信用社制度執(zhí)行年自查報(bào)告合集2022范文

1、信用社制度執(zhí)行年自查報(bào)告合集2022 信用社制度執(zhí)行年自查報(bào)告 合集 5 5 篇 農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告（1） 信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告 根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展 200x 年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知(*信聯(lián)發(fā)200x*1 號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長xxx 任組長，監(jiān)事長 xxx、主任 xxx、副主任 xxx 任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)

2、習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下： 一、活動(dòng)工作的開展情況 (一)學(xué)習(xí)動(dòng)員 1、200x 年*月 11 日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動(dòng)動(dòng)員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開展 200x 年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知、xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。 2、各社及時(shí)召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行

3、了全面部署。 (二)自查自糾 1、按照xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。 文庫 3、各社對照四*省銀監(jiān)局200*-200*年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200*年 7 月-200x 年 3 月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制

4、度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。 (五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到 100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。 (六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對本次對全縣 xxx 個(gè)法人社，xxx 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)

5、營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí) 行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。 (二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。 (四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度

6、執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告（2） 省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展 200x 年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知(x信聯(lián)發(fā)200x61 號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長 xxx 任組長，監(jiān)事長 xxx、主任 xxx、副主任 xxx 任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部 牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會

7、議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作。現(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下： 一、活動(dòng)工作的開展情況 (一)學(xué)習(xí)動(dòng)員 1、200x 年 6 月 11 日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動(dòng)動(dòng)員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開展 xx 年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知、xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。 2、各社及時(shí)召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。 (

8、二)自查自糾 1、按照xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。 3、各社對照 xx 省銀監(jiān)局200x-200x 年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x 年 7 月-200x 年 3 月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員

9、編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。 (五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到 100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。 (六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對本次對全縣 xxx 個(gè)法人社，xxx 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意

10、識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。 (二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。 (四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄

11、的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告（3） 省聯(lián)社辦事處： 根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展 200x 年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知(x信聯(lián)發(fā)200x61 號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長 xxx 任組長，監(jiān)事長 xxx、主任 xxx、副主任 xxx 任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)(請關(guān)注：)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌

12、備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下： 一、活動(dòng)工作的開展情況 (一)學(xué)習(xí)動(dòng)員 2、各社及時(shí)召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。 (二)自查自糾 1、按照xxx 縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。 3、各社對照 xx 省銀監(jiān)

13、局200x-200x 年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x 年 7 月-200x 年 3 月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。 (五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到 100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。 (六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在

14、交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對本次對全縣 xxx 個(gè)法人社，xxx 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可

15、依。 (二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項(xiàng)對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。 (四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 信用社合規(guī)執(zhí)行年自查階段總結(jié)報(bào)告（4） 我們xxx*信用社根據(jù)xxx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，對本單位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營，從

16、管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認(rèn)真組織好個(gè)人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下： 1.對班子建設(shè)方面:我們以xxx為主任，xxx為副主任，xxx為會計(jì)的領(lǐng)導(dǎo)班子。分工明確，工作規(guī)則完善，無存在缺位缺位錯(cuò)位等現(xiàn)象。 2.內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假，嚴(yán)格執(zhí)行?四項(xiàng)制度?。 3.經(jīng)營情況方面:各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實(shí)，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。無違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)

17、務(wù)三個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)排查。 4.我們對本單位和員工高度負(fù)責(zé)，查找問題，不漏一 筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個(gè)崗位。對出現(xiàn)的問題，就地解決。堅(jiān)持邊查邊改。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時(shí)間內(nèi)完成收回任務(wù)。 xxx*信用社 2022202x年xxx月xxx日 關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查工作的報(bào)告關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查工作的報(bào)告（5） 市信用聯(lián)社稽核監(jiān)察科： 根據(jù) xxx 文件精神，為確保制度執(zhí)行年活動(dòng)的開展，鞏固案件專項(xiàng)治理工作成果，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，按照省市聯(lián)社的工作步驟，我社認(rèn)真做好 2021 年制度執(zhí)行年活動(dòng)的自查工作，現(xiàn)將自查工作情況匯報(bào)如下。 一、統(tǒng)一思想、提高

18、認(rèn)識。 我社及時(shí)召開由全體職工參加的動(dòng)員大會，對此次自查工作開展的目的意義進(jìn)行剖析，統(tǒng)一了思想，使全體職工充分認(rèn)識到自查工作的重要性。 二、精心組織，全面自查， 信用社制定了具體工作方案，對照銀監(jiān)局20212021 年對省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題、省聯(lián)社2021 年 7 月2021 年 3 月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題及xxx*市聯(lián)社20212021 年各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題， 從 7 月 1 日至 7 月 10 日由各崗職工進(jìn)行自查，7 月 12 日至 7 月 19 日信用社組成2 個(gè)工作組分別由正、副主任帶隊(duì)，對全轄所有網(wǎng)點(diǎn)、崗位的自查和整改情況進(jìn)行檢查。通過自查和檢查發(fā)現(xiàn)我社

19、主要存在以下下幾方面問題： (一)內(nèi)部控制存在缺陷 1、對上級的內(nèi)控制度在具體執(zhí)行中有些未結(jié)合實(shí)際制定操作細(xì)則，內(nèi)控制度的制定缺乏針對性、科學(xué)性，對職工的教育培訓(xùn)和輔導(dǎo)、監(jiān)督、檢查不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。 2、基本內(nèi)控制度執(zhí)行不力，部分網(wǎng)點(diǎn)換崗復(fù)核監(jiān)督制度執(zhí)行差，門柜業(yè)務(wù)未進(jìn)行交叉復(fù)核，而是事后補(bǔ)章代替復(fù)核;交接登記不規(guī)范，如會計(jì)短期交接登記薄與計(jì)算機(jī)交接登記薄不一致。 3、對公業(yè)務(wù)對賬制度落實(shí)不夠。對賬不及時(shí)，對賬單收回率差，未建立對賬臺賬，未按月對單位貸款本息進(jìn)行對賬，對賬單上所蓋印鑒不全。 (二)、會計(jì)、財(cái)務(wù)管理不規(guī)范 1、結(jié)算賬戶管理不合規(guī)。一是檔案資料管理不規(guī)范，存在收集的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證有未經(jīng)年檢的現(xiàn)象;二是賬戶開立、撤銷不合規(guī)，杰隆公司開一般結(jié)賬算賬戶和向陽電站、桂蘭水泥撤銷賬戶未報(bào)人行備案。 2、會計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱。一是憑證要素不齊的現(xiàn)象仍然存在;二是記賬不規(guī)范，如在計(jì)算機(jī)門柜系統(tǒng)中有部分網(wǎng)點(diǎn)未