工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究

1、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究、引言（一）背景隨著我國(guó)加入 WTO后各行各業(yè)與國(guó)際規(guī)則的全面接軌， 工程項(xiàng) 目的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也由；單純的國(guó)內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、 規(guī)范管理和豐富資本的國(guó)際企業(yè)轉(zhuǎn)變。 同時(shí)，科技的發(fā)展和項(xiàng)目?jī)?nèi)外 部環(huán)境的變化，使得工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素曰益增多， 面臨的 風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失也越來(lái)越重。因此，工程項(xiàng)目 的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制成為有效加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理亟待研究探討的重要 課題之一。（二）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。美國(guó)學(xué)者Wideman。將其定義為：某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)不利影響的 可能性。本文亦將風(fēng)險(xiǎn)定義為可能帶來(lái)?yè)p

2、失的不利影響，包括發(fā)生損失的可能性和可能發(fā)生的損失程度。隨著人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)重視程度的提高，概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、決策樹(shù)、仿真技術(shù)等風(fēng)險(xiǎn)管理方法被廣泛研究與應(yīng)用。近年來(lái)，由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律研究的曰益深入，人們發(fā)現(xiàn)工程項(xiàng)目管理作為系統(tǒng)而言， 與其內(nèi)外 部環(huán)境相關(guān)聯(lián)的各影響因素 （包括投入資源的成本、數(shù)量，宏觀經(jīng)濟(jì) 環(huán)境等 ）是隨時(shí)間的變化而變化的，也就是說(shuō)是動(dòng)態(tài)發(fā)展的。而且， 并非所有的影響因素都是可以在項(xiàng)目生命周期初期被完全識(shí)別的。 這 種錯(cuò)綜復(fù)雜的局面使得簡(jiǎn)單的局部風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)無(wú)法完全適應(yīng)現(xiàn)代 工程項(xiàng)目管理的要求， 基于上述原因， 工程項(xiàng)目系統(tǒng)中提出了全面風(fēng) 險(xiǎn)管理的思想。（三）我國(guó)實(shí)施工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管

3、理的必要性分析For personal use only in study and research; not for commercial use1從工程項(xiàng)目本身具有的特性角度而言，工程項(xiàng)目投資巨大、 工期長(zhǎng)，從其籌劃、設(shè)計(jì)、建造到竣工后投入使用，整個(gè)過(guò)程都存在 著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，并且由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失金額巨大，后果嚴(yán)重。 因此將工程項(xiàng)目視為一個(gè)完整的系統(tǒng)， 實(shí)施全局的、 綜合的全面風(fēng)險(xiǎn) 管理是工程項(xiàng)目管理內(nèi)在特性所決定的。2從工程項(xiàng)目涉及的相關(guān)利益主體而言，無(wú)論是工程項(xiàng)目投資 商、承包商、監(jiān)理商，還是建筑設(shè)計(jì)商、供應(yīng)商等，都面臨著不可回 避的風(fēng)險(xiǎn)。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的

4、最小化， 因此一項(xiàng)工程項(xiàng)目的實(shí)施就必須從整體的角度來(lái)考慮利益與風(fēng)險(xiǎn)的分配與衡量問(wèn)題，全面風(fēng)險(xiǎn)管理能夠達(dá)到工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的最小 化，實(shí)現(xiàn)不同利益主體風(fēng)險(xiǎn)人配的均衡狀態(tài)， 保障工程項(xiàng)目的順利實(shí) 施。3我國(guó)正處于從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)、主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)渡的過(guò)程之 中，建筑市場(chǎng)不成熟，行為不規(guī)范的問(wèn)題比較嚴(yán)重。全面風(fēng)險(xiǎn)管理有 利于對(duì)工程項(xiàng)。 目實(shí)施過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)加以監(jiān)控， 保證工程項(xiàng)目中資 金流、信息流與物流的順暢流轉(zhuǎn)。For personal use only in study and research; not for commercial use4近年來(lái)，我國(guó)工程項(xiàng)目管理雖然有所增強(qiáng)，但尚無(wú)法與世界

5、上發(fā)達(dá)國(guó)家相抗衡。特別是 “入世 ”后，國(guó)內(nèi)企業(yè)與擁有資金、技術(shù)和 管理各方面優(yōu)勢(shì)的國(guó)際企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)顯得力量薄弱。 如果國(guó)內(nèi)企業(yè)仍不 改變落后的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況， 終將被淘汰。 而全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種先 進(jìn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理思想與方法， 得到廣泛的承認(rèn)與應(yīng)用， 其在國(guó) 內(nèi)工程項(xiàng)目中的合理實(shí)施將縮小國(guó)內(nèi)企業(yè)與國(guó)際企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中的差 距，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力。二、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究（一）工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與傳統(tǒng)的局部、單向風(fēng)險(xiǎn)管理相區(qū)別， 將項(xiàng)目概念、開(kāi)發(fā)和實(shí)施三個(gè)階段視為一個(gè)復(fù)雜的、動(dòng)態(tài)的、進(jìn)化的 過(guò)程，并在一系列戰(zhàn)略目標(biāo)下進(jìn)行管理。 這些戰(zhàn)略目標(biāo)也會(huì)因環(huán)境的 變化而變

6、化。在這樣一種流動(dòng)的、彈性的環(huán)境下，將風(fēng)險(xiǎn)管理看作是 和其他項(xiàng)目管理活動(dòng)融為一體的， 滲透于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期和每一 項(xiàng)活動(dòng)之中，有助于項(xiàng)目戰(zhàn)咯目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（二）工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源與風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)1.工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源極為廣泛， 按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)可以有不同 的分類(lèi)方法。英國(guó)學(xué)者J HMTah和v. Carr根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi) 涵，建立符合工程項(xiàng)目國(guó)際化的風(fēng)險(xiǎn)層次結(jié)構(gòu)圖。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)從總體而言可以分成外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)兩大方 面。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然條件風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù) 更新風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)， 隨著全球經(jīng)濟(jì)的一體化進(jìn)程，國(guó)內(nèi)企業(yè)承擔(dān)的工程 項(xiàng)目地域范圍不再僅

7、僅局限在國(guó)內(nèi)， 國(guó)際工程項(xiàng)目日益增多， 企業(yè)戰(zhàn) 略的制定延伸到全球區(qū)位層次。 因此在分析內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源時(shí)， 不僅考 慮區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)而且要分析全球策略風(fēng)險(xiǎn)。 全球策略風(fēng)險(xiǎn)可以理解為企業(yè) 戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)分析，包括：咨詢(xún)、建設(shè)、承包、設(shè)計(jì)、環(huán)境、公司 財(cái)務(wù)、項(xiàng)目財(cái)務(wù)、定位、管理、預(yù)承包以及時(shí)間管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。 區(qū)域策略風(fēng)險(xiǎn)也可以理解為項(xiàng)目或戰(zhàn)術(shù)層次的風(fēng)險(xiǎn)， 包括：勞動(dòng)力風(fēng) 險(xiǎn)、原材料風(fēng)險(xiǎn)、廠礦風(fēng)險(xiǎn)、施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及分包商風(fēng)險(xiǎn)。2工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)(1) 依據(jù)工程項(xiàng)目特點(diǎn)選用風(fēng)險(xiǎn)管理方法。工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理從項(xiàng)目的整體角度出發(fā)， 是對(duì)工程項(xiàng)目總 體風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制。因此，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以工程項(xiàng)目

8、的復(fù)雜性、 規(guī)模、工藝程度，工程項(xiàng)目的類(lèi)型以及項(xiàng)目所處的地域等因素為依據(jù) 的。(2) 以信息的有效傳遞和信息共享為條件。工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提 條件的，當(dāng)信息流無(wú)法實(shí)現(xiàn)快速和有，效傳遞時(shí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理將很 難實(shí)現(xiàn)。(3) 注重知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的系統(tǒng)化和信息化。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺(jué)、 憑經(jīng)驗(yàn)管理上升到理 性管理方式， 但是就全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際運(yùn)行而言， 人的主觀因素的 影響仍然占有很大的比重。這不僅包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范圍、規(guī)律的認(rèn)識(shí)，還包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的描述、處理和思維方式等。因此，工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管 理中非常強(qiáng)調(diào)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的及時(shí)總結(jié)，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化，并通過(guò) 信息

9、的傳遞加以確認(rèn)和推廣。(4) 與工程項(xiàng)目中的其他子系統(tǒng)緊密相關(guān)。工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種較高層次的綜合性管理工作， 包括 戰(zhàn)咯和戰(zhàn)術(shù)兩個(gè)層次的規(guī)劃。 它涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和方面， 與 項(xiàng)目管理的其他各子系統(tǒng)緊密相關(guān)。 因此，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須與 合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。三、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程至今還沒(méi)有形成一個(gè)公認(rèn)的、 標(biāo)準(zhǔn)的意 見(jiàn)。美田項(xiàng)目管理協(xié)會(huì) PMI 在 2000 年版的 PMBOK 中將其分為 6 個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)量化、 風(fēng)險(xiǎn)處置、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。實(shí)際工作中，一般認(rèn)為全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括五個(gè)相關(guān)階段

10、： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論強(qiáng)調(diào)， 風(fēng)險(xiǎn)的管理過(guò)程是貫穿于項(xiàng)目全過(guò)程之 中的，是一個(gè)連續(xù)的、動(dòng)態(tài)的管理與反饋過(guò)程。(一) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)， 橫觀工程項(xiàng)目所涉及的各個(gè)方 面，縱觀項(xiàng)目建設(shè)的發(fā)展過(guò)程， 將引起風(fēng)險(xiǎn)的極其復(fù)雜的失誤分解成 比較簡(jiǎn)單的、 容易被認(rèn)識(shí)的基本單元。 從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素 間的本質(zhì)聯(lián)系。 在眾多的影響因素中抓住主要因素， 并分析他們引起 投入產(chǎn)出的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通常包括兩方面： 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的主體和內(nèi)容。 參與風(fēng) 險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的主體比較廣泛， 包括工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組、 重要的持股 人、主管風(fēng)險(xiǎn)處理的經(jīng)理、

11、 項(xiàng)目規(guī)劃人員以及風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人等等。在風(fēng) 險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主體需要確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容，包括：風(fēng)險(xiǎn) 類(lèi)型、范圍、影響因素、區(qū)域特點(diǎn)、分類(lèi)以及項(xiàng)目所有權(quán)人等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通常包括兩個(gè)步驟： 資料的收集與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)估計(jì)。 近年 來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有很大發(fā)展，許多科學(xué)的方法得以應(yīng)用，包括： 專(zhuān)家分析法、故障樹(shù)分析法、幕景分析法等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目全 面風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，起著至關(guān)重要的作用。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量，給定某一風(fēng)險(xiǎn)的概率。 其主要目的在于評(píng)估和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小， 從 中選擇威脅最少、機(jī)會(huì)最多的方案；加深對(duì)項(xiàng)目本身和環(huán)境的理解， 尋求更多的可行方案

12、，并加以反饋。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要由專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員來(lái)完成， 在掌握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方 法與工具的前提下，對(duì)工程項(xiàng)目的日期、時(shí)間、進(jìn)度、風(fēng)險(xiǎn)可能性等 方面加以評(píng)估， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量預(yù)測(cè)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究 中一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題， 專(zhuān)家學(xué)者提出了很多理論方法， 還要結(jié)合實(shí)際情況 加以應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括：模擬法、主觀概率法等。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析是由風(fēng)險(xiǎn)分析人員， 通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析工具、 技術(shù)以及風(fēng) 險(xiǎn)表現(xiàn)類(lèi)別的掌握，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失、 風(fēng)險(xiǎn)可能性、 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性加以分析。 目前風(fēng)險(xiǎn)分析的 方法主要包括：決策樹(shù)法、模糊分析法、影響圖表法等等。（四）風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)

13、險(xiǎn)處置就是制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。 其方法包括 風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁等等。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用不同的處 置方法或綜合運(yùn)用上述方法。風(fēng)險(xiǎn)處置由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的處理人員來(lái)完 成，包括對(duì)處理行為的確認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)原因的分析、處置成本的控制、處 置期間與處置后時(shí)間進(jìn)度的安排等等。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)視與控制。 其目的是核對(duì)策略與措施的實(shí) 際效果是否與預(yù)見(jiàn)相同； 尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃； 獲取反 饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控應(yīng)是一個(gè)實(shí)時(shí)的、 連續(xù)的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員利用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工具和技術(shù)進(jìn)行， 并對(duì)發(fā) 現(xiàn)的或潛在的問(wèn)題提出預(yù)警，及時(shí)反饋。四、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理

14、中值得注意的問(wèn)題（一）組建強(qiáng)有力的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理班子人為競(jìng)爭(zhēng)之本， 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的順利實(shí)現(xiàn)， 首要的問(wèn)題 就是建立高素質(zhì)的項(xiàng)目管理班子。 特別要指出的是， 項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目 管理班子的靈魂，其素質(zhì)高低，決定著工程項(xiàng)目的成敗。因此，項(xiàng)目 經(jīng)理一定要頭腦清晰、思維敏捷、能審時(shí)度勢(shì)地做出決策，并且具有 較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證工程項(xiàng)目的順利實(shí)現(xiàn)。（二）熟悉國(guó)際規(guī)則，按照國(guó)際規(guī)則辦事 全球經(jīng)濟(jì)的一體化， 中國(guó)入世的順利實(shí)現(xiàn)， 使得國(guó)內(nèi)企業(yè)只有遵守國(guó) 際規(guī)則，按國(guó)際規(guī)則辦事，才能夠參與到國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)之中。特別是在海 外工程項(xiàng)目中，按照國(guó)際規(guī)則運(yùn)營(yíng)，可以大大降低工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)， 例如合同風(fēng)險(xiǎn)等等。（三）

15、掌握先進(jìn)項(xiàng)目管理軟件的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的信息化管理先進(jìn)項(xiàng)目管理軟件的應(yīng)用，不僅可以實(shí)現(xiàn)人力、財(cái)力的節(jié)約，而 且也可以通過(guò)合理規(guī)劃與動(dòng)態(tài)調(diào)整，實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全面管理。 例如，在項(xiàng)目管理中應(yīng)用廣泛的 Projece Management 就可以實(shí)現(xiàn)項(xiàng) 目進(jìn)度、資源等各方面的統(tǒng)籌安排，并可以隨時(shí)間、環(huán)境的變化而動(dòng) 態(tài)調(diào)整，從而降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。（四）合理利用金融工具分散風(fēng)險(xiǎn)由于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中不僅包含可控風(fēng)險(xiǎn)， 而且存在著大量的不可 控風(fēng)險(xiǎn)，所以通過(guò)合理利用金融工具 （如保險(xiǎn)等 ）分散風(fēng)險(xiǎn)將是趨勢(shì)所 在。也就是通過(guò)增加承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)利益人， 實(shí)現(xiàn)降低工程項(xiàng)目 中單位個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)的目的。五、結(jié)論本文對(duì)工程項(xiàng)目中全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了研究。 分析了工程項(xiàng)目全 面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、特點(diǎn)及管理過(guò)程。 以比較分析的方法， 指出了工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理與傳統(tǒng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的差異。 并依據(jù)上對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理述分析，指出了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中應(yīng)注意的問(wèn)題, 有一定的實(shí)際借鑒意義。僅供個(gè)人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f u r den pers?nlichen f u r Studien,