信用證的業(yè)務(wù)流程(四)ppt課件

1、第六章 信譽(yù)證的業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 信譽(yù)證的懇求和開立一.開立懇求書包括內(nèi)容 1.開證懇求人 2.受害人 3.開證行 4.有效的時(shí)間和地點(diǎn) 5.信譽(yù)證的傳送方式 6.信譽(yù)證金額 7.指定銀行 8.分批裝運(yùn) 9.轉(zhuǎn)運(yùn) 10.懇求人投保 11.轉(zhuǎn)運(yùn) 12.貿(mào)易術(shù)語(yǔ) 13.貨物描畫及嘜頭 14.要求的單據(jù) 15.附加條款 16.懇求人聲明 17.懇求人簽字2.開證懇求書的審核 一信譽(yù)證真實(shí)性審核 外表真實(shí)與貿(mào)易合同對(duì)照 二審核懇求書闡明完好性 有多個(gè)選項(xiàng)的。 三審核懇求書外表能否前后矛盾 1.運(yùn)費(fèi)-已付或未付 2.海運(yùn)提單和保險(xiǎn)單哪個(gè)要提交三。信譽(yù)證的開立方式 1.信開信譽(yù)證 2.電開信譽(yù)證 3.swi

2、ft信譽(yù)證swift 環(huán)球銀行間金融電信協(xié)會(huì) 工程表示方式 59或59al日期的表示方式 YYMMDDl數(shù)字表示方式不可以運(yùn)用分隔符；小數(shù)點(diǎn)用逗號(hào)表示；5%用5PERCENTl貨幣表示方式P101l AUD;CAD;CND;USD;HKD;JPY第二節(jié) 信譽(yù)證的通知和修正n一。信譽(yù)證的通知n 1.通知行審核信譽(yù)證闡明真實(shí)性n 經(jīng)過密押或者印鑒來完成。n 2.信譽(yù)證通知書n 二。信譽(yù)證的修正n 信譽(yù)證 修正的規(guī)那么如下:n 1.只需買方(開證人)有權(quán)決議能否接受修正信譽(yù)證; n 2.只需賣方(受害人)有權(quán)決議能否接受信譽(yù)證修正. n 修正信譽(yù)證應(yīng)留意以下幾點(diǎn):n 一.凡是需求修正的內(nèi)容,應(yīng)做到一

3、次性向客人提出,防止多次修正信譽(yù)證的情況.n 二.對(duì)于不可吊銷信譽(yù)證中任何條款的修正,都必需獲得當(dāng)事人的贊同后才干生效n對(duì)信譽(yù)證修正內(nèi)容的接受或回絕有兩種表示方式:n 1.受害人作出接受或回絕該信譽(yù)證修正的通知; n 2.受害人以行動(dòng)按照信譽(yù)證的內(nèi)容辦事. n 三.收到信譽(yù)證修正后,應(yīng)及時(shí)檢查修正內(nèi)容能否符合要求,并分別情況表示接受或重新n提出修正.n 四.對(duì)于修正內(nèi)容要么全部接受,要么全部回絕.部分接受修正中的內(nèi)容是無(wú)效的.n 五.有關(guān)信譽(yù)證修正必需經(jīng)過原信譽(yù)證通知行才具真實(shí),有效;經(jīng)過客人直接寄送的修正懇求書或修正書復(fù)印件不是有效的修正.n 六.明確修正費(fèi)用由誰(shuí)承當(dāng).普通按照責(zé)任歸屬來確定

4、修正費(fèi)用由誰(shuí)承當(dāng).第三節(jié) 信譽(yù)證的審核 審核的總原那么1.與貿(mào)易合同對(duì)照來看2.詳細(xì)的工程另外詳細(xì)分析 審核要點(diǎn)： 1.付款保證能否有效 2.付款時(shí)間 3.受害人和開證人稱號(hào)和地址能否完好 4.裝船期的規(guī)定能否符合要求 1規(guī)定的轉(zhuǎn)船期內(nèi)能否備貨并出運(yùn) 2實(shí)踐裝期與交單時(shí)間能否太短 3分批裝運(yùn)時(shí)間問題 5. 能否在規(guī)定交單期交單 1信譽(yù)證規(guī)定交單期的能否交單 2沒規(guī)定的，向銀行交單不能遲于提單日21天 6. 內(nèi)容能否完好 7.通知方式能否平安、可靠 8.金額、幣種能否一致 9.數(shù)量能否一致 1規(guī)定數(shù)量不得增減 2允許5%的增減包裝單位或個(gè)體單 位 10.價(jià)錢條款能否一致 11.能否允許分批出運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn) 12.費(fèi)用條款 13.文件能否及時(shí)提供同五 14.有無(wú)圈套條款 規(guī)定的議付單據(jù)不合理客檢證 15. 有無(wú)矛盾之處 例如：1.提單不相符 2. 貿(mào)易術(shù)語(yǔ)內(nèi)容 不符 16.能否受約束第四節(jié) 信譽(yù)證項(xiàng)下的貿(mào)易融資一。出口打包放款packing loan 銀行留存正本信譽(yù)證，向受害人發(fā)放的用于出口貨物的消費(fèi)、采購(gòu)、或運(yùn)輸所需的資金。訂立貸款協(xié)議，金額信譽(yù)證80% 二。出口信譽(yù)證押匯 以規(guī)定的出口單據(jù)作抵押，懇求出口地銀行在收到開證