2019年基金從業(yè)資格考試試題每日一練(12.24)

1、2019 年基金從業(yè)資格考試試題每日一練 （ 12.24 ） 導(dǎo)讀：本文 2019 2019 年基金從業(yè)資格考試試題每日一練 （12.24 12.24 ），僅供 參考，如果覺(jué)得很不錯(cuò)，歡迎點(diǎn)評(píng)和分享。 基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)每日一練：銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制（12.24 12.24 ） 單選題 在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中， 關(guān)于銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制， 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的 是（）。 A A、 宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核 B B、 贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)不需要客戶(hù)的合理授權(quán) C C、 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定 D D、 客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?【正確答案】 B B 【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)

2、售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容 包括：（1 1）宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。 （2 2）嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資 料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。 （3 3）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng) 均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。 （4 4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān) 督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。 （5 5）制定銷(xiāo)售行為的規(guī)范， 防止延時(shí) 交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、 欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為 的發(fā)生。（ 6 6 ）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī) 范得到遵守。（7 7 ）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。 （8 8 ） 客戶(hù)投訴得到及時(shí)

3、、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?。參?jiàn)教材（下冊(cè)） P245 P245 。 基金從業(yè)資格證券投資基金每日一練：托管人結(jié)算模式（ 12.24 12.24 ） 單選題 關(guān)于托管人結(jié)算模式，下列說(shuō)法正確的是（） 。 A A、 托管人結(jié)算模式的前提條件是托管資產(chǎn)進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易須通過(guò) 專(zhuān)用交易單元 B B、 一級(jí)結(jié)算由托管人根據(jù)交易和清算數(shù)據(jù)拆分計(jì)算后與托管資 產(chǎn)組合完成二級(jí)交收 C C、 二級(jí)結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與中國(guó)結(jié)算 公司完成凈額交收 D D、 托管人以基金投資者名義在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬 戶(hù)，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收 【正確答案】 A A 【答案解析】 本題考查托管人結(jié)算模式。

4、選項(xiàng) B B 錯(cuò)誤，一級(jí)結(jié)算 由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與中國(guó)結(jié)算公司完成凈額交 收；選項(xiàng) C C 錯(cuò)誤，二級(jí)結(jié)算由托管人根據(jù)交易和清算數(shù)據(jù)拆分計(jì)算 后與托管資產(chǎn)組合完成二級(jí)交收；選項(xiàng) D D 錯(cuò)誤。托管人以自身名義 在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)， 用于與中國(guó)結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷(xiāo)的證券與資金交收， 凈額 交收資金通過(guò) PROP PROP 和 D D- -COM COM 系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)） P44 P44 。 基金從業(yè)資格私募股權(quán)投資每日一練：投資者的主要類(lèi)型 （ 12.24 12.24 ） 單選題 關(guān)于我國(guó)股權(quán)投資基金投資者類(lèi)型的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（） 。 A A、 商業(yè)銀行的資金來(lái)源廣泛、期限穩(wěn)定，天然適合于股權(quán)投資 基金的投資 B B、 根據(jù)財(cái)政部和人社部的授權(quán)，全國(guó)社會(huì)保障基金可以將總資 產(chǎn)的一定比例投資于股權(quán)投資基金 C C、 工商企業(yè)是目前我國(guó)股權(quán)投資基金最主要的投資資金來(lái)源 D D、 我國(guó)的高凈值個(gè)人投資者作為股權(quán)投資基金的投資者進(jìn)入市 場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng) 【正確答案】 A A 【答案解析】本題考查投資者的主要類(lèi)型。選項(xiàng) A A 錯(cuò)誤，保險(xiǎn) 公司的投資資金通常具有較長(zhǎng)的投資期限， 天然適合于股權(quán)投資