供應(yīng)鏈金融各部門崗位職責(zé)說明

1、供應(yīng)鏈金融各部門崗位職責(zé)匯總第一類風(fēng)控/法務(wù)部一、風(fēng)險(xiǎn)控制部1、風(fēng)控經(jīng)理（計(jì)劃1人）（1）建立風(fēng)控系統(tǒng)，擬泄風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理崗 位的工作指引和運(yùn)作流程等；（2）對各類貸款項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)審査，與業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理溝通，充分了解 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況，并監(jiān)控各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分析及防措施的制泄，建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù) 庫和跟蹤檔案；（3）負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估，并執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評估程序；（4）撰寫風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告，對業(yè)務(wù)操作中可能岀現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示， 出具風(fēng)控建議與風(fēng)險(xiǎn)程度，分析風(fēng)險(xiǎn)來源和影響，提供解決方案；（5）負(fù)責(zé)組織貸審會(huì)的開展，且組織對公司貸款的貸前風(fēng)險(xiǎn)審核、貸中風(fēng) 險(xiǎn)控制及貸后跟蹤管理

2、工作，岀具風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，把項(xiàng)目項(xiàng)目要 把風(fēng)險(xiǎn)控制在最低：（6）項(xiàng)目投資后泄期審閱公司部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和相關(guān)文件，并根據(jù)需要隨 時(shí)修改、完善，逾期催收工作。2、風(fēng)控專員（計(jì)劃-2人）（1）根據(jù)上級分配的催收任務(wù)開展工作，根據(jù)每月的工作目標(biāo)，達(dá)成催收 目標(biāo)；（2）根據(jù)逾期情況，制立催收策略、目標(biāo)及實(shí)施；（3）對任務(wù)的逾期客戶進(jìn)行催收，引導(dǎo)客戶正確還款意識，如發(fā)現(xiàn)有異常 高風(fēng)險(xiǎn)客戶及時(shí)上報(bào)：（4）按照前/中/后期的催收策略，對逾期的客戶利用、短信手段進(jìn)行催收;（5）對逾期賬戶的情況進(jìn)行專業(yè)管理，根據(jù)客戶實(shí)際要求做相應(yīng)業(yè)務(wù)處理， 及時(shí)反饋問題；（6）對逾期客戶群體進(jìn)行系統(tǒng)分析，尋求地域、貸

3、款類別，及所處行業(yè)的 共性，并提岀應(yīng)對策略；（7）如實(shí)記錄催收結(jié)果，維護(hù)催收資料的收集整理，貸后管理工作；（8）項(xiàng)目立項(xiàng)后，配合部門開展風(fēng)控調(diào)查工作，編寫風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，初步 分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防建議。二、法務(wù)部1、法務(wù)部長（計(jì)劃1人）（1）執(zhí)行合同管理辦法和管理流程，負(fù)責(zé)對公司重大項(xiàng)目及公司級合同文 本法律審核的管理和指導(dǎo)，對合同管理過程中岀現(xiàn)的問題提岀改進(jìn)建議；（2）制泄法律政策并為公司的法律事務(wù)提供咨詢，為經(jīng)營決策提供法律服 務(wù)，出具法律意見：（3）負(fù)責(zé)對公司訴訟、勞動(dòng)訴訟、仲裁法律糾紛案件處理的組織和領(lǐng)導(dǎo)；（4）負(fù)責(zé)協(xié)助有關(guān)部門建立公司合同、訴訟等管理制度，并組織落實(shí)和管 理；（5）對法人授權(quán)

4、、合同章使用工作的管理及檢査。根據(jù)合同管理辦法，對 相關(guān)的商務(wù)性合同進(jìn)行合同審査；（6）負(fù)責(zé)與司法部門、仲裁部門、律師界的聯(lián)絡(luò)溝通：（7）根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制要求，健全和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保公司業(yè) 務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控，可預(yù)測的情況下開展：2、法務(wù)專員（計(jì)劃1人）（1）協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)起草或組織審査企業(yè)的重要規(guī)章制度；（2）參與企業(yè)的投資、融資、租賃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、股改等涉及企業(yè)權(quán)益的重 要經(jīng)營活動(dòng)的準(zhǔn)備工作，并處理相關(guān)的法律事務(wù)；（3）協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)審核企業(yè)的合同并對其進(jìn)行歸檔管理；（4）辦理企業(yè)授權(quán)委托、法定代表人身份證明、管理企業(yè)合同專用章等相 關(guān)法律事務(wù)；（5）負(fù)責(zé)企業(yè)外聘律師的選擇、聯(lián)絡(luò)及管理工作；

5、（6）開展與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的法律咨詢、培訓(xùn)和宣傳工作；（7）完成上級交代的其他事務(wù)。第二類市場拓展部1、負(fù)責(zé)完成公司市場銷售、市場拓展、費(fèi)用控制等年度目標(biāo)任務(wù)，并負(fù)責(zé) 將目標(biāo)責(zé)任制分解落實(shí)，確保各項(xiàng)工作目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)：2、對營銷政策、市場及同業(yè)營銷動(dòng)態(tài)等方而進(jìn)行調(diào)研分析，及時(shí)調(diào)整營銷 策略和計(jì)劃，制訂預(yù)防和糾正措施，確保完成營銷目標(biāo)和營銷計(jì)劃；3、負(fù)責(zé)拓展、管理銷售渠道，協(xié)調(diào)維護(hù)商業(yè)合作伙伴及客戶關(guān)系，建立強(qiáng) 大的銷售體系與客戶關(guān)系：4、指導(dǎo)營銷人員解決工作中遇到的問題和困難，協(xié)助人力資源部完成員工 績效考核：5、建立和管理銷售隊(duì)伍，規(guī)銷售流程，完成銷售目標(biāo)；6、掌握市場動(dòng)態(tài)，積極適時(shí)、有效地

6、開辟新的客戶，拓寬業(yè)務(wù)渠道，不斷 擴(kuò)大公司產(chǎn)品的市場占有率：7、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)談判、業(yè)務(wù)合同和協(xié)議的草擬。第三類執(zhí)行委員會(huì)本公司執(zhí)行委員會(huì)簡稱“執(zhí)委會(huì)”，是董事會(huì)所屬日常工作機(jī)構(gòu)，執(zhí)委會(huì)設(shè) 主任一人，其工作直接對董事長負(fù)責(zé)，具體職責(zé)如下：（1）組織研究和擬訂公司中長期發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)架構(gòu)、經(jīng)營方針和年度利 潤計(jì)劃：（2）組織研究、擬訂公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置及職權(quán)劃分、倡導(dǎo)和落實(shí)公司規(guī)化管 理工作；（3）組織擬定或修改公司章程、管理制度和業(yè)務(wù)工作程序：（4）組織新開發(fā)項(xiàng)目的可行性研究及項(xiàng)目報(bào)批；（5）組織擬泄和修改工資、獎(jiǎng)勵(lì)方案；（6）負(fù)責(zé)籌備召開股東大會(huì)和董事會(huì)，并負(fù)責(zé)準(zhǔn)備上述會(huì)議材料；（7）主持各部室日常工

7、作，向董事長提名經(jīng)理及各部門主管人選；（8）完成董事會(huì)交辦的其他工作；（9）執(zhí)委會(huì)在工作需要時(shí)可設(shè)置副主任，協(xié)助執(zhí)委會(huì)主任開展上述工作。1、個(gè)人理財(cái)部業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺的目標(biāo)市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財(cái)服 務(wù)；（2）負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系；（3）負(fù)責(zé)調(diào)査和分析客戶的問題，防風(fēng)險(xiǎn)：（4）負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識的系統(tǒng)培訓(xùn)：（5）負(fù)責(zé)公關(guān)活動(dòng)的組織、策劃和執(zhí)行；（6）負(fù)責(zé)與客戶交流，找到客戶理財(cái)需求，提供咨詢服務(wù)；（7）建立和管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，完成指定業(yè)務(wù)目標(biāo)。業(yè)務(wù)專員崗位職責(zé)（計(jì)劃1-3人）（1）負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺的目標(biāo)市場開拓，根據(jù)客戶的需求提

8、供全方位的理財(cái)服 務(wù)：（2）負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系：（3）負(fù)責(zé)調(diào)查和分析客戶的問題，防風(fēng)險(xiǎn)；（4）負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識的系統(tǒng)培訓(xùn)：（5）負(fù)責(zé)與客戶交流，找到客戶理財(cái)需求，提供咨詢服務(wù)；2、融資部線下融資經(jīng)理崗位職責(zé)（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)目標(biāo)市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的借貸和融資服務(wù)；（2）負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，泄期（15天）要對 以借貸客戶回訪一次（、網(wǎng)絡(luò)、而談等）每30天要對借貸客戶而談一次，借款 到期要提前7天通知客戶：（3）負(fù)責(zé)調(diào)查和分析客戶需求，防風(fēng)險(xiǎn)；（4）負(fù)責(zé)完成上級領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的工作任務(wù)；（5）負(fù)責(zé)公關(guān)活動(dòng)的組織、策劃和執(zhí)行；（6

9、）負(fù)責(zé)與客戶交流，找到客戶所需貸款產(chǎn)品，提供咨詢服務(wù)：（7）建立和管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，完成指定業(yè)務(wù)目標(biāo)。線下融資專員崗位職責(zé)（計(jì)劃-3人）（1）負(fù)責(zé)目標(biāo)市場開拓，根據(jù)客戶的需求提供全方位的借貸和融資服務(wù)；（2）負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，泄期（15天）要對 以借貸客戶回訪一次（、網(wǎng)絡(luò)、而談等）每30天要對借貸客戶而談一次，借款 到期要提前7天通知客戶：（3）負(fù)責(zé)調(diào)查和分析客戶需求，防風(fēng)險(xiǎn)；（4）負(fù)責(zé)完成上級領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的工作任務(wù)；（5）負(fù)責(zé)與客戶交流，找到客戶所需貸款產(chǎn)品，提供咨詢服務(wù)；3、客服與維權(quán)部（不設(shè)經(jīng)理，由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)管理）客服專員崗位職責(zé)（計(jì)劃-3人）（1）負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈金融網(wǎng)

10、貸平臺線上辦理投融資業(yè)務(wù)的客戶開戶、交易等業(yè) 務(wù)辦理工作；（2）負(fù)責(zé)客戶資料的收集和系統(tǒng)錄入，并分析相應(yīng)數(shù)據(jù)推導(dǎo)、提煉客戶需求：（3）負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈金融平臺在線QQ和400免費(fèi)熱線的業(yè)務(wù)咨詢和回復(fù)工作， 并做好記錄登記工作；（4）負(fù)責(zé)平臺的信息發(fā)布欄目中的信息查核工作，通過短信、等形式向 客戶進(jìn)行信息傳達(dá)工作；（5）負(fù)責(zé)平臺相關(guān)數(shù)據(jù)信息收集和統(tǒng)計(jì)工作；（6）對線上業(yè)務(wù)咨詢非注冊用戶進(jìn)行公司產(chǎn)品營銷；泄期跟蹤所服務(wù)的客 戶，了解客戶的需求，建立深層次客戶關(guān)系：（7）在網(wǎng)絡(luò)推廣負(fù)責(zé)人的指導(dǎo)下，進(jìn)行公司網(wǎng)絡(luò)推廣和網(wǎng)絡(luò)營銷，更大更 全而的宣傳和擴(kuò)大公司影響力：（8）具備處理問題、安排進(jìn)展、跟進(jìn)進(jìn)程、溝通及

11、疑難問題服務(wù)的意識跟 能力，最大限度的提高客戶滿意度。遇到不能解決的問題按流程提交相關(guān)人員或 主管處理，并跟蹤進(jìn)展直至解決；（9）負(fù)責(zé)泄期對業(yè)務(wù)查詢和現(xiàn)有客戶等的情況做出系統(tǒng)的分析及制泄報(bào)表。4、運(yùn)營管理部運(yùn)營管理部長職責(zé)（計(jì)劃1人）（1）依據(jù)公司產(chǎn)品要求，負(fù)責(zé)平臺軟件模塊的需求分析、概要設(shè)計(jì)和詳細(xì) 規(guī)劃，制定運(yùn)營策略、方案并組織執(zhí)行；（2）推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，提升營運(yùn)效益，確保運(yùn)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；（3）統(tǒng)計(jì)、分析平臺各類數(shù)據(jù)，提岀改進(jìn)方案，進(jìn)行平臺的維護(hù)，推廣及 升級；（4）制訂、完善、貫徹實(shí)施供應(yīng)鏈金融網(wǎng)貸平臺運(yùn)營管理制度及操作流程；（5）通過運(yùn)營提升價(jià)值和粘性，提高會(huì)員、商戶活躍度，提高申請、

12、交易 戢，促進(jìn)平臺各項(xiàng)收入提升；（6）對用戶體驗(yàn)、業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全而的分析和改進(jìn)，并參與網(wǎng)貸平臺的 品牌、產(chǎn)品、市場的規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)公司既泄目標(biāo)任務(wù)；（7）規(guī)劃平臺的風(fēng)格、架構(gòu)、功能、頻道，負(fù)責(zé)建設(shè)、培訓(xùn)和日常工作開 展等；（8）系統(tǒng)維護(hù)、防黑客攻擊等情況的對接處理，同時(shí)進(jìn)行一些小功能升級 修改，例如：一些宣傳圖片、媒體報(bào)道、新聞公告的更新，提供數(shù)據(jù)分析等等。 技術(shù)部程序員崗位職責(zé)：（計(jì)劃1-2人）（1）負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈金融平臺核心代碼的編寫及后臺服務(wù)程序的研發(fā)和編寫；（2）負(fù)責(zé)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)和開發(fā)工作；（3）參與系統(tǒng)的需求分析、設(shè)計(jì)、評審等工作；（4）確保相關(guān)系統(tǒng)穩(wěn)立可靠運(yùn)行；（5）確保系統(tǒng)運(yùn)營及推

13、廣。美工設(shè)計(jì)師崗位職責(zé)：（計(jì)劃12人）（1）負(fù)責(zé)公司的規(guī)劃和整體頁而風(fēng)格設(shè)計(jì)，負(fù)責(zé)公司微博、微信服務(wù)號的 形象設(shè)計(jì)；（2）負(fù)責(zé)公司網(wǎng)頁整體風(fēng)格和各模塊功能的設(shè)計(jì)及優(yōu)化；（3）負(fù)責(zé)網(wǎng)頁視覺體驗(yàn)、用戶體驗(yàn)的優(yōu)化和提升；（4）負(fù)責(zé)前端頁而開發(fā)制作和維護(hù)，配合后臺開發(fā)人員實(shí)現(xiàn)界而和功能。 微信推廣專員崗位職責(zé)：（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)公司微信公眾號的每日更新維護(hù)：（2）微信后臺數(shù)據(jù)監(jiān)控及報(bào)表：社交推廣專員崗位職責(zé)：（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)在社交平臺、論壇上發(fā)布留言及互動(dòng)；（2）負(fù)責(zé)問答平臺上的提問及回答：（3）負(fù)責(zé)B2B平臺產(chǎn)品和信息發(fā)布。（4）負(fù)責(zé)視頻信息發(fā)布。（5）外鏈建設(shè)。競價(jià)專員崗位職責(zé)：（計(jì)劃1

14、人）（1）負(fù)責(zé)競價(jià)創(chuàng)意的撰寫及方案設(shè)汁；（2）負(fù)責(zé)競價(jià)效果的評估：（3）流量報(bào)表及關(guān)鍵詞挖掘。5、行政部行政主任崗位職責(zé)（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)公司日常行政管理工作，做好公司外、企業(yè)上下溝通協(xié)調(diào)工作；（2）負(fù)責(zé)公司會(huì)議的組織、籌備工作，做好會(huì)議記錄及會(huì)議決議的督辦工 作：（3）負(fù)責(zé)公司印信管理、文件收發(fā)、合同及檔案資料的管理工作；（4）執(zhí)行公司企業(yè)管理制度，負(fù)責(zé)建立企業(yè)檔案；（5）負(fù)責(zé)企業(yè)部文件、會(huì)議精神、會(huì)議決議、上級公司的批示、對公司指 示等文件的及時(shí)傳達(dá)、督促執(zhí)行等工作：（6）負(fù)責(zé)公司文件收發(fā)、流轉(zhuǎn)、評審的組織工作，以及各部門的績效考核 工作；（7）負(fù)責(zé)公司辦公環(huán)境、辦公用品、辦公設(shè)備的維

15、護(hù)和管理工作；（8）負(fù)責(zé)員工勞動(dòng)紀(jì)律管理和后勤保障工作；（9）負(fù)責(zé)公司車輛日常調(diào)度工作；（10）負(fù)責(zé)本公司的企業(yè)文化宣傳工作；（11）組織本條線對標(biāo)桿企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)，負(fù)責(zé)制泄改進(jìn)措施并落實(shí)推進(jìn)工作:（12）配合信息管理中心，推進(jìn)ERP等信息化系統(tǒng)的建設(shè)與完善工作：（13）負(fù)責(zé)對董事會(huì)的配合、協(xié)調(diào)工作：（14）負(fù)責(zé)公司對外接待及宣傳工作；（15）負(fù)責(zé)本單位計(jì)劃管理工作的推進(jìn)；（16）負(fù)責(zé)各類活動(dòng)的策劃、組織工作；（17）負(fù)責(zé)移動(dòng)辦公的組織、協(xié)調(diào)工作；（18）負(fù)責(zé)公司的資質(zhì)年鑒管理工作；（19）負(fù)責(zé)公司印信管理工作：（20）根據(jù)本部門不同種類文件材料形成的特征，及時(shí)制泄其案卷類目，合 理集中分類存放

16、，便于平時(shí)利用和立卷歸檔，并按規(guī)泄要求及時(shí)移交檔案管理部 門：（21）配合董事會(huì)做好資產(chǎn)管理制度規(guī)泄的各項(xiàng)資產(chǎn)管理工作；（22）負(fù)責(zé)對公司、項(xiàng)目部的行政工作進(jìn)行檢査監(jiān)督。行政文員（計(jì)劃1-2人）（1）協(xié)助做好公司日常行政事物的組織協(xié)調(diào)工作；（2）負(fù)責(zé)公司考勤管理、通訊錄更新工作：（3）負(fù)責(zé)公司后勤管理、辦公環(huán)境維護(hù)工作；（4）負(fù)責(zé)公司招待、票務(wù)預(yù)訂、發(fā)票審批工作；（5）負(fù)責(zé)各類文件材料的打印、收發(fā)管理工作；（6）負(fù)責(zé)辦公平臺會(huì)議決議的錄入、檢査、監(jiān)督工作；（7）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司辦公自動(dòng)化設(shè)備的維護(hù)與管理工作；（8）負(fù)責(zé)公司學(xué)習(xí)計(jì)劃表的制泄、學(xué)習(xí)記錄的收集工作；（9）負(fù)責(zé)辦公物料、辦公耗材的領(lǐng)用、分

17、發(fā)管理工作：（10）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢査各部門辦公區(qū)域衛(wèi)生、員工著裝等工作；（11）完成上級交辦的其它工作。6、財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)（計(jì)劃1人）（1）負(fù)責(zé)建立健全供應(yīng)鏈金融網(wǎng)貸公司的備項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，編制財(cái)務(wù)計(jì)劃和 各種資金報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表：（2）負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈金融網(wǎng)貸平臺上充值和提現(xiàn)等交易對賬的數(shù)據(jù)處理；（3）負(fù)責(zé)審核供應(yīng)鏈金融網(wǎng)貸平臺本金保障方案的實(shí)施；（4）搞好會(huì)計(jì)核算，及時(shí)提供真實(shí)的會(huì)計(jì)核算資料；組織經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析， 編寫經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析報(bào)告，提出改進(jìn)意見和建議，為公司生產(chǎn)經(jīng)營決策提供依據(jù)；（5）認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。出納專員崗位職責(zé)（計(jì)劃1-2人）（1）辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)??；（2）

18、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理；（3）做銀行賬和現(xiàn)金賬，并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章；（4）負(fù)責(zé)報(bào)銷差旅費(fèi)的工作：A、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然后交總 經(jīng)理審批簽名，交由財(cái)務(wù)審核，確認(rèn)無誤后，由出納發(fā)款；B、員工出差回來后，據(jù)實(shí)填寫支付證明單，并在單后而貼上收據(jù)或發(fā)票， 先交由證明人簽名，然后給總經(jīng)理簽名，進(jìn)行實(shí)報(bào)實(shí)銷，再經(jīng)會(huì)計(jì)審核后，由出 納給予報(bào)：（5）員工工資的發(fā)放：（A）現(xiàn)金收付a、現(xiàn)金收付的，要當(dāng)而點(diǎn)淸金額，并注意票而的真?zhèn)巍Ｈ羰盏郊賻庞枰詻] 收，由責(zé)任人負(fù)責(zé)：b、現(xiàn)金一經(jīng)付淸，應(yīng)在原單據(jù)上加蓋"現(xiàn)金付訖章".多付或少付金額，由責(zé) 任人負(fù)責(zé)：c、

19、把每日收到的現(xiàn)金送到銀行，不得“坐支”；d、每日做好日常的現(xiàn)金盤存工作，做到賬實(shí)相符。做好現(xiàn)金結(jié)報(bào)單，防止 現(xiàn)金盈虧。下班后現(xiàn)金與等價(jià)物交還總經(jīng)理處；e、一般不辦理大而額現(xiàn)金的支付業(yè)務(wù)，支付用轉(zhuǎn)賬或匯兌手續(xù)。特殊情況 需審批：f、員工外出借款無論金額多少，都須總經(jīng)理簽字，批準(zhǔn)并用借支單借款。 若無批準(zhǔn)借款，引起糾紛，由責(zé)任人自負(fù)。（B）銀行賬處理a、登記銀行日記賬時(shí)先分淸賬戶，避免冠戴。開匯兌手續(xù)；b、每日結(jié)出各賬戶存款余額，以便總經(jīng)理及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)了解公司資金運(yùn)作情 況，以調(diào)度資金。每日下班之前填制結(jié)報(bào)單：c、保管好各種空白支票，不得隨意亂放；d、公司賬務(wù)章平時(shí)由出納保管。（C）報(bào)銷審核a、在支

20、付證明單上經(jīng)辦人是否簽字，證明人是否簽字。若無，應(yīng)補(bǔ)；b、附在支付證明單后的原始票據(jù)是否有涂改。若有，問明原因或不予報(bào)銷；c、正規(guī)發(fā)票是否與收據(jù)混貼，若有，應(yīng)分開貼（原則上除印有財(cái)政監(jiān)制章 的財(cái)政票據(jù)外，其余收據(jù)不得報(bào)銷，也不得稅前扣除，鐘書補(bǔ)充）；d、支付證明單上填寫的項(xiàng)目是否超過3項(xiàng)。若超過，應(yīng)重填；e、大、小金額是否相符。若不相符，應(yīng)更正重填：f、報(bào)銷容是否屬合理的報(bào)銷。若不屬，應(yīng)拒絕報(bào)銷，有特殊原因，應(yīng)經(jīng)審批：g、支付證明單上是否有總經(jīng)理簽字。若無，不予報(bào)銷。7、產(chǎn)品研發(fā)部（計(jì)劃-2人）（不設(shè)經(jīng)理，由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)管理）（1）參與公司平臺產(chǎn)品事項(xiàng)研發(fā)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制泄產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)企業(yè)產(chǎn)品管理 目標(biāo)；（2）根據(jù)公司的中長期發(fā)展規(guī)劃，綜合市場需求，開發(fā)設(shè)計(jì)適合平臺的貸 款產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、制定營銷策略和營銷方案；（3）全而負(fù)責(zé)公司金融信貸板塊的相關(guān)體系、制度、流程建設(shè)，為領(lǐng)導(dǎo)決 策提供相應(yīng)專業(yè)方案，并組織實(shí)施；（4）依據(jù)公司產(chǎn)品需求，負(fù)責(zé)平臺軟件模塊的需求分析，概要設(shè)計(jì)和詳細(xì) 規(guī)劃，制定運(yùn)營策略、方案并組織執(zhí)行；（5）統(tǒng)計(jì)、分析平臺各類數(shù)據(jù)，提岀改進(jìn)方案，進(jìn)行平臺的維護(hù)，推廣及 升級；（6）對用戶體驗(yàn)，業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行全而的分析和改進(jìn)，并參與平臺的品牌、 產(chǎn)品、市場的規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)公司既定目標(biāo)任務(wù)：（7）規(guī)劃平臺的風(fēng)格、架構(gòu)、功能、負(fù)責(zé)建設(shè)、培