒng)出現(xiàn)提示框圖2-4-8所示）JX hWik Of LtnHliaai2.300 DOn冃刃4】朋魏町92眾垢?QQQQ血azJ* ? 11甘睜圖 2-4-8七七點(diǎn)擊“確定”后，針對(duì)核對(duì)不相符的賬戶，可進(jìn)行明細(xì)信息的反饋，可逐筆填寫該賬戶下發(fā)送的不相符交易金額，并選擇核對(duì)不符的原因， 也可根據(jù)不符交易的筆數(shù)增加不符明細(xì)（如圖2-4-9所示）。想！黙防塑吐上IEEHJ1()厲PMUM葉押朋口 yp=iHWj*wi BeMi39iK3a4i Q龍34：輛應(yīng)輿駐些輕日Z(yǔ)SwfwiC1 j *3圖 2-4-9完成明細(xì)輸入后點(diǎn)擊確認(rèn)可反饋清單頁(yè)面，清單頁(yè)面同時(shí)提供了“提交

25、”與“暫存”的 功能，如點(diǎn)擊“提交”對(duì)將核對(duì)結(jié)果發(fā)送對(duì)賬系統(tǒng)，后續(xù)由對(duì)賬系統(tǒng)柜員手工處理。如點(diǎn)擊 “暫存”則可保存核對(duì)結(jié)果待下次修改，不向?qū)~系統(tǒng)提交（如圖2-4-10所示）。it/j弼上跖Hik i4IGNAJ ! H h I迴出圖 2-4-10點(diǎn)擊“確定”按鈕，系統(tǒng)顯示“暫存頁(yè)面”（如圖 2-4-11所示）（3）加弧矗慚上密擰r ie岀q* laSTTrE陽(yáng)綏號(hào):is h遊.，.妣Ttt td：v 上 rUS_E I圖 2-4-112、對(duì)賬單查詢top功能描述：客戶可進(jìn)行“余額對(duì)賬單、明細(xì)對(duì)賬單”的下載，以及客戶核對(duì)反饋核對(duì)結(jié)果的查詢第一步，點(diǎn)擊“賬戶管理-對(duì)賬服務(wù)-對(duì)賬單查詢”，進(jìn)入“對(duì)

26、賬單查詢” 頁(yè)面（如圖2-4-12 所示）。m han對(duì)單占冏血_AJ聃月醫(yī)1W眞IK*feM 9MI KM(H7EgHntfiTi 右岐處埠圖 2-4-12第二步，輸入賬單日期后，點(diǎn)擊查詢（如圖 2-4-13所示）相禮為Hhastj耐詢門莎日ownissr膠 中丁曲鼻陽(yáng) 曲吊分的eeiwf阿?.護(hù)itr箏itiHEw嶺9“i4 ； raftimionifl遣訊諂輸尸*山訊刊鼻弼也遊*爐氣*盯幻9再M(fèi)AC時(shí)即TftEa6ua(M463t*a*9556Wa(J66&*itfit51圖 2-4-13第三步，點(diǎn)擊“明細(xì)對(duì)賬單”下“查看”按鈕（如圖 2-4-14所示）。t.di 吐出 口TTJtr-稠

27、 UM 斤討?zhàn)^JQU第刪i”御附2材的 timffflflfnlh *l=rn |I：Kuenou&i罰!*!&9ai49Q5S66Qaa66aii2009T*冃CH蜩明嶺冃萌12OTWZE自 OirggBaOQO&BH 13seraIaoiagsMoonoMoi.43009T圖 2-4-14第四步，點(diǎn)擊“客戶反饋記錄”下的“查看”按鈕（如圖 2-4-15所示）。中邱尸迂帀割陽(yáng)尸兩恒審號(hào)用戸刑可頂內(nèi)博石馬口勇哼茨恥館亡昭査吒ttEs9tl行勵(lì)4卸*lf可口:寺詩(shī)e童咖 結(jié)菱察尸PismftfrsiD023410&MBJQ23D6AKfligpWomOTOWD!yD&2?3MB34ieBBlS!

28、30&lAHfi2用 OOE3aOOS.DONT刖吧D9ZZ3334BE341B6E2B193g62AS15谿008%30Q.ODSOCWDE.iDS223534圖 2-4-15點(diǎn)擊“查看余額調(diào)節(jié)表”按鈕，顯示“余額調(diào)節(jié)信息”頁(yè)面（如圖2-4-16所示）。啊瓠舟M*fltrTI抽&IMNKCVFmiNli ROT N PT4f TiiraM ftnifjrir 代收虞ft 手?r= mr櫛 wrF* m礎(chǔ)皆聘 嚴(yán)粋uff 卓刊i* 舟litw 啤眠忻序咄 輛忡杷.白謝帕中廳戶譽(yù)衛(wèi)戶鋼I內(nèi)號(hào)尉匹yi-m:irtkiTX.s i wfrH-at怖川百：妬少燈昭TW-Sffsi櫛*早令訶I1 .號(hào)1

29、RF1W1下*TE悶* 1913418 2a 192301153423起曲旳岔奪口廉曲尿月呂時(shí)臺(tái)2.WKXXa234ia&sgi12-3432DDejT12jlll老戶未itgblC已合嚴(yán)022.43JtXXEE I圖 2-4-16三、轉(zhuǎn)賬匯款“轉(zhuǎn)賬匯劃”功能包含“單筆委托”、“批量委托”、“修改”、“復(fù)核”、“授權(quán)”、“撤銷”、 “查詢”、“新增收款人”、“查詢/維護(hù)收款人”九個(gè)子功能，用于在線提交轉(zhuǎn)賬匯劃指令，實(shí)現(xiàn)資金從一個(gè)賬戶向另一個(gè)賬戶（含我行系統(tǒng)內(nèi)賬戶或其他銀行賬戶）的匯劃。目前“轉(zhuǎn)賬匯劃”僅限于企業(yè)人民幣賬戶的資金匯劃。 付款人賬戶必須為符合人民銀行 及我行相關(guān)賬戶管理規(guī)定而開(kāi)立在

30、我行的基本賬戶、一般結(jié)算賬戶等，收款人賬戶須為國(guó)內(nèi)銀行賬戶。1、單筆委托top功能描述：用于在線填寫單筆轉(zhuǎn)賬委托申請(qǐng)書。第一步，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬匯款 -轉(zhuǎn)賬匯劃-單筆委托”，進(jìn)入“新建轉(zhuǎn)賬委托申請(qǐng)書”頁(yè)面（如圖3-1-1所示）。y：匹円矗戶工材Kassrrcu巧冊(cè)和匚ju耳*.要導(dǎo)fUE IF 磁？. il 劄附射 Wit亦*畀施.協(xié)買務(wù) 方fit WiKOSiHtfFM忖中*JT 二 c您哎“ iftE討帝An!&區(qū)rr?題*甲;E竹址畑；河MOM H舸鞋號(hào)尊書鐘廿營(yíng)業(yè) *i； S/l 101905251/14 ft -*A 19ttjnrrfi：Aftrtijc專 e*號(hào)：ttV日站:fQ 14

31、/02/31厲也驗(yàn)日HP 求岡2曲1事Pit壽號(hào)；- i： 廣MtRJQkt： 圖 3-1-1欄位說(shuō)明:（1） 付款人名稱、賬號(hào)及開(kāi)戶行：必填項(xiàng)，可通過(guò)下拉框選擇；（2） 收款人名稱、賬號(hào)及開(kāi)戶行：必填項(xiàng)，客戶可通過(guò)“新增收款人”功能進(jìn)行維護(hù)，或點(diǎn)擊“添加”直接填寫收款人，添加的收款人信息將自動(dòng)保存在收款人信息清單中。如收款人信息不足10條，通過(guò)下拉框形式選擇；如收款人信息超過(guò)10條，點(diǎn)擊“簽約賬戶”進(jìn)行搜索；（3）付款貨幣：必填項(xiàng)，系統(tǒng)根據(jù)操作員選擇的付款賬號(hào)自動(dòng)填寫。目前系統(tǒng)僅支持人民幣付款；（4）付款金額：必填項(xiàng)，單筆付款金額不能超過(guò)客戶設(shè)置的筆限額或銀行對(duì)客戶所選安全 認(rèn)證工具規(guī)定的筆

32、限額；當(dāng)日累計(jì)付款金額不能超過(guò)客戶設(shè)置的日限額或銀行對(duì)客戶所選安 全認(rèn)證工具規(guī)定的日限額；（5） 初次提交日期：由系統(tǒng)自動(dòng)生成，即創(chuàng)建轉(zhuǎn)賬委托申請(qǐng)書的日期；（6）付款日期：必填項(xiàng)，格式為“ yyyy/mm/dd ”，系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)前日期。用戶可根據(jù)實(shí)際需要指定當(dāng)天或未來(lái)的某一非法定節(jié)假日，系統(tǒng)將按用戶指定的日期進(jìn)行付款處理。同時(shí)指定付款日期不能晚于初次提交日期起一個(gè)月，可點(diǎn)擊，在彈出窗口中選擇日期；（7）客戶業(yè)務(wù)編號(hào)：非必填項(xiàng)，客戶可根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要自行編定。系統(tǒng)判斷當(dāng)年內(nèi)輸入的客戶業(yè)務(wù)編號(hào)是否重復(fù)，如果重復(fù)，系統(tǒng)提示“客戶業(yè)務(wù)編號(hào)重復(fù)，請(qǐng)修改”；（8） 銀行處理優(yōu)先級(jí)： 非必填項(xiàng)，系統(tǒng)默認(rèn)為“

33、普通”，如選擇“特急”，銀行將予以優(yōu) 先處理，并根據(jù)人民銀行規(guī)定加收30%的匯劃費(fèi)用；（9） 客戶處理優(yōu)先級(jí)： 非必填項(xiàng)，系統(tǒng)默認(rèn)為“普通”，如選擇“特急”，該筆業(yè)務(wù)將在 下一位操作員待處理業(yè)務(wù)隊(duì)列中優(yōu)先顯示（多筆時(shí)按提交時(shí)間排序）；（10） 附言及用途：非必填項(xiàng)，客戶可自行填寫，長(zhǎng)度為9位中文或18位字母以內(nèi)；（11）支付費(fèi)用賬號(hào)：非必填項(xiàng)，系統(tǒng)默認(rèn)為空，表示以付款賬戶支付相應(yīng)費(fèi)用?？蛻艨蓮?下拉框中指定付費(fèi)賬戶，付費(fèi)賬戶須與付款賬戶在同省開(kāi)戶。第二步，填寫完“新建轉(zhuǎn)賬委托申請(qǐng)書”后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，進(jìn)入“單筆轉(zhuǎn)賬委托結(jié)果”頁(yè)面，系統(tǒng)提示轉(zhuǎn)賬委托指令已提交成功，并反饋該筆交易的客戶申請(qǐng)?zhí)枺?/p>

34、如圖3-1-2 所示）。XEr tiaNK O* Ll-JiuhW MfrIlCICMBi-T“咖弘.毗Hf的耳尸曹史尹耳訂花.WKtf子C出細(xì)TMID耳搐算刪思口醫(yī)鬥i誓hR-rHHE*戶京時(shí)朋社阿廠獻(xiàn)跆荷理iT匯田ffiPTM-raiCi-JIMafe | tflSfe|揑蟲 ？的盃H |査曲維護(hù)牧地 |1#呼皓年：聞MFFE申時(shí)己繞益卞恙甜T國(guó)第片薪尸“廬為？ 盹29295鼻臨畑圖 3-1-2top2、批量委托功能描述：用于批量提交轉(zhuǎn)賬委托申請(qǐng)，客戶可進(jìn)行批量委托文本文件的上傳和查詢。第一步，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬匯款-轉(zhuǎn)賬匯劃-批量委托”，進(jìn)入“批量文件上傳”頁(yè)面（如圖 3-1-3 所示）。3lK

35、 GFCFIAM hWflMOCNETEr樸.刊”“田“ ruws tf；潔 H j-err:nii 財(cái)cSMKHCar KtiUU劃Fl擁麗【圮工筑打| Hifirn- 辭 f垢 f-v tffi h；#宙才z 3a維卻*t?可疋口PER*：忖Htt* IWTfi 3-7弄.巳吉計(jì)吋-店耳-iltfctrt :.別盂 I -L. firlf fft#： g 屯BW.旦 JO * 釧閘墾 XfrS* 庚昇上僅會(huì)-iSKl.5 M 2.耐K#軍CM號(hào)韋耗衛(wèi)件*3- 擊XI之片 E事兀呂自lCrt?0筆3ZWp*、為U于卷曲豐客戸業(yè)晏辭號(hào)應(yīng)湮免亜愛(ài)M重里“血5西M png幸嘴弓宜弼期朿綁岸事啣疑認(rèn)

36、八時(shí)新尸中更應(yīng)航.圖 3-1-3第二步，在“批量文件上傳”頁(yè)面，點(diǎn)擊“瀏覽”按鈕，選擇批量委托數(shù)據(jù)文件，點(diǎn)擊“打 開(kāi)”（如圖3-1-4所示）。Wk. OF 6鮭M LllfTBCMZHLiTCnglfh jib =i 口 |帰代時(shí)立爭(zhēng)匸虜U(kuò)xTffW*界i弄sritBH 對(duì)柑彈FJWST*IFl遼善芒ftttSFF： 迎 ff& 再紳 豪曲I IHMtlf .J /ISlWirA藝交m忻t：星 *ffiuitti-r-ft-rmwriKPifffjirr.圖 3-1-4選定批量上傳文件后，點(diǎn)擊“上傳”提交批量委托。系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行批量委托文件的上傳，逐筆檢查各數(shù)據(jù)項(xiàng)的合法性，上傳文件完成后，系統(tǒng)

37、將提示批量委托文件的批次號(hào)，以便客戶查詢使用（客戶可根據(jù)批次號(hào)查詢?nèi)諆?nèi)所提業(yè)務(wù)的處理結(jié)果）（如圖3-1-5所示）。戦MMNE or ClIlhAMWhrf戶甘理粧世啊 tthClt嶋 MfM：幻檔 X 9t .!. KW IWWWffA IlVUiKlW/* .nrhff .J仔 h 晌 w 嚼 f-事燈了 v,tr+： TRf 氏-1T-. ：.LtT-i.BRTvr -WT*沖 I 彳yn圖 3-1-5第三步，在“批量文件上傳”頁(yè)面（見(jiàn)圖 3-1-3 ），輸入批量委托文件的“批次號(hào)”，點(diǎn)擊“查詢”，查詢?cè)撆翁?hào)文件的處理結(jié)果（如圖 3-1-22所示）。煉然驚豹E吋叵工戶鶯住幣rw時(shí)啣于宜

38、用 護(hù)傭卸 Jinifr ?ia# jjrM恆靜霖糧吳時(shí)* 金覽“fWfcLft! 謔輛廠宜甘 MMICV MfilifCfc nAVOU I1 二_ 叩 九* 電爹霍 jttgfi jr_ se 援農(nóng) x fl uwajuTOnwgrA _|比號(hào)ttirn祖 leap 鋤關(guān)左 仙曲欄 斗朋）丘呂肚尬？丄85WUlit Mllll* dillf fidmg Ml i Ilf CMdlllQ|j01mo/iceCjOI90fiO/io/neCjDI2DLC/1C/VICL4H2mD/m*eXtl2QL0/lG/teMl3Q|P/tCD9捷曬口屬吃旦1弊咄)1 RtiWl JF1W211圖 3-1

39、-22在“批量文件查詢結(jié)果” 頁(yè)面，點(diǎn)擊“批次號(hào)”，進(jìn)入“該批業(yè)務(wù)的明細(xì)” 頁(yè)面（如圖3-1-23 所示），系統(tǒng)顯示“批次號(hào)、操作員、總筆數(shù)、總金額、處理日期”等信息。）煉然勺測(cè)e” rmg *rvs” i.熠r代啊于mjkWAnst? ?m amtr霍hmt理rto出井IDtl亀靜忙単nctict 攻円并F3vm in ifm 杓叭 wirr._| iwkaHU峠力 4Mi4irt(KfrrnilS iWAiftH j.ji iwiaF；r*a4nL；f*-ika02 30079 tCO L入罠用羌QL 2C1D/10/3BI SIL呻L I S3：Ji J!S*J(il圖 3-1-233、修改top功能描述：對(duì)于“復(fù)核退回”或“授權(quán)退回”的交易，客戶在修改功能中進(jìn)行修改，修改完 畢并提交后，該筆業(yè)務(wù)狀態(tài)為待復(fù)核或待授權(quán)。第一步，點(diǎn)擊“轉(zhuǎn)賬匯款 -轉(zhuǎn)賬匯劃-修改”，進(jìn)入“待修改業(yè)務(wù)清單”頁(yè)面（如圖 3-1-24所示）。tfBIt廠時(shí)代桿*t電干tn孌古主專廚彌IT0tiMZ常