信用社銀行案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作報(bào)告

1、信用社（銀行）案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作報(bào)告根據(jù)縣聯(lián)社 4月 9日傳達(dá)銀監(jiān)局張紹瑞局長(zhǎng)電視電話(huà)會(huì)議精神以及縣 聯(lián)社安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營(yíng)管理，提升信用社內(nèi)控水平，有 效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開(kāi)全體職工會(huì)議，傳達(dá) 省銀監(jiān)局張紹瑞局長(zhǎng)的“關(guān)于案件專(zhuān)項(xiàng)治理電視電話(huà)講話(huà)精神” ，在 全社開(kāi)了動(dòng)員會(huì)，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制 定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng)，具體報(bào)告如下：一、成立了信用社案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 由 111 同志 任組長(zhǎng)， 111同志任副組長(zhǎng)，、111等同志為成員，全面開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理 自查工作。二、自查內(nèi)容： 主要檢查：1、信用社

2、主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落 實(shí)情況；2、重要憑證管理及使用情況，核對(duì)結(jié)余情況。3、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái)對(duì)賬情況；4、每日印、押、證分管情況、庫(kù)房管理情況；5、核對(duì)貸款的合規(guī)性，貸款檔案。6、排查至檢查時(shí)點(diǎn)的所有在崗信用社信貸、會(huì)計(jì)（含儲(chǔ)蓄） 、出納等 崗位員工的行為動(dòng)態(tài)，要重點(diǎn)排查參與“黃、賭、毒” 、經(jīng)商辦企業(yè)、 從事股票活動(dòng)、不正常交友問(wèn)題或現(xiàn)象的員工。7，服務(wù)站情況。三、方法步驟：由案件專(zhuān)項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)牽頭，檢查信貸、會(huì)計(jì)（含儲(chǔ)蓄） 、出 納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒” 、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活 動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)

3、章制度落實(shí)和執(zhí)行情況， 重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況； 主辦會(huì)計(jì)同志帶領(lǐng)檢查會(huì)計(jì)核算、 資金 清算及結(jié)算情況， 單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、 內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái) 對(duì)賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫(kù)房及重要空白憑證管理情況。四、工作要求： 統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng) 至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合， 查深查細(xì)，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專(zhuān)項(xiàng)治理與 貸款五級(jí)分類(lèi)相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有 不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向主任報(bào)告。自查情況如下：一、各項(xiàng)存款1，對(duì)公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù) 6 戶(hù)，

4、 6 個(gè)基本結(jié)算賬 戶(hù)。都經(jīng)過(guò)人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為 149.19 萬(wàn)元，經(jīng)銀企對(duì)賬， 與 6 戶(hù)余額相符。沒(méi)有挪用客戶(hù)資金的現(xiàn)象， 且未能按要求及時(shí)對(duì)賬， 未按時(shí)發(fā)放帳單 2 筆?？蛻?hù)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)， 領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等， 都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對(duì) 無(wú)誤。存在問(wèn)題是：開(kāi)戶(hù)單位提供的資料不全，或提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù) 印件中沒(méi)有年檢；2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)點(diǎn)筆數(shù)為 3695 筆，余額為 1966 萬(wàn)元，通過(guò)逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問(wèn)題是：部分沒(méi)有 存款人身份證號(hào)碼。二、貸款方面。截止 5 月末，我社共有貸款 2124筆 1342.16萬(wàn)元，

5、其中信用貸款 2095 筆 1042.83 萬(wàn)元，抵押貸款 16 筆 277.14 萬(wàn)元，質(zhì)押貸款 13 筆 22.19 萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為 1255筆 814.85 萬(wàn)元，不良貸款為 869 筆 527.31 萬(wàn)元；具體情況是：抵押貸款有 11筆，未辦理抵押登記手 續(xù)（未辦理他項(xiàng)權(quán)利），未執(zhí)行審貸分離的 201筆 53萬(wàn)元；未執(zhí)行“三 查”制度的 19筆 15萬(wàn)元；貸款手續(xù)不合規(guī)的 408筆 189萬(wàn)元；貸款 超過(guò)訴訟時(shí)效的 187 筆 56 萬(wàn)元；形態(tài)反映不實(shí)的 2 筆 0.9 萬(wàn)元，超 權(quán)限的 13筆 74.7萬(wàn)元。三、重要憑證管理。截止自查時(shí)， 我社共有庫(kù)存電腦定期儲(chǔ)蓄存單 4

6、50 份，手工定期儲(chǔ)蓄 存單 2200份，電腦活期存折 80 個(gè)，手工活期存折 55 個(gè)，轉(zhuǎn)賬支票 200份，現(xiàn)金支票 325 份，收貸憑證 2100份,貸方報(bào)單 100份,股金本 350 個(gè),貸款憑證 1100 份。通過(guò)總分賬核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，經(jīng)查賬實(shí)相 符。開(kāi)戶(hù)單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了領(lǐng)用介紹信或證明， 領(lǐng)用單 上都出具了預(yù)留印鑒。各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章，但未簽字；在使用中，都 按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷(xiāo)號(hào)。但銷(xiāo)號(hào)不及時(shí)，登記薄使用不規(guī)范。四、印、押、證管理方面。我社共有業(yè)務(wù)印章單位公章、轉(zhuǎn)訖章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、儲(chǔ) 蓄專(zhuān)用章共五枚，按照分管原則，公章由主任同志保管，使用由

7、主任批準(zhǔn)使用?，F(xiàn)金收、付訖章、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章由吳麗霞使用保管，孫月花同志使用儲(chǔ)蓄憑證。轉(zhuǎn)訖章由姚臻蓮?fù)臼褂帽９?。在工作中，能較 好地按照要求執(zhí)行。沒(méi)有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。五、現(xiàn)金管理方面。核對(duì)庫(kù)存后， 帳款相符，庫(kù)存金額 198240.52元，帳面余額 198240.52 元。在現(xiàn)金管理方面， 我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限， 儲(chǔ)蓄 5 萬(wàn)元以上主任審 批，5 萬(wàn)元以下由經(jīng)辦人員自行掌握 ,對(duì)公存款無(wú)論金額大小一律由主 任審批。并使用了大額提現(xiàn)審批臺(tái)帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺(tái)帳，能按 要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。六、應(yīng)收應(yīng)付款方面。截止自查時(shí)，我社“ 1391 其它應(yīng)收款科目”余額

8、為 53341.75元，分 別是：退休人員工資 16009元，計(jì)提配比 24932.75 元，訴訟費(fèi) 6000 元，農(nóng)行山西省分行干校樓 6400 元。我社“ 2621 其它應(yīng)付款”科目余額為 8226.73元,分別是:企業(yè)基金 1筆 1259.02 元,各項(xiàng)提留 6967.71元。七、內(nèi)部資金方面。服務(wù)站用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金 90000元，縣轄往來(lái) 100 萬(wàn)元。核對(duì)相符。八、存放款項(xiàng)方面。我社只有在聯(lián)社存放款項(xiàng)，截止自查時(shí)點(diǎn)，我社帳面余額為 1047.95 萬(wàn)元，聯(lián)社帳面余額為 1047.95 萬(wàn)元。九、調(diào)劑資金方面。我社的調(diào)劑資金屬于支農(nóng)再貸款，共 88 萬(wàn)元，已占用 47 萬(wàn)元， 181 筆。與聯(lián)社核對(duì)相符。十、股金方面。我社共有股金 2241戶(hù) 236.89萬(wàn)元，其中：自然人股 2234戶(hù)共 229.69 元,職工股 7 筆共 7.2萬(wàn)元。核對(duì)相符 .十一、安全管理方面。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防范設(shè)施不到標(biāo)， 主要是沒(méi)有安裝防彈玻璃， 沒(méi)有安裝電視 監(jiān)控設(shè)備。除此之處，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。 十二、服務(wù)站都能按照要求進(jìn)行帳務(wù)處理，各種業(yè)務(wù)處理符合要求。 針對(duì)自查中存在的問(wèn)題，我社將采取以下措施進(jìn)行整