風(fēng)險合規(guī)部評估內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)

1、附附件件 內(nèi)蒙古自治區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作評估內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)填報(bào)單位：伊旗礦區(qū)聯(lián)社金豐信用社評估得分: 72.5序號考評類別一級指標(biāo)二級指標(biāo)評估內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)評估得分評估方法備注1環(huán)環(huán)境境建建設(shè)設(shè)(10(10分分) )組織機(jī)構(gòu)（5分）機(jī)構(gòu)建設(shè)成立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組以及辦公室，明確各自職責(zé)。（3分）未成立組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)扣2分，未明確職責(zé)扣0.5分，未及時調(diào)整扣0.5分2.5查閱文件人員保障確定本單位金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的具體負(fù)責(zé)部門和人員，明確工作職責(zé)。（2分）未確定專門部門、人員扣1分，未明確職責(zé)扣1分1查閱文件實(shí)地查看制度安排（5分）制度制定投訴糾紛處置、金融知識宣

2、傳培訓(xùn)、信息保護(hù)披露、應(yīng)急預(yù)案等制度健全，并具有可操作性。（2分）未建立制度扣1分，制度不全扣0.5分，制度沒有可操性扣0.5分1.5查閱文件實(shí)地查看制度履行嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定和要求（3分）未執(zhí)行制度規(guī)定扣3分2.5查閱文件2履履行行義義務(wù)務(wù)(20(20分分) )告知義務(wù)（6分）合同告知對金融消費(fèi)者利益具有較大影響的合同條款履行告知義務(wù)。（3分）未履行告知義務(wù)扣3分1.5突擊檢查文件告知提供金融產(chǎn)品銷售和服務(wù)說明書、風(fēng)險提示書、費(fèi)用說明等相關(guān)文件。（3分）未提供商品和服務(wù)說明書扣1.5分、未進(jìn)行風(fēng)險提示扣1.5分3實(shí)地查看突擊檢查服務(wù)義務(wù)（6分）憑據(jù)服務(wù)提供金融產(chǎn)品，按照有關(guān)規(guī)定向金融消費(fèi)者出具

3、交易憑證或者服務(wù)單據(jù)（3分）未出據(jù)交易憑證或服務(wù)單據(jù)扣3分2.5實(shí)地抽查限期服務(wù)對金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)的申請，在規(guī)定時間內(nèi)辦理（3分）未在規(guī)定時間或期限辦理扣3分2.5查閱憑據(jù)2履履行行義義務(wù)務(wù)(20(20分分) ) 信息管理(8分)信息真實(shí)向金融消費(fèi)者全面、完整提供有關(guān)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)信息，對復(fù)雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件應(yīng)以通俗易懂的語言向消費(fèi)者說明。（2分）發(fā)布夸大產(chǎn)品收益或者掩飾產(chǎn)品風(fēng)險的信息不得分，發(fā)布引人誤解的虛假宣傳不得分2實(shí)地抽查序號考評類別一級指標(biāo)二級指標(biāo)評估內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)評估得分評估方法備注信息保護(hù)收集、保存、使用消費(fèi)者個人金融信息，嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定，

4、采取有效措施，加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，確保信息安全。（3分）信息保護(hù)存在風(fēng)險隱患扣3分2.5查閱記錄實(shí)地檢查信息披露以明確的格式、內(nèi)容、語言，對其提供的金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)，向消費(fèi)者進(jìn)行充分的說明和風(fēng)險揭示，確保金融消費(fèi)者在購買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)前已知曉并理解相關(guān)風(fēng)險。（2分）發(fā)生信息被泄露和濫用不得分；未充分保障金融消費(fèi)者的信息知情權(quán)扣1分1.5查閱記錄3爭爭議議處處理理(20(20分分) )投訴設(shè)施（5分）方便投訴在本單位醒目位置或?qū)ν夤紝Ｓ猛对V電話、投訴方式、投訴處理流程等，并保證線路暢通。（5分）未設(shè)立專用電話扣2分，未對外公布扣2分, 線路不暢通扣1分5實(shí)地檢查突擊檢查投訴

5、處理（15分）記錄處理對金融消費(fèi)者投訴，做到記錄完整，清晰；對不予受理的投訴，做好解釋，并按時按程序辦理或移交。（5分）未建立投訴登記簿扣2分；記錄不完整的扣1分；未及時移交或提出處理意見的扣2分0查閱記錄結(jié)果處理對消費(fèi)者的投訴按時辦結(jié)，并向投訴人告知辦理結(jié)果；對相關(guān)部門轉(zhuǎn)辦的投訴按時辦結(jié)，告知辦理結(jié)果，做好記錄。（5分）對金融消費(fèi)者投訴處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重社會影響的，該項(xiàng)不得分。未按時辦結(jié)的扣2分；未向投（申）訴人告知辦理結(jié)果扣2分；未向相關(guān)部門告知辦理結(jié)果扣1分5查閱記錄投訴協(xié)作配合金融監(jiān)管部門、消費(fèi)者協(xié)會等做好金融消費(fèi)者投訴的調(diào)查、調(diào)解工作。（5分）未配合調(diào)查、調(diào)解工作不得分，配合不到位扣

6、3分3.5查閱記錄4宣宣傳傳教教育育(15(15分分) )從業(yè)素質(zhì)（7分）組織培訓(xùn)按照制度要求開展培訓(xùn)，培訓(xùn)有圖片、記錄和測試等。（7分）未組織培訓(xùn)的不得分；培訓(xùn)資料不完整的酌情扣分。6查閱資料2履履行行義義務(wù)務(wù)(20(20分分) ) 信息管理(8分)序號考評類別一級指標(biāo)二級指標(biāo)評估內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)評估得分評估方法備注宣傳方式（8分）日常宣傳在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擺放宣傳展板、資料；設(shè)置咨詢、投訴臺；在柜臺醒目位置放置提醒使用ATM機(jī)等機(jī)具使用的注意事項(xiàng)；設(shè)立金融消費(fèi)者征求意見簿。（4分）未按要求開展日常宣傳扣2分；未履行告知義務(wù)的扣1分；未設(shè)立意見簿的扣1分。其他宣傳不到位的酌情扣分。4現(xiàn)場查看突擊檢查集

7、中宣傳積極配合并按要求參加宣傳活動。同時，利用網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等形式宣傳金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識，并在媒體上公布本單位的金融消費(fèi)投訴電話。（4分）未宣傳的不得分；集中宣傳活動少1次扣1分；組織宣傳活動不到位的扣1分；宣傳資料收集不完整扣1分；未在媒體公布投訴電話的扣1分3現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)查閱資料5信信息息溝溝通通(20(20分分) )工作反饋（8分）情況反饋對人民銀行轉(zhuǎn)送的金融消費(fèi)者投（申）訴事項(xiàng)、開展的調(diào)查，按時按要求反饋有關(guān)情況。（8分）未按時按要求報(bào)送的，該項(xiàng)不得分；內(nèi)容不完整、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的扣3分。5查閱記錄查閱底稿情況報(bào)告(12分)資料報(bào)送按時上報(bào)年度金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況報(bào)告；按時上報(bào)

8、金融消費(fèi)者投訴季度統(tǒng)計(jì)表和分析報(bào)告等報(bào)表資料；按月上報(bào)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)典型案例；人民銀行要求報(bào)送的其他信息資料。（8分）未按時報(bào)送扣2分；質(zhì)量不高扣2分6查閱報(bào)表、報(bào)告、信息等資料重大事項(xiàng)報(bào)告其他要求報(bào)送的資料。如：因人員調(diào)整、電話變更等，應(yīng)按要求及時向人民銀行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)部門報(bào)備相關(guān)資料。（4分）未報(bào)送的該項(xiàng)不得分。報(bào)送資料不完整扣2分；未及時報(bào)送的扣1分。3查閱相關(guān)資料4宣宣傳傳教教育育(15(15分分) )序號考評類別一級指標(biāo)二級指標(biāo)評估內(nèi)容評分標(biāo)準(zhǔn)評估得分評估方法備注6監(jiān)監(jiān)督督評評價價(15(15分分) )監(jiān)督渠道(15分)內(nèi)部監(jiān)督通過內(nèi)部審計(jì)等手段進(jìn)行監(jiān)督檢查，并對內(nèi)、外部監(jiān)督

9、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。4分未開展內(nèi)部監(jiān)督檢查并整改扣4分4查閱底稿媒體監(jiān)督建立金融服務(wù)和金融消費(fèi)者領(lǐng)域的輿論監(jiān)測制度，密切關(guān)注媒體報(bào)道和社會輿論影響，采取妥善的應(yīng)對措施（3分）未建立制度扣1分；未正確對待媒體監(jiān)督，造成聲譽(yù)風(fēng)險扣2分3查閱制度查看資料消費(fèi)者監(jiān)督運(yùn)用金融消費(fèi)者信得過金融網(wǎng)點(diǎn)評價辦法，讓金融消費(fèi)者直接參與評價工作。（5分）未開展網(wǎng)點(diǎn)評估監(jiān)督不得分0查看記錄實(shí)地抽查社會評價依據(jù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況、投（申）訴人、社會公眾、工商部門、消費(fèi)者協(xié)會等反饋的有關(guān)情況進(jìn)行評價。（3分）依據(jù)反映的有關(guān)情況酌情扣分。2查看資料7特特定定指指標(biāo)標(biāo) 指標(biāo)類型未及時采取有效措施保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，對轄區(qū)金融穩(wěn)定造成