金融類資格證書考證指南定稿

1、金融類資格證書金融類資格證書考證指南考證指南目目 錄錄o銀行從業(yè)人員資格證書銀行從業(yè)人員資格證書o證券從業(yè)人員資格證書證券從業(yè)人員資格證書o理財規(guī)劃師理財規(guī)劃師o期貨從業(yè)人員資格證書期貨從業(yè)人員資格證書o金融英語證書金融英語證書o劍橋高級金融管理證書劍橋高級金融管理證書o注冊金融分析師（注冊金融分析師（CFA）o金融理財師（金融理財師（AFP）o注冊金融理財師（注冊金融理財師（CFP）o特許財富管理師（特許財富管理師（CWM）o特許理財顧問師（特許理財顧問師（CHFC）o金融風(fēng)險管理師（金融風(fēng)險管理師（FRM)o職業(yè)風(fēng)險管理師（職業(yè)風(fēng)險管理師（PRM）o國際金融外匯管理師國際金融外匯管理師o注

2、冊國際投資分析師（注冊國際投資分析師（CIIA）o注冊財務(wù)顧問師（注冊財務(wù)顧問師（CFC）o融資規(guī)劃師融資規(guī)劃師o注冊會計師注冊會計師銀行從業(yè)人員資格證書任小妹o證書介紹證書介紹：“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證” 簡稱CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。該考試認(rèn)證制度，由四個基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。它是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)上崗的必備證書。o報名時間報名時間：每年3月中旬開始，一般會持續(xù)到3月底4月初；下半年考試報名一般為8月中

3、旬開始，一般會持續(xù)到9月中旬左右。o報名方法報名方法：在中國銀行協(xié)會網(wǎng)站上報名參加 o考試時間考試時間：每年兩次，上半年在6月左右，下半年在10月左右 如：2012年上半年考試時間： 注：在同一時間考試的兩個科目不能同時選擇注：在同一時間考試的兩個科目不能同時選擇,請考生報名時注意請考生報名時注意 6月2日9:00-11:00 公共基礎(chǔ)13:00-15:00 公共基礎(chǔ)、公司信貸16:00-18:00 個人理財6月3日9:00-11:00 公共基礎(chǔ)13:00-15:00 公共基礎(chǔ)、公司信貸16:00-18:00 個人理財o考試內(nèi)容考試內(nèi)容：公共基礎(chǔ)（必考）、個人理財、風(fēng)險管理、個人貸款和公司信貸

4、 1+1o考試題型考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。o考試方式考試方式：銀行從業(yè)資格考試實行計算機考試，采用閉卷方式。 銀行從業(yè)考試是機考，有題庫，隨機抽的題，形式與計算機二級考試相似。監(jiān)考的有銀行業(yè)協(xié)會的人在巡考題型：選擇與判斷，選擇分多選與單選。o考試時長考試時長：兩個小時o考試費用考試費用：80元/科o分?jǐn)?shù)線分?jǐn)?shù)線：分?jǐn)?shù)60o輔導(dǎo)教材輔導(dǎo)教材：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材公共基礎(chǔ)中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材個人理財中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材風(fēng)險管理中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材

5、公司信貸中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材個人貸款考試地點考試地點：河北（石家莊、唐山、廊坊、張家口、保定） 所有非銀行從業(yè)人員（包括學(xué)生）均不能獲得證書。所有非銀行從業(yè)人員（包括學(xué)生）均不能獲得證書。 非銀行業(yè)從業(yè)人員參加資格認(rèn)證考試并取得通過成績的，由認(rèn)證委員會頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員考試成績證明?？荚嚦煽冏C明2年有效，在有效期內(nèi)均可提出證書申請。該類人員考試通過后將會獲得成績合格證明，成績合格證明無需申請，考試結(jié)束后將按照考生報名時留下的郵寄地址在考試結(jié)束后2個月內(nèi)以掛號信寄出。此成績合格證明兩年有效，兩年內(nèi)成為銀行從業(yè)人員后即可申請證書，逾期成績作廢 。o注意事項注意事項 （一）考生應(yīng)如

6、實填寫報名信息。其中，一）考生應(yīng)如實填寫報名信息。其中，“銀行業(yè)從業(yè)人員銀行業(yè)從業(yè)人員”特指受中國銀行業(yè)特指受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)中的從業(yè)人員。監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)中的從業(yè)人員。 （二）根據(jù)（二）根據(jù)中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書管理暫行辦法（試行）中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書管理暫行辦法（試行）相關(guān)規(guī)定，相關(guān)規(guī)定，凡非銀行業(yè)從業(yè)人員參加并通過資格認(rèn)證考試的，由認(rèn)證委員會頒發(fā)銀行業(yè)凡非銀行業(yè)從業(yè)人員參加并通過資格認(rèn)證考試的，由認(rèn)證委員會頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員考試成績合格證明。成績合格證明兩年內(nèi)有效，滿足申請條件的人從業(yè)人員考試成績合格證明。成績合格證明兩年內(nèi)有效，滿

7、足申請條件的人員可在規(guī)定日期內(nèi)提交證書申請。員可在規(guī)定日期內(nèi)提交證書申請。 （三）已參加過往次考試的考生可憑原報考賬號和密碼直接登錄報名系統(tǒng)報名。（三）已參加過往次考試的考生可憑原報考賬號和密碼直接登錄報名系統(tǒng)報名。 （四）請考生在填報個人信息時，注意認(rèn)真核對個人身份證號碼、手機號碼、所（四）請考生在填報個人信息時，注意認(rèn)真核對個人身份證號碼、手機號碼、所在單位等關(guān)鍵信息項，確保信息真實準(zhǔn)確，避免因本人填報信息有誤導(dǎo)致報在單位等關(guān)鍵信息項，確保信息真實準(zhǔn)確，避免因本人填報信息有誤導(dǎo)致報名發(fā)票無法順利寄達(dá)、資格審查未能通過等問題。名發(fā)票無法順利寄達(dá)、資格審查未能通過等問題。 （五）本次考試在上述

8、（五）本次考試在上述181181個城市開設(shè)考點，請考生就近選擇報考城市。由于考試個城市開設(shè)考點，請考生就近選擇報考城市。由于考試機數(shù)量限制，各考點報滿后不再接受報名。機數(shù)量限制，各考點報滿后不再接受報名。 （六）考生可通過在線支付或郵局匯款的方式進(jìn)行繳費，繳費必須在（六）考生可通過在線支付或郵局匯款的方式進(jìn)行繳費，繳費必須在4 4月月1111日日1717：0000前完成（通過郵局匯款的，日期以郵戳為準(zhǔn)）。前完成（通過郵局匯款的，日期以郵戳為準(zhǔn)）。 （七）請考生注意協(xié)調(diào)個人工作時間，避免與考試時間發(fā)生沖突。（七）請考生注意協(xié)調(diào)個人工作時間，避免與考試時間發(fā)生沖突。 （八）根據(jù)（八）根據(jù)中國銀行業(yè)

9、從業(yè)人員資格認(rèn)證證書管理暫行辦法（試行）中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書管理暫行辦法（試行）規(guī)定，規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員獲取資格證書必須滿足以下條件：（一）參加并通過銀行業(yè)銀行業(yè)從業(yè)人員獲取資格證書必須滿足以下條件：（一）參加并通過銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證相應(yīng)科目的考試；（二）提出證書申請；（三）通過資格從業(yè)人員資格認(rèn)證相應(yīng)科目的考試；（二）提出證書申請；（三）通過資格審核；（四）已獲得公共基礎(chǔ)證書方可進(jìn)行專業(yè)證書申請；（五）認(rèn)證委員審核；（四）已獲得公共基礎(chǔ)證書方可進(jìn)行專業(yè)證書申請；（五）認(rèn)證委員會規(guī)定的其它條件。會規(guī)定的其它條件。 證券從業(yè)人員資格證書閆楊杰證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會

10、負(fù)責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證?？荚噧?nèi)容考試內(nèi)容考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目基礎(chǔ)科目為證券市場基礎(chǔ)知識 專業(yè)科目包括：證券交易、 證券發(fā)行與承銷、 證券投資分析、證券投資基金考試方式考試方式 全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進(jìn)行考試內(nèi)容考試內(nèi)容 考試方式考試方式題型及分值題型及分值o單項選擇題共60小題，每題0.5分，共30分 o多選題共40小題，每題1分，共40分 o

11、判斷題共60小題，每題0.5分，共30分（2009年開始判斷題答錯不再倒扣分） 試卷總分100分考試時間為120分鐘。 o合計160道題，總計100分，60分及格。n第一次報名時間： 2012年1月5日至19日， 考試時間： 2012年3月24、25日。 n第二次報名時間： 2012年4月11日至26日， 考試時間： 2012年6月16、17日。n第三次報名時間： 2012年8月1日至16日， 考試時間： 2012年9月22、23日。 n第四次報名時間： 2012年10月10日至25日， 考試時間： 2012年12月1、2日。n登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站 報名報考資格報考資格 成績管理成績管理o報

12、考資格報考資格（含香港地區(qū)應(yīng)考人員） n報名截止日年滿 18周歲； 不大于50歲。 n具有高中或國家承認(rèn)的相當(dāng)于高中以上文憑； n具有完全民事行為能力。o成績管理成績管理n全部科目考試結(jié)束后7個工作日可以查詢考試成績，具體時間可關(guān)注中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站的相關(guān)公告。證書申請與管理證書申請與管理 申請執(zhí)業(yè)證書的人員應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格、被證券從業(yè)機構(gòu)聘用、符合辦法第十條規(guī)定的有關(guān)品格、聲譽方面的條件； 申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)具有中國國籍、大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷； 申請從事證券資信評估業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的條件。 執(zhí)業(yè)證書通過所在機構(gòu)向中國證

13、券業(yè)協(xié)會申請。協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收到執(zhí)業(yè)申請之日起三十日內(nèi)，向證監(jiān)會備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書不實行分類。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，經(jīng)機構(gòu)委派，可以代表聘用機構(gòu)對外開展本機構(gòu)經(jīng)營的證券業(yè)務(wù)。 取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。 執(zhí)業(yè)證書申請材料執(zhí)業(yè)證書申請材料 （一）執(zhí)業(yè)證書申請表； （二）身份證復(fù)印件； （三）學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）協(xié)會規(guī)定的其他材料。年檢問題年檢問題 成績合格證不等于從業(yè)資格證書，通過一門基礎(chǔ)和任意一門專業(yè)科目考試的考生，具有證券從業(yè)資格，符合證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法規(guī)定的從業(yè)員，可通過所在

14、機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書自取得之日起每（兩）年檢查一次。證書管理證書管理o考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。 o通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格。 o通過基礎(chǔ)科目及任何兩門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)一級資格證書（藍(lán)色）。 o通過基礎(chǔ)科目及其他四門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)二級資格證書（紫色）。 o證書可以累計升級，比如取得證券從業(yè)資格后，再通過其他三門中任意一門專業(yè)科目考試的，取得證券從業(yè)一級資格證書。二級資格證書也一樣。理財規(guī)劃師理財規(guī)劃師李相伯李相伯權(quán)威性權(quán)威性理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（CHFP）是由中華人民共和國勞動和社會保

15、障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。o理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。目前國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）和理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）全國統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）試點認(rèn)證工作。 證書介紹證書介紹職業(yè)前景職業(yè)前景理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以

16、獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。 據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，專家認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。 考試內(nèi)容考試內(nèi)容助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）全國統(tǒng)考科目為：職業(yè)道德、理論知識、

17、專業(yè)能力；均為選擇題（上機考試）。理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）全國統(tǒng)考科目為：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力、綜合評審（案例分析）；均為選擇題（上機考試）。理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(第四版)助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)報考條件報考條件助理理財規(guī)劃師（職業(yè)資格三級）：助理理財規(guī)劃師（職業(yè)資格三級）： 具備以下條件之一 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和 職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書。 3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。 4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本 職業(yè)工作1年以上。 5、具

18、有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三 級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 國家理財規(guī)劃師（職業(yè)資格二級）：國家理財規(guī)劃師（職業(yè)資格二級）： 具備以下條件之一 1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上， 經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工 作5年以上。 5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè) 資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。 6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)

19、大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè) 資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī) 培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。 國家高級理財規(guī)劃師（職業(yè)資格一級）：國家高級理財規(guī)劃師（職業(yè)資格一級）： 具備以下條件之一 1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。 2. 具有本科學(xué)歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè) 工作10年以上。 4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工 作4年以上。 5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本

20、職業(yè)工 作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué) 時，并取得結(jié)業(yè)證書。 考試時間考試時間理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得，認(rèn)證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。 2012年理財規(guī)劃師（2-3級）考試時間為：上半年5月19-20日，下半年11月17-18日 08:30-10:00 理論知識考試 10:30-12:30 專業(yè)能力考核 14:00-15:30 二級綜合評審 備注：專業(yè)能力考核、綜合評審可使用專用計算器。合格標(biāo)準(zhǔn)：合格標(biāo)準(zhǔn)：理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級：理論知識考試和專業(yè)能力考核成績達(dá)到60分及以

21、上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級：理論知識考試、專業(yè)能力考核、綜合評審三門成績皆達(dá)60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。成績公布：成績公布：考試后兩個月內(nèi) 證書頒發(fā)時間及查詢：證書頒發(fā)時間及查詢：證書查詢可在國家理財規(guī)劃師（CHFP）考試網(wǎng)點擊資格證書查詢。期貨從業(yè)人員資格證書王衍宇o證書介紹：證書介紹：是期貨從業(yè)準(zhǔn)入性質(zhì)的入門考試，是全國性的執(zhí)業(yè)資格考試o考試內(nèi)容：考試內(nèi)容：目前，期貨從業(yè)人員資格考試科目2科，分別是“期貨基礎(chǔ)知識”、“期貨法律法規(guī)”，“期貨投資分析”（2011年新增科目）o考試特點：考試特點：期貨從業(yè)人員

22、資格考試是為了使國內(nèi)相關(guān)人員通過對期貨基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，更好的掌握期貨市場的基本概念、基本原理和基礎(chǔ)知識，熟悉期貨市場發(fā)展的一般規(guī)律、期貨市場原理及其運作過程，了解期貨市場的基本業(yè)務(wù)、參與期貨交易的基本方法與程序、期貨交易的策略和技巧；通過對期貨法律與監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)，使其能更好的了解和掌握期貨市場的基礎(chǔ)法律知識、主要法律制度和監(jiān)管制度等，增強其法律觀念、守法合規(guī)和自律意識，從而提高其執(zhí)業(yè)水平報名時間及網(wǎng)址：報名時間及網(wǎng)址：2012年期貨從業(yè)資格考試時間年期貨從業(yè)資格考試時間 /35個考試城市包括： 北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱

23、、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、銀川、西寧、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳?？伎?試試報名時間報名時間考試時間考試時間考試地點考試地點第一次第一次 2 2月月1 1日日-2-2月月1515日日 3 3月月1717日日3535個城市個城市 第二次第二次 3 3月月2828日日-4-4月月1010日日 5 5月月1919日日3535個城市個城市 第三次第三次 5 5月月2424日日-6-6月月7 7日日 6 6月月3030日日3535個城市個城市 第四次第四次 8 8月月1 1日日-8-8月月1414日日

24、9 9月月1515日日3535個城市個城市 第五次第五次 1010月月9 9日日-23-23日日 1111月月1010日日3535個城市個城市 報考資格：報考資格：1 、年滿18 周歲; 2 、具有完全民事行為能力; 3 、具有高中以上文化程度; 4 、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 5、報考“期貨投資分析“需要本科或同等學(xué)歷，并且已獲得期貨市場和期貨法規(guī)的合格證書成績管理：成績管理： 考生單科考試成績在當(dāng)年及以后兩個年度內(nèi)有效，兩門考試成績均合格者可取得考試成績合格證。考試成績合格證長期有效?？荚嚦煽兒细褡C取得的方式登錄中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。成績一般在考完一周后出來。o證書申請條件：證書申請條

25、件： 從業(yè)資格證書需要所在單位幫助申請，如果不從事期貨業(yè)，無法申請從業(yè)資格證書，則成績保留兩年。兩年后如果想從事期貨業(yè)，需要參加期貨業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)考試o證書有效期：證書有效期：永久有效o考試方式：考試方式：考試采取閉卷、計算機考試方式進(jìn)行。o考試費用：考試費用：按國家規(guī)定，考試每科費用為70元。報名時可以通過網(wǎng)上支付，也可通過郵局匯款考試題型、分值考試題型、分值1 、考試采取閉卷、計算機考試方式。所有試題均為客觀選擇題。 2 、每科試題量為155道，滿分100，60分為及格。 3 、每科考試多場次組織，單科考試時間為100分鐘。 4 、基礎(chǔ)知識科目：共 155 道題目 單項選擇題： 60 道

26、，每道 0.5 分，共 30 分； 多項選擇題： 60 道，每道 0.5 分，共 30 分； 判斷是非題： 20 道，每道 0.5 分，共10分； 綜合題： 15道， 每道2分，共30分 5 、期貨法律法規(guī)科目：共 155 道題目 單項選擇題： 60 道，每道 0.5 分，共 30 分； 多項選擇題： 60 道，每道 0.5 分，共 30 分； 判斷是非題： 20 道，每道 0.5 分，共10分； 綜合題： 15道， 每道2分，共30分金融英語證書李孝敏o基本情況：基本情況：o金融英語證書考試（FECT）共設(shè)兩級，分別為FECT綜合考試和FECT高級考試。FECT考試每年舉辦一次，考試成績可用

27、作金融系統(tǒng)員工錄用、職稱評定、職務(wù)晉升及出國培訓(xùn)人員或外派人員專業(yè)英語水平的參考證明。金融英語證書考試（FECT）綜合考試 oFECT綜合考試科目一門（含聽力），名稱為現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)，考試內(nèi)容為銀行、證券和保險等金融基礎(chǔ)業(yè)務(wù)理論與操作知識?？荚嚦煽兒细裾攉@得FECT綜合考試證書。FECT綜合考試與國家外國專家局“全國出國培訓(xùn)備選人員外語水平考試（BFT）”接軌，F(xiàn)ECT綜合考試合格考生可申請參加BFT口語考試，其口語考試成績與FECT綜合考試卷面成績綜合計分，合格者獲BFT相應(yīng)高、中、初級證書。 金融英語證書考試（FECT）高級考試 o獲FECT綜合考試證書的考生方可參加FECT高級考試。FEC

28、T高級考試主要內(nèi)容為現(xiàn)代金融理論及實務(wù)操作、現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)和管理、現(xiàn)代證券和保險業(yè)務(wù)以及專業(yè)口語等。FECT高級考試包括筆試和專業(yè)口語考試兩部分，筆試科目兩門（必考一門、專業(yè)選考一門），不含聽力。必考科目為現(xiàn)代金融理論與實務(wù)；專業(yè)選考科目為銀行業(yè)務(wù)與管理、保險與證券業(yè)務(wù)，兩科任選一科。高級考試必考科目、選考科目及專業(yè)口語考試可同時報考，單科成績合格者獲得單科合格證書，單科成績六年有效。必考科目、選考科目及專業(yè)口語考試三科考試成績?nèi)亢细裾呔@FECT高級證書。o考試對象考試對象 金融系統(tǒng)職工、院校學(xué)生和社會上其它有志于金融事業(yè)發(fā)展的人士均可報名參加考試。o考試報名考試報名（一）本考試在全國實行網(wǎng)

29、上報名，網(wǎng)址：中國金融教育培訓(xùn)網(wǎng)（二）報名時間：每年3月1日至4月15日；（三）報名辦法 1、個人報名：考生可在規(guī)定時間內(nèi)登錄中國金融教育培訓(xùn)網(wǎng)，就近選擇一個考區(qū)，在網(wǎng)上注冊報名； 2、集體報名：考試仍接受集體報名，由各地考試領(lǐng)導(dǎo)小組(人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會城市中心支行人事處)管理員或其委托的院校管理員負(fù)責(zé)相關(guān)資料的錄入。o考試時間考試時間 2012年金融英語證書考試時間為2012年6月2日、6月3日。o考試構(gòu)成考試構(gòu)成本考試包括聽力和筆試兩部分，主要從以下方面測試應(yīng)試人員運用英語處理日常銀行業(yè)務(wù)能力：聽力部分（占30%）：包括簡短會話、報告、陳述、訪談、討論、電話通訊對話、接待客戶

30、、介紹業(yè)務(wù)、提供服務(wù)等。筆試部分（占70%）：各種圖表、備忘錄、財務(wù)報表、留言、行情表、業(yè)務(wù)函電、簡歷、廣告、業(yè)務(wù)簡介等。o試題類型試題類型1、聽力：分為三個部分：第一部分為針對單句的單項選擇；第二部分為針對對話的單項選擇；第三部分為針對短文的單項選擇。2、筆試：分為單項選擇、完型填空、判斷正誤、短文閱讀理解（共50%）和寫作（20%）。其中寫作又分為三部分：第一部分為填寫表格、單證等；第二部分為翻譯（漢譯英或英譯漢）；第三部分為按要求擬寫短文（如函電、通知、留言、備忘錄等）。劍橋高級金融管理證書張來順o一、背景一、背景 教育部考試中心與英國劍橋大學(xué)考試委員會(簡稱UCLES)于 1997年的

31、1月和9月，共商在中國高等教育自學(xué)考試領(lǐng)域進(jìn)一步發(fā)展合作關(guān)系、合作設(shè)計部分自學(xué)考試專業(yè)課程事宜。 o二、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和基本要求二、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和基本要求 中英合作開設(shè) “金融管理”專業(yè)，主要是培養(yǎng)適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展需要，能從事金融管理工作，并具備一定實際工作能力和分析、研究、創(chuàng)新能力的專門人才。這兩個專業(yè)的考生畢業(yè)后，適合在有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)的國內(nèi)國際融資、勞務(wù)輸出以及國內(nèi)其他各類銀行、證券、基金、保險、財務(wù)公司或其他各大公司、企業(yè)等單位從事金融管理及一般業(yè)務(wù)工作。 o三、課程設(shè)置、學(xué)分和首次開考時間三、課程設(shè)置、學(xué)分和首次開考時間 鄧小平理論概論、政治經(jīng)濟學(xué)(財經(jīng)類)、大學(xué)語文3門課

32、程，仍參加每年4月和10月的全國統(tǒng)一考試。 合作課程的首次開考時間為2000年1月8日，共安排2門，上午 8:30-11:00考試課程為企業(yè)組織與環(huán)境， 下午2:00-4:30考試課程為商務(wù)交流(所需教材可向全國考辦媒體供應(yīng)站訂購)。之后，每年1月和7月各考一次。具體時間為1月份第二周的星期六、星期日，7月份第三周的星期六、星期日。 o四、證書頒發(fā)四、證書頒發(fā) 每門課程考試合格，發(fā)給單科合格證書。其中，中英雙方合作課程由全國高等教育自學(xué)考試指導(dǎo)委員會和劍橋大學(xué)考試委員會(UCLES)聯(lián)合簽發(fā)合格證書。 15 門課程成績?nèi)亢细?，學(xué)分累計75學(xué)分以上，思想品德經(jīng)鑒定符合要求者，由全國考委發(fā)給?？?/p>

33、畢業(yè)證書。同時，由 UCLES授予 “劍橋高級金融管理證書”。 o五、考試對象五、考試對象 該專業(yè)的設(shè)置主要是面向在職從事金融管理工作的人員，以及有志于從事這方面工作并具有高中畢業(yè)文化水平的人員。目前已在北京、天津、吉林、江蘇、浙江、福建、湖北、重慶、廣東9個省(市)設(shè)考。o 六、開考時間六、開考時間 “金融管理”專業(yè)已于2000年1月開考，在部分省市先行試點。 o七、如何報名考試七、如何報名考試 報名學(xué)習(xí)考試的有關(guān)事項，考生可向當(dāng)?shù)刈詫W(xué)考試機構(gòu)咨詢，并在省(市)高等教育自學(xué)考試辦公室指定的地點辦理報名手續(xù)。 注冊金融分析師（CFA）李志強oCFA（Chartered Financial An

34、alyst ），全稱“注冊金融分析師”或“特許金融分析師”。oCFA由總部位于美國的CFA協(xié)會進(jìn)行資格評審和認(rèn)定，至今已經(jīng)歷經(jīng)了近40個年頭。目前，CFA已經(jīng)毫無異議地成為全球金融第一認(rèn)證體系，CFA所推廣的金融理念已經(jīng)成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融結(jié)構(gòu)采用成為主要人力資源評估標(biāo)準(zhǔn)。CFA最新報考形勢o2012年6月CFA考試分別在全球194個城市的269家考點舉行，全球考生總數(shù)約為9.59.5萬人萬人，其中美國 30,040名考生、中國內(nèi)地16,01016,010名考生名考生。o參加第一級考試人數(shù)49,445名，全球合格率則為38%38%，o參加第二級考試人數(shù)45,247名，

35、全球合格率為42%42%，o參加第三級考試人數(shù)24,754名，全球合格率為52%52%。CFA考試內(nèi)容 1）報考條件）報考條件CFA Level I，在校學(xué)生也可以報名，但是報名時間到畢業(yè)時間在18個月之內(nèi)即可報名；CFA Level II ，必須是本科畢業(yè)之后才可以報名；CFA Level III，必須有工作經(jīng)驗才能報名，這個工作經(jīng)驗不一定是CFA相關(guān)的工作經(jīng)驗；從從2011年年1月月1日開始，日開始，CFA考試報名必須用護(hù)照號報考試報名必須用護(hù)照號報考，憑護(hù)照入場。考，憑護(hù)照入場。CFA考試內(nèi)容 2）考試時間地點）考試時間地點o從2012年12月的考試起，全球CFA考試日期都調(diào)整為當(dāng)年6月

36、和12月的第一個周六。o其中12月僅針對Level I的考生。o國內(nèi)考點分布n6月考試大陸考點分別為北京、上海、廣州、南京、月考試大陸考點分別為北京、上海、廣州、南京、成都、天津；成都、天津；n12月考試考點分別為北京、上海、廣州。月考試考點分別為北京、上海、廣州。CFA考試內(nèi)容 3）考試費用）考試費用2011年年6月月CFA一、二、三級考試報名費用表一、二、三級考試報名費用表截至日期截至日期首次注冊費考試費官方教材費用總計2010年年9月月22日日$405$630+電子版$995+印刷版$1,055+電子版和印刷版$1,0852011年年2月月16日日$405+$720+電子版$1,085+

37、印刷版$1,145+電子版和印刷版$1,1752011年年3月月16日日$490+$970+電子版$1,420+印刷版$1,480+電子版和印刷版$1,5102011年年12月月CFA一級考試報名費用表一級考試報名費用表截至日期截至日期首次注冊費考試費費用總計2011年年3月月17日日$400$620$1,0202011年年8月月24日日$400$710$1,1102011年年9月月15日日$480$955$1,435注冊費（注冊費（Enrollment Fee） ：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳?？荚囐M（考試費（Registration Fee）：每次

38、報考時都需要繳納，當(dāng)重考同一級別時有50美元的折扣，考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。CFA考試內(nèi)容 4）考試內(nèi)容）考試內(nèi)容o道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)(Ethics and Professional Standards) o定量分析(Quantitative)o經(jīng)濟學(xué)(Economics)o財務(wù)報表分析(Financial Statement Analysis)o公司理財(Corporate Finance)o組合管理 (Portfolio Management)o權(quán)益投資(Equity Investments) o固定收益投資(Fixed Income)o衍生工具(Derivatives)o其他類投

39、資（Alternative Investments)CFA考試內(nèi)容 5）考試方式）考試方式oLevel I ：240道三選一選擇題 ，上下午共6個小時考完oLevel II：20個case，每個case六小題，共120道選擇題，分上下午共6個小時考完。 oLevel III：上午是主觀題Essay寫作，下午是案例，60道選擇題，上下午各三個小時考完。oCFA三個等級考試的側(cè)重點、程度各有不同。Level I 內(nèi)容基本以投資原理和投資工具為主內(nèi)容基本以投資原理和投資工具為主，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III 著重考核候選人在實踐中綜合運用投

40、資原理的分析、決策能力，其中，Level II 主要考察資產(chǎn)評估的能主要考察資產(chǎn)評估的能力，力，Level III 考察組合管理及資產(chǎn)分配的能考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。力。CFA報考注意事項o1、從從2011年開始，年開始，CFA報名需要有效的護(hù)照號和有報名需要有效的護(hù)照號和有效期。效期。也就是說，在準(zhǔn)備報名前你必須辦理個人護(hù)照，否則無法報名。特別需要注意的是，辦理護(hù)照一般的周辦理護(hù)照一般的周期是期是23個星期個星期，而CFA報名一般有多個打折截止日期，報名越早折扣越高。如果你有打算提早報名節(jié)省費用，那在最佳的報名截止日前一個月就要開始辦理護(hù)照。報名截止日前一個月就要開始辦理護(hù)照。o 2、

41、在報名時你需要一張雙幣信用卡用以支付美元，MASTER 或者 VISA的都可以，確保你的信用卡已經(jīng)開通了境外網(wǎng)上支付功能境外網(wǎng)上支付功能（可以打電話給你的發(fā)卡行咨詢）。CFA報名流程報名流程以最后完成支付為結(jié)束，如果在優(yōu)惠期截止日前你沒有支付，那你同樣不能享受優(yōu)惠。金融理財師（AFP）張楠o證書介紹n金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）考試是由中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會結(jié)合中國國情，借鑒國際經(jīng)驗，在中國實施的金融理財師認(rèn)證制度。nAFP持證人是金融理財師資格申請人在完成規(guī)定的教育、考試及工作經(jīng)驗和職業(yè)道德認(rèn)證后獲得該稱謂的專業(yè)人士。學(xué)員取得AFP資格

42、認(rèn)證后可以參加國際金融理財師CFP資格考試和認(rèn)證。o考試內(nèi)容n金融理財基礎(chǔ)o考試特點n取得資格流程較為復(fù)雜，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（簡稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。(統(tǒng)考、閉卷、機考)報名時間及網(wǎng)址考試報名時間請大家關(guān)注現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司網(wǎng)站信息以及理財教育網(wǎng)公告報考資格1、獲得現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司授權(quán)的培訓(xùn)機構(gòu)（包括原中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會授權(quán)的培訓(xùn)機構(gòu)）頒發(fā)的有效金融理財師（AFP）培訓(xùn)合格證書，可報考A

43、FP資格認(rèn)證考試； 2、擁有現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司認(rèn)可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)其批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的，可報考AFP資格認(rèn)證考試。成績管理AFP資格申請人取得AFP資格考試合格證書，并向中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證申請須在4年內(nèi)完成。 職業(yè)教育： 獲得AFP培訓(xùn)合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認(rèn)證的第一個條件。AFP資格申請人完成培訓(xùn)，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓(xùn)合格證書后，可向中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提出參加AFP資格考試的申請。 這是獲得資格考試機會的第三種方法，也是最大眾的參加考試的方法。另外兩種分別是 a、 挑戰(zhàn)身份：擁有中國

44、金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位的AFP資格申請人，具有“挑戰(zhàn)身份”，可申請豁免全部培訓(xùn)課程，直接參加資格考試。 b、學(xué)分評估：擁有中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的相關(guān)資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓(xùn)課程。職業(yè)考試 通過中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的AFP資格考試合格證書，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 經(jīng)驗要求： 1、在金融機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作； 2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)

45、歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。 從業(yè)經(jīng)驗計算的有效期為申請認(rèn)證日的前10年職業(yè)道德要求： 滿足中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的規(guī)定，AFP資格申請人須同意并恪守中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒布的金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則和金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則注冊金融理財師（CFP）趙偉濤o基本概況基本概況 ：o該考試是由FPSB結(jié)合中國國情，借鑒國際經(jīng)驗，在中國實施的金融理財師認(rèn)證制度。AFP持證人是考生通過AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)、考試及工作經(jīng)驗和職業(yè)道德認(rèn)證后，獲得該稱謂的專業(yè)人士。AFP資格認(rèn)證是目

46、前中國金融理財和財務(wù)管理領(lǐng)域認(rèn)可度最高的資格證書，在各大金融機構(gòu)，尤其是銀行享有很高的聲譽，很多銀行的個金部把AFP的持證人作為高端理財人才的戰(zhàn)略儲備，為他們安排一條直接晉升的通道。 o金融理財師認(rèn)證實行兩級認(rèn)證制度，即AFP（Associate Financial Planner）金融理財師和CFP（Certified Financial Planner）國際金融理財師認(rèn)證制度。AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，學(xué)員取得AFP資格認(rèn)證后才能參加CFP資格考試和認(rèn)證。o職場關(guān)注職場關(guān)注 ：金融理財市場，人才匱乏 o報考條件報考條件 ：符合金融理財師資格認(rèn)證暫行辦法規(guī)定的下列條件之一者，

47、可報名參加金融理財師資格考試。1、獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的金融理財師培訓(xùn)合格證書。 2、擁有中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程。 3、擁有中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的相關(guān)資格證書，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會批準(zhǔn)可以豁免部分或全部培訓(xùn)課程。 產(chǎn)生背景o改革開放以來，中國的經(jīng)濟建設(shè)有目共睹，中國GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長速度最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資

48、、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。 o在上海，上海國際金融中心建設(shè)“十一五”規(guī)劃（下稱規(guī)劃）顯示，“十五”期間，上海已基本確立金融在上海經(jīng)濟發(fā)展和城市功能優(yōu)化中的核心作用，基本確立國內(nèi)外金融機構(gòu)主要集聚地的地位，建立了比較完善的金融機構(gòu)體系；基本確立國內(nèi)體系完 善、輻射力強的金融市場中心的功能，建立了比較完整、輻射全國的金融市場體系；基本確立公平、公正、公開的金融發(fā)展環(huán)境，金融生態(tài)環(huán)境綜合評價排名全國第一，完成了“五年打基礎(chǔ)”的目標(biāo)，從而奠定了以市場中心為主要特征的國內(nèi)金融中心地位。上海已成為中

49、國內(nèi)地的金融中心，并為我國金融闊步走向世界積累了豐富經(jīng)驗。 o隨著金融市場全面對外開放，個人投資渠道的逐步增加，全民理財觀念和需求的不斷增長，以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為銀行、證券、保險、投資、理財、信托等金融機構(gòu)應(yīng)對激烈市場競爭和開展個人金融服務(wù)的重要手段。 產(chǎn)生背景o“上海是擁有2千萬人口的大都市，作為國際金融城市之一，按照西方國家標(biāo)準(zhǔn)，最少應(yīng)有100萬人從事金融行業(yè)，但目前上海的金融人才只有不到10萬人，嚴(yán)重緊缺。”2007年4月在首屆“浦東金融青年論壇”上，專家指出，今后幾年，是上海國際金融中心建設(shè)極為關(guān)鍵的時期，能否擁有一大批優(yōu)秀的金融人才，已成為上海國際金融中心能否建成的

50、關(guān)鍵。浦東綜合經(jīng)濟學(xué)會秘書長武偉透露，倫敦金融城此前發(fā)布報告表明，人力資源供給因素在影響一個國際金融中心的前六大因素中高居榜首。根據(jù)調(diào)查，上海目前僅有85000名金融從業(yè)人員，其中國際水準(zhǔn)的金融人才還不到倫敦的1/4。 o人才的匱乏帶給我們的不僅只是困難，更是機遇。面對金融理財需求的高速增長，不難預(yù)見，專業(yè)理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。 o“注冊金融理財師”是上海人才培訓(xùn)（市場）促進(jìn)中心、上海人才培訓(xùn)市場考試認(rèn)證部 特別為從事金融理財相關(guān)行業(yè)的人士以及希望從事金融理財相關(guān)行業(yè)的人士所設(shè)立的一項專項職業(yè)資格認(rèn)證，該認(rèn)證在上海人才培訓(xùn)（市場）促進(jìn)中心人

51、才庫中注冊。 o該課程將通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)理財工具和理財規(guī)劃實際操作，使學(xué)員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定制理財規(guī)劃分析報告、開展理財服務(wù)和個人金融營銷的能力。上海人才培訓(xùn)（市場）促進(jìn)中心 上海霽龍信息技術(shù)有限公司 版權(quán)所有 資格獲取資格獲取o學(xué)員在經(jīng)過注冊金融理財師考試培訓(xùn)認(rèn)證中心所安排的相關(guān)培訓(xùn)，并最終通過注冊金融理財師專業(yè)考試合格后，即可獲得該資格，提升學(xué)員自身價值及專業(yè)水平，從而獲得更多的社會及行業(yè)內(nèi)的認(rèn)受性及更進(jìn)一步開拓自身廣闊的職業(yè)空間做準(zhǔn)備，并且通過一系列的后續(xù)培訓(xùn)考核及國內(nèi)外相關(guān)專業(yè)資格互相承認(rèn)等，讓持有注冊金融理財師資格的人士更能獲取國際國內(nèi)的市場認(rèn)可。 特許財富管理師

52、資格證書特許財富管理師資格證書程道亮程道亮o報名時間及考試時間報名時間及考試時間o特許財富管理師一般在課程結(jié)束后即可報名考試o考試一般安排在課程結(jié)束后一周內(nèi)進(jìn)行o 報考條件報考條件o目前特許財富管理師分為三個等級（RFS、CWM及MPB），目前進(jìn)入國內(nèi)的為初級RFS和中級CWM證書，高級證書WPB尚未引進(jìn)國內(nèi)；o初級證書初級證書 RFS (Registered Financial Specialist)； 1.大學(xué)本科畢業(yè)生或在校生 2.大學(xué)專科學(xué)歷、1年以上工作經(jīng)驗 3.其他有意進(jìn)入金融領(lǐng)域或從事財富管理顧問工作的人o中級證書中級證書 CWM（Chartered Wealth Manager

53、） 1.大學(xué)本科畢業(yè)，3年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗 2.大學(xué)?？茖W(xué)歷，5年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗o證書介紹證書介紹oCWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學(xué)會(AAFM，American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認(rèn)證機構(gòu)，CWM已經(jīng)獲得了全球100多個國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認(rèn)可。 CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務(wù)，因此更加大眾化一些。oCWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有

54、者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。o考試內(nèi)容考試內(nèi)容o * 財富管理與規(guī)劃o * 金融市場與投資工具o * 投資理財角度看宏觀經(jīng)濟與政策o * 投資理財角度看財務(wù)管理與稅務(wù)籌劃o * 個人保險規(guī)劃與決策購買o * 高端客戶的顧問式行銷o * 財富管理顧問前瞻領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)o考試特點考試特點o * 考試為閉卷筆試，內(nèi)容包括40道客觀選擇題和3道主觀案例分析題，分別占比40%，60%，考題為中文。特許理財顧問師（CHFC）馬永勝o【證書介紹】 CHFC認(rèn)證（Chartered Financial Consultant）于1982年由美國金融

55、職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國學(xué)院(American College)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。 CHFC注重于為客戶提供綜合的財務(wù)規(guī)劃。要取得CHFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過8門核心課程。CHFC和CFP一樣,有繼續(xù)教育制度,會員每年必須按規(guī)定獲得一定的繼續(xù)教育學(xué)分。CHFC與其它理財職業(yè)資格相互承認(rèn)學(xué)分。 o【考試內(nèi)容】 共有8門核心考試課程，其中6門是必考科目，分別是： 理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境(Financial Planning: Process and Environment)、保險基礎(chǔ)知識

56、(Fundamentals of Insurance)、個人所得稅(Income Taxation)、退休規(guī)劃(Planning for Retirement Needs)、投資(Investments)、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)(Fundamentals of Estate Planning) 另外2門可從金融系統(tǒng)(The Financial System in the Economy)、理財規(guī)劃實務(wù)(Financial Planning Applications)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(wù)(Estate Planning Applications)和退休計劃中的財務(wù)決策(Financial Decision Ma

57、king at Retirement)中任意選擇。o【考試特點】 全英文的試題，考試超難，全球只有4.5萬人取得此證書o【報考資格】具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎(chǔ)。o【頒證部門】美國學(xué)院(American College)金融風(fēng)險管理師（FRM)劉斌影響力影響力 o風(fēng)險管理涵蓋眾多領(lǐng)域，包括數(shù)量分析、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、基金投資風(fēng)險、會計、法律、等內(nèi)容。國內(nèi)正日益受到國家金融監(jiān)管機構(gòu)以及各家金融機構(gòu)的重視,對金融風(fēng)險專業(yè)人員的需求日益壯大。 o報名資格報名資格 沒有學(xué)歷與行業(yè)上的限制，大學(xué)在校學(xué)生亦可報考。 o報名時間及費用報名時間及費用 大概在2月公

58、布 詳情見/frm/frm-program.aspx o考試形式考試形式 FRM考試是一次性考試，一次考試通過并達(dá)到其它要求即可取得證書?？荚嚂r間為五小時，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，140道單項選擇題。o對英文水平的要求對英文水平的要求 一般大學(xué)英語四級即可，另需具備一定的英文的閱讀能力，掌握專業(yè)詞匯。 o考試對數(shù)學(xué)的要求考試對數(shù)學(xué)的要求 一般為經(jīng)濟學(xué)專業(yè)考研數(shù)學(xué)難度。主要是概率與統(tǒng)計的內(nèi)容偏多。 考試內(nèi)容考試內(nèi)容 ：LEVEL （共100題） Foundations of Risk Management風(fēng)險管理基礎(chǔ)（20%） Quantitative Analys

59、is數(shù)量分析（20% ） Financial Markets and Products 金融市場與金融產(chǎn)品（ 30% ） Valuation and Risk Models估值與風(fēng)險建模（30%）LEVEL （共100題） Market Risk Measurement and Management市場風(fēng)險管理與測量（20%） Credit Risk Measurement and Management信用風(fēng)險管理與測量（20%） Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風(fēng)險管理（20%） Risk Management and Inves

60、tment Management投資風(fēng)險管理（20%） Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話題（ 20%）與與CFA考試比較分析考試比較分析oFRM是專門針對金融風(fēng)險管理：適用的工作為企業(yè)、銀行、保險、投資等機構(gòu)的風(fēng)險管理部； 只要考一次，主要偏重于數(shù)量及具體的風(fēng)險管理方法； 其難度相當(dāng)于CFA二級的相關(guān)內(nèi)容。oCFA是專門針對投資分析管理：適用的工作為投資管理與組合管理，需求機構(gòu)為基金、投資和銀行等金融機構(gòu)的投資管理部或分析部門；需要依次通過三級考試，考的知識范圍較廣泛。前景前景 金融業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，存在著匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、會計風(fēng)險、市場風(fēng)險