銀行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

1、銀行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案目錄第一章總則51.1背景51.2目的和依據(jù)51.3適用范圍與分類分級61.4處置原則71.5版本8第二章組織機構(gòu)92.1機構(gòu)設(shè)置92.2機構(gòu)職責(zé)102.3聯(lián)系機制12第三章預(yù)防與預(yù)警133.1概念133.2預(yù)防機制133.3預(yù)警機制14第四章報告與指揮164.1情況報告164.2領(lǐng)導(dǎo)小組決策184.3指揮流程19第五章應(yīng)急處置235.1支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案235.2影像交換系統(tǒng)應(yīng)急處置方案285.3同城票據(jù)交換系統(tǒng)應(yīng)急處置方案335.4商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)急處置方案355.5突發(fā)自然災(zāi)害等事件的應(yīng)急處理365.6突發(fā)公共衛(wèi)生事件的應(yīng)急處理365.7評估與恢復(fù)

2、37第六章應(yīng)急保障396.1人員保障396.2物資保障396.3制定應(yīng)急處置實施辦法396.4完善支付清算系統(tǒng)功能406.5應(yīng)急演練406.6應(yīng)急宣傳40第七章附則417.1突發(fā)事件宣告與信息發(fā)布417.2獎懲與責(zé)任417.3突發(fā)事件檔案417.4預(yù)案的管理和完善417.5預(yù)案生效42第八章附錄438.1名詞解釋438.2支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作流程圖468.3分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室成員名單478.4支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告樣式488.5支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案框架圖及次級預(yù)案目錄49第一章 總則1.1 背景1.1.1 2007年5月8日，支付管理信息系統(tǒng)（pmis）在山東省成功上線

3、運行，標(biāo)志著以大額實時支付系統(tǒng)（以下簡稱大額支付系統(tǒng)）和小額批量支付系統(tǒng)（以下簡稱小額支付系統(tǒng)）為主要應(yīng)用系統(tǒng)、以清算賬戶管理系統(tǒng)和支付管理信息系統(tǒng)為輔助系統(tǒng)的中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)在山東省正式建成并投入使用，支付系統(tǒng)城市處理中心（以下簡稱ccpc）采取雙機熱備安全運行模式，但尚未建立災(zāi)難備份系統(tǒng)；中國人民銀行全國支票影像交換系統(tǒng)（以下簡稱影像交換系統(tǒng)）已于2007年6月25日在山東省上線運行，該系統(tǒng)負(fù)責(zé)傳輸支票影像信息，其資金清算依托小額支付系統(tǒng)處理，并以小額支付系統(tǒng)作為業(yè)務(wù)備份系統(tǒng)；人民銀行全國聯(lián)行系統(tǒng)已經(jīng)停止運行，僅作為支付系統(tǒng)發(fā)生故障期間的業(yè)務(wù)應(yīng)急備份系統(tǒng)予以保留；山東省內(nèi)的同城票據(jù)交換系

4、統(tǒng)目前存在手工交換、清分機交換和計算機處理三種模式，部分城市正在研究建設(shè)災(zāi)難備份系統(tǒng)；大部分政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社等銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱商業(yè)銀行）行內(nèi)系統(tǒng)已建成或正在建設(shè)災(zāi)難備份系統(tǒng)。上述系統(tǒng)的建成和穩(wěn)定運行，使得山東省支付結(jié)算體系日益完善，中央銀行支付結(jié)算服務(wù)和管理水平進一步提升，極大地提高了社會資金的使用效率，促進了轄內(nèi)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展。但同時也對支付清算系統(tǒng)運行提出了更高要求，必須進一步完善應(yīng)對系統(tǒng)運行突發(fā)事件的應(yīng)急處置機制。1.1.2 本預(yù)案所稱支付清算系統(tǒng)包括大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)、商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)。1.2 目的

5、和依據(jù)為正確、高效處置支付清算系統(tǒng)面臨的突發(fā)事件，提高支付清算系統(tǒng)應(yīng)對突發(fā)事件的處置能力，切實防范支付清算風(fēng)險，保障支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性處理和社會資金的安全，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國票據(jù)法、支付結(jié)算辦法、大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法（試行）、全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）、全國支票影像交換系統(tǒng)運行管理辦法（試行）、支付清算系統(tǒng)危機處置預(yù)案、中國人民銀行分行票據(jù)交換管理辦法（試行）等法律法規(guī)及制度辦法制定本預(yù)案。分行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案體系包括

6、清算中心支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案、各商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急處置實施辦法、人民銀行各市中心支行（含分行營業(yè)管理部，下同）突發(fā)事件應(yīng)急處置實施辦法。1.3 適用范圍與分類分級1.3.1 本預(yù)案適用于山東省轄內(nèi)人民銀行、商業(yè)銀行預(yù)防和處置支付清算系統(tǒng)面臨的突發(fā)事件。1.3.2 本預(yù)案所稱突發(fā)事件包括以下三種情況：（1）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件造成系統(tǒng)或其某一節(jié)點崩潰。（2）突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會安全事件造成人力資源的操作限制，嚴(yán)重影響支付清算系統(tǒng)的操作運行。（3）支付清算系統(tǒng)出現(xiàn)故障，恢復(fù)時間超過可容忍的時間極限。1.3.3 突發(fā)事件分為緊急突發(fā)事件和非緊急突發(fā)事件：1、緊急

7、突發(fā)事件類型：（1）支付系統(tǒng)緊急突發(fā)事件包括ccpc數(shù)據(jù)庫故障、商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)（mbfe）數(shù)據(jù)庫故障。（2）影像交換系統(tǒng)緊急突發(fā)事件包括分中心數(shù)據(jù)庫故障、票據(jù)交換所前置機數(shù)據(jù)庫故障。（3）各地同城票據(jù)交換系統(tǒng)（清分機模式和計算機處理模式）發(fā)生數(shù)據(jù)庫故障。（4）突發(fā)自然災(zāi)害事件，造成支付系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)和同城票據(jù)交換系統(tǒng)引發(fā)緊急突發(fā)事件。2、非緊急突發(fā)事件類型：（1）支付系統(tǒng)非緊急突發(fā)事件包括ccpc應(yīng)用系統(tǒng)故障、商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng)故障。（2）影像交換系統(tǒng)非緊急突發(fā)事件包括分中心應(yīng)用系統(tǒng)故障、票據(jù)交換所前置機應(yīng)用系統(tǒng)故障、因小額支付系統(tǒng)突發(fā)事件造成影像業(yè)務(wù)無法進行正常資金清算。（3

8、）各地同城票據(jù)交換系統(tǒng)（手工處理模式）應(yīng)用系統(tǒng)故障。（4）商業(yè)銀行行內(nèi)應(yīng)用系統(tǒng)故障。（5）突發(fā)自然災(zāi)害事件，造成支付系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)和同城票據(jù)交換系統(tǒng)引發(fā)非緊急突發(fā)事件。（6）突發(fā)公共衛(wèi)生事件。1.4 處置原則支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置應(yīng)遵循以下原則：（1）系統(tǒng)不間斷原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置時，應(yīng)按規(guī)定程序切換到災(zāi)難備份系統(tǒng)，保障支付清算系統(tǒng)的不間斷運行。（2）業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置時，應(yīng)積極采取有效措施，保障支付清算業(yè)務(wù)的連續(xù)性處理。（3）數(shù)據(jù)完整性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置時，應(yīng)盡快查找丟失的支付清算數(shù)據(jù)，保證賬務(wù)不錯不亂，確保數(shù)據(jù)的完整性和資金

9、安全。（4）可操作性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)體現(xiàn)以人為本，具有可操作性。（5）及時報告原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置，應(yīng)做到及時報告，及時處置，及時恢復(fù)正常運行。1.5 版本v3.0-200807-zfqs-jnfh。第二章 組織機構(gòu)2.1 機構(gòu)設(shè)置按照“反應(yīng)迅速、運轉(zhuǎn)高效、合理處置”的原則，結(jié)合山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)的實際情況，設(shè)置支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置機構(gòu)。人民銀行分行、各市中心支行成立支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組），下設(shè)辦公室。各商業(yè)銀行應(yīng)相應(yīng)成立支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室。附圖：組織機構(gòu)圖中國人民銀行應(yīng)

10、急處置領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室各商業(yè)銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組各商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室2.1.1 人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副組長由支付結(jié)算處、科技處、清算中心負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算處、科技處、清算中心等部門有關(guān)負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算處負(fù)責(zé)人擔(dān)任，副主任由科技處、清算中心負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算處、科技處、清算中心等部門有關(guān)人員組成。2.1.2 人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組組長由中心支行分管行領(lǐng)

11、導(dǎo)擔(dān)任，副組長由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、營業(yè)部門有關(guān)負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，副主任由科技主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、營業(yè)部門有關(guān)人員組成。2.1.3 商業(yè)銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組商業(yè)銀行地市級以上分支行相應(yīng)成立應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副組長由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行等部門有關(guān)負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，主任由支付結(jié)算主管部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，副主任由科技主管部門、系統(tǒng)運行等

12、部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由支付結(jié)算主管部門、科技主管部門、系統(tǒng)運行等部門有關(guān)人員組成。2.2 機構(gòu)職責(zé)2.2.1 人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（1）及時向中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件。（2）按照中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，組織指揮山東省支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置。（3）定期向中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件處置情況。（4）決策、指揮商業(yè)銀行支付系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、票據(jù)交換所影像交換系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)的應(yīng)急處置。（5）必要時請求武警部隊援助。2.2.2 人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)（1）貫徹執(zhí)行人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于支付清算系統(tǒng)突發(fā)事

13、件應(yīng)急處置的統(tǒng)一部署。（2）針對山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件作出風(fēng)險評估，為應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策提供依據(jù)。（3）協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。（4）收集匯總有關(guān)情況并及時上報。2.2.3 人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（1）及時向中國人民銀行和分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件。（2）按照人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，組織指揮本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置。（3）定期報告突發(fā)事件應(yīng)急處置情況。2.2.4 人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)（1）貫徹執(zhí)行中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置的統(tǒng)一部署。（2）針對本

14、轄區(qū)內(nèi)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件作出風(fēng)險評估，為領(lǐng)導(dǎo)小組決策提供依據(jù)。（3）協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好本轄區(qū)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。（4）收集有關(guān)情況并及時上報。2.2.5 商業(yè)銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（1）及時向人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件及處置情況。（2）決策和指揮本行行內(nèi)系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置。（3）執(zhí)行人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布的有關(guān)命令。2.3 聯(lián)系機制商業(yè)銀行和人民銀行之間要建立長效聯(lián)系機制，涉及支付清算系統(tǒng)的有關(guān)問題應(yīng)及時溝通聯(lián)系。商業(yè)銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室成員或聯(lián)系方式變更，應(yīng)及時報同級人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案（聯(lián)絡(luò)表見附錄）；人民銀行各市中心支行應(yīng)急

15、處置領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室成員或聯(lián)系方式變更，應(yīng)及時報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。第三章 預(yù)防與預(yù)警3.1 概念3.1.1 預(yù)防機制是指支付清算系統(tǒng)日常運行中，為防止因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)出現(xiàn)故障或崩潰，或者在出現(xiàn)故障或崩潰后能最大程度地減少損失所采取的預(yù)防措施和行動。3.1.2 預(yù)警機制是指發(fā)生突發(fā)事件，可能對支付清算系統(tǒng)造成影響或已經(jīng)造成影響，暫不需要啟動突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案時，對預(yù)警信息的響應(yīng)、傳導(dǎo)和處置。3.2 預(yù)防機制3.2.1 建立和完善災(zāi)難備份機制（1）按照中國人民銀行統(tǒng)一部署，建設(shè)山東省支付系統(tǒng)和影像交換系統(tǒng)應(yīng)急災(zāi)難備份系統(tǒng)，在條件允許的情況下定期或不定期地進行生產(chǎn)環(huán)境切換

16、到應(yīng)急災(zāi)難備份環(huán)境的演練，保障應(yīng)急災(zāi)難備份系統(tǒng)在突發(fā)事件情況下能快速、高效的投入使用。（2）同城票據(jù)交換系統(tǒng)應(yīng)有場地環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、硬件設(shè)備、應(yīng)用軟件、系統(tǒng)數(shù)據(jù)、運行耗材、人力資源等方面的準(zhǔn)備。（3）商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)建立和完善災(zāi)難備份機制。3.2.2 建立和完善運行維護機制為保障山東省轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運行，建立和完善運行維護機制，并達到以下要求：（1）明確運行維護主體。（2）加強日常維護。（3）制定嚴(yán)格的運行管理制度。（4）建立科學(xué)合理的運行維護管理體制。（5）確立責(zé)任追究和賠償機制。3.2.3 保留手工處置機制為滿足山東省支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置的需要，支付清算系統(tǒng)應(yīng)在

17、一定時期內(nèi)保留手工處置方式。當(dāng)發(fā)生突發(fā)事件時，大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)可采用全國聯(lián)行方式進行處置，同城票據(jù)交換系統(tǒng)可采用手工交換方式進行處置。為保證正常啟用業(yè)務(wù)手工處置機制，人民銀行各市中心支行應(yīng)至少保留15天的手工處理業(yè)務(wù)需要的相關(guān)空白會計憑證、賬表，并妥善保管好聯(lián)行編押機等電子機具；日常應(yīng)加強對業(yè)務(wù)人員的手工操作培訓(xùn)，并定期或不定期進行全國聯(lián)行及手工票據(jù)交換等業(yè)務(wù)演練，使其掌握全國聯(lián)行及手工票據(jù)交換業(yè)務(wù)等規(guī)章制度并能熟練操作。3.3 預(yù)警機制3.3.1 預(yù)警處置應(yīng)做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早準(zhǔn)備。3.3.2 預(yù)警信息來源與收集預(yù)警信息根據(jù)來源不同，分為系統(tǒng)運行異常信息和突發(fā)事件信息兩類。（1）

18、系統(tǒng)運行異常信息是指支付清算系統(tǒng)在運行過程中，硬件設(shè)備、應(yīng)用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)等出現(xiàn)異常情況，或者已經(jīng)影響業(yè)務(wù)處理的信息。該信息由業(yè)務(wù)人員和系統(tǒng)運行人員收集。（2）突發(fā)事件信息是指由于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件的發(fā)生，可能危及支付清算系統(tǒng)硬件設(shè)備、應(yīng)用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)、場地環(huán)境、人力資源等影響業(yè)務(wù)處理的信息。該信息由事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)收集。3.3.3 預(yù)警報告系統(tǒng)運行異常的預(yù)警信息，由相關(guān)系統(tǒng)運行部門及時向支付結(jié)算主管部門和運行管理部門報告。對突發(fā)事件信息，由事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通知支付結(jié)算、科技主管部門和運行部門，

19、并報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。3.3.4 預(yù)警分析與行動支付結(jié)算主管部門和運行部門要分析系統(tǒng)運行的異常信息和突發(fā)事件信息對支付清算系統(tǒng)的影響程度，并分別采取措施。（1）可能產(chǎn)生嚴(yán)重危害的，相關(guān)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)通知有關(guān)單位加強預(yù)防，并做好有關(guān)應(yīng)急處置的準(zhǔn)備。（2）對已經(jīng)產(chǎn)生一定危害的，應(yīng)及時采取積極的補救措施，并按應(yīng)急處置程序報告，通知有關(guān)單位做好進一步應(yīng)急處置的準(zhǔn)備。第四章 報告與指揮4.1 情況報告4.1.1 發(fā)生突發(fā)事件后，支付清算系統(tǒng)的各級運行部門應(yīng)立即組織有關(guān)人員分析突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度，形成書面的“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”（以下簡稱突發(fā)事件報告），并按

20、規(guī)定程序和要求逐級上報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。4.1.2 突發(fā)事件報告應(yīng)客觀、真實，不得主觀臆斷，體現(xiàn)全面性、及時性和連續(xù)性。全面性是指應(yīng)對突發(fā)事件的產(chǎn)生原因、可能后果及潛在影響、危機發(fā)展趨勢等進行全面分析評估，便于領(lǐng)導(dǎo)小組研究決策；及時性是指業(yè)務(wù)人員和運行管理人員發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)災(zāi)難應(yīng)在第一時間報告；連續(xù)性是指要根據(jù)事態(tài)發(fā)展的進程進行連續(xù)跟蹤，做出動態(tài)報告。4.1.3 發(fā)生突發(fā)事件后，商業(yè)銀行和人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)按照本預(yù)案規(guī)定的報告格式和報告程序進行報告。情況緊急的，應(yīng)先通過電話等方式報告，書面突發(fā)事件報告隨后上報；嚴(yán)重影響支付清算系統(tǒng)運行的，可按相關(guān)程序和要求直接報告中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)

21、小組。4.1.4 突發(fā)事件報告內(nèi)容（1）突發(fā)事件類型。包括：戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件等。（2）影響支付清算系統(tǒng)運行情況。包括：突發(fā)事件發(fā)生的時間和地點、系統(tǒng)運行的狀態(tài)、對系統(tǒng)造成的影響程度、影響范圍以及系統(tǒng)環(huán)境癱瘓、系統(tǒng)故障提示信息等。（3）影響業(yè)務(wù)處理情況。包括：突發(fā)事件發(fā)生后對業(yè)務(wù)造成的影響程度、影響范圍以及是否造成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失等情況。（4）影響人力資源情況。包括：突發(fā)事件對人員造成的傷害情況，以及受災(zāi)情況、采取的救助和防護措施、崗位接替等情況。 （5）現(xiàn)場處置情況。包括：現(xiàn)場組織指揮、所采取的先期處置措施、系統(tǒng)修復(fù)等情況。（6）處置請求。根據(jù)災(zāi)難情況，

22、分析并預(yù)測故障修復(fù)的可容忍時間情況，提出啟動應(yīng)急處置預(yù)案的請求。4.1.5 報告程序（1）支付系統(tǒng)ccpc、影像交換系統(tǒng)分中心發(fā)生緊急突發(fā)事件時，人民銀行分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”并立即報告分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組在發(fā)生故障時起1小時內(nèi)報告中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組；發(fā)生非緊急突發(fā)事件時，人民銀行分行支付結(jié)算處、科技處、清算中心應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”并報告分行

23、應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。（2）同城票據(jù)交換系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)票據(jù)交換所前置機系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時，事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行支付結(jié)算、科技主管部門和系統(tǒng)運行部門應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并將報告立即上報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組；發(fā)生非緊急突發(fā)事件時，事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行支付結(jié)算、科技主管部門和系統(tǒng)運行部門應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并上報人民銀行分行應(yīng)急處置

24、領(lǐng)導(dǎo)小組。（3）商業(yè)銀行支付系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)前置機系統(tǒng)發(fā)生緊急突發(fā)事件時，該前置機所在行的支付結(jié)算、科技主管部門和系統(tǒng)運行部門應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并將報告上報本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組立即逐級上報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組；發(fā)生非緊急突發(fā)事件時，該前置機所在行的支付結(jié)算、科技主管部門和系統(tǒng)運行部門應(yīng)組織有關(guān)人員，針對突發(fā)事件對支付清算系統(tǒng)的影響程度進行風(fēng)險評估，根據(jù)評估結(jié)果填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并將報告上報本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小

25、組逐級上報人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。（4）各商業(yè)銀行應(yīng)建立行內(nèi)系統(tǒng)突發(fā)事件報告制度。發(fā)生緊急突發(fā)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定的程序填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并自故障發(fā)生時起2小時內(nèi)向所在地人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時上報分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組；發(fā)生非緊急突發(fā)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定的程序填制“xx行支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件報告”，并自故障發(fā)生時起4小時內(nèi)向所在地人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時上報分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。4.2 領(lǐng)導(dǎo)小組決策4.2.1 決策原則（1）劃分事權(quán)，分級決策支付系統(tǒng)ccpc、影像交換系統(tǒng)分中心突

26、發(fā)事件的應(yīng)急處置由中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策。商業(yè)銀行支付系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、影像交換系統(tǒng)前置機系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置由人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策。（2）快速反應(yīng)，研究對策突發(fā)事件發(fā)生后，各級應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即召開會議，研究對策，優(yōu)先考慮組織技術(shù)力量對系統(tǒng)進行搶修，盡可能在可容忍時間內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運行。（3）措施得當(dāng)，損失最小對突發(fā)事件導(dǎo)致支付清算系統(tǒng)不可修復(fù)或在可容忍時間內(nèi)難以修復(fù)的，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)果斷決策，迅速啟動相應(yīng)的應(yīng)急處置預(yù)案，最大限度地降低風(fēng)險，減少損失。4.2.2 決策程序人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)逐級上報的突發(fā)事件報告，分析判斷發(fā)生

27、突發(fā)事件后產(chǎn)生的影響和可能造成的后果，對支付清算系統(tǒng)恢復(fù)時間做出合理評估，形成初步評估意見后報分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)突發(fā)事件風(fēng)險初步評估意見，立即組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，分析突發(fā)事件的原因和影響，按照決策原則決定是否啟動突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。對影響特別嚴(yán)重的，應(yīng)組織專家會議研究，必要時應(yīng)報中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策。4.3 指揮流程4.3.1 人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組指揮流程人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組接到中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令后，組織有關(guān)部門實施應(yīng)急處置方案；及時向中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組反映執(zhí)行過程中存在的問題并提出建議；做好應(yīng)急處

28、置情況的報告工作。（1）人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令或決策后，負(fù)責(zé)向支付結(jié)算處、科技處、清算中心及各市中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組傳達啟動應(yīng)急處置方案的命令，貫徹執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組的決定和部署，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)和技術(shù)應(yīng)急處置事宜，做好信息收集和上報工作。（2）人民銀行分行支付結(jié)算處接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令后，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指揮應(yīng)急處置方案業(yè)務(wù)方面的實施；收集、整理業(yè)務(wù)應(yīng)急處置信息，上報分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（3）人民銀行分行科技處接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令后，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)各部門的應(yīng)急處置技術(shù)方案的實施，必要時向上級科技主管部門請求援助；收集、整理技術(shù)應(yīng)急處置信息，上報分行應(yīng)急

29、處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（4）人民銀行分行清算中心接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令后，負(fù)責(zé)組織ccpc和影像交換系統(tǒng)分中心應(yīng)急處置方案的實施；及時向分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報應(yīng)急處置方案實施情況、方案執(zhí)行過程中存在的問題，并提出建議。（5）人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令后，組織有關(guān)部門實施應(yīng)急處置方案；及時向分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組反映執(zhí)行過程中存在的問題，并提出建議；做好應(yīng)急處置情況的報告工作。（6）人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室收到人民銀行各市中心支行領(lǐng)導(dǎo)小組（辦公室）上報的應(yīng)急處置信息后，經(jīng)匯總、整理后向分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組匯報。（7）人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)

30、導(dǎo)小組根據(jù)上報信息，分析并解決問題。確認(rèn)應(yīng)急結(jié)束時，發(fā)布結(jié)束命令。4.3.2 人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組指揮流程人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組接到分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組命令，按照分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署，組織當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、商業(yè)銀行支付結(jié)算主管部門、科技主管部門和系統(tǒng)運行部門實施突發(fā)事件應(yīng)急處置。（1）人民銀行各市中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室接到命令后，協(xié)調(diào)應(yīng)急處置相關(guān)事宜，做好信息收集和上報工作。（2）人民銀行各市中心支行支付結(jié)算主管部門根據(jù)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組部署，啟動業(yè)務(wù)應(yīng)急處置方案，做好系統(tǒng)遭遇突發(fā)事件后的業(yè)務(wù)應(yīng)急處置工作。（3）人民銀行各市中心支行科技主管部門根據(jù)應(yīng)急

31、處置領(lǐng)導(dǎo)小組部署，迅速組織相關(guān)技術(shù)人員和系統(tǒng)維護人員進行技術(shù)修復(fù)，必要時向上級科技主管部門請求援助。（4）人民銀行各市中心支行系統(tǒng)運行部門根據(jù)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組部署，迅速組織有關(guān)人員按照應(yīng)急處置方案進行操作。（5）商業(yè)銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組按照人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決定和部署，組織有關(guān)部門實施應(yīng)急處置方案，及時向人民銀行同級應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組反映執(zhí)行過程中存在的問題并提出建議，做好應(yīng)急處置情況的報告工作。附圖：突發(fā)事件應(yīng)急處置指揮流程圖各商業(yè)銀行當(dāng)?shù)貞?yīng)急處置 分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組科技處支付結(jié)算處各商業(yè)銀行支付系統(tǒng)ccpc、銀行前置機系統(tǒng)影像交換系統(tǒng)分中心、票交所前置機系統(tǒng)

32、中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室中心支行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組科技主管部門支付結(jié)算主管部門支付系統(tǒng)銀行前置機系統(tǒng)影像交換系統(tǒng)票交所前置機系統(tǒng)同城票據(jù)交換系統(tǒng)清算中心系統(tǒng)運行部門啟動方案 下達命令 啟動方案 第五章 應(yīng)急處置各單位接到人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組下達的啟動應(yīng)急處置預(yù)案的命令后，立即實施相應(yīng)的應(yīng)急處置。5.1 支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案5.1.1 國家處理中心故障的應(yīng)急處理1、在可容忍時間內(nèi)能夠排除故障的處理在可容忍時間內(nèi)國家處理中心（npc）能夠排除故障的，山東省轄內(nèi)支付系統(tǒng)各參與者按照總行部署恢復(fù)支付業(yè)務(wù)處理。在npc備份設(shè)備切換及技術(shù)救治期間，若故障范圍僅限于大額支付系統(tǒng)，則大額支付系統(tǒng)暫停業(yè)

33、務(wù)處理，小額支付系統(tǒng)繼續(xù)業(yè)務(wù)處理；若故障范圍僅限于小額支付系統(tǒng)，則異地小額支付業(yè)務(wù)暫停處理，大額支付業(yè)務(wù)和同城小額支付業(yè)務(wù)繼續(xù)業(yè)務(wù)處理。在生產(chǎn)npc向應(yīng)急npc切換時，大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)停止運行。ccpc接到清算總中心電話、傳真等方式通知后，在大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)中將國家處理中心設(shè)置為“npc故障”狀態(tài)，將各直接參與者強制退出并設(shè)置為禁止登錄狀態(tài)，停止受理大額支付業(yè)務(wù)、小額支付業(yè)務(wù)。在完成系統(tǒng)環(huán)境準(zhǔn)備和網(wǎng)絡(luò)切換后，大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)實施啟運，ccpc接到清算總中心電話、傳真等方式通知解除大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)“npc故障”狀態(tài)，允許直接參與者登錄，應(yīng)急npc繼續(xù)大額支

34、付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理，暫?？鏲cpc小額借記業(yè)務(wù)處理，跨ccpc小額貸記業(yè)務(wù)、同城小額業(yè)務(wù)以及軋差凈額提交清算正常處理。2、在可容忍時間內(nèi)不能夠排除故障的處理（1）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對系統(tǒng)運行部門負(fù)責(zé)通過技術(shù)手段按直接參與者生成故障當(dāng)日的“大額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”、“異地小額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”，使用小額支付系統(tǒng)故障處理工具生成故障當(dāng)日的“同城小額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”并加蓋公章，將紙質(zhì)清單和磁介質(zhì)文件下發(fā)至各商業(yè)銀行支付系統(tǒng)直接參與者。各商業(yè)銀行支付系統(tǒng)直接參與者收到明細(xì)清單后，與本行行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行核對，核對不符的，以清單為準(zhǔn)對行內(nèi)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)調(diào)整。（2）商業(yè)銀行應(yīng)急業(yè)務(wù)處理各商業(yè)銀行發(fā)起的跨行貸記

35、支付業(yè)務(wù)，采取“先直后橫”、“先橫后直”或業(yè)務(wù)代理方式處理。3、國家處理中心恢復(fù)正常運行后的處理接到國家處理中心恢復(fù)正常運行通知后，山東省轄內(nèi)支付系統(tǒng)各參與者正常發(fā)起支付業(yè)務(wù)。5.1.2 ccpc故障的應(yīng)急處理ccpc故障分為應(yīng)用系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)庫故障兩類。1、ccpc應(yīng)用系統(tǒng)故障的處理ccpc應(yīng)用系統(tǒng)故障是指因為網(wǎng)絡(luò)、計算機硬件、軟件故障導(dǎo)致ccpc無法正常繼續(xù)受理業(yè)務(wù)，但數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)正常，已經(jīng)受理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存完整。ccpc的應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)交換機采用雙機熱備方式。當(dāng)發(fā)生應(yīng)用系統(tǒng)故障時，系統(tǒng)應(yīng)自動從生產(chǎn)設(shè)備切換至備份設(shè)備，系統(tǒng)繼續(xù)進行業(yè)務(wù)處理；ccpc無法正常切換至生產(chǎn)環(huán)境備份設(shè)備的，人民銀行

36、分行清算中心要立即采取技術(shù)手段進行系統(tǒng)救治，應(yīng)在故障時起6小時內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運行。在應(yīng)用系統(tǒng)故障恢復(fù)以前，ccpc暫停受理新的支付業(yè)務(wù)。2、ccpc數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障的處理ccpc數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障是指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)控制數(shù)據(jù)已遭到破壞，且無法通過數(shù)據(jù)庫恢復(fù)手段修復(fù)。（1）設(shè)置故障狀態(tài)并實施技術(shù)救治ccpc確認(rèn)發(fā)生數(shù)據(jù)庫故障后，應(yīng)立即報告國家處理中心，由國家處理中心在大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)中將ccpc設(shè)置為“故障”狀態(tài)，退回涉及ccpc清算排隊的大額支付業(yè)務(wù)、軋差排隊的小額支付業(yè)務(wù)，停止受理涉及ccpc的支付業(yè)務(wù)。人民銀行分行清算中心應(yīng)同步組織技術(shù)救治工作，盡快恢復(fù)ccpc的正常運行。救治期間，cc

37、pc暫停處理新的支付業(yè)務(wù)。（2）在可容忍時間內(nèi)能夠排除故障的處理在可容忍時間內(nèi)，如果ccpc能夠排除數(shù)據(jù)庫故障，應(yīng)及時通知有關(guān)各方恢復(fù)支付業(yè)務(wù)的正常處理。國家處理中心日終處理時將自動與ccpc進行核對，核對不符的，ccpc以國家處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進行調(diào)整。（3）在可容忍時間內(nèi)不能夠排除故障的處理若無法在可容忍時間內(nèi)完成技術(shù)救治的，報經(jīng)中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，進行應(yīng)急處理。大額業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對商業(yè)銀行各直接參與者收到國家處理中心下發(fā)的“大額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”，與本行行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行核對，核對不符的，以清單為準(zhǔn)對行內(nèi)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)調(diào)整。小額業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對ccpc所轄各直接參與者使用小額支付

38、系統(tǒng)故障處置工具，導(dǎo)出本直接參與者的小額支付業(yè)務(wù)包并轉(zhuǎn)交ccpc。ccpc收到國家處理中心及所轄直接參與者導(dǎo)出的小額業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)后，對小額業(yè)務(wù)完成業(yè)務(wù)匹配核對處理，再按直接參與者打印“小額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”并加蓋公章，將紙質(zhì)清單和磁介質(zhì)文件下發(fā)至各直接參與者。各直接參與者收到明細(xì)清單后，與本行行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行核對，核對不符的，以清單為準(zhǔn)對行內(nèi)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)調(diào)整。商業(yè)銀行應(yīng)急業(yè)務(wù)處理各商業(yè)銀行發(fā)起的跨行貸記支付業(yè)務(wù)，采取“先橫后直”、“先直后橫”或業(yè)務(wù)代理方式處理。（4）ccpc恢復(fù)正常運行后的處理ccpc故障救治完成，報經(jīng)中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，由國家處理中心解除ccpc“故障”狀態(tài)

39、，開始受理支付業(yè)務(wù)，恢復(fù)支付系統(tǒng)正常運行。5.1.3 商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)故障的應(yīng)急處理商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)故障分為應(yīng)用系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)庫故障兩類。1、商業(yè)銀行前置機應(yīng)用系統(tǒng)故障的處理商業(yè)銀行前置機應(yīng)用系統(tǒng)故障是指前置機系統(tǒng)因為網(wǎng)絡(luò)、計算機硬件、軟件故障無法繼續(xù)受理業(yè)務(wù)，但數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)正常，已經(jīng)受理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存完整。商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)交換機應(yīng)采用雙機熱備方式，當(dāng)發(fā)生應(yīng)用系統(tǒng)故障時，系統(tǒng)應(yīng)自動從生產(chǎn)設(shè)備切換至備份設(shè)備，系統(tǒng)繼續(xù)進行業(yè)務(wù)處理；商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)無法正常切換至生產(chǎn)環(huán)境備份設(shè)備的，系統(tǒng)運行部門要立即采取技術(shù)手段進行系統(tǒng)救治，應(yīng)在故障時起6小時內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運行。在應(yīng)用系統(tǒng)故

40、障恢復(fù)以前，故障前置機所在的商業(yè)銀行暫停受理新的支付業(yè)務(wù)，ccpc對發(fā)往該故障商業(yè)銀行的支付業(yè)務(wù)作暫存處理。2、商業(yè)銀行前置機數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障的處理商業(yè)銀行前置機數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障是指前置機系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)控制數(shù)據(jù)已遭到破壞，且無法通過數(shù)據(jù)庫恢復(fù)手段修復(fù)。（1）系統(tǒng)救治商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)發(fā)生數(shù)據(jù)庫故障的，系統(tǒng)運行部門應(yīng)立即采取技術(shù)手段，進行系統(tǒng)救治，盡快恢復(fù)系統(tǒng)運行。（2）應(yīng)急業(yè)務(wù)處理商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)確認(rèn)發(fā)生數(shù)據(jù)庫故障且無法在可容忍時間內(nèi)完成技術(shù)救治的，經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后進行應(yīng)急處理。設(shè)置故障狀態(tài)ccpc在大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)中將該故障商業(yè)銀行前置機設(shè)置為“禁止登錄”狀態(tài)

41、，暫停受理該故障商業(yè)銀行發(fā)起的往賬支付業(yè)務(wù)；在小額支付系統(tǒng)中取消該故障商業(yè)銀行發(fā)起和接收業(yè)務(wù)權(quán)限，暫停受理該故障商業(yè)銀行的小額支付來賬業(yè)務(wù)，繼續(xù)受理該故障商業(yè)銀行的大額支付來賬業(yè)務(wù)。故障日業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對故障當(dāng)日大額支付系統(tǒng)完成日終且對賬結(jié)束后，ccpc打印該故障商業(yè)銀行“大額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”并加蓋公章；導(dǎo)出該故障商業(yè)銀行所有小額業(yè)務(wù)包，使用小額支付系統(tǒng)故障處理工具打印“小額支付業(yè)務(wù)明細(xì)清單”并加蓋公章，將紙質(zhì)清單和磁介質(zhì)文件下發(fā)至故障商業(yè)銀行。故障商業(yè)銀行收到明細(xì)清單后，與本行行內(nèi)系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行核對，核對不符的，以清單為準(zhǔn)對行內(nèi)系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)調(diào)整。應(yīng)急業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)恢復(fù)期間，故障商業(yè)銀行跨行往賬

42、業(yè)務(wù)采取“先橫后直”、“先直后橫”或業(yè)務(wù)代理方式處理。ccpc在每日大額支付系統(tǒng)日終后，打印故障商業(yè)銀行的“大額支付業(yè)務(wù)來賬明細(xì)清單”并加蓋公章后，將紙質(zhì)清單和磁介質(zhì)文件下發(fā)至故障商業(yè)銀行進行業(yè)務(wù)處理?；謴?fù)生產(chǎn)系統(tǒng)商業(yè)銀行前置機系統(tǒng)故障救治完成、環(huán)境準(zhǔn)備就緒，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，由ccpc在大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)中將該商業(yè)銀行設(shè)置為“允許登錄”狀態(tài)，恢復(fù)其小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)起和接收權(quán)限，正常處理支付業(yè)務(wù)。5.2 影像交換系統(tǒng)應(yīng)急處置方案5.2.1 影像交換系統(tǒng)總中心故障的應(yīng)急處理影像交換系統(tǒng)總中心故障分為應(yīng)用系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)庫故障兩類。1、在可容忍時間內(nèi)能夠排除故障的處理

43、在可容忍時間內(nèi)，如果影像交換系統(tǒng)總中心能夠排除應(yīng)用系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)庫故障，各參與者應(yīng)根據(jù)總中心通知恢復(fù)影像業(yè)務(wù)的正常處理。備份系統(tǒng)切換及技術(shù)救治期間，影像交換系統(tǒng)分中心對發(fā)起的全國業(yè)務(wù)作暫存處理，區(qū)域業(yè)務(wù)仍正常轉(zhuǎn)發(fā)。2、在可容忍時間內(nèi)不能夠排除故障的處理在可容忍時間內(nèi)，如果影像交換系統(tǒng)總中心不能排除故障，報經(jīng)中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，啟用小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)功能處理支票影像業(yè)務(wù)。（1）停止影像交換系統(tǒng)運行影像交換系統(tǒng)分中心在系統(tǒng)中將總中心設(shè)置為“總中心故障”狀態(tài)，同時將轄屬票據(jù)交換所強制退出并設(shè)置為“禁止登錄”狀態(tài)，停止受理支票影像業(yè)務(wù)。（2）啟用小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)ccpc為

44、所有辦理支票影像業(yè)務(wù)的直接參與者設(shè)置小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)的發(fā)送和接收權(quán)限，并通過自由格式報文通知各參與者檢查業(yè)務(wù)權(quán)限，無誤后通過小額支付系統(tǒng)辦理支票影像業(yè)務(wù)。（3）數(shù)據(jù)恢復(fù)屬于總中心應(yīng)用故障的，總中心救治完成后，分中心根據(jù)總中心通知利用影像交換系統(tǒng)故障處置工具軟件，將故障期間暫存的全國業(yè)務(wù)上傳總中心，進行轉(zhuǎn)發(fā)、對賬等處理。3、恢復(fù)生產(chǎn)系統(tǒng)總中心救治完成、全部數(shù)據(jù)恢復(fù)完成且系統(tǒng)工作日期與小額支付系統(tǒng)工作日期同步，經(jīng)中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)恢復(fù)啟用影像交換系統(tǒng)處理支票業(yè)務(wù)后，分中心在系統(tǒng)中解除“總中心故障”狀態(tài)，同時解除轄屬票據(jù)交換所“禁止登錄”狀態(tài)，各參與者根據(jù)國家處理中心自由格式報

45、文通知停止通過小額支付系統(tǒng)辦理支票影像業(yè)務(wù)，恢復(fù)通過影像交換系統(tǒng)辦理支票影像業(yè)務(wù)。待小額支付系統(tǒng)中所有支票影像業(yè)務(wù)均已處理完成后，ccpc取消轄內(nèi)參與者的小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)權(quán)限。5.2.2 影像交換系統(tǒng)分中心故障的應(yīng)急處理影像交換系統(tǒng)分中心故障分為應(yīng)用系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)庫故障兩類。1、分中心應(yīng)用系統(tǒng)故障的處理分中心應(yīng)用系統(tǒng)故障是指影像交換系統(tǒng)分中心由于網(wǎng)絡(luò)、計算機硬件、軟件故障無法繼續(xù)受理支票業(yè)務(wù)，但數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)正常，已經(jīng)受理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)完整。分中心的應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)交換機均采用雙機熱備方式，當(dāng)發(fā)生應(yīng)用系統(tǒng)故障時，系統(tǒng)應(yīng)自動從生產(chǎn)設(shè)備切換至備份設(shè)備，系統(tǒng)繼續(xù)進行業(yè)務(wù)處理。無法正常切換至生產(chǎn)環(huán)境備

46、份設(shè)備的，分中心立即采取技術(shù)手段進行系統(tǒng)救治，應(yīng)在故障時起6小時內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運行。救治期間，分中心轄屬前置機對發(fā)起的全國和區(qū)域業(yè)務(wù)作暫存處理，總中心對發(fā)往分中心的全國業(yè)務(wù)作暫存處理。分中心恢復(fù)正常后，通知轄屬前置機利用影像交換系統(tǒng)故障處置工具軟件，將暫存的全國和區(qū)域業(yè)務(wù)上傳分中心。2、分中心數(shù)據(jù)庫故障的處理影像交換系統(tǒng)分中心數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障是指影像交換系統(tǒng)分中心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)控制數(shù)據(jù)均已遭到破壞，且無法通過數(shù)據(jù)庫恢復(fù)手段修復(fù)。（1）系統(tǒng)救治確認(rèn)發(fā)生數(shù)據(jù)庫故障后，分中心要立即采取技術(shù)手段進行系統(tǒng)救治，盡快恢復(fù)系統(tǒng)運行。（2）應(yīng)急業(yè)務(wù)處理在可容忍時間內(nèi)，如果分中心無法正常恢復(fù)的，報經(jīng)中國人民銀行應(yīng)

47、急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，ccpc啟用小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)功能處理支票影像業(yè)務(wù)，分中心停止運行影像交換系統(tǒng)。啟用小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)功能ccpc為所有辦理支票影像業(yè)務(wù)的直接參與者設(shè)置小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)的發(fā)送和接收權(quán)限，并通過自由格式報文通知各參與者檢查業(yè)務(wù)權(quán)限，確認(rèn)無誤后分中心所轄票據(jù)交換機構(gòu)通過小額支付系統(tǒng)辦理支票影像業(yè)務(wù)。分中心與其他正常分中心之間的支票影像業(yè)務(wù)通過小額支付系統(tǒng)辦理。數(shù)據(jù)恢復(fù)分中心故障救治完成后，以最近的完整備份數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進行數(shù)據(jù)庫恢復(fù)。數(shù)據(jù)恢復(fù)后，分中心以總中心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)恢復(fù)故障期間的全國業(yè)務(wù)；分中心轄屬前置機導(dǎo)出故障期間區(qū)域業(yè)務(wù)并提交至分中心，分中心使用影像交

48、換系統(tǒng)故障處置工具軟件，匹配恢復(fù)故障期間的區(qū)域業(yè)務(wù)。（3）恢復(fù)生產(chǎn)系統(tǒng)分中心故障救治完成、全部數(shù)據(jù)恢復(fù)完成且系統(tǒng)工作日期與小額支付系統(tǒng)工作日期同步后，報經(jīng)中國人民銀行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，恢復(fù)啟用影像交換系統(tǒng)處理支票影像業(yè)務(wù)。ccpc待小額支付系統(tǒng)中所有支票影像業(yè)務(wù)均已處理完成后，取消所轄參與者的小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)權(quán)限。5.2.3 影像交換系統(tǒng)前置機故障的應(yīng)急處理影像交換系統(tǒng)前置機故障分為應(yīng)用系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)庫故障兩類。1、影像交換系統(tǒng)前置機應(yīng)用系統(tǒng)故障的處理影像交換系統(tǒng)前置機應(yīng)用系統(tǒng)故障是指影像交換系統(tǒng)前置機因網(wǎng)絡(luò)、計算機硬件、軟件故障無法繼續(xù)受理業(yè)務(wù)，但數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)正常，已經(jīng)受理的業(yè)務(wù)數(shù)

49、據(jù)保存完整。前置機系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)交換機應(yīng)采用雙機熱備方式，當(dāng)發(fā)生應(yīng)用系統(tǒng)故障時，系統(tǒng)應(yīng)自動從生產(chǎn)設(shè)備切換至備份設(shè)備，系統(tǒng)繼續(xù)進行業(yè)務(wù)處理；前置機系統(tǒng)無法正常切換至生產(chǎn)環(huán)境備份設(shè)備的，系統(tǒng)運行部門要立即采取技術(shù)手段進行系統(tǒng)救治，應(yīng)在故障時起6小時內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運行。在應(yīng)用系統(tǒng)故障恢復(fù)以前，故障前置機所在行暫停受理新的支票影像業(yè)務(wù)，影像交換系統(tǒng)分中心對發(fā)往該故障前置機的支票影像業(yè)務(wù)作暫存處理。2、影像交換系統(tǒng)前置機數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障的處理影像交換系統(tǒng)前置機數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)故障是指前置機業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)控制數(shù)據(jù)已遭到破壞，且無法通過數(shù)據(jù)庫恢復(fù)手段恢復(fù)。（1）系統(tǒng)救治影像交換系統(tǒng)前置機出現(xiàn)數(shù)據(jù)庫故障時，系

50、統(tǒng)運行部門應(yīng)立即采取技術(shù)手段進行救治，盡快恢復(fù)系統(tǒng)運行。（2）應(yīng)急業(yè)務(wù)處理無法在可容忍時間內(nèi)完成技術(shù)救治的，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，進行應(yīng)急處理。業(yè)務(wù)處理救治期間，該故障前置機轄屬票據(jù)交換所提出全國和區(qū)域業(yè)務(wù)可采用代理方式通過毗鄰縣市正常前置機發(fā)送至影像交換系統(tǒng)分中心進行后續(xù)處理。對于提入的全國和區(qū)域業(yè)務(wù)，影像交換系統(tǒng)分中心利用影像交換系統(tǒng)故障處置工具軟件制作導(dǎo)出文件（與前置機的導(dǎo)出文件格式相同，影像交換系統(tǒng)外掛軟件可以直接導(dǎo)入處理），與影像交換系統(tǒng)分中心打印的提入業(yè)務(wù)清單一并交提入行進行業(yè)務(wù)處理。數(shù)據(jù)恢復(fù)前置機系統(tǒng)故障救治完成，恢復(fù)最近的完整備份數(shù)據(jù)，并以影像交換系統(tǒng)分中心數(shù)

51、據(jù)為準(zhǔn)調(diào)整本節(jié)點故障期間的影像業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（3）恢復(fù)生產(chǎn)系統(tǒng)前置機系統(tǒng)數(shù)據(jù)恢復(fù)完成且環(huán)境準(zhǔn)備就緒后，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后恢復(fù)正常業(yè)務(wù)處理。5.2.4 支付系統(tǒng)發(fā)生異常情況的應(yīng)急處理影像交換系統(tǒng)依托小額支付系統(tǒng)完成支票影像業(yè)務(wù)資金清算，因此影像交換系統(tǒng)應(yīng)急處置方案需相應(yīng)考慮小額支付系統(tǒng)發(fā)生異常情況的影響。如支付系統(tǒng)國家處理中心發(fā)生故障，導(dǎo)致全國小額支付系統(tǒng)無法正常辦理業(yè)務(wù)的，票據(jù)交換機構(gòu)暫停通過小額支付系統(tǒng)辦理支票影像業(yè)務(wù)資金清算，待小額支付系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境救治完成或切換至應(yīng)急npc后恢復(fù)業(yè)務(wù)處理。影像交換系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)小額支付系統(tǒng)故障時間相應(yīng)順延支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)期限。如支付系統(tǒng)ccpc

52、發(fā)生故障，導(dǎo)致小額支付系統(tǒng)無法正常辦理業(yè)務(wù)的，支票影像業(yè)務(wù)收（付）款行隸屬于ccpc的資金清算業(yè)務(wù)暫停辦理，待ccpc小額支付系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境救治完成后恢復(fù)業(yè)務(wù)處理。影像交換系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)ccpc小額支付系統(tǒng)故障時間相應(yīng)順延支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)期限。5.3 同城票據(jù)交換系統(tǒng)應(yīng)急處置方案5.3.1 手工模式票據(jù)交換系統(tǒng)的應(yīng)急處理人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門收到預(yù)警信息時，應(yīng)立即報告本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，按照領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排和部署，迅速選定與現(xiàn)行票據(jù)交換所處于不同的供電和交通控制區(qū)域、交通便利、通訊方便、環(huán)境安全的備份場地；配備與現(xiàn)行票據(jù)交換所相同的設(shè)施；加強人員備份，安排好相應(yīng)崗位的操作人員并進行必要

53、的培訓(xùn)；同時要求各交換單位加強預(yù)警期間提出票據(jù)的備份。票據(jù)交換所出現(xiàn)突發(fā)事件時，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門立即通知各交換單位，變更票據(jù)交換所至備份場地，啟用備份交換人員，保證票據(jù)交換正常進行。突發(fā)事件導(dǎo)致票據(jù)丟失的，各交換單位應(yīng)及時協(xié)助票據(jù)交換所查找與核對。5.3.2 清分機模式票據(jù)交換系統(tǒng)的應(yīng)急處理（1）已建立備份系統(tǒng)票據(jù)交換所有備份系統(tǒng)的，人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門收到預(yù)警信息時，應(yīng)立即報告本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，并按照領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排和部署，做好啟用備份設(shè)備的業(yè)務(wù)、技術(shù)準(zhǔn)備；加強人員備份；各交換單位應(yīng)加強預(yù)警期間提出票據(jù)的備份。票據(jù)交換

54、所出現(xiàn)突發(fā)事件時，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)及時通知各相關(guān)單位，啟用備份系統(tǒng)。突發(fā)事件導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失的，各交換單位應(yīng)及時協(xié)助票據(jù)交換所查找、核對與恢復(fù)。（2）未建立備份系統(tǒng)票據(jù)交換所尚未建立備份系統(tǒng)的，人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)與票據(jù)交換機構(gòu)提前協(xié)議確定應(yīng)急情況下的手工交換場地；加強人員備份并要求備份人員熟練掌握手工交換的操作；各交換單位應(yīng)加強預(yù)警期間提出票據(jù)的備份。票據(jù)交換所出現(xiàn)突發(fā)事件時，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，變更清分機模式為手工模式進行票據(jù)交換。業(yè)務(wù)量大的城市，可根據(jù)情況采取“分級交換”模式，即提出票據(jù)由商業(yè)銀行先組

55、織系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)交換，提入票據(jù)通過指定管轄行提入后進行二次交換和清分。5.3.3 計算機處理模式票據(jù)交換系統(tǒng)的應(yīng)急處理計算機處理模式的票據(jù)交換系統(tǒng)要有冗余設(shè)備，安裝應(yīng)用軟件并調(diào)試成功，或者建立災(zāi)難備份系統(tǒng)。人民銀行各市中心支行業(yè)務(wù)主管部門收到預(yù)警信息時，應(yīng)立即報告本行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，并按照領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排和部署，做好啟用備份設(shè)備或災(zāi)難備份系統(tǒng)的業(yè)務(wù)、技術(shù)準(zhǔn)備；加強關(guān)鍵崗位人員雙簽制度，并組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)；要求各交換單位加強預(yù)警期間提出票據(jù)的備份。票據(jù)交換所出現(xiàn)突發(fā)事件時，報經(jīng)人民銀行分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組決策后，迅速啟用備份設(shè)備或災(zāi)難備份系統(tǒng)。突發(fā)事件導(dǎo)致票據(jù)交換數(shù)據(jù)丟失的，各交換單位應(yīng)及時與人民銀

56、行業(yè)務(wù)主管部門進行數(shù)據(jù)核對與查找，核對無誤后方可進行正常業(yè)務(wù)處理。如通訊網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，立即通知各交換單位采用磁盤方式提出數(shù)據(jù)。電子化模式的票據(jù)交換系統(tǒng)應(yīng)做好恢復(fù)手工模式交換的準(zhǔn)備，必要時考慮啟用手工模式處理，保障票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性。5.4 商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)急處置方案為防止突發(fā)事件發(fā)生后引發(fā)支付清算系統(tǒng)風(fēng)險，山東省轄內(nèi)各商業(yè)銀行應(yīng)按照人民銀行分行提出的總體要求，結(jié)合自身情況制定行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案。5.4.1 制定應(yīng)急處置預(yù)案各商業(yè)銀行制定應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)達到以下要求： （1）應(yīng)急處置應(yīng)保證業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、核算數(shù)據(jù)的完整性。（2）建立健全完善的報告制度和組織指揮體系，加強對突發(fā)事件處置的組織領(lǐng)導(dǎo)。（3）建立預(yù)防和預(yù)警機制，及時收集突發(fā)事件信息并做出反應(yīng)，準(zhǔn)確采取應(yīng)對措施。（4）制定業(yè)務(wù)和技術(shù)應(yīng)急處置方案，明確突