《公共管理業(yè)務(wù)》ppt課件

1、新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)山東省鄉(xiāng)村信譽(yù)社山東省鄉(xiāng)村信譽(yù)社新一代銀行中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)資料新一代銀行中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)資料山東省鄉(xiāng)村信譽(yù)社結(jié)合社2021年3月新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三部分第三部分 新一代銀行中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程新一代銀行中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程 第一講 公共管理部分主講人：董營(yíng)營(yíng)新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一講 公共管理l 第一章第一章 概述概述l 第二章第二章 機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)管理l 第三章第三章 柜員管理柜員管理l 第四章第四章 營(yíng)業(yè)管理營(yíng)業(yè)管理l 第五章第五章 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理l 第六章第六章 重空管理重空管理l 第七章第七章 其他其他l 第八章第八章 憑證報(bào)表憑證報(bào)表新一代銀

2、行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一章第一章 概述概述l 第一節(jié) 總體闡明l 第二節(jié) 系統(tǒng)商定新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 總體闡明總體闡明 公共管理包括機(jī)構(gòu)管理、柜員管理、營(yíng)業(yè)管理、現(xiàn)金管理、重空管理、其他、憑證報(bào)表，共七部分。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 總體闡明總體闡明- -公共管理業(yè)務(wù)范圍公共管理業(yè)務(wù)范圍公共管理公共管理業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)范圍機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)新增機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程機(jī)構(gòu)簽到柜員/主管簽到柜員/主管日結(jié)、簽退柜員/主管強(qiáng)迫簽退機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退現(xiàn)金初始化現(xiàn)金領(lǐng)繳機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥柜員間現(xiàn)金調(diào)撥假幣處置現(xiàn)金庫(kù)存限額處置崗位啟用崗位維護(hù)柜員建立柜員資料維護(hù)柜員注銷柜員密碼維護(hù)柜

3、員/主管解除鎖定柜員交接柜員管理其他營(yíng)業(yè)管理現(xiàn)金管理重空管理二次錄入換人復(fù)核公告訊息當(dāng)日錯(cuò)賬沖正重新打印中心庫(kù)入庫(kù)中心庫(kù)出庫(kù)憑證約定機(jī)構(gòu)間調(diào)撥機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥憑證作廢憑證銷毀新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 機(jī)構(gòu)編碼：機(jī)構(gòu)編碼為9位，組成為3位地市代碼2位縣代碼4位順序號(hào)，如：905021100。l 重空憑證種類編碼：憑證種類采用4位編碼，如：0801代表存款存折。l 產(chǎn)品代碼：產(chǎn)品代碼為11位，其組成為：3位地域碼999代表全行+3位產(chǎn)品家族代碼+5位序列號(hào),如：999SA000001。l 柜員號(hào)：柜員編號(hào)為12位，組成為9位機(jī)構(gòu)號(hào)3位順序號(hào)，例如905021100351

4、；柜員類型分為A級(jí)主管、B級(jí)主管、現(xiàn)金柜員和普通柜員，柜員序號(hào)分配為A級(jí)主管范圍為351至399，B級(jí)主管范圍為301至349，現(xiàn)金柜員范圍為101至299，普通柜員范圍為001至099。l 流水號(hào)：買賣流水號(hào)為19位，組成為12位柜員號(hào)7位順序號(hào)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定 關(guān)于買賣、崗位、機(jī)構(gòu)、柜員的關(guān)系新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定 關(guān)于買賣、崗位、機(jī)構(gòu)、柜員的關(guān)系 崗位是買賣的集合，一個(gè)買賣甚至是買賣的功能項(xiàng)可以分配給一個(gè)或多個(gè)崗位，中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)共有192個(gè)崗位，可以根據(jù)業(yè)務(wù)控制需求，對(duì)每一崗位設(shè)置相應(yīng)的互斥崗位。 崗位建立終了以

5、后，省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)本人的權(quán)限經(jīng)過(guò)“0009機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限設(shè)置買賣設(shè)定機(jī)構(gòu)的權(quán)限，即機(jī)構(gòu)可以執(zhí)行的崗位，這樣機(jī)構(gòu)就有了相應(yīng)的可以執(zhí)行的買賣集。 縣級(jí)聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)將各機(jī)構(gòu)的崗位即買賣集分配給各柜員，使柜員具有相應(yīng)的操作權(quán)限，一個(gè)崗位可以分配給一個(gè)或多個(gè)柜員，或多個(gè)崗位分配給一個(gè)柜員，但互斥崗位不能分配給同一柜員。每一個(gè)柜員只能辦理其可執(zhí)行的崗位所包含的買賣集，柜員權(quán)限不得超越機(jī)構(gòu)權(quán)限。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二章第二章 機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)管理l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 機(jī)構(gòu)管理是指對(duì)機(jī)構(gòu)按級(jí)別和業(yè)務(wù)功能以及

6、核算要求，分層次分類別進(jìn)展管理，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)新增、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整等功能。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述公用術(shù)語(yǔ)公用術(shù)語(yǔ)l 參數(shù)機(jī)構(gòu)：指對(duì)特定業(yè)務(wù)的操作機(jī)構(gòu)，主要承當(dāng)了對(duì)相應(yīng)級(jí)別參數(shù)維護(hù)等任務(wù)。l 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)：指詳細(xì)進(jìn)展各類業(yè)務(wù)處置的機(jī)構(gòu)，分銀行卡管理機(jī)構(gòu)、客戶管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中銀行卡管理機(jī)構(gòu)主要承當(dāng)制卡任務(wù)，客戶管理機(jī)構(gòu)主要承當(dāng)客戶信息、額度及簽約管理等業(yè)務(wù)處置。l 管理機(jī)構(gòu)：指不詳細(xì)辦理業(yè)務(wù)的非實(shí)體機(jī)構(gòu)，即外部呈現(xiàn)的方式上是一個(gè)無(wú)終端無(wú)柜員的虛擬機(jī)構(gòu)。主要表達(dá)通存通兌資金清算關(guān)系、報(bào)表數(shù)據(jù)匯總關(guān)系等。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 操作流程操作流程n 機(jī)

7、構(gòu)新增 n 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)新增流程機(jī)構(gòu)新增流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)新增流程機(jī)構(gòu)新增流程流程闡明1.辦事處或市聯(lián)社業(yè)務(wù)部門提出機(jī)構(gòu)增設(shè)懇求，報(bào)省聯(lián)社審批。2.省聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)過(guò)“0008營(yíng)業(yè)單位資料維護(hù)買賣設(shè)定機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)稱號(hào)、機(jī)構(gòu)代碼等機(jī)構(gòu)屬性資料信息。3.省聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)過(guò)“0009機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限設(shè)置買賣設(shè)定機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限。4.市、縣級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)過(guò)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣新增柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整流程機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整流程機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整流程流

8、程闡明1.辦事處市聯(lián)社業(yè)務(wù)部門提出的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍調(diào)整懇求，報(bào)省聯(lián)社審批。2.省聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0008營(yíng)業(yè)單位資料維護(hù)買賣修正機(jī)構(gòu)的有關(guān)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的資料信息。3.省聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0009機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限設(shè)置買賣修正機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限。4.市、縣級(jí)聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣新增柜員或修正柜員權(quán)限。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三章第三章 柜員管理柜員管理l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程l 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 柜員管理經(jīng)過(guò)賦予柜員不同的崗位和級(jí)別，構(gòu)成不同權(quán)限的柜員。包括崗位建立

9、、崗位維護(hù)、柜員建立、柜員維護(hù)、柜員交接等。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述公用術(shù)語(yǔ)公用術(shù)語(yǔ)l 崗位：崗位是特定買賣的集合。每一個(gè)詳細(xì)買賣都被分配到相應(yīng)的崗位中去。即對(duì)每一個(gè)買賣，在系統(tǒng)商定的192個(gè)崗位中配置可實(shí)現(xiàn)該買賣的崗位，也可以根據(jù)業(yè)務(wù)控制需求，對(duì)每一崗位設(shè)置相應(yīng)的互斥崗位。l A級(jí)柜員：是指根據(jù)分配的權(quán)限，進(jìn)展相應(yīng)業(yè)務(wù)授權(quán)的主管柜員，但不能給本人授權(quán)。l B級(jí)柜員：是指根據(jù)分配的權(quán)限，進(jìn)展相應(yīng)業(yè)務(wù)授權(quán)的主管柜員，但不能給本人授權(quán)。l 現(xiàn)金柜員：擔(dān)任保管和調(diào)撥現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證的現(xiàn)金憑證管理柜員。 l 普通柜員：辦理存取款等日常業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)柜員。新一代

10、銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 柜員建立l 1.省級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員建立本機(jī)構(gòu)其他柜員、省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員建立本機(jī)構(gòu)的其他柜員。l 3.市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員建立本機(jī)構(gòu)的其他柜員、市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員建立本機(jī)構(gòu)的其他柜員。l 4.縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員建立本機(jī)構(gòu)其他柜員和轄內(nèi)一切柜員。l 柜員密碼：柜員必需按規(guī)定時(shí)間和頻率改換密碼，目前系統(tǒng)控制為10天更改一次。柜員密碼遺忘，需求本機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員進(jìn)展密碼重置；A級(jí)柜員密碼遺忘，需求上級(jí)參數(shù)

11、管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員進(jìn)展密碼重置。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 柜員交接l 1.柜員交接分為現(xiàn)金、憑證交接，權(quán)限交接和柜員交接三種類型。交接前，交出柜員和接受柜員都必需日結(jié)。對(duì)于現(xiàn)金、憑證交接，接納柜員必需空庫(kù)，雙方權(quán)限必需一樣；對(duì)于權(quán)限交接，交出柜員交出后柜員被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋；對(duì)于柜員交接，接納柜員必需空庫(kù)，交出柜員交出后柜員被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋。l 2.A級(jí)柜員與B級(jí)柜員不能相互交接。l 3.A級(jí)柜員交接時(shí)，其他柜員都可以做監(jiān)交柜員，A級(jí)柜員不進(jìn)展交接時(shí)，監(jiān)交柜員必需是A級(jí)柜員。新一代銀行核

12、心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 柜員鎖定/解除：鎖定分系統(tǒng)自動(dòng)鎖定和手工鎖定，自動(dòng)鎖定是指系統(tǒng)自動(dòng)將柜員鎖定；手工鎖定是根據(jù)柜員離崗情況人工將柜員鎖定，由主管柜員執(zhí)行。柜員被鎖定后不能再登錄系統(tǒng)，直到系統(tǒng)自動(dòng)或手工解除鎖定后，柜員恢復(fù)登錄系統(tǒng)的權(quán)限。系統(tǒng)不能自動(dòng)解除被手工鎖定的柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 操作流程操作流程l 崗位啟用l 崗位維護(hù)l 柜員建立l 柜員資料維護(hù)l 柜員注銷l 柜員密碼維護(hù)l 柜員/主管解除鎖定l 柜員交接新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)崗位啟用流程崗位啟用流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)崗位啟用流程崗位啟用流程流程闡明

13、1.相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展需求，提交啟用崗位懇求。2.省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)確定崗位可執(zhí)行的買賣組等信息。3.省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0465崗位維護(hù)買賣，設(shè)置崗位的根本資料。4.省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0147買賣控制主檔維護(hù)買賣，為崗位關(guān)聯(lián)每個(gè)可執(zhí)行買賣。5.假設(shè)機(jī)構(gòu)需求添加該崗位，那么向有權(quán)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)懇求重新維護(hù)機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限，省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0009機(jī)構(gòu)買賣權(quán)限設(shè)置買賣，將該崗位維護(hù)進(jìn)該機(jī)構(gòu)的買賣權(quán)限。6.各級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣將崗位分配給相關(guān)柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)崗位維護(hù)流程崗位維護(hù)流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)崗位維護(hù)流程崗位維護(hù)流程流程闡明1.省級(jí)

14、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)確定崗位維護(hù)的內(nèi)容：減少或添加該崗位的可執(zhí)行買賣組、刪除崗位、變卦該崗位的互斥崗位等。2.假設(shè)刪除崗位或變卦互斥崗位時(shí)，省級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0465崗位維護(hù)買賣進(jìn)展刪除或變卦處置。 3.對(duì)于每個(gè)崗位需求添加或減少買賣時(shí)，省參數(shù)管理機(jī)構(gòu)啟動(dòng)“0147買賣控制主檔維護(hù)買賣，將買賣與該崗位關(guān)聯(lián)，對(duì)于減少的買賣，刪除買賣與該崗位的關(guān)聯(lián)。4.假設(shè)崗位維護(hù)結(jié)果需求各級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)柜員可執(zhí)行崗位做相應(yīng)調(diào)整， 那么各級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)可以啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣變卦柜員可執(zhí)行崗位。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員建立流程柜員建立流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員建立流程柜員建立

15、流程流程闡明1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將需求建立柜員的詳細(xì)資料，提交縣級(jí)聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)。2.系統(tǒng)核對(duì)假設(shè)不存在員工資料，那么由縣級(jí)聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0432員工信息維護(hù)買賣建立員工資料。3.系統(tǒng)核對(duì)假設(shè)存在員工資料，那么由縣級(jí)聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)建立柜員根本資料，設(shè)置等級(jí)和權(quán)限。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員資料維護(hù)流程柜員資料維護(hù)流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員資料維護(hù)流程柜員資料維護(hù)流程流程闡明1.柜員崗位配置發(fā)生變化，需求業(yè)務(wù)部門懇求修正柜員權(quán)限，由各級(jí)機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣對(duì)柜員權(quán)限設(shè)置進(jìn)展修正。2.省級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員維護(hù)

16、本機(jī)構(gòu)其他柜員、省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)的其他柜員。3.市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)的其他柜員、市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)的其他柜員。4.縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)其他柜員和轄內(nèi)一切柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員注銷流程柜員注銷流程流程圖業(yè)務(wù)部門提交柜員注銷申請(qǐng)市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)”交易注銷相應(yīng)等級(jí)柜員柜員注銷流程圖省聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)”交易注銷相應(yīng)等級(jí)柜員縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜

17、員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)”交易注銷轄屬范圍所有柜員新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員注銷流程柜員注銷流程流程闡明1.進(jìn)展柜員注銷時(shí)，需求業(yè)務(wù)部門懇求注銷柜員，由各級(jí)機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0033柜員/主管資料維護(hù)買賣對(duì)柜員進(jìn)展注銷。2.省級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員注銷本機(jī)構(gòu)其他柜員、省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。省級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員注銷本機(jī)構(gòu)的其他柜員。3.市級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員注銷本機(jī)構(gòu)的其他柜員、市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員和縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員。市級(jí)其他機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)的其他柜員。4.縣聯(lián)社參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員維護(hù)本機(jī)構(gòu)其他柜員和轄內(nèi)一切柜員。 新一代銀行核

18、心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員密碼維護(hù)流程柜員密碼維護(hù)流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員密碼維護(hù)流程柜員密碼維護(hù)流程流程闡明1.柜員密碼到期、密碼遺忘等都需求做柜員密碼維護(hù)。2.柜員密碼到期次日柜員簽到時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)啟動(dòng)“0034柜員/主管密碼維護(hù)買賣修正密碼。密碼遺忘由本機(jī)構(gòu)A級(jí)主管啟動(dòng)“0034柜員/主管密碼維護(hù)買賣重置密碼。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管解除鎖定流程主管解除鎖定流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管解除鎖定流程主管解除鎖定流程流程闡明營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管柜員以外的柜員暫時(shí)離崗未簽退，由本機(jī)構(gòu)主管柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣將柜員鎖定。正常上班時(shí)再由

19、本機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣解除鎖定。本卷須知本機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員，由上級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣將其鎖定。解除鎖定時(shí)再由上級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣解除鎖定。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-現(xiàn)金、憑證交接現(xiàn)金、憑證交接流程圖交出柜員啟動(dòng)“0040柜員交接”交易打印通用憑證柜員需要辦理現(xiàn)金、憑證交接雙方柜員權(quán)限是否相同接收柜員是否空庫(kù)不允許交接不允許交接是是否否現(xiàn)金、憑證交接流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-現(xiàn)金、憑證交接現(xiàn)金、憑證交接流程闡明1.柜員需求辦現(xiàn)金、憑證交

20、接時(shí)，交出柜員啟動(dòng)“0040柜員交接買賣進(jìn)展現(xiàn)金、憑證交接。2.系統(tǒng)核對(duì)雙方柜員權(quán)限能否一樣，權(quán)限不同時(shí)，不允許交接，權(quán)限一樣時(shí)，允許交接。3.系統(tǒng)核對(duì)接納柜員能否空庫(kù)，不空庫(kù)時(shí)不允許交接；空庫(kù)時(shí)，進(jìn)展現(xiàn)金、憑證交接，打印通用憑證柜員交接單，交出柜員、接納柜員、監(jiān)交柜員分別簽章確認(rèn)。交出柜員在交出現(xiàn)金、憑證后柜員不被鎖定，可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。本卷須知在交接前，交出柜員必需日結(jié)，接納柜員必需日結(jié)，由交出柜員發(fā)起現(xiàn)金、憑證交接。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-權(quán)限交接權(quán)限交接流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-權(quán)限交接權(quán)限交接流程闡明1.柜員需求辦理權(quán)限交接時(shí)

21、，交出柜員啟動(dòng)“0040柜員交接 買賣，進(jìn)展權(quán)限交接。打印通用憑證柜員交接單，交出柜員、接納柜員、監(jiān)交柜員分別簽章確認(rèn)。2.交出柜員在交出權(quán)限后被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋。3.柜員休班終了，原接納柜員啟動(dòng)“0074柜員權(quán)限交回買賣交回柜員權(quán)限。本卷須知在權(quán)限交接前，交出柜員、接納柜員必需日結(jié)，由交出柜員發(fā)起權(quán)限交接。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-柜員交接柜員交接流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員交接流程柜員交接流程-柜員交接柜員交接流程闡明1.柜員需求辦理柜員交接時(shí)，交出柜員啟動(dòng)“0040柜員交接 買賣，進(jìn)展柜員交接，系統(tǒng)核對(duì)交出柜員能否空庫(kù)，不空庫(kù)

22、時(shí)不允許交接；空庫(kù)時(shí)，進(jìn)展柜員交接，打印通用憑證柜員交接單，交出柜員、接納柜員、監(jiān)交柜員分別簽章確認(rèn)。2.交出柜員在交出權(quán)限后被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋。3.柜員休班終了，原接納柜員啟動(dòng)“0074柜員權(quán)限交回買賣交回權(quán)限和全部的現(xiàn)金、憑證。本卷須知在柜員交接前，交出柜員、接納柜員必需日結(jié)，由交出柜員發(fā)起柜員交接。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 密碼修正l 1.除A級(jí)柜員外其他柜員只能修正本人的密碼。l 2.密碼修正時(shí)，新舊密碼不允許完全一致。l 3.密碼遺忘時(shí)，需求本機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員進(jìn)展密碼重置；A級(jí)柜員密碼遺忘時(shí)，需求上級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)的A級(jí)柜員進(jìn)展

23、密碼重置。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 柜員交接l 1.柜員交接分為現(xiàn)金、憑證交接，權(quán)限交接和柜員交接三種類型。交接前，交出柜員和接受柜員都必需日結(jié)。對(duì)于現(xiàn)金、憑證交接，接納柜員必需空庫(kù)，雙方權(quán)限必需一樣；對(duì)于權(quán)限交接，交出柜員交出后柜員被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋；對(duì)于柜員交接，接納柜員必需空庫(kù)，交出柜員交出后柜員被鎖定，接納柜員行使交出柜員權(quán)限，原權(quán)限被覆蓋。l 2.A級(jí)柜員與B級(jí)柜員不能相互交接。l 3.A級(jí)柜員交接時(shí)，其他柜員都可以做監(jiān)交柜員，A級(jí)柜員不進(jìn)展交接時(shí)，監(jiān)交柜員必需是A級(jí)柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)

24、險(xiǎn)控制l 柜員鎖定、解除l 1.柜員鎖定/解除：鎖定分系統(tǒng)自動(dòng)鎖定和手工鎖定，自動(dòng)鎖定是指系統(tǒng)自動(dòng)將柜員鎖定；手工鎖定是視柜員離崗情況人工將柜員鎖定，由主管柜員執(zhí)行。柜員被鎖定后不能再登錄系統(tǒng)，直到系統(tǒng)自動(dòng)或手工解除鎖定后，柜員恢復(fù)登錄系統(tǒng)的權(quán)限。系統(tǒng)不能自動(dòng)解除被手工鎖定的柜員。l 2.柜員鎖定/解除買賣由A級(jí)柜員執(zhí)行時(shí)不需求授權(quán)，由B級(jí)柜員執(zhí)行時(shí)需求A級(jí)柜員授權(quán)。l 3.機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員，由上級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣將其鎖定。解除鎖定時(shí)再由上級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)A級(jí)柜員啟動(dòng)“0037柜員/主管解除鎖定買賣解除鎖定。 l 4.柜員處于簽到形狀，不能對(duì)其進(jìn)展鎖定；鎖定柜

25、員時(shí)被鎖定柜員必需處于簽退形狀。l 5.因柜員交接而被鎖定的柜員，不能對(duì)其進(jìn)展鎖定解除。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 柜員資料查詢l 1.只能由主管柜員經(jīng)過(guò)“0035柜員總表查詢買賣，查詢轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的一切柜員的信息。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第四章第四章 營(yíng)業(yè)管理營(yíng)業(yè)管理l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程l 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 營(yíng)業(yè)管理指機(jī)構(gòu)、柜員營(yíng)業(yè)日間的簽到、簽退、日結(jié)等操作流程的管理。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 營(yíng)業(yè)終了，柜員需對(duì)現(xiàn)金、憑

26、證、賬務(wù)核對(duì)，進(jìn)展日結(jié)和簽退，柜員未能全部日結(jié)，機(jī)構(gòu)不可進(jìn)展日結(jié)、簽退處置。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 操作流程操作流程l 機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程l 機(jī)構(gòu)簽到l 柜員/主管簽到l 柜員/主管日結(jié)、簽退l 柜員/主管強(qiáng)迫簽退l 機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)流程本卷須知1.柜員可多次簽到、簽退。2.機(jī)構(gòu)主管柜員簽到后，機(jī)構(gòu)即簽到。3.機(jī)構(gòu)可多次重開(kāi)。4.機(jī)構(gòu)主管柜員可以強(qiáng)迫簽退柜員。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)簽到流程機(jī)構(gòu)簽到流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)簽到流程機(jī)構(gòu)簽到流程流程闡明1.機(jī)構(gòu)開(kāi)門預(yù)備營(yíng)業(yè)

27、，由主管柜員進(jìn)入登錄界面簽后，啟動(dòng)“0020機(jī)構(gòu)簽到買賣，功能選擇“新開(kāi)，進(jìn)展機(jī)構(gòu)簽到。2.機(jī)構(gòu)已做完日結(jié)但當(dāng)天仍需再次簽到時(shí)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管柜員啟動(dòng)“0020機(jī)構(gòu)簽到買賣，功能選擇“重開(kāi)，進(jìn)展再次機(jī)構(gòu)簽到。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管簽到流程主管簽到流程流程圖機(jī)構(gòu)開(kāi)門營(yíng)業(yè)時(shí)：柜員暫時(shí)外出時(shí)：新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管簽到流程主管簽到流程流程闡明1.機(jī)構(gòu)簽到勝利后，柜員經(jīng)過(guò)登錄界面時(shí)，輸入該操作柜員的柜員號(hào)碼和正確密碼直接進(jìn)展簽到，柜員簽到勝利進(jìn)展日常業(yè)務(wù)處置。不需求經(jīng)過(guò)或啟動(dòng)“0030柜員/主管簽到買賣進(jìn)展簽到。但是進(jìn)展機(jī)構(gòu)簽到的主管柜員必需經(jīng)過(guò)“0030柜

28、員/主管簽到買賣進(jìn)展簽到或者退出登錄界面重新登陸一次進(jìn)展簽到。2.柜員暫時(shí)外出，經(jīng)過(guò)“0031柜員/主管簽退買賣簽退后，需求經(jīng)過(guò)“0030柜員/主管簽到買賣進(jìn)展再次簽到。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管日結(jié)、簽退流程主管日結(jié)、簽退流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管日結(jié)、簽退流程主管日結(jié)、簽退流程流程闡明1.柜員營(yíng)業(yè)終了，清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金和重空憑證，啟動(dòng)“0202柜員結(jié)賬買賣，選擇結(jié)賬方式。2.假設(shè)選擇試結(jié)賬時(shí)，現(xiàn)金、憑證、賬務(wù)核對(duì)正確后，還需求選擇正式結(jié)賬，假設(shè)選擇正式結(jié)賬，現(xiàn)金、憑證、賬務(wù)核對(duì)正確后，柜員日結(jié)。3.柜員日結(jié)勝利后，啟動(dòng)“9992連線約定報(bào)表懇求買賣

29、，懇求連線報(bào)表，然后柜員啟動(dòng)“9993連線約定報(bào)表下載打印買賣，可以選擇需求打印的報(bào)表進(jìn)展打印。4.柜員日結(jié)后，啟動(dòng)“0031柜員/主管簽退買賣，進(jìn)展柜員簽退。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管強(qiáng)迫簽退流程主管強(qiáng)迫簽退流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員柜員/ /主管強(qiáng)迫簽退流程主管強(qiáng)迫簽退流程流程闡明1.柜員離崗未簽退，本機(jī)構(gòu)主管柜員啟動(dòng)“0036柜員/主管強(qiáng)迫簽退買賣，輸入被強(qiáng)迫簽退的柜員號(hào)，確認(rèn)并簽退該柜員。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退流程機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退流程機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退流程流程闡明1.當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了業(yè)務(wù)處置終了

30、后，主管柜員經(jīng)過(guò)“0205柜員日結(jié)情況查詢買賣，檢查本機(jī)構(gòu)柜員能否已全部日結(jié)簽退不包括做機(jī)構(gòu)日結(jié)的主管柜員。2.假設(shè)柜員沒(méi)有全部日結(jié)當(dāng)日沒(méi)有發(fā)生賬務(wù)性買賣的柜員可以不日結(jié)，要求柜員進(jìn)展柜員日結(jié)、簽退。3.假設(shè)柜員已全部日結(jié)，主管柜員啟動(dòng)“0204機(jī)構(gòu)結(jié)賬買賣，進(jìn)展機(jī)構(gòu)日結(jié)。4.機(jī)構(gòu)日結(jié)勝利后，主管柜員啟動(dòng)“9992連線約定報(bào)表懇求買賣，懇求連線報(bào)表，然后啟動(dòng)“9993連線約定報(bào)表下載打印買賣，選擇需求打印的報(bào)表進(jìn)展打印。5.機(jī)構(gòu)日結(jié)完成后，主管柜員啟動(dòng)“0022機(jī)構(gòu)簽退買賣進(jìn)展機(jī)構(gòu)簽退。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第五節(jié)第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 柜員日結(jié)、簽退l 1.營(yíng)業(yè)終了，柜員需進(jìn)展賬務(wù)核

31、對(duì)、日結(jié)和簽退，柜員未能全部日結(jié)，機(jī)構(gòu)不可進(jìn)展日結(jié)、簽退處置。l 2.柜員因故未做日結(jié)，由主管柜員經(jīng)過(guò)“0202柜員結(jié)賬買賣，輸入該柜員代號(hào)，對(duì)其進(jìn)展強(qiáng)迫日結(jié)處置。l 3.除了做機(jī)構(gòu)簽退的柜員外，其他柜員日結(jié)后必需進(jìn)展柜員/主管簽退。l 機(jī)構(gòu)日結(jié)、簽退l 1.機(jī)構(gòu)結(jié)賬由主管柜員在一切柜員日結(jié)并簽退后執(zhí)行，執(zhí)行此買賣的主管柜員不做柜員簽退處置。l 2.機(jī)構(gòu)簽退由主管柜員在機(jī)構(gòu)結(jié)賬后執(zhí)行。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第五章第五章 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程l 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 現(xiàn)金管理包括現(xiàn)金初始化

32、、現(xiàn)金領(lǐng)繳、現(xiàn)金調(diào)撥約定管理、現(xiàn)金調(diào)撥、假幣處置、現(xiàn)金庫(kù)存限額處置等業(yè)務(wù)。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述公用術(shù)語(yǔ)公用術(shù)語(yǔ)l 中心庫(kù)：中心庫(kù)是指直接與人民銀行同業(yè)或其他中心庫(kù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)往來(lái)并擔(dān)任轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)用現(xiàn)金保管及調(diào)撥的機(jī)構(gòu)。l 分金庫(kù)：分金庫(kù)是指直接與中心庫(kù)辦理現(xiàn)金往來(lái)，并擔(dān)任指定區(qū)域內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)用現(xiàn)金保管及調(diào)撥的機(jī)構(gòu)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 限額控制：每天營(yíng)業(yè)終了日終結(jié)賬前，柜員必需對(duì)尾箱現(xiàn)金進(jìn)展賬款核對(duì)，超限額部分柜員必需上繳。l 約定控制：下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)必需約定，上繳現(xiàn)金時(shí)無(wú)需約定。

33、調(diào)撥約定受理后不得自動(dòng)撤銷，已受理的調(diào)撥約定必需在商定的日期內(nèi)處置結(jié)束，否那么，對(duì)超越處置時(shí)效的調(diào)撥約定系統(tǒng)作撤銷處置。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 操作流程操作流程l 現(xiàn)金初始化l 現(xiàn)金領(lǐng)繳l 機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥l 柜員間現(xiàn)金調(diào)撥l 假幣處置l 現(xiàn)金庫(kù)存限額處置新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金初始化流程現(xiàn)金初始化流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金初始化流程現(xiàn)金初始化流程流程闡明1.各機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)上線前一日日結(jié)前，各柜員需將庫(kù)存現(xiàn)金全部調(diào)撥至現(xiàn)金柜員。2.系統(tǒng)上線當(dāng)日，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0190機(jī)構(gòu)現(xiàn)金初始化買賣，錄入現(xiàn)金券別及數(shù)量，完成機(jī)構(gòu)現(xiàn)金的初始化。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金領(lǐng)

34、繳流程現(xiàn)金領(lǐng)繳流程- -向人民銀行或同業(yè)領(lǐng)取現(xiàn)金向人民銀行或同業(yè)領(lǐng)取現(xiàn)金流程圖l 提取現(xiàn)金前：l 提取現(xiàn)金后：新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金領(lǐng)繳流程現(xiàn)金領(lǐng)繳流程流程闡明1.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員根據(jù)庫(kù)存現(xiàn)金情況及用款方案向人民銀行或同業(yè)領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，啟動(dòng)“0071現(xiàn)金調(diào)撥回單處置買賣，錄入相關(guān)信息，經(jīng)主管授權(quán)后，買賣勝利后打印記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。2.現(xiàn)金提回后，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員清點(diǎn)現(xiàn)金后經(jīng)過(guò)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣進(jìn)展現(xiàn)金調(diào)撥，經(jīng)主管授權(quán)后，打印機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥單及記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金領(lǐng)繳流程現(xiàn)金領(lǐng)繳流程- -向人民銀行或同業(yè)繳存現(xiàn)金向人民銀行或同業(yè)繳存現(xiàn)金流程圖

35、l 上繳現(xiàn)金前：l 上繳現(xiàn)金后：新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金領(lǐng)繳流程現(xiàn)金領(lǐng)繳流程流程闡明1.向人民銀行發(fā)行庫(kù)或同業(yè)交存現(xiàn)金時(shí)，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣，按照上繳現(xiàn)金的券面、數(shù)量等輸入相關(guān)信息。經(jīng)主管授權(quán)后，打印機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥單及記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。2.現(xiàn)金上繳后，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0071現(xiàn)金調(diào)撥回單處置買賣，根據(jù)人民銀行或同業(yè)“現(xiàn)金交款單回單，按系統(tǒng)提示輸入相關(guān)信息。經(jīng)主管授權(quán)后，打印記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)取現(xiàn)分金庫(kù)向中心庫(kù)取現(xiàn)流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程

36、機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)取現(xiàn)分金庫(kù)向中心庫(kù)取現(xiàn)流程闡明1.分金庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0211現(xiàn)金約定登記買賣向中心庫(kù)進(jìn)展現(xiàn)金調(diào)撥約定，在約定被處置前，可經(jīng)過(guò)該買賣更改或撤銷現(xiàn)金約定。2.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0213現(xiàn)金約定查詢買賣查詢約定信息。3.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣錄入信息，經(jīng)主管授權(quán)后，將現(xiàn)金調(diào)撥給分金庫(kù)，打印機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥單和記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。4.分金庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣錄入信息,經(jīng)主管授權(quán)后，將現(xiàn)金入庫(kù)，打印記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)繳存現(xiàn)金分金

37、庫(kù)向中心庫(kù)繳存現(xiàn)金流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)繳存現(xiàn)金分金庫(kù)向中心庫(kù)繳存現(xiàn)金流程闡明1.分金庫(kù)現(xiàn)金超限額，需求上繳。分金庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣錄入相關(guān)信息，經(jīng)主管授權(quán)后，現(xiàn)金出庫(kù)，打印機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥單和記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。2.中心庫(kù)收到現(xiàn)金清點(diǎn)無(wú)誤后，現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0070機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥買賣錄入相關(guān)信息，經(jīng)主管授權(quán)后，現(xiàn)金入庫(kù)，打印記賬憑證現(xiàn)金調(diào)撥記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥流程柜員間現(xiàn)金調(diào)撥流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥流程柜員間現(xiàn)金調(diào)撥流程流程闡明1.機(jī)構(gòu)內(nèi)柜員間做現(xiàn)

38、金調(diào)撥時(shí)，現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0041柜員現(xiàn)金調(diào)撥買賣，錄入相關(guān)信息，相關(guān)柜員輸入本人的柜員號(hào)和密碼。2.買賣勝利打印通用憑證柜員間現(xiàn)金調(diào)撥單，雙方簽章確認(rèn)。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)假幣處置流程假幣處置流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)假幣處置流程假幣處置流程流程闡明1.柜員日常營(yíng)業(yè)發(fā)現(xiàn)假幣，由現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0220假幣登記買賣登記假幣信息。2.打印假幣收繳憑證和記賬憑證表外科目記賬憑證。3.假幣定期上繳時(shí)，由現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0221假幣上繳買賣，上繳假幣，打印記賬憑證表外科目記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金庫(kù)存限額處置流程現(xiàn)金庫(kù)存限額處置流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)現(xiàn)金庫(kù)存限額

39、處置流程現(xiàn)金庫(kù)存限額處置流程流程闡明1.縣級(jí)聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)部門制定的轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、柜員現(xiàn)金限額，經(jīng)過(guò)“0391機(jī)構(gòu)現(xiàn)金限額維護(hù)買賣設(shè)定柜員庫(kù)存現(xiàn)金限額2.柜員日結(jié)處置時(shí)，系統(tǒng)檢查現(xiàn)金能否超庫(kù)存限額，不超可以正常日結(jié)。假設(shè)超越那么需求上繳到現(xiàn)金柜員，堅(jiān)持現(xiàn)金在庫(kù)存限額內(nèi)，進(jìn)展正常日結(jié)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 初始化控制l 1.系統(tǒng)上線當(dāng)日，處置日常業(yè)務(wù)前，必需由現(xiàn)金柜員做機(jī)構(gòu)現(xiàn)金初始化。l 約定控制l 1.下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)必需約定，上繳現(xiàn)金時(shí)可以不需求約定。l 2.調(diào)撥約定受理后不得自動(dòng)撤銷，已受理的調(diào)撥約定必需在商定的日期內(nèi)處置結(jié)束，否那么，對(duì)超越處置

40、時(shí)效的調(diào)撥約定系統(tǒng)自動(dòng)做撤銷處置。l 調(diào)撥控制l 1.機(jī)構(gòu)間現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)由現(xiàn)金柜員發(fā)起，需求主管授權(quán)。l 2.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)由現(xiàn)金柜員發(fā)起，對(duì)方柜員輸入柜員密碼進(jìn)展確認(rèn)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 限額控制l 1.每天營(yíng)業(yè)終了日終結(jié)賬前，柜員必需對(duì)尾箱現(xiàn)金進(jìn)展賬款核對(duì)，超限額部分柜員必需上繳。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第六章第六章 重空管理重空管理l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程l 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 重空憑證管理主要包括入庫(kù)管理、憑證初始化管理、機(jī)構(gòu)間調(diào)撥管理、機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥管理、作廢管

41、理、銷毀管理、約定管理等內(nèi)容。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述公用術(shù)語(yǔ)公用術(shù)語(yǔ)l 中心庫(kù)是指管理重空憑證，并與系統(tǒng)外部如印刷廠、其他中心庫(kù)發(fā)生重空憑證往來(lái)調(diào)撥的機(jī)構(gòu)。l 分金庫(kù)是指管理重空憑證，并與中心庫(kù)及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生重空憑證調(diào)撥業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。l 重空憑證初始化：重空憑證初始化是在系統(tǒng)上線當(dāng)日，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0191重要憑證初始化買賣，系統(tǒng)自動(dòng)登記重空憑證相關(guān)信息，完成重空憑證種類、數(shù)量等相關(guān)信息的初始化登記操作。初始化買賣后憑證形狀為“在用。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取憑證時(shí)必需約定，上繳憑證時(shí)無(wú)需

42、約定。l 要按規(guī)定運(yùn)用各類重空憑證，需按順序運(yùn)用的，不得跳號(hào)運(yùn)用。系統(tǒng)提供自動(dòng)銷號(hào)和手工銷號(hào)兩種銷號(hào)方式。l 憑證共有13種形狀：未運(yùn)用、可用、已運(yùn)用、作廢、銷毀、沖正、公示催告、公示催告截止、質(zhì)押、掛失、在途、在庫(kù)、結(jié)清。只需在庫(kù)憑證和可用憑證才可以作廢。l 在途憑證是指憑證機(jī)構(gòu)間調(diào)撥時(shí)，接納方應(yīng)收未收到的憑證。l 在庫(kù)憑證是指中心庫(kù)、分金庫(kù)的庫(kù)存憑證。l 可用在用憑證是指在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員或普通柜員尾箱中的憑證。憑證只需在可用形狀下才允許做憑證的柜員間調(diào)撥，也就是說(shuō)，中心庫(kù)或分金庫(kù)的庫(kù)存憑證要想調(diào)撥給本機(jī)構(gòu)柜員運(yùn)用，要經(jīng)過(guò)“0059重要憑證機(jī)構(gòu)間調(diào)撥買賣，將憑證形狀從“在庫(kù)轉(zhuǎn)為“可用。新一

43、代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 操作流程操作流程l 中心庫(kù)入庫(kù)l 中心庫(kù)出庫(kù)l 機(jī)構(gòu)間調(diào)撥l 機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥l 憑證作廢l 憑證銷毀新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)中心庫(kù)入庫(kù)流程中心庫(kù)入庫(kù)流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)中心庫(kù)入庫(kù)流程中心庫(kù)入庫(kù)流程流程闡明1.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員收到重空憑證核對(duì)正確后，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0050重要憑證出入庫(kù)買賣選擇入庫(kù)，根據(jù)相關(guān)單據(jù)錄入相關(guān)信息。2.系統(tǒng)核對(duì)重空憑證重號(hào)時(shí)，不得入庫(kù)。3.系統(tǒng)核對(duì)重控憑證不重號(hào)時(shí)，憑證入庫(kù)，打印通用憑證重要空白憑證入庫(kù)單和記賬憑證表外科目記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)中心庫(kù)出庫(kù)流程中心庫(kù)出庫(kù)流程流程圖流程闡明1.入庫(kù)錯(cuò)誤時(shí)或其他需求

44、出庫(kù)的情形，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0050重要憑證出入庫(kù)買賣，選擇出庫(kù)，錄入相關(guān)信息。2.憑證出庫(kù)，同時(shí)打印通用憑證重要空白憑證出庫(kù)單和記賬憑證表外科目記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證流程圖分金庫(kù)處置l 中心庫(kù)處置新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證流程闡明分金庫(kù)處置：1.分金庫(kù)需求向中心庫(kù)懇求憑證時(shí)，分金庫(kù)現(xiàn)金柜員必需根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)需求啟動(dòng)“0415重要憑證調(diào)撥約定懇求買賣錄入懇求信息，懇求約定，約定信息發(fā)出時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)生成系統(tǒng)內(nèi)獨(dú)一的約定號(hào)。2.在中心

45、庫(kù)沒(méi)處置約定之前，分金庫(kù)現(xiàn)金柜員可以啟動(dòng)“0415重要憑證調(diào)撥約定懇求買賣修正和取消約定。分金庫(kù)現(xiàn)金柜員也可以經(jīng)過(guò)“0416重要憑證約定查詢買賣查詢約定處置情況。3.收到中心庫(kù)調(diào)撥來(lái)的憑證后分金庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，打印通用憑證重要憑證調(diào)撥單和記賬憑證表外科目記賬憑證新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證流程闡明中心庫(kù)處置：1.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)“0416重要憑證約定查詢買賣查詢約定信息，根據(jù)約定號(hào)處置約定信息，庫(kù)存條件允許時(shí)，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0417重要憑證調(diào)撥約定處置買賣接受約定, 按照約定號(hào)打印

46、通用憑證重要憑證約定處置單，進(jìn)展憑證調(diào)配。2.庫(kù)存數(shù)量缺乏時(shí)，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員可以啟動(dòng)“0417重要憑證調(diào)撥約定處置買賣，根據(jù)庫(kù)存情況，輸入適宜的贊同數(shù)量，打印重要憑證約定處置單，進(jìn)展憑證調(diào)配。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證分金庫(kù)向中心庫(kù)領(lǐng)取憑證3.假設(shè)庫(kù)存嚴(yán)重缺乏或存在其他不支持接受約定的事項(xiàng)，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0417重要憑證調(diào)撥約定處置買賣，贊同數(shù)量輸入“0，打印通用憑證(重要憑證約定處置單)。4.根據(jù)重要憑證約定處置單，中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，輸入憑證調(diào)撥信息，調(diào)撥重要憑證，打印通用憑證重要憑證調(diào)撥單和記賬憑

47、證表外科目記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)將憑證調(diào)撥給中心庫(kù)分金庫(kù)將憑證調(diào)撥給中心庫(kù)流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)間調(diào)撥流程- -分金庫(kù)將憑證調(diào)撥給中心庫(kù)分金庫(kù)將憑證調(diào)撥給中心庫(kù)流程闡明1.分金庫(kù)需求將重空憑證調(diào)到中心庫(kù)時(shí)，分金庫(kù)現(xiàn)金柜員，啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣錄入相關(guān)信息，重空憑證出庫(kù)，打印通用憑證重要憑證調(diào)撥單和記賬憑證表外科目記賬憑證。2.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員收到憑證核對(duì)后，啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，根據(jù)收到后的重空憑證錄入相關(guān)信息，系統(tǒng)核對(duì)錄入信息與分金庫(kù)出庫(kù)信息不一致主要是憑證起始號(hào)或者憑證種類錄入錯(cuò)誤，

48、查清錯(cuò)誤緣由，重新錄入；錄入信息與分金庫(kù)出庫(kù)信息一致，重空憑證入庫(kù)，打印通用憑證重要憑證調(diào)撥單和記賬憑證表外科目記賬憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥流程機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)撥流程流程圖流程闡明1.相關(guān)柜員需求領(lǐng)用或上繳重要憑證時(shí)，先向現(xiàn)金柜員發(fā)出懇求，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0053柜員間重要憑證調(diào)撥買賣，錄入相關(guān)信息，調(diào)出或調(diào)入憑證，打印通用憑證柜員間重要憑證調(diào)撥單。2.相關(guān)柜員需求在通用憑證柜員間重要憑證調(diào)撥單上簽章確認(rèn)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)例如：重要憑證形狀的轉(zhuǎn)換例如：重要憑證形狀的轉(zhuǎn)換在庫(kù)轉(zhuǎn)為可用在庫(kù)轉(zhuǎn)為可用 當(dāng)憑證形狀為在庫(kù)時(shí)，可以進(jìn)展機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥，但是不可以進(jìn)展柜員間重要憑證調(diào)撥，需

49、求進(jìn)展柜員間重要憑證調(diào)撥時(shí)，需求經(jīng)過(guò)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，轉(zhuǎn)換憑證形狀。假設(shè)中心庫(kù)憑證形狀都為在庫(kù)時(shí)，需求將憑證形狀轉(zhuǎn)為可用，調(diào)撥給普通柜員。 1.中心庫(kù)/分金庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，調(diào)撥方式選擇“13中心庫(kù)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥或“23分金庫(kù)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥，將憑證出庫(kù)給本身。此時(shí)憑證形狀為在途。 2.中心庫(kù)/分金庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，調(diào)撥方式選擇“31營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與中心庫(kù)間調(diào)撥或“32營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與分金庫(kù)間調(diào)撥，將憑證入庫(kù)給本身。憑證形狀轉(zhuǎn)為可用。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)例如：重要憑證形狀的轉(zhuǎn)換例如：重要憑證形狀的轉(zhuǎn)換可用轉(zhuǎn)為在庫(kù)可用轉(zhuǎn)為在庫(kù) 當(dāng)

50、憑證形狀為可用時(shí)，可以進(jìn)展柜員間重要憑證調(diào)撥，但是不可以進(jìn)展機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥，需求進(jìn)展機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥時(shí)，需求經(jīng)過(guò)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，轉(zhuǎn)換憑證形狀。假設(shè)中心庫(kù)憑證形狀都為可用時(shí)，需求將憑證形狀轉(zhuǎn)為在庫(kù)，調(diào)撥給其他機(jī)構(gòu)。 1.中心庫(kù)/分金庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，調(diào)撥方式選擇“31營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與中心庫(kù)間調(diào)撥或“32營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與分金庫(kù)間調(diào)撥，將憑證出庫(kù)給本身。此時(shí)憑證形狀為在途。 2.中心庫(kù)/分金庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0059機(jī)構(gòu)重要憑證調(diào)撥買賣，調(diào)撥方式選擇“13中心庫(kù)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥或“23分金庫(kù)與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間調(diào)撥，將憑證入庫(kù)給本身。憑證形狀轉(zhuǎn)為在庫(kù)。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培

51、訓(xùn)憑證作廢流程憑證作廢流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證作廢流程憑證作廢流程流程闡明柜員對(duì)重要空白憑證作廢時(shí)，普通柜員/現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0054重要空白憑證作廢買賣，經(jīng)授權(quán)后，系統(tǒng)將自動(dòng)核對(duì)憑證的原形狀，憑證形狀符協(xié)作廢條件時(shí)，憑證作廢，打印記賬憑證表外科目記賬憑證和通用憑證重要憑證作廢單，憑證形狀不符協(xié)作廢條件時(shí)，作廢失敗。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證銷毀流程憑證銷毀流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證銷毀流程憑證銷毀流程流程闡明1.憑證需求進(jìn)展銷毀時(shí)，各分金庫(kù)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員把憑證上繳到中心庫(kù)。2.中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0054重要憑證作廢買賣，將需求銷毀的憑證進(jìn)展作廢處置。3.

52、中心庫(kù)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“0057憑證銷毀買賣，經(jīng)主管授權(quán)后，銷毀重空憑證，打印通用憑證重要憑證銷毀單。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 初始化控制l 1.系統(tǒng)上線當(dāng)日，處置日常業(yè)務(wù)前，必需由現(xiàn)金柜員做重要憑證初始化。l 憑證形狀l 1.憑證共有12種形狀：未運(yùn)用、可用、已運(yùn)用、作廢、銷毀、沖正、公示催告、公示催告截止、質(zhì)押、掛失、在途、在庫(kù)。只需在庫(kù)憑證和可用憑證才可以作廢。l 2.在途憑證是指憑證機(jī)構(gòu)間調(diào)撥時(shí)，接納方應(yīng)收未收到的憑證。l 3.在庫(kù)憑證是指中心庫(kù)、分金庫(kù)的庫(kù)存憑證。l 4.可用憑證是指在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員或普通柜員尾箱中的憑證。憑證只需在可用形狀下才允許做憑

53、證的柜員間調(diào)撥，也就是說(shuō)，中心庫(kù)或分金庫(kù)的庫(kù)存憑證要想調(diào)撥給本機(jī)構(gòu)柜員運(yùn)用，要經(jīng)過(guò)“0059重要憑證機(jī)構(gòu)間調(diào)撥買賣，將憑證形狀從“在庫(kù)轉(zhuǎn)為“可用。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第三節(jié)第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制l 憑證調(diào)撥和運(yùn)用l 1.重要憑證出入庫(kù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)重號(hào)景象，重號(hào)憑證不能入庫(kù)。l 2.下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取憑證時(shí)必需約定，上繳憑證時(shí)無(wú)需約定。l 3.要按規(guī)定運(yùn)用各類重空憑證，需按順序運(yùn)用的，不得跳號(hào)運(yùn)用。系統(tǒng)提供自動(dòng)銷號(hào)和手工銷號(hào)兩種銷號(hào)方式。l 憑證作廢和銷毀l 1.重要憑證銷毀只能由中心庫(kù)現(xiàn)金柜員經(jīng)過(guò)主管授權(quán)后進(jìn)展處置，并且只需中心庫(kù)作廢的重要憑證才干被銷毀。l 2.重要憑證作廢、銷毀后不

54、可沖正。l 憑證查詢和核對(duì)l 1.只需主管柜員可以查詢本機(jī)構(gòu)其他柜員的重要憑證庫(kù)存。l 2.只需主管柜員可以核對(duì)本機(jī)構(gòu)其他柜員的重要憑證。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證種類憑證種類l 0101 小額銀行本票 l 0106 手工銀行本票 l 0199 舊股金證 l 0203 省轄銀行匯票 l 0204 全國(guó)銀行匯票(農(nóng)信銀) l 0301 轉(zhuǎn)賬支票(清分機(jī)) l 0302 轉(zhuǎn)賬支票 l 0303 現(xiàn)金支票 l 0401 銀行承兌匯票 l 0505 網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行匯劃貸方補(bǔ)充報(bào)單 l 0506 大額支付公用憑證 l 0507 小額支付公用憑證 l 0508 農(nóng)信銀支付系統(tǒng)公用憑證 l 0801 存款存折

55、 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證種類憑證種類l 0802 一本通存折 l 0803 (機(jī)用)儲(chǔ)蓄存單 l 0809 零整存折(磁條) l 0810 存款證明書(shū) l 0813 (手工)活期儲(chǔ)蓄存單 l 0815 (機(jī)用)股金證 l 0816 (手工)定期儲(chǔ)蓄存單 l 0907 (機(jī)用)單位存款開(kāi)戶證明書(shū) l 0911 單位定期存單 l 0610 銀行卡約定卡 l 0611 本外幣一卡通 l 0612 信通單位卡 l 0613 信通一卡通卡 l 0614 信通齊魯鄉(xiāng)情卡 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)憑證種類憑證種類l 0615 錦繡前程卡 l 0616 信通員工卡l 0617 理財(cái)卡 l 0618

56、聯(lián)名卡 l 0619 信通醫(yī)?？?濟(jì)南) l 0620 信通醫(yī)?？?青島) l 0621 信通醫(yī)?？?日照) 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第七章第七章 其他其他l 第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述l 第二節(jié) 操作流程l 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述總體闡明總體闡明 其他部分主要是對(duì)公共管理的輔助性業(yè)務(wù)功能進(jìn)展闡明，詳細(xì)包括復(fù)核、公告訊息輸入發(fā)送、公告訊息查詢、公告訊息閱讀、公告音訊組維護(hù)、當(dāng)日錯(cuò)賬沖正、隔日錯(cuò)賬調(diào)整、重新打印、批量報(bào)表下載打印、連線約定報(bào)表懇求、連線約定報(bào)表下載打印等。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述公用術(shù)語(yǔ)公用術(shù)語(yǔ)l 二次錄入

57、：是指當(dāng)某種業(yè)務(wù)滿足一定條件時(shí)，由買賣柜員對(duì)同一買賣作二次操作，并驗(yàn)證二次操作內(nèi)容一致的復(fù)核方式。l 換人復(fù)核：是指當(dāng)某種業(yè)務(wù)滿足一定條件時(shí)，由其他柜員對(duì)買賣柜員辦理的業(yè)務(wù)針對(duì)相關(guān)要素作反復(fù)操作，并驗(yàn)證操作內(nèi)容一致的復(fù)核方式。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第一節(jié)第一節(jié) 業(yè)務(wù)概述業(yè)務(wù)概述系統(tǒng)商定系統(tǒng)商定l 1.二次錄入只能復(fù)核本網(wǎng)點(diǎn)本柜員的錄入業(yè)務(wù)只能復(fù)核當(dāng)日發(fā)生的未復(fù)核業(yè)務(wù)。l 2.換人復(fù)核只能復(fù)核本網(wǎng)點(diǎn)其他柜員錄入的未復(fù)核業(yè)務(wù)，只能復(fù)核本網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的未復(fù)核業(yè)務(wù)。l 3.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬沖正、重新打印業(yè)務(wù)，只允許原業(yè)務(wù)操作柜員進(jìn)展處置。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)第二節(jié)第二節(jié) 操作流程操作流程l 二

58、次錄入l 換人復(fù)核l 公告訊息l 當(dāng)日錯(cuò)賬沖正l 重新打印新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)二次錄入流程二次錄入流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)二次錄入流程二次錄入流程流程闡明1.買賣柜員錄入相關(guān)買賣要素后提交，假設(shè)不需求復(fù)核，買賣直接提交主機(jī)，買賣完成。2.假設(shè)需求進(jìn)展二次錄入復(fù)核，原買賣柜員啟動(dòng)“9988復(fù)核買賣，根據(jù)買賣流水號(hào)進(jìn)展二次錄入后提交，系統(tǒng)確認(rèn)復(fù)核柜員和錄入柜員為同一柜員。3.假設(shè)兩次錄入信息不一致，系統(tǒng)登記后前往，由錄入柜員修正或重新錄入；假設(shè)兩次錄入信息一致，系統(tǒng)登記后提交主機(jī)，買賣完成。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)換人復(fù)核流程換人復(fù)核流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)換人復(fù)核

59、流程換人復(fù)核流程流程闡明1.買賣柜員錄入相關(guān)買賣要素后提交，假設(shè)不需求復(fù)核，買賣直接提交主機(jī)，買賣完成。2.假設(shè)需求進(jìn)展換人復(fù)核，復(fù)核柜員啟動(dòng)“9988復(fù)核買賣，系統(tǒng)提示復(fù)核員和錄入員不能一樣，根據(jù)買賣流水號(hào)進(jìn)展錄入后提交，假設(shè)復(fù)核員和錄入員一樣，改換復(fù)核員重新復(fù)核。3.假設(shè)兩次錄入信息不一致，由錄入柜員修正或復(fù)核柜員重新錄入；假設(shè)兩次錄入信息一致，買賣完成。 新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)公告訊息流程公告訊息流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)公告訊息流程公告訊息流程流程闡明1.各級(jí)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0062公告訊息輸入發(fā)送買賣向系統(tǒng)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)發(fā)出訊息。2.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0063公告訊息查詢買賣查詢公告訊息序號(hào)。3.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員啟動(dòng)“0064公告訊息閱讀買賣，輸入訊息序號(hào)，閱讀訊息。新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)當(dāng)日錯(cuò)賬沖正流程當(dāng)日錯(cuò)賬沖正流程流程圖新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn)當(dāng)日錯(cuò)賬沖正流程當(dāng)日錯(cuò)賬沖正流程流程闡明1.原買賣操作柜員仔細(xì)審核待沖正相關(guān)憑證，確認(rèn)要對(duì)此筆業(yè)務(wù)沖正。2.確認(rèn)買賣為可沖正后，原買賣柜員啟動(dòng)“9900當(dāng)日錯(cuò)