項目融資管理制度

1、管理資源吧（），海量管理資源免費下載！項目融資管理制度制度名稱項目融資管理制度受控狀態(tài)編 號執(zhí)行部門監(jiān)督部門考證部門第一章 總則第1條 為規(guī)范企業(yè)項目融資行為，降低資本成本，減少融資風險，提高融資效率，根據國家相關法律法規(guī)，并結合企業(yè)具體情況，制定本制度。第2條 融資包括權益性融資和債務性融資（1）權益性融資是指融資結束后增加了企業(yè)權益資本的融資，如追加資本金、增資擴股、發(fā)行股票。（2）債務性融資是指融資結束后增加了企業(yè)負債的融資，如向銀行或非銀行金融機構借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。第3條 融資方式（1）投資資本籌資。（2）發(fā)行股票籌資。（3）發(fā)行債券籌資。（4）長期借款、租賃融資。（5）

2、混合性資金籌集。第4條 融資管理的原則（1）風險適度原則。（2）以低成本融資為導向原則。（3）長遠利益與當前利益兼顧原則。第5條 本制度適用于集團企業(yè)和控股企業(yè)所屬項目的融資管理。第6條 權責劃分（1）財務管理部是實施項目融資管理的職能部門，其主要職責包括：完善集團企業(yè)融資管理制度；企業(yè)項目融資活動的策劃、論證與監(jiān)管；審核下屬控股企業(yè)重要項目融資活動并提出意見；對集團企業(yè)及控股企業(yè)的項目融資活動進行動態(tài)的跟蹤管理。（2）項目開發(fā)部負責項目融資業(yè)務的執(zhí)行和反饋。（3）總經理負責所有項目融資活動的審批。（4）董事會負責重要項目融資活動的審批。（5）財務管理部審計人員負責對融資活動進行定期和不定期的

3、審計。第二章 項目融資計劃管理第7條 項目開發(fā)部負責制訂年度項目融資計劃，融資計劃的內容包括融資方式、融資額度、融資原因等。第8條 財務管理部對項目開發(fā)部擬訂的項目融資計劃進行財務審核，從風險控制的角度分析融資計劃的可行性。第9條 工程總監(jiān)和財務總監(jiān)對融資計劃進行審核，提出修改意見，由項目開發(fā)部和財務管理部進行完善。第10條 總經理對項目融資方案進行審批，并根據融資的重要程度決定是否交董事會審議。第11條 董事會對重大項目融資活動進行審議，做出最終決策。第12條 審批按權限劃分（1）總經理辦公會對融資額度在萬元以下的融資項目具有最終審批權。（2）董事會對融資額度在萬元以上的融資項目具有最終審批

4、權。第13條 融資活動審核和審批原則（1）符合國家產業(yè)政策以及集團公司的長期發(fā)展規(guī)劃。（2）經濟效益良好。（3）法律手續(xù)完善。（4）上報資料齊全、真實、可靠。（5）與企業(yè)融資能力相適應。第14條 對于重大項目融資活動，可以邀請外部專業(yè)機構進行風險論證，具體組織活動由財務管理部負責。第三章 制定融資執(zhí)行方案第15條 項目開發(fā)部負責編制融資執(zhí)行方案，融資執(zhí)行方案應包括以下資料：（1）融資款項的用途及用款項目背景情況；（2）用款與還款計劃； （3）融資數量與債權人；（4）擔保方式與內容；（5）用款項目經濟性與還款能力分析；（6）其他需要說明的事項。第16條 方案的審查論證財務管理部對項目開發(fā)部制定的

5、融資執(zhí)行方案組織論證。論證可以分為內部論證和外部論證兩種形式。論證的主要內容包括：（1）組織審查基本情況；（2）對方案的疑點、風險隱患提出質詢；（3）評價方案執(zhí)行人的資格及能力，提出建議。第17條 財務管理部將融資執(zhí)行方案報財務總監(jiān)進行審核，財務總監(jiān)主要從融資風險防范的角度進行審核，分析本次融資活動的潛在風險，并提出風險降低意見。第18條 方案審批財務總監(jiān)將融資執(zhí)行方案報總經理進行審批，由總經理出示意見。融資金額在萬元以下的項目由總經理進行最終審批。融資金額在萬元以上的項目，報董事會論證和決議。第四章 融資過程管理第19條 項目融資過程管理實行融資、資金運用和監(jiān)管相結合的原則。第20條 融資活

6、動指定融資活動執(zhí)行人，做到責、權、利相對等，確保融資執(zhí)行方案按計劃實施。第21條 融資活動執(zhí)行人應定期將資金運用狀況向財務管理部和財務總監(jiān)做書面匯報。第22條 控股企業(yè)的項目融資情況和融資資金運用狀況應按月送達集團企業(yè)財務管理部備案。第23條 財務管理部對控股企業(yè)的融資活動進行跟蹤檢查，幫助解決各種實際問題，協(xié)調各方面的關系。第24條 財務管理部審計人員視情況，定期或不定期對集團企業(yè)職能部門和控股企業(yè)進行專項檢查及審計，對違反本制度進行項目融資的行為和融資管理混亂的單位與責任人，提出處理意見或建議，報經企業(yè)領導批準后執(zhí)行。第五章 融資效果評價第25條 財務管理部對項目融資活動的效果進行評價。第26條 對融資執(zhí)行方案因決策失誤或審查、把關不嚴，造成經濟損失的，也應追究相關責任人的責任。第27條 對融資資金因管理不善或用人不當致使資產流失、嚴重虧損或造成其他嚴重后果的，要追究相關責任人的責任。第28條 對融資活動的主管領導、負責人或其他工作人員違反本規(guī)定、玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊等造成嚴重損失的，要追究相關人員的行政及法律責任。第六章 附則第29條 本制度由財務管理部起草和修訂，解釋權也歸財務管理部所有。本制度未盡事宜，由財務管理部另行制定實