上海外資金融機(jī)構(gòu)中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法

1、上海外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法第一章總則第一條 為了適應(yīng)上海市對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要， 加強(qiáng)和完善外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的管理，制定本辦法。第二條 本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國其他法律、 法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、登記注冊和營業(yè)的下列機(jī)構(gòu)：（一）總行設(shè)在上海市的外國資本的銀行（以下簡稱外資銀行）；（二）外國資本的銀行在上海市設(shè)立的分行（以下簡稱外資銀行分行）；（三）外國資本的金融機(jī)構(gòu)同中國資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資銀行）；（四）外國資本的金融機(jī)構(gòu)同中國資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的財務(wù)公司（以下簡稱合資財

2、務(wù)公司） 。第三條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國的法律、法規(guī)，其正當(dāng)業(yè)務(wù)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。第四條 中國人民銀行是審批、 管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)； 中國人民銀行授權(quán)上海市分行對外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理和監(jiān)督。第二章設(shè)立與登記第五條申請設(shè)立外資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）投資者為金融機(jī)構(gòu)；（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)三年以上；（三）申請設(shè)立外資銀行前一年年末資產(chǎn)總額在一百億美元以上。第六條申請設(shè)立外資銀行分行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)三年以上；（二）申請設(shè)立外資銀行分行前一年

3、年末資產(chǎn)總額在二百億美元以上；（三）其所在國或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。第七條申請設(shè)立合資銀行、合資財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）合資各方均為金融機(jī)構(gòu)；（二）外方投資者在中國境內(nèi)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)。第八條 設(shè)立外資銀行， 應(yīng)當(dāng)由投資者向中國人民銀行提出申請， 并提交下列證件、資料：（一）設(shè)立外資銀行的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)銀行的名稱，注冊資本和實收資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告；（三）最近三年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件；（四）擬設(shè)銀行的章程草案；（五）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給投資者的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第九條 設(shè)立

4、外資銀行分行， 應(yīng)當(dāng)由其總行向中國人民銀行提出申請， 并提交下列證件、資料：（一）由董事長或者總經(jīng)理簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱，總行撥給的營運(yùn)資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）最近三年的年報；（三）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給申請設(shè)立分行的銀行的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（四）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第十條 設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司， 應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件、資料：（一）設(shè)立合資機(jī)構(gòu)的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資機(jī)構(gòu)的名稱，合資各方名稱，注冊資本和實收資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等。（二）合資各方共同編制的可行性

5、研究報告；（三）由合資各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營協(xié)議， 合同以及擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；（四）合資各方最近三年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件；（五）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第十一條 本辦法第八、九、十條中所列證件、資料，除年報外，凡用外文書寫的，均須附具中文譯本。第十二條設(shè)立申請經(jīng)中國人民銀行審查同意后，發(fā)給申請者正式申請表。正式申請表填寫后，向中國人民銀行提出正式申請，申請文件包括：（一）由申請者法定代表或者授權(quán)代表簽字的正式申請表（一式三份）；（二）擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡歷；（三）對擬任該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的

6、授權(quán)書；（四）設(shè)立外資銀行分行的， 其總行對該分行承擔(dān)稅務(wù)、 債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；（五）其他資料。第十三條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書后三十天內(nèi)， 依照中華人民共和國有關(guān)法律、 法規(guī)規(guī)定，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊， 領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并應(yīng)當(dāng)依法自開業(yè)之日起三十天內(nèi)向稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記。第十四條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，向國家外匯管理局申領(lǐng)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證 。第十五條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)自接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之日起十二個月內(nèi)未營業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。第十六條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)

7、構(gòu)有下列情況之一的， 須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)：（一）投資股本的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓；（二）變更營業(yè)場所；（三）更換董事長（副董事長） 、行長（副行長）、總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、分行長（副分行長）；（四）在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第三章注冊資本和營運(yùn)資金第十七條 外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為三千萬美元等值的自由兌換貨幣，合資財務(wù)公司的最低注冊資本為二千萬美元等值的自由兌換貨幣； 其實收資本均不得低于其注冊資本的。外資銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行專門撥給不少于一千萬美元等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。第十八條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之后三十天內(nèi)， 籌足其實收資本或者營運(yùn)資金， 由中國注

8、冊會計師驗證并出具證明。第十九條 外資銀行、合資銀行、合資財務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤中提取的資金補(bǔ)充資本金， 直至其實收資本加儲備金的總額達(dá)到其注冊資本的二倍。外資銀行分行須每年將稅后凈利潤的保留在中國境內(nèi)， 用以補(bǔ)充營運(yùn)資金，直至該保留盈利等于該行營運(yùn)資金。第四章業(yè)務(wù)范圍第二十條 根據(jù)申請，中國人民銀行批準(zhǔn)外資銀行、 合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：（一）外幣存款；（二）外幣放款；（三）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；（四）外幣投資；（五）外幣匯款；（六）外匯擔(dān)保；（七）進(jìn)出口結(jié)算；（八）自營或者代客買賣外匯；（九）外幣有價證券買賣；（十）代理外幣及外幣票據(jù)兌換；（十一）代理外幣信用卡付款

9、；（十二）保管及保管箱；（十三）資信調(diào)查和咨詢；（十四）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二十一條 根據(jù)申請，中國人民銀行批準(zhǔn)合資財務(wù)公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：（一）外幣放款；（二）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；（三）外幣投資；（四）外匯擔(dān)保；（五）外幣有價證券買賣；（六）資信調(diào)查和咨詢；（七）外幣信托；（八）每筆不少于十萬美元、期限為三個月以上的外幣存款；（九）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二十二條本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款：（一）境內(nèi)外同業(yè)存款；（二）境外的非同業(yè)存款；（三）中國境內(nèi)的外國人的存款；（四）華僑和香港、澳門、臺灣同胞的存款；（五）外商投資企業(yè)存款；（六）外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)對非外商投資

10、企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款；（七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他存款。第二十三條 外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)時，服務(wù)對象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的非外商投資企業(yè)。 但辦理非外商投資企業(yè)的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)的，該項進(jìn)口所需資金應(yīng)當(dāng)來自本銀行的貸款。第五章業(yè)務(wù)管理第二十四條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行上海市分行繳存存款準(zhǔn)備金， 其比率由中國人民銀行制定， 并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。存款準(zhǔn)備金不計利息。第二十五條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)對一個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實收資本加儲備金總額的， 但經(jīng)中國人民銀行特許的除外。第二十六條 外資金融機(jī)構(gòu)，中

11、外合資金融機(jī)構(gòu)的投資總額不得超過其實收資本加儲備金總額的，但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)投資于金融企業(yè)的除外。第二十七條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的二十倍。第二十八條 外資銀行分行的營運(yùn)資金的應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行存款等。第二十九條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的， 其他固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的。第三十條外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動性。第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過該機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的總資產(chǎn)的。第三

12、十二條準(zhǔn)備金。外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保留適當(dāng)?shù)拇魩さ谌龡l外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)的外幣存、 放款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，通過同業(yè)公會協(xié)商確定或者參照國際市場行情制定， 報中國人民銀行上海市分行核準(zhǔn)。第三十四條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)依法納稅后的利潤， 應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取儲備基金、職工獎勵基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。第三十五條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少聘用一名中國公民為高層管理人員。外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟(jì)組織的重要職務(wù)。第三十六條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)固定聘用中國注冊會計師，并經(jīng)中國人民銀行上海

13、市分行認(rèn)可。第六章監(jiān)督檢查第三十七條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部稽核制度，增強(qiáng)自我的約束的能力。第三十八條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)須按規(guī)定向中國人民銀行報送財務(wù)和業(yè)務(wù)報表。第三十九條 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況。第七章解散與清算第四十條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動， 須在終止前三十天以書面形式向中國人民銀行提出申請， 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。第四十一條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)無力償付其債務(wù)的， 中國人民銀行可令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力的機(jī)

14、構(gòu)，需要復(fù)業(yè)的，須向中國人民銀行提出申請。第四十二條 自行終止業(yè)務(wù)活動和依法被停業(yè)的外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)，其解散和清算事項，須按照中華人民共和國有關(guān)規(guī)定辦理。第四十三條外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理， 須在依法繳清稅款和清償全部債務(wù)后，方可退還股本、分配股利。第四十四條外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)清算完畢， 應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。第八章罰則第四十五條 違反本辦法第二章規(guī)定， 擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)的，中國人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè)，沒收其非法所得，處以五萬元以上、十萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十六條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融

15、機(jī)構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定， 超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的， 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營活動， 依法沒收其超越部分的非法所得， 處以一萬元以上、 五萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定， 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其糾正、 調(diào)整或者補(bǔ)足， 并根據(jù)情節(jié)處以五千元以上、三萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十八條 外資金融機(jī)構(gòu)、 中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定， 未按期報送報表或者抗拒監(jiān)督檢查的， 中國人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報或者處以三千元以上、一萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十九條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可責(zé)令其