《理財(cái)學(xué)》自學(xué)考試大綱.doc

1、理財(cái)學(xué)自學(xué)考試大綱. doc高等教育自學(xué)考試大綱課程名稱：理財(cái)學(xué) 課程代碼：08019編寫(xiě)：李建華吳建軍冀志斌中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院2010年3月9日第一部分課程性質(zhì)與目標(biāo)一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)理財(cái)學(xué)是全國(guó)高等教育自學(xué)考試經(jīng)濟(jì)管理類“投資理財(cái)”專業(yè)的必修課程，是 為培養(yǎng)和檢驗(yàn)自學(xué)應(yīng)考者的理財(cái)知識(shí)和技能而設(shè)置的一門(mén)專業(yè)課程。二、課程目標(biāo)與基本要求設(shè)置本課程的目的，是為了從事理財(cái)工作者和具有一般經(jīng)濟(jì)知識(shí)的自學(xué)應(yīng)考者進(jìn)一 步培養(yǎng)和提高進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的理論基礎(chǔ)，以適應(yīng)處理個(gè)人理財(cái)和從事為客戶理財(cái)管理工 作的需要。三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系理財(cái)學(xué)課程的考試內(nèi)容、考核目標(biāo)和考試命題，應(yīng)注意與本專業(yè)所開(kāi)設(shè)的金

2、融學(xué)、投資學(xué)等課程相區(qū)別，應(yīng)充分體現(xiàn)本課程在整個(gè)高等教育自學(xué)考試學(xué)科體系 中有著其他專業(yè)不可替代的職能。1第二部分考核內(nèi)容與考核目標(biāo)第一章金融與個(gè)人理財(cái)概述一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，能夠理解個(gè)人理財(cái)?shù)暮x，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕鞒?，了解個(gè)人 理財(cái)?shù)慕鹑诃h(huán)境,了解個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪春桶l(fā)展,并對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)、 執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則、職業(yè)道德規(guī)范等有所了解，以便為整個(gè)理財(cái)學(xué)的學(xué)習(xí)奠定初步的基礎(chǔ)。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)（重點(diǎn)）識(shí)記：金融；個(gè)人理財(cái)；生活理財(cái)；投資理財(cái)。理解：生活理財(cái)和投資理財(cái)?shù)年P(guān)系；個(gè)人理財(cái)?shù)慕鹑诃h(huán)境。應(yīng)用：個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕鞒?。（二）個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪磁c發(fā)

3、展（一般）理解：美國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)發(fā)展壯大的內(nèi)在動(dòng)因。應(yīng)用：我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀及前景。（三）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)資格（次重點(diǎn)）識(shí)記：美國(guó)注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）職業(yè)認(rèn)證的“4E”標(biāo)準(zhǔn)；注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP） 的執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則；注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）的職業(yè)道德規(guī)范。理解：我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則的內(nèi)涵。應(yīng)用：我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則的一般原則和具體規(guī) 范；我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范；我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家 理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施。第二章 金融理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，能夠理解貨幣時(shí)間價(jià)值的含義，掌握

4、單利和復(fù)利、終值和現(xiàn)值以 及年金的計(jì)算方法，能熟練運(yùn)用財(cái)務(wù)計(jì)算器和EXCEL進(jìn)行相關(guān)計(jì)算，會(huì)查閱貨幣時(shí)間價(jià) 值系數(shù)表，為以后的理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)打下基礎(chǔ)性知識(shí)準(zhǔn)備。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）貨幣時(shí)間價(jià)值（重點(diǎn)）識(shí)記：貨幣時(shí)間價(jià)值的含義。理解：貨幣時(shí)間價(jià)值產(chǎn)生的原因。應(yīng)用：貨幣時(shí)間價(jià)值的表示形式。（二）金融理財(cái)中基本變量的計(jì)算（重點(diǎn)）識(shí)記：?jiǎn)卫?fù)利（利滾利）；終值、單利終值、復(fù)利終值；名義利率、實(shí)際利率、 現(xiàn)值、單利現(xiàn)值、復(fù)利現(xiàn)值；年金，普通年金，預(yù)付年金，遞延年金，永續(xù)年金理解：?jiǎn)卫c復(fù)利的關(guān)系；現(xiàn)值與終值的關(guān)系；應(yīng)用：會(huì)計(jì)算不同情形下的單利、復(fù)利、現(xiàn)值和終值；名義利率與實(shí)際利率的換算;會(huì)計(jì)算

5、各類年金，并會(huì)查閱各類年金系數(shù)表。（三）金融理財(cái)計(jì)算工具（次重點(diǎn)）識(shí)記：常用財(cái)務(wù)計(jì)算器的基本按鍵的含義；Excel中5種常用財(cái)務(wù)函數(shù)的功能。應(yīng)用：會(huì)利用財(cái)務(wù)計(jì)算和excel函數(shù)進(jìn)行時(shí)間價(jià)值的相關(guān)計(jì)算。第三章個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，能夠理解家庭財(cái)務(wù)管理的主要特點(diǎn)，掌握家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制， 并能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)分析，在此基礎(chǔ)上掌握根據(jù)總的致富公式進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī) 劃和管理的基本方法。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)與基本原則（重點(diǎn)）識(shí)記：個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)。理解：個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理的基本原則。（二）個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制（次重點(diǎn)）識(shí)記：

6、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、家庭預(yù)算表及其內(nèi)容。應(yīng)用：資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、家庭預(yù)算表的編制。（三）個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)分析（一般）識(shí)記：資產(chǎn)負(fù)債比率、收入負(fù)債比率、支出保障比率、支出比率、收支平衡點(diǎn)收入、 儲(chǔ)蓄比率、凈資產(chǎn)投資比率、理財(cái)成就率、資產(chǎn)增長(zhǎng)率、財(cái)務(wù)自由度等財(cái)務(wù)指標(biāo)的含義。理解：各種財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)分析的意義。應(yīng)用：能夠利用資產(chǎn)負(fù)債比率、收入負(fù)債比率、支出保障比率、支出比率、收支平 衡點(diǎn)收入、儲(chǔ)蓄比率、凈資產(chǎn)投資比率、理財(cái)成就率、資產(chǎn)增長(zhǎng)率、財(cái)務(wù)自由度等各種 財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)個(gè)人/家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。第四章投資規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握投資的基本原理，理解各種投資工具的風(fēng)險(xiǎn)

7、收益情況，能夠 根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)生命周期與風(fēng)險(xiǎn)特征對(duì)客戶進(jìn)行投資規(guī)劃及投資組合調(diào)整。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）投資原理（重點(diǎn)）識(shí)記：?jiǎn)我毁Y產(chǎn)歷史的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量；單一資產(chǎn)預(yù)期的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量；資 產(chǎn)組合收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量。理解：收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散原理；三種類型的風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資 投資者的無(wú)差異曲線；資本配置線。應(yīng)用：使用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)改進(jìn)馬科維茲有效集。（二）投資工具選擇（次重點(diǎn)）識(shí)記：固定收益投資工具、股票、金融信托及基金產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品與外匯產(chǎn)品 的風(fēng)險(xiǎn)與收益情況。理解：股票估值的紅利貼現(xiàn)模型；基本分析與技術(shù)分析兩種方法；股票投資分析的 基本框架。（三）客戶財(cái)務(wù)生命周期與

8、風(fēng)險(xiǎn)特征（次重點(diǎn)）識(shí)記：?jiǎn)紊砥?、家庭建立期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、空巢期、養(yǎng)老期等人生不 同財(cái)務(wù)階段的理財(cái)需求。理解：冒險(xiǎn)型、積極型、穩(wěn)健型、保守型、消極型等不同類型投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能 力及獲利期待。應(yīng)用：客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的評(píng)估。（四）核心資產(chǎn)配置（一般）理解：何謂資產(chǎn)配置；資產(chǎn)配置的過(guò)程及其影響因素。應(yīng)用：利用風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)分法、理財(cái)目標(biāo)時(shí)間配置法、內(nèi)部報(bào)酬率法進(jìn)行核心資產(chǎn)配 置。（五）投資組合調(diào)整策略（一般）識(shí)記：買(mǎi)入并持有策略、固定投資組合策略、投資組合保險(xiǎn)策略、定期定額投資策 略等投資組合調(diào)整策略的種類。理解：買(mǎi)入并持有策略、固定投資組合策略、投資組合保險(xiǎn)策略、定期定額投資策 略等投資組合調(diào)

9、整策略的特點(diǎn)。第五章教育投資規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，理解子女投資規(guī)劃的重要性及原則。掌握教育投資規(guī)劃的相關(guān)流 程與技術(shù)。能恰當(dāng)?shù)剡\(yùn)用教育投資規(guī)劃工具來(lái)實(shí)現(xiàn)教育投資規(guī)劃。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）教育投資規(guī)劃的重要性（次重點(diǎn)）識(shí)記：教育投資規(guī)劃的分類。理解：子女教育投資規(guī)劃的作用及其及早規(guī)劃原則、資金充裕原則、穩(wěn)健投資原則 等子女教育投資規(guī)劃的原則。（二）教育投資規(guī)劃流程與技術(shù)（一般）理解：子女教育投資規(guī)劃流程。應(yīng)用：教育投資規(guī)劃技術(shù)。（三）教育投資規(guī)劃工具（重點(diǎn)）識(shí)記：個(gè)人儲(chǔ)蓄、子女教育保險(xiǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品、國(guó)債、證券投資基金、股票等教 育投資規(guī)劃工具。理解：個(gè)人儲(chǔ)蓄、子女教育

10、保險(xiǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品、國(guó)債、證券投資基金、股票等教 育投資規(guī)劃工具的特點(diǎn)及適用性。第六章居住規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解住房規(guī)劃的基本流程，掌握購(gòu)房和租房決策的基本方法以及 住房貸款的各種方法，在此基礎(chǔ)上，能夠幫助客戶確定合理的貸款金額與期限，進(jìn)而為 客戶制定一個(gè)合理的居住計(jì)劃。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）居住規(guī)劃的流程（一般）理解：居住規(guī)劃的重要性與購(gòu)房動(dòng)機(jī)。應(yīng)用：居住規(guī)劃的流程。（二）租房與購(gòu)房的決策（重點(diǎn)）理解：租房的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)、購(gòu)房的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。應(yīng)用：利用年成本法與凈現(xiàn)值法進(jìn)行租房與購(gòu)房的決策。（三）購(gòu)房規(guī)劃（次重點(diǎn)）理解：購(gòu)房規(guī)劃的流程。應(yīng)用：購(gòu)買(mǎi)規(guī)劃的應(yīng)用。（四）住房

11、貸款規(guī)劃（重點(diǎn)）理解：公積金貸款、商業(yè)貸款、組合貸款等住房貸款方式與到期一次還本付息法、 等額本金還款法、等額本息還款法、等比累進(jìn)還款法、等額累進(jìn)還款法等住房還款方式 特點(diǎn)。應(yīng)用：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)能力及一定的理財(cái)原則來(lái)確定住房貸款的期限。第七章保險(xiǎn)規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，了解個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)，了解保險(xiǎn)的含 義及其分類，了解個(gè)人理財(cái)相關(guān)保險(xiǎn)險(xiǎn)種，掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的原則、保險(xiǎn)規(guī)劃的流程以及 保險(xiǎn)需求分析，并理解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)中的地位。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)（重點(diǎn)）識(shí)記：風(fēng)險(xiǎn)的含義；個(gè)人面臨的純粹風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的分類。理解：可保風(fēng)險(xiǎn)

12、。應(yīng)用：個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理的非保險(xiǎn)方法；保險(xiǎn)方法。（二）個(gè)人理財(cái)相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品種（次重點(diǎn)）識(shí)記：人壽保險(xiǎn)；意外傷害險(xiǎn)；個(gè)人健康保險(xiǎn)；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；責(zé)任保險(xiǎn)。（三）保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）識(shí)記：保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)。理解：保險(xiǎn)規(guī)劃的原則。應(yīng)用：保險(xiǎn)規(guī)劃的流程；保險(xiǎn)需求分析。第八章退休規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解退休規(guī)劃的內(nèi)涵、退休規(guī)劃的重要性、退休規(guī)劃的影響因素 及退休規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)，掌握退休規(guī)劃的重要原則。了解社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系及中國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn) 制度、企業(yè)年金計(jì)劃。掌握退休規(guī)劃流程和退休規(guī)劃需求，能夠根據(jù)他人的需求，制定 退休規(guī)劃。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）退休規(guī)劃概述（次重點(diǎn)）識(shí)記：退休規(guī)劃的概念；退休

13、規(guī)劃的影響因素；退休規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)。理解：退休規(guī)劃的重要性。應(yīng)用：退休規(guī)劃應(yīng)遵循的原則。（二）退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險(xiǎn)（重點(diǎn)）識(shí)記：養(yǎng)老保險(xiǎn)的概念；養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)；養(yǎng)老保險(xiǎn)的類型；企業(yè)年金的定義、類 別和特征。理解：中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的基本框架；中國(guó)企業(yè)年金計(jì)劃建立的原則、條件。（三）退休規(guī)劃實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）應(yīng)用：退休規(guī)劃流程；退休與養(yǎng)老規(guī)劃的需求。第九章個(gè)人稅收及遺產(chǎn)規(guī)劃一、學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解個(gè)人收入所得稅基礎(chǔ)知識(shí)，了解個(gè)人稅收籌劃原則與方法, 掌握從不同角度進(jìn)行稅收規(guī)劃的方法。了解遺產(chǎn)籌劃的內(nèi)容，掌握遺產(chǎn)籌劃的方法。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）個(gè)人收入所得稅基礎(chǔ)知識(shí)（一般）識(shí)記：納稅人；征

14、稅范圍；個(gè)人所得稅的優(yōu)惠規(guī)定。理解：計(jì)稅依據(jù)；稅率。應(yīng)用：應(yīng)納稅額的計(jì)算。（二）個(gè)人稅收籌劃原則與方法（次重點(diǎn)）理解：稅收籌劃的原則；稅收籌劃的方法。（三）稅收籌劃實(shí)務(wù)（重點(diǎn)）應(yīng)用：按納稅人身份設(shè)計(jì)籌劃；從征稅范圍角度籌劃；從計(jì)稅依據(jù)角度的籌劃；稅 率籌劃；稅收優(yōu)患利用；合理安排預(yù)繳稅款；其他與個(gè)人所得相關(guān)的稅種的籌劃。（四）遺產(chǎn)籌劃（一般）識(shí)記：遺產(chǎn)稅制度的類型；遺產(chǎn)稅制要素。理解：遺產(chǎn)籌劃工具。應(yīng)用：遺產(chǎn)籌劃內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)所有權(quán)問(wèn)題。第十章理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用一、學(xué)習(xí)目的與要求本章是前面各章節(jié)的總結(jié)與綜合應(yīng)用，通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，要掌握個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程 的各環(huán)節(jié)，能夠撰寫(xiě)理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)，能夠根據(jù)不同個(gè)

15、人或家庭的要求，制定理財(cái)規(guī)劃 方案。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程（重點(diǎn)）應(yīng)用：建立與界定與客戶的關(guān)系；收集客戶數(shù)據(jù)，分析客戶理財(cái)目標(biāo)或期望；分析 和評(píng)價(jià)客戶的財(cái)務(wù)狀況；整合個(gè)人理財(cái)規(guī)劃策略，編制理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)；協(xié)助客戶實(shí)施 理財(cái)規(guī)劃方案；監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)度，并定期修正理財(cái)方案。（二）理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)（次重點(diǎn)）理解：理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)要求。應(yīng)用：按照理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的參考格式撰寫(xiě)理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)。7第三部分 有關(guān)說(shuō)明與實(shí)施要求一、 考核能力層次表述本大綱在考核目標(biāo)中，按照“識(shí)記”、“理解”、“應(yīng)用”三個(gè)能力層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到 的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系，后者必須

16、建立在前者的基礎(chǔ)上，其含義 是：識(shí)記：能知道有關(guān)的名詞、概念、知識(shí)的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表述，是低層次的 要求。理解：在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有關(guān) 概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。應(yīng)用：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過(guò)的多個(gè)知 識(shí)點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論問(wèn)題和實(shí)際問(wèn)題，是最高層次的要求。二、關(guān)于自學(xué)教材理財(cái)系列叢書(shū)：金融理財(cái)，張純威、陸磊主編，北京，中國(guó)金融出版社，2007 年版。三、自學(xué)方法指導(dǎo)1、在開(kāi)始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考 核知識(shí)點(diǎn)及對(duì)知識(shí)點(diǎn)的能力層次要求和考核目標(biāo)，以便在閱讀教材時(shí)

17、做到 心中有數(shù)，有的放矢。2、閱讀教材時(shí)，要逐段細(xì)讀、逐句推敲，集中精力，吃透每一個(gè)知 識(shí)點(diǎn)，對(duì)基本概念必須深刻理解，對(duì)基本理論必須徹底弄清，對(duì)基本方法 必須牢固掌握。3、在自學(xué)過(guò)程中，既要思考問(wèn)題，也要做好閱讀筆記，把教材中的 基本概念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對(duì)問(wèn)題的認(rèn)知、理解和 記憶，以利于突出重點(diǎn)，并涵蓋整個(gè)內(nèi)容，可以不斷提高自學(xué)能力。4、完成書(shū)后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識(shí)， 培養(yǎng)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題及提高能力的重要環(huán)節(jié)，在做練習(xí)之前，應(yīng)認(rèn)真 閱讀教材，按考核目標(biāo)所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習(xí)過(guò)程中 對(duì)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實(shí)際和

18、具體問(wèn)題具體分 析，解題時(shí)應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性，針對(duì)問(wèn)題圍繞相關(guān)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行層次（步驟） 分明的論述或推導(dǎo)，明確各層次（步驟）間的邏輯關(guān)系。四、對(duì)社會(huì)助學(xué)的要求1、應(yīng)熟知考試大綱對(duì)課程提出的總要求和各章的知識(shí)點(diǎn)。2、應(yīng)掌握各知識(shí)點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對(duì)各知識(shí)點(diǎn)的考核目標(biāo)。3、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)以考試大綱為依據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容，以免 與大綱脫節(jié)。4、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)對(duì)學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)，宜提倡“認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主 動(dòng)爭(zhēng)取幫助，依靠自己學(xué)通”的方法。5、輔導(dǎo)時(shí)，要注意突出重點(diǎn)，對(duì)考生提出的問(wèn)題，不要有問(wèn)即答，要積極啟發(fā)引導(dǎo)。6、注意對(duì)應(yīng)考者能力的培養(yǎng)，特別是自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引

19、導(dǎo)考生逐步學(xué)會(huì)獨(dú)立 學(xué)習(xí)，在自學(xué)過(guò)程中善于提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，做出判斷，解決問(wèn)題。7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個(gè)能力層 次中會(huì)存在不同難度的試題。8、助學(xué)學(xué)時(shí)：本課程共5學(xué)分，建議總課時(shí)90學(xué)時(shí)，其中助學(xué)課時(shí)（30學(xué)時(shí)） 分配如下：章次內(nèi)容學(xué)時(shí)第一章金融與個(gè)人理財(cái)概述2第二章金融理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)4第三章個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)管理2第四章投資規(guī)劃4第五章教育投資規(guī)劃3第六章居住規(guī)劃3第七章保險(xiǎn)規(guī)劃4第八章退休規(guī)劃2第九章個(gè)人稅收及遺產(chǎn)規(guī)劃2第十章理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用4合計(jì)30五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當(dāng)突出 重點(diǎn)。2、試題中對(duì)不同能力層次的試題比例大致是：“識(shí)記”占30%, “理解”占30%, “應(yīng)用”占也%。3、試題難易程度應(yīng)合理：意、較易、較難、難比例為2： 3： 3： 2.4、每份試卷中，各類考核點(diǎn)所占比例約為：重點(diǎn)占65%,次重點(diǎn)占25%, 一般占10%。5、試題類型一般分為：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題