銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交演示課件

1、南昌商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫交流天正智能天正智能議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議總結(jié)及建議議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議總結(jié)及建議數(shù)據(jù)倉庫不是一個產(chǎn)品！首先申明：數(shù)據(jù)倉庫是一個過程過程，而不是一個產(chǎn)品！數(shù)據(jù)

2、倉庫的整個過程包括很多產(chǎn)品和實施服務(wù)：平臺產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫服務(wù)器存儲數(shù)據(jù)處理工具ETL工具數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具前端應(yīng)用工具OLAP工具數(shù)據(jù)挖掘工具報表及展現(xiàn)工具門戶等業(yè)務(wù)應(yīng)用自主開發(fā)（如：報表、績效考核等）套裝軟件（如：Fair Isaac,Sungar)備份設(shè)備數(shù)據(jù)倉庫及信息決策演變過程動態(tài)查詢第二階段：分析第二階段：分析為什么會發(fā)生為什么會發(fā)生?動態(tài)查詢動態(tài)查詢逐漸增加逐漸增加持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢第四階段：操作第四階段：操作正在發(fā)生什么正在發(fā)生什么?持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快速響應(yīng)查詢速響應(yīng)查詢第一階段：報表第一階段：報表發(fā)生了什么發(fā)生了什么?主要是批處理主要是批處理預(yù)定義查詢預(yù)定義查

3、詢批處理第三階段：預(yù)測第三階段：預(yù)測將會發(fā)生什么將會發(fā)生什么?分析預(yù)測模分析預(yù)測模型增加型增加分析預(yù)測第五階段：動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫第五階段：動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫希望發(fā)生什么希望發(fā)生什么?戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合事件驅(qū)動事件驅(qū)動事件驅(qū)動Increasing Query and Workload ComplexityIncreasing Data Detail, Volume, Integration & Schema Sophistication國內(nèi)商國內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)銀行企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)框架企業(yè)企業(yè) 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 從屬數(shù)據(jù)集市從屬數(shù)據(jù)集市 業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)人員 IT 用戶用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入 析取清洗

4、 條件 剔除家庭關(guān)系 加載 知識發(fā)現(xiàn)知識發(fā)現(xiàn) 數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘 信息存取信息存取 工具工具源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù) 采集存儲和管理數(shù)據(jù)存取IT UsersBusiness Users業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 外部數(shù)據(jù) 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)聚集 統(tǒng)計 人工智能 神經(jīng)網(wǎng)絡(luò) 多維 可視化 EIS/DSS 電子表 對象語言 開發(fā) 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫解決方案產(chǎn)品產(chǎn)品可擴展數(shù)據(jù)倉庫實施方法論全球項目管理方法論知識管理系統(tǒng)方法論方法論服務(wù)器及存儲設(shè)備服務(wù)器及存儲設(shè)備數(shù)據(jù)庫及工具數(shù)據(jù)庫及工具金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型 LDM經(jīng)營指標(biāo)經(jīng)營指標(biāo)體系體系資產(chǎn)負債資產(chǎn)負債管理管理利潤貢獻利潤貢獻分析分析客戶關(guān)系客戶關(guān)系管

5、理管理信用風(fēng)險信用風(fēng)險管理管理交易人員交易人員決策人員決策人員知識工作者知識工作者信息訪問工具信息訪問工具預(yù)定義報表預(yù)定義報表隨機查詢隨機查詢OLAP分析分析數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶 其他其他應(yīng)用應(yīng)用應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng) 業(yè)務(wù)探索業(yè)務(wù)探索 信息探索信息探索 體系結(jié)構(gòu)設(shè)計體系結(jié)構(gòu)設(shè)計 邏輯數(shù)據(jù)模型邏輯數(shù)據(jù)模型 物理數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載 應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā) 系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)安裝調(diào)試 系統(tǒng)性能測試系統(tǒng)性能測試 系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)安全規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃 數(shù)據(jù)備份方案數(shù)據(jù)備份方案 系統(tǒng)運行管理系統(tǒng)運行管理 預(yù)測模型設(shè)計預(yù)測模型設(shè)計 培訓(xùn)培訓(xùn)

6、知識轉(zhuǎn)移知識轉(zhuǎn)移專業(yè)服務(wù)專業(yè)服務(wù)是從多個數(shù)據(jù)源收集的詳細交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相是從多個數(shù)據(jù)源收集的詳細交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析企業(yè)級分析平臺企業(yè)級分析平臺描述描述基于實際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題基于實際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題:從同一個數(shù)據(jù)源從同一個數(shù)據(jù)源以任何數(shù)據(jù)粒度以任何數(shù)據(jù)粒度從企業(yè)的整體出發(fā)從企業(yè)的整體出發(fā)獲得真實的唯一視圖獲得真實的唯一視圖（ single version of the truth）企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)

7、企業(yè)分析平臺Single Version of the TruthSingle Version of the TruthIntegrated corporate informationIntegrated corporate informationApplication neutralApplication neutralNon redundantNon redundantSystem of record for all reporting and decision makingSystem of record for all reporting and decision makingDeta

8、iled DataDetailed DataSummary data only help inferior toolsSummary data only help inferior toolsSummary data limits and controls usersSummary data limits and controls usersAsk any question, any data, any timeAsk any question, any data, any time功能功能體系結(jié)構(gòu)邏輯數(shù)據(jù)模型可擴展性 不僅僅是數(shù)據(jù)量CUSTOMERCUSTOMER NUMBERCUSTOME

9、R NAMECUSTOMER CITYCUSTOMER POSTCUSTOMER STCUSTOMER ADDRCUSTOMER PHONECUSTOMER FAXORDERORDER NUMBERORDER DATESTATUSORDER ITEM BACKORDEREDQUANTITYITEMITEM NUMBERQUANTITYDESCRIPTIONORDER ITEM SHIPPEDQUANTITYSHIP DATESimple Direct at the startModerate Multi-table JoinRegression analysisQuery tool suppo

10、rtComplex, 58-way table join15 Pages, 37 From Clauses, 7 UNIONs, (Largest table 1 B rows, 43 minutes) 詳細數(shù)據(jù)量詳細數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶并發(fā)用戶模型復(fù)雜度模型復(fù)雜度查詢復(fù)雜度查詢復(fù)雜度數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn)在選擇合作伙伴時應(yīng)當(dāng)考慮是否有業(yè)內(nèi)足夠的成功案例？是否有成功實施過數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的專業(yè)隊伍？是否有該行業(yè)的豐富經(jīng)驗？在選擇技術(shù)時應(yīng)當(dāng)考慮該平臺在數(shù)據(jù)倉庫領(lǐng)域是否具有普遍成功的案例？系統(tǒng)的整體性能是否能夠滿足海量數(shù)據(jù)和復(fù)雜、并發(fā)查詢的要求？整個系統(tǒng)是否具有線性可擴展的能力？整個系統(tǒng)是否具有高可靠性？系統(tǒng)

11、管理是否簡單？系統(tǒng)是否能確保投資保護？廣泛的源數(shù)據(jù)支持廣泛的源數(shù)據(jù)支持DB2OracleInformixSybaseSQL ServerVSAMOLE DBODBCJDBC源數(shù)據(jù)支持?jǐn)?shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)平臺 源數(shù)據(jù)支持源數(shù)據(jù)支持ETL系統(tǒng)：系統(tǒng)：1、工具、工具1). Teradata ETL工具工具2). Datastage3). Informatica2、管理系統(tǒng)、管理系統(tǒng)1). 調(diào)度系統(tǒng)調(diào)度系統(tǒng)2). 數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量）數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量） ETL產(chǎn)品數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)平臺 ETL產(chǎn)品產(chǎn)品運行在運行在HP-UX、AIX、Solaris、Windows NT/200、NCR MP-RAS、MVS

12、數(shù)據(jù)倉庫引擎 - 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)RDBMS:WorldMark PlatformWES/EMC StorageTape Library 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫管理工具Data Warehouse ManagementTeradata ManagerTeradata BARTeradata Metadata ServiceTDQM數(shù)據(jù)庫管理工具數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - OLAP ServerOLAP ServerCognosHyperion(Essbase)Microsoft Analysis ServiceMicroStrategyCAOLAP Server數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - 數(shù)據(jù)挖掘工具Teradat

13、a Warehouse MinerSAS Enterprise MinerSPSS Clementine數(shù)據(jù)挖掘工具數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 信息訪問工具查詢工具：查詢工具：BTEQQuerymanBI套件：套件：Business ObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBI Portal:Brio, BO, Cognos, CA 信息存取工具議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議總結(jié)及

14、建議選擇：數(shù)據(jù)集市 vs 企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫核心核心信用卡信用卡網(wǎng)銀網(wǎng)銀信貸信貸生產(chǎn)系統(tǒng)生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)獲取數(shù)據(jù)獲取風(fēng)險管理風(fēng)險管理獨立數(shù)據(jù)集市獨立數(shù)據(jù)集市客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理。數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)組織組織數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)訪問訪問部門級 & 企業(yè)級“Vertical” Business AnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(Data Marts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise

15、)“Horizontal” Business Analysis 分析系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別分析系統(tǒng)分析系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交交 易易簡簡 單單當(dāng)當(dāng) 前前已已 知知靜靜 態(tài)態(tài)業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求查詢查詢時間限制時間限制業(yè)務(wù)問題業(yè)務(wù)問題業(yè)務(wù)環(huán)境業(yè)務(wù)環(huán)境分分 析析復(fù)復(fù) 雜雜歷歷 史史未未 知知動動 態(tài)態(tài)議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建議總結(jié)及建議銀行數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用體系規(guī)劃OLAP工具 / 數(shù)據(jù)挖掘工具 / 分析模

16、型數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動浦發(fā)業(yè)務(wù)遠景與目標(biāo)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠景與目標(biāo)財務(wù)客戶資產(chǎn)財務(wù)管理財務(wù)管理監(jiān)管報表總帳分析SVA分析財務(wù)預(yù)算與計劃預(yù)測與場景分析動態(tài)財務(wù)報告盈利分析績效管理績效管理機構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險管理風(fēng)險管理信息披露（BII） 市場風(fēng)險信用風(fēng)險操作風(fēng)險反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險管理資產(chǎn)負債管理資產(chǎn)負債管理監(jiān)管報表流動性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶管理客戶單一視圖客戶細分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動管理營銷自動化應(yīng)用功能描述營銷活動管理業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能客戶單一視圖客戶細分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選客戶管理客戶管

17、理應(yīng)用領(lǐng)域應(yīng)用領(lǐng)域績效管理績效管理財務(wù)管理財務(wù)管理風(fēng)險管理風(fēng)險管理資產(chǎn)負債管理資產(chǎn)負債管理全面風(fēng)險管理操作風(fēng)險管理市場風(fēng)險管理反欺詐與反洗錢監(jiān)管報表Basel II監(jiān)管報表利率管理流動性管理資本金分配場景分析SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報表信息披露預(yù)測與場景分析財務(wù)預(yù)算與計劃機構(gòu)績效考核CRM ROI 營銷自動化業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核動態(tài)財務(wù)報告信用風(fēng)險管理產(chǎn)品績效渠道績效應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系資產(chǎn)負債管理（ALM）風(fēng)險管理（RISK Mgmt）客戶管理（CRM）數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源銀行數(shù)據(jù)倉庫結(jié)果結(jié)果結(jié)果客戶單一視圖客戶行為分析客戶細分分析交叉分析事件營銷分析GAP分析方法 Duration

18、方法利率敏感性分析到期日分析方法集中度分析違約概率模型評分評級模型相關(guān)分析模型 IRB3333結(jié)果分析方法舉例：財務(wù)管理（ FM ）盈利分析資金轉(zhuǎn)移計價場景分析利潤貢獻度分析報表分析12KPI儀表盤平衡計分卡FS-LDM地域合約事件組織渠道產(chǎn)品參與人行銷活動財務(wù)客戶資產(chǎn)績效指標(biāo)管理平衡計分卡報表查詢報表查詢績效 管理報表分析12報表分析12報表分析12應(yīng)用功能集成資產(chǎn)負債管理資產(chǎn)負債管理.客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理信用風(fēng)險管理報表組織利潤貢獻度組織利潤貢獻度帳戶帳戶/ /客戶客戶/ /產(chǎn)品產(chǎn)品利潤貢獻度利潤貢獻度BIS II自動報表信用風(fēng)險模型信用風(fēng)險模型資金轉(zhuǎn)移計價資金轉(zhuǎn)移計價（FTPFTP）

19、基于活動成本基于活動成本（ABCABC）BIS II BIS II 報表報表資產(chǎn)負債管理報表預(yù)算與計劃預(yù)算與計劃現(xiàn)有客戶利潤貢獻度客戶LTV風(fēng)險因子BIS II 信息資本系數(shù)資產(chǎn)負債和凈利息收入（按產(chǎn)品和到期日）每月預(yù)測凈利息收入預(yù)測損益表和資產(chǎn)負債表每月預(yù)測（按組織和總帳科目）當(dāng)月利潤，包括損益表和資產(chǎn)負債表（按組織和總帳科目）當(dāng)月預(yù)算與實際比較當(dāng)月利潤（按帳戶） 只包括帳戶級別的成本與收入當(dāng)期按活動的成本按產(chǎn)品和帳戶特性定義轉(zhuǎn)移計價利率資本需求模型、歷史分析、資本系數(shù)（按產(chǎn)品）按產(chǎn)品風(fēng)險因子和風(fēng)險屬性歷史分析FTP利率單位成本當(dāng)月總帳數(shù)據(jù)與貢獻度產(chǎn)出進行調(diào)帳LTV，NPV盈利的折扣現(xiàn)值利潤

20、貢獻度分析資產(chǎn)負債管理信用風(fēng)險管理客戶關(guān)系管理銀行職能部門完成財務(wù)管理模塊SVA分析盈利分析總帳分析監(jiān)管報表信息披露預(yù)測與場景分析財務(wù)預(yù)算與計劃動態(tài)財務(wù)報告財務(wù)管理財務(wù)管理1234567資產(chǎn)負債表損益表信貸收支表其他監(jiān)管報表資產(chǎn)負債表分析損益表分析現(xiàn)金流量表分析財務(wù)指標(biāo)分析銀監(jiān)會、人民銀行所需要的監(jiān)管報表，上市需要或銀行自身財務(wù)信息的披露，如：資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表等。利用銀行的總帳數(shù)據(jù)，針對三大財務(wù)報表，根據(jù)財務(wù)管理的不同要求，分別設(shè)定不同的評價分析方式，進行財務(wù)指標(biāo)的分析、利息收支分析、費用監(jiān)控分析等。運用一致適當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)移計價及成本分配的方法論，獲取真實反映客戶行為對利潤貢獻度影響的詳細

21、數(shù)據(jù)，進行帳戶貢獻度的統(tǒng)計，并自下而上的統(tǒng)計和分析客戶、機構(gòu)、產(chǎn)品、渠道的貢獻度，定義超越總帳之上的利潤評估方法 ?；谟治龅幕A(chǔ)，將市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險進行資本的分配，并以此為基礎(chǔ)計算股東附加價值(SVA)，以股東附加價值建立了一個衡量單位以確定任何的投資是否符合股東所需回報的基準(zhǔn)；無二級功能，直接體現(xiàn)SVA值。建立關(guān)聯(lián)模型，通過參數(shù)設(shè)置的調(diào)整，來進行財務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)算，并以此調(diào)整計劃值；通過經(jīng)營過程中監(jiān)控計劃的完成情況和年末計劃執(zhí)行結(jié)果的分析，反饋調(diào)整預(yù)算模型并建立起全面的財務(wù)監(jiān)管體系。財務(wù)預(yù)算財務(wù)計劃執(zhí)行監(jiān)控執(zhí)行過程分析年末計劃執(zhí)行分析利用What-If的功能，建立業(yè)務(wù)量、收益的

22、預(yù)測模型，并可以假設(shè)不同的經(jīng)營狀態(tài)下的收益狀況。 業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測收益預(yù)測利用分戶帳數(shù)據(jù)和內(nèi)部費用所關(guān)聯(lián)的分戶帳數(shù)據(jù)，動態(tài)根據(jù)需要生成財務(wù)報告績效管理模塊績效管理績效管理機構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核產(chǎn)品績效渠道績效12345根據(jù)平衡計分卡的原理，建立以財務(wù)、客戶、流程、員工四個構(gòu)面組成的績效考核的指標(biāo)體系，分析和控制銀行及下轄機構(gòu)經(jīng)營管理的效率，并對指標(biāo)進行詳細的分析和預(yù)警提示。儀表盤平衡計分卡KPI管理與分析存貸款業(yè)務(wù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)卡業(yè)務(wù)資金運營業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)以客戶經(jīng)理為考核的出發(fā)點，對客戶經(jīng)理所服務(wù)的客戶帶來的收益、風(fēng)險損失以及不良貸款清收額度等綜合評估客戶經(jīng)理工作的績效。產(chǎn)品分布分析產(chǎn)品貢

23、獻度分析新產(chǎn)品捆綁銷售策略了解不同地區(qū)分銷渠道的業(yè)務(wù)量、容量和利用率，作為分銷渠道管理與部署的決策參考，以及制定經(jīng)營績效評估的標(biāo)準(zhǔn)。以業(yè)務(wù)為出發(fā)點，分析各業(yè)務(wù)經(jīng)營的規(guī)模、收益、風(fēng)險以及收益、風(fēng)險、規(guī)模是否均衡?？蛻艚?jīng)理工作量評估客戶經(jīng)理收益評估客戶經(jīng)理貢獻度了解產(chǎn)品在地區(qū)、網(wǎng)點、客戶細分、到期日的分布情況，指定產(chǎn)品的經(jīng)營績效評估標(biāo)準(zhǔn)，以及設(shè)計新產(chǎn)品捆綁銷售方案。渠道的業(yè)務(wù)量分析渠道容量分析渠道利用率分析渠道分布分析渠道收益與成本風(fēng)險管理模塊全面風(fēng)險管理操作風(fēng)險管理市場風(fēng)險管理反欺詐與反洗錢監(jiān)管報表Basel II信用風(fēng)險管理風(fēng)險管理風(fēng)險管理123456市場風(fēng)險暴露值計算關(guān)聯(lián)進入其它功能基于Ba

24、sel II協(xié)議所規(guī)定的要求，進行銀行自身信息的披露，滿足央行、銀監(jiān)會及其他相關(guān)管理部門監(jiān)管的要求。進行市場風(fēng)險暴露值的計算，并建立與資產(chǎn)負債管理中流動性管理、利率管理模塊的關(guān)聯(lián)，評估和衡量目前銀行所承擔(dān)的流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險，以及這些風(fēng)險暴露的變化及原因。衡量和評估銀行目前面臨的信用風(fēng)險值，同時建立信用風(fēng)險的監(jiān)控管理模塊，根據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)的不同特性，建立全面監(jiān)管體系。信用風(fēng)險暴露值計算信用風(fēng)險控制衡量和評估銀行目前面臨的操作風(fēng)險值，并設(shè)定異常交易特征及時預(yù)警和提示可能的違規(guī)操作，并與后督管理相結(jié)合，進行交易差錯管理異常交易預(yù)警后督差錯檢查非現(xiàn)場稽核設(shè)定和維護欺詐、洗錢交

25、易特征模型，根據(jù)模型自動預(yù)警可能性的洗錢和欺詐交易，并對已經(jīng)發(fā)生的欺詐、洗錢交易的分布特點進行分析，反饋修改欺詐、洗錢交易特征模型。定義欺詐、洗錢交易模型可能性欺詐、洗錢交易預(yù)警欺詐、洗錢交易分布分析全面計算和評估銀行和其管理的各分支機構(gòu)目前所暴露的各類風(fēng)險值，并利用不同的分析方法，進行風(fēng)險的全面管理。計算組合風(fēng)險，VAR，RAROC等。流動性報表利率敏感性報表資本充足率報表其他監(jiān)管報表資產(chǎn)負債管理模塊監(jiān)管報表利率管理流動性管理資本金分配場景分析資產(chǎn)負債管資產(chǎn)負債管理理12345資產(chǎn)負債管理模塊是進行綜合的缺口管理，讓資產(chǎn)負債在流動性、到期、利率敏感性等基礎(chǔ)上保持結(jié)構(gòu)匹配，并在可承擔(dān)的風(fēng)險暴露

26、下，獲得更高的收益；滿足資產(chǎn)負債管理模塊定義的所有上報的監(jiān)管報表都被涵蓋在此。利用資金結(jié)構(gòu)方法和到期分布方法評估目前的經(jīng)營狀態(tài)是否存在流動性風(fēng)險，并匡算目前流動缺口值。包括利率敏感性管理、匯率管理和產(chǎn)品定價三方面的全面綜合的利率管理。針對銀行資本金的管理模塊，了解資本金的來源分布已經(jīng)針對風(fēng)險資本進行計算，衡量和評估資本金的分配。利用What-If的功能，根據(jù)對未來利率變化的各種預(yù)測，分析和評估目前的資金和利率結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的影響 ，從而獲取是否需要通過策略控制調(diào)整資金和利率結(jié)構(gòu)的信息。 資本管理資本充足管理資本結(jié)構(gòu)決策模型資本計劃利潤分配管理資金結(jié)構(gòu)分析流動性缺口資金缺口管理到期分布頭寸匡算利率敏

27、感性分析匯率管理外匯資金缺口產(chǎn)品定價資本管理利率缺口估算資金到期估算匯率變化外匯資金缺口估算客戶管理模塊123456客戶管理客戶管理營銷活動管理客戶單一視圖客戶細分客戶行為分析目標(biāo)客戶篩選CRM ROI 營銷自動化7以客戶號為唯一索引，將散落在各系統(tǒng)中的客戶信息和客戶在銀行中的全部往來進行整合并統(tǒng)一展示。包括客戶基本信息、帳戶信息、結(jié)算信息、交易信息、擔(dān)保信息、授信信息、產(chǎn)品信息等。根據(jù)定義相應(yīng)的指標(biāo)和給定的條件，對目標(biāo)客戶進行搜索和選擇。計算并跟蹤每一次市場營銷活動對每一個客戶所帶來的ROI（投資回報率），并據(jù)此調(diào)整溝通和營銷活動計劃，優(yōu)化客戶關(guān)系的管理。分析型CRM與操作型CRM的有機集成

28、，集成銀行各種渠道，使?fàn)I銷活動執(zhí)行自動化。根據(jù)不同的營銷計劃的目標(biāo)，選擇不同的營銷策略活動，針對銀行各種策略活動管理，對活動對象、活動的內(nèi)容，成本等內(nèi)容進行詳細的管理?；诳蛻舻慕灰仔袨閿?shù)據(jù)為分析的主體，了解特定客戶群體對分銷渠道的偏好程度，以及使用產(chǎn)品的情況、對產(chǎn)品的需要、購買傾向等。個人客戶信息公司客戶信息同業(yè)客戶信息客戶關(guān)懷管理重點客戶管理風(fēng)險客戶管理異動客戶管理劃分具有同質(zhì)的客戶群體，并根據(jù)客戶細分群體的不同特征進行不同的營銷活動。機構(gòu)客戶細分對公客戶細分個人客戶細分卡客戶細分客戶輪廓分析產(chǎn)品交叉銷售分析百分比分析渠道偏好分析營銷活動規(guī)劃營銷活動定義營銷活動執(zhí)行營銷活動評估渠道接口定義

29、渠道集成營銷自動化業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門功能模塊功能模塊行長計劃財務(wù)資產(chǎn)負債審計部門風(fēng)險部門信貸部門人事部門公司業(yè)務(wù)機構(gòu)業(yè)務(wù)個人業(yè)務(wù)房貸部門銀行卡國際業(yè)務(wù)經(jīng)營快報經(jīng)營快報經(jīng)營快報經(jīng)營快報財務(wù)管理財務(wù)管理監(jiān)管報表監(jiān)管報表 總賬分析總賬分析盈利分析盈利分析SVASVA分析分析財務(wù)預(yù)算與計財務(wù)預(yù)算與計劃劃預(yù)測與場景分預(yù)測與場景分析析動態(tài)財務(wù)報告動態(tài)財務(wù)報告績效管理績效管理機構(gòu)績效考核機構(gòu)績效考核業(yè)務(wù)量考核業(yè)務(wù)量考核客戶經(jīng)理考核客戶經(jīng)理考核風(fēng)險管理風(fēng)險管理風(fēng)險監(jiān)管報表風(fēng)險監(jiān)管報表市場風(fēng)險市場風(fēng)險信用風(fēng)險信用風(fēng)險 應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門功能模塊功能模塊行長計劃財務(wù)資產(chǎn)

30、負債審計部門風(fēng)險部門信貸部門人事部門公司業(yè)務(wù)機構(gòu)業(yè)務(wù)個人業(yè)務(wù)房貸部門銀行卡國際業(yè)務(wù)資產(chǎn)負債資產(chǎn)負債管理管理監(jiān)管報表監(jiān)管報表 流動性管理流動性管理 利率管理利率管理 資本金分配資本金分配 場景分析場景分析 客戶管理客戶管理客戶單一視圖客戶單一視圖客戶細分客戶細分目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析客戶行為分析營銷活動管理營銷活動管理應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)）應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)）應(yīng)用功能集成演示關(guān)鍵績效指標(biāo)管理客戶信息與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)r 總體目標(biāo)總體目標(biāo) 建立以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫和客戶信息文件，分期分批實現(xiàn)客戶關(guān)系管理各個應(yīng)用模塊，逐步實現(xiàn)銀行以客戶為中心的客戶信息管理、客戶

31、分析管理、分銷渠道管理、利潤成本管理、客戶細分、績效管理、客戶關(guān)系優(yōu)化、先進的市場營銷和風(fēng)險管理，最終實現(xiàn)以客戶為中心的差異化服務(wù)(One to One Marketing)。 r 近期目標(biāo)近期目標(biāo)* 構(gòu)造以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺（EDW） * 實現(xiàn)客戶單一視圖、客戶信息管理和客戶分析體系（CIM）* 進行市場營銷和營銷活動管理，集成現(xiàn)有渠道，實現(xiàn)營銷自動化，做到真正的客戶關(guān)系管理（CRM）。 目標(biāo)客戶搜索第一期第二期第三期以客戶為中心的中央數(shù)據(jù)倉庫（EDW）客戶細分分析客戶單一視圖營銷活動管理事件式營銷數(shù)據(jù)挖掘模型客戶傾向模型客戶評分模型CIM/CRM系統(tǒng)總體規(guī)劃客戶信息管理營銷活動規(guī)劃渠

32、道集成與營銷活動自動化探索熟悉期探索熟悉期客戶全面了解產(chǎn)生報表/分析發(fā)掘業(yè)務(wù)知識發(fā)掘業(yè)務(wù)知識客戶/產(chǎn)品/渠道/機構(gòu)基本分析與定位理解客戶及產(chǎn)品生命周期客戶利潤貢獻度建立分析崗位/激勵制度客戶重大事件分析客戶評級建立運營模式建立運營模式事件式營銷客戶保留機制自動化活動管理機制客戶滿意度/忠誠度評價關(guān)鍵績效指標(biāo)差異化定價與服務(wù)傾向評分 客戶生命周期客戶接觸點系統(tǒng)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)用客戶信息管理（CIM） 是實現(xiàn)客戶關(guān)系管理的基礎(chǔ)和起步工作，目的是建立以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺，將分散在各個系統(tǒng)的客戶信息進行采集、規(guī)范和集中管理，實現(xiàn)客戶單一視圖，實現(xiàn)客戶信息管理、客戶細分分析和客戶行為分析體系。r 構(gòu)建以客戶

33、為中心的數(shù)據(jù)平臺r 建立客戶單一視圖r 實現(xiàn)客戶信息管理r 目標(biāo)客戶篩選r 客戶細分分析r 客戶行為分析*客戶特性分析*客戶忠誠度分析*客戶性能分析*客戶貢獻度分析*客戶未來分析*客戶產(chǎn)品分析*客戶促銷分析*客戶行為預(yù)測客戶單一視圖客戶單一視圖建立客戶單一視圖，就是利用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)和邏輯數(shù)據(jù)模型將分散在原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不一致、不完整的客戶信息進行整合，建立基于數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)基礎(chǔ)上的面向市場的客戶信息文件，并了解客戶的輪廓、特征及交易行為。包括：r 集中的客戶信息文件（CIF） r 對所有的客戶進行集中的定義r 唯一標(biāo)識每一個客戶r 建立帳戶到客戶的歸戶r 建立客戶與產(chǎn)品、交易、區(qū)域、機構(gòu)、渠道等邏

34、輯關(guān)系 全面的客戶信息管理CIM應(yīng)該遵循以下幾個基本的原則： 集中性 統(tǒng)一性和規(guī)范性 層次性 綜合性客戶信息銀行資產(chǎn)客戶信息銀行資產(chǎn)商業(yè)銀行商業(yè)銀行任一客戶任一客戶客戶基本情況客戶存款總量客戶貸款情況客戶中間業(yè)務(wù)情況客戶代理業(yè)務(wù)情況客戶信用情況客戶經(jīng)理廣義的客戶信息狹義的客戶信息 CIF全面客戶信息管理的設(shè)計全面客戶信息管理的設(shè)計公司客戶客戶基本情況客戶資產(chǎn)情況客戶負債情況客戶存款情況客戶貸款情況客戶資信狀況客戶信用風(fēng)險情況單一客戶同業(yè)客戶客戶分類個人客戶360360度度視角視角CIM 系統(tǒng)功能r 客戶信息管理客戶信息管理* 客戶總覽* 帳戶信息* 資產(chǎn)信息* 結(jié)算信息* 擔(dān)保信息* 授信信息

35、* 產(chǎn)品信息r 客戶細分分析客戶細分分析* 機構(gòu)客戶細分* 對公客戶細分* 對公存款客戶細分* 對公貸款客戶細分* 個人客戶細分* 個人存款客戶細分* 個人貸款客戶細分* 同業(yè)客戶細分* 同業(yè)存款客戶細分* 同業(yè)貸款客戶細分* 卡客戶細分r 目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索* 重點客戶* 關(guān)懷客戶* 風(fēng)險客戶* 異動客戶r 安全管理安全管理* 用戶管理* 安全管理* 授權(quán)管理議程公司介紹公司介紹銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案數(shù)據(jù)倉庫實施數(shù)據(jù)倉庫實施總結(jié)及建

36、議總結(jié)及建議項目實施策略n“想大做?。═hink Big, Start Small）”-從全行的角度進行總體規(guī)劃-68個月之內(nèi)搭建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺，并出初步成果-采用循環(huán)式開發(fā)，每三個月向業(yè)務(wù)部門提供切實的成果n應(yīng)用先行-解決各業(yè)務(wù)部門或分行的迫切需求比如客戶信息管理、全行統(tǒng)一管理報表、績效考核、經(jīng)營快報等-邊開發(fā)、邊投產(chǎn)、邊推廣、邊收益項目實施架構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體系ETL體系財務(wù)管理監(jiān)管報表總賬分析盈利分析SVA分析財務(wù)預(yù)算與計劃預(yù)測與場景分析動態(tài)財務(wù)報告績效管理機構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點考核風(fēng)險管理信息披露（Basel II

37、）市場風(fēng)險信用風(fēng)險操作風(fēng)險反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險管理資產(chǎn)負債管理監(jiān)管報表流動性管理利率管理資本金分配場景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動管理營銷自動化CRM ROI經(jīng)營快報統(tǒng)一管理報表應(yīng)用架構(gòu)項目一期初步建議（68個月）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)存儲體系數(shù)據(jù)訪問體系安全管理體系ETL體系財務(wù)管理監(jiān)管報表總賬分析盈利分析SVA分析財務(wù)預(yù)算與計劃預(yù)測與場景分析動態(tài)財務(wù)報告績效管理機構(gòu)考核業(yè)務(wù)量考核網(wǎng)點考核風(fēng)險管理信息披露（Basel II）市場風(fēng)險信用風(fēng)險操作風(fēng)險反欺詐/反洗錢全面風(fēng)險管理資產(chǎn)負債管理監(jiān)管報表流動性管理利率管理資本金

38、分配場景分析客戶管理客戶單一視圖客戶細分目標(biāo)客戶搜索客戶行為分析營銷活動管理營銷自動化CRM ROI經(jīng)營快報統(tǒng)一管理報表應(yīng)用架構(gòu)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計需求分析需求分析ETL開發(fā)開發(fā)3 3月月時間時間物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā)數(shù)據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)調(diào)研需求分析階段系統(tǒng)設(shè)計階段系統(tǒng)開發(fā)階段測試上線階段5 5月月7 7月月業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研應(yīng)用模塊設(shè)計應(yīng)用模塊設(shè)計數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入8 8月月一期工作計劃初步1 1月月項目管理項目組織架構(gòu)建議應(yīng)用開發(fā)小組 項目管理辦公室 質(zhì)量保證小組 業(yè)務(wù)規(guī)范小組 項目領(lǐng)導(dǎo)小組 基礎(chǔ)設(shè)施小組 體系結(jié)構(gòu) LDM ETL人員需

39、求： 天正:10-12人 商行:4人左右項目實施流程建議信息調(diào)研(ID)業(yè)務(wù)需求分析應(yīng)用功能概要設(shè)計數(shù)據(jù)倉庫策略開發(fā)業(yè)務(wù)調(diào)研(BD）業(yè)務(wù)需求編寫應(yīng)用功能詳細設(shè)計應(yīng)用開發(fā)邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計ETL開發(fā)系統(tǒng)軟硬件設(shè)備安裝系統(tǒng)管理與維護系統(tǒng)測試與驗收項目結(jié)束回顧業(yè)務(wù)訪談項目管理（Project Management）需求分析系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)設(shè)計上線與維護項目實施流程舉例業(yè)務(wù)調(diào)研項目實施流程舉例業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研：業(yè)務(wù)調(diào)研：6月13日：公司業(yè)務(wù)部6月15日：客戶服務(wù)中心 6月17日：零售業(yè)務(wù)部（含按揭中心）6月17日：客戶服務(wù)中心6月18日：武漢分行（電話）6月18日：上海分行（

40、電話）6月18日：北京管理部6月19日：金融同業(yè)部6月19日：資金管理部6月19日：風(fēng)險管理部6月23日：北京管理部共共2020余場次余場次 CIM/CRM業(yè)務(wù)調(diào)研報告 CIM/CRM業(yè)務(wù)需求列表項目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求編項目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求編寫寫一、編寫人員要求n各部門的資深業(yè)務(wù)人員二、編寫前準(zhǔn)備工作n數(shù)據(jù)倉庫基本概念培訓(xùn)n數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用范圍、應(yīng)用案例培訓(xùn)n業(yè)務(wù)部門內(nèi)部溝通三、需求編寫n 參照模板n 確定需求大類n 對每一個具體需求，必須描述： 目的與用途 需求詳細描述：描述內(nèi)容包括但不限于要實現(xiàn)的具體功能、涉及的指標(biāo)、查詢條件、分析維度、統(tǒng)計口徑、計算公式、報表格式、處理周期等。 展現(xiàn)方

41、式 數(shù)據(jù)來源項目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求分項目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析析編號：編號：名稱名稱 : :功能類屬功能類屬 : :財務(wù)管理/資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)貸款 功能簡介功能簡介: :用途：用途：重要性：重要性：歷史數(shù)據(jù)要求歷史數(shù)據(jù)要求: :無分析方式分析方式 : :固定報表/多維分析/隨機查詢報表內(nèi)容報表內(nèi)容/ /維度：維度：數(shù)據(jù)項數(shù)據(jù)項 : :比上季、比上月、比上旬、比上日。數(shù)據(jù)項計算規(guī)則數(shù)據(jù)項計算規(guī)則: :權(quán)權(quán) 限限 : :運行周期運行周期 : :日、旬、月、季、年數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源 : :信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)支持程度：數(shù)據(jù)支持程度：分析結(jié)論：分析結(jié)論：一期實現(xiàn)備注：備注：業(yè)務(wù)需求分析模板：業(yè)務(wù)需求分析模板：項

42、目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析項目實施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟：數(shù)據(jù)支持程度分析需求確認需求的整理與歸類需求實現(xiàn)優(yōu)先級排定需求分析報告n 召開業(yè)務(wù)需求確認會議（對每一個需求提出部門）n 了解每個需求的真實含義，包括：統(tǒng)計口徑、解析維度、量值，相應(yīng)數(shù)據(jù)源，報表周期、維度層次。 n 參照模板，將業(yè)務(wù)需求填寫為需求清單n 從部門的角度對每一個需求進行評估和判斷n 需求框架確定n 需求重新整理與歸類n 分析維度整理 通過對需求的分析，總結(jié)頻繁出現(xiàn)的維度如：機構(gòu)、區(qū)域、品種、日期、時間段、客戶群體、交易渠道、交易類型、錯誤碼等。討論每一個維度的層次、級別。分析維度一

43、覽表cn 根據(jù)業(yè)務(wù)需求的緊迫程度n 根據(jù)數(shù)據(jù)的支撐情況n 從宏觀和微觀上排定應(yīng)用的優(yōu)先級一期實現(xiàn)？二期實現(xiàn)？未來實現(xiàn)？n 重新整理修正后的業(yè)務(wù)需求n 撰寫業(yè)務(wù)需求分析報告n 在數(shù)據(jù)調(diào)研的基礎(chǔ)上，分析需求對數(shù)據(jù)的要求，判斷數(shù)據(jù)的支持程度：完全滿足部分滿足沒有數(shù)據(jù)n 數(shù)據(jù)決定了需求實現(xiàn)的可能性，也決定了需求實現(xiàn)的優(yōu)先級項目實施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研項目實施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研債券管理系統(tǒng)銀證通系統(tǒng)客服中心ATM系統(tǒng)銀聯(lián)前置個人消費系統(tǒng)分行系統(tǒng)手工數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)調(diào)研：數(shù)據(jù)調(diào)研：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)保理系統(tǒng)國際結(jié)算個貸系統(tǒng)個人實盤外匯買賣開放式基金代銷網(wǎng)銀系統(tǒng)資金拆借系統(tǒng)3030余種系統(tǒng)余種系統(tǒng)300300多種報表多

44、種報表 業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典數(shù)據(jù)源分析報告項目實施流程舉例項目實施流程舉例體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計l 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計計 前端工具選型 系統(tǒng)組件設(shè)計 數(shù)據(jù)導(dǎo)入體系設(shè)計 信息存取體系設(shè)計 數(shù)據(jù)管理體系設(shè)計 安全體系設(shè)計 運行與管理體系設(shè)計 系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)配置 l 邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計 模型框架設(shè)計 模型主題設(shè)計 代碼表整合 模型詳細設(shè)計 模型審查 模型定稿CIM/CRM 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計說明書中央數(shù)據(jù)平臺邏輯數(shù)據(jù)模型中央數(shù)據(jù)平臺邏輯數(shù)據(jù)模型說明書項目實施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計項目實施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計l 物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計

45、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計 命名規(guī)劃設(shè)計 索引設(shè)計 DDL生成 物理數(shù)據(jù)庫建立中央數(shù)據(jù)平臺物理數(shù)據(jù)模型項目實施流程舉例項目實施流程舉例數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 票據(jù)系統(tǒng) 保理系統(tǒng) 國際結(jié)算系統(tǒng) 個人信貸系統(tǒng) 個人實盤外匯買賣 開放式基金代銷 網(wǎng)上銀行系統(tǒng) 資金拆借系統(tǒng) 債券管理系統(tǒng) 銀證通系統(tǒng) 客服中心 ATM系統(tǒng) / 銀聯(lián)前置企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換加載策略設(shè)計、ETL流程設(shè)計、ETL任務(wù)定制、ETL腳本開發(fā)、ETL測試、數(shù)據(jù)導(dǎo)入項目實施流程舉例應(yīng)用設(shè)計與項目實施流程

46、舉例應(yīng)用設(shè)計與開發(fā)開發(fā)l 應(yīng)用功能設(shè)計應(yīng)用功能設(shè)計 應(yīng)用概要設(shè)計 單一客戶信息管理 行業(yè)信息庫 目標(biāo)客戶搜索 客戶分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計 后臺管理 應(yīng)用詳細設(shè)計 系統(tǒng)界面設(shè)計 系統(tǒng)集成設(shè)計 安全管理設(shè)計 .l 應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā) 客戶單一視圖開發(fā) 多維分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計 后臺管理開發(fā) 應(yīng)用集成CIM/CRM應(yīng)用功能模塊概要設(shè)計說明書CIM/CRM應(yīng)用功能詳細設(shè)計說明書項目實施流程舉例系統(tǒng)功能測項目實施流程舉例系統(tǒng)功能測試試編寫系統(tǒng)功能測試手冊編寫系統(tǒng)功能測試手冊簽署保密協(xié)議簽署保密協(xié)議各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試 12月9日 金融同業(yè)部 12月10日 客戶服務(wù)中心 12月11日 零售銀行部 12月12日 公司業(yè)務(wù)部提交功能測試記錄提交功能測試記錄測試記錄分析、修改應(yīng)用程序測試記錄分析、修改應(yīng)用程序項目實施步驟總結(jié)步驟步驟 主要活動主要活動 提交成果提交成果0.策略開發(fā)l 數(shù)據(jù)倉庫咨詢與策略規(guī)劃數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃報告1.項目管理l 項目管理 項目管理報告2.業(yè)務(wù)調(diào)研 2.1 業(yè)務(wù)訪談l 進行業(yè)務(wù)講座與培訓(xùn)l 與高層/部門主管資深業(yè)務(wù)人員進行訪談訪談問卷業(yè)務(wù)訪談報告 2.2 需求編寫l 組織各業(yè)務(wù)部門編寫業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求編寫模板業(yè)務(wù)需求清單 2.3 需求分析l 業(yè)務(wù)需求分析與整理l 業(yè)務(wù)需求研討l 業(yè)務(wù)