蜀崗支局四季度“一點一策”

1、蜀崗支局“一點一策”三、網(wǎng)點SWOT分析一、網(wǎng)點基本情況介紹及分析二、網(wǎng)點存在問題及解決方案 四、網(wǎng)點目標及業(yè)績來源分解五、實施行動方案目錄目錄網(wǎng)點基本情況介紹及分析u截止到15年9月底，網(wǎng)點余額1.8億元，存量客戶5848戶，活期占比25.5%,VIP客戶數(shù)量749戶，占比12.69%。本年新增金融總資產(chǎn)7213萬，其中新增余額2188萬、銷售新保3283萬，理財增量銷售1743萬。日均叫號量220筆，自助設(shè)備日均交易筆數(shù)每臺達130筆。u人員配置：高柜4名，大堂1名、理財經(jīng)理1名、外拓經(jīng)理1名、郵務(wù)兼綜柜1名，支局長1名。臺席狀況：物理臺席4個，開辦臺席3個（含VIP）。 廳堂狀況：網(wǎng)點總

2、面積200平米，客戶服務(wù)區(qū)面積70平米，客戶等候席9個。 自助設(shè)備配備情況：ATM1臺、CRS2臺、網(wǎng)銀終端1臺、補登折機1臺、叫號機1臺、WIFI覆蓋全網(wǎng)點。u網(wǎng)點位于揚州北郊雙塘路石油山莊南門3號，周邊有6家銀行分別為，農(nóng)商行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、江蘇銀行、光大銀行、工商銀行。主要客戶群體為網(wǎng)點周邊居民、沿街商鋪客戶、小微企業(yè)客戶。次要群體為外來務(wù)工人員及周邊流動客戶。目前網(wǎng)點周邊商戶、小微企業(yè)約120戶，網(wǎng)點緊鄰石油山莊社區(qū)和朱塘社區(qū)，四季度我們將通過相關(guān)活動對小區(qū)進行開發(fā)，增加客戶占比。網(wǎng)點經(jīng)營分析_ _片區(qū)潛在客戶分析以網(wǎng)點為中心，將附近的小區(qū)和商戶劃分為五個區(qū)，將這些區(qū)域中客戶的開

3、發(fā)，信息的收集，責任到人。總負責人：胡麗萍其中A區(qū)責任人：姚瑤、曹逸（主要客群石油社區(qū)居民和個體商戶），B區(qū)責任人：張誠、曾巨霞、王品淇（主要客群朱塘社區(qū)居民）,C區(qū)責任人：胡麗萍、張誠、孫雨橙（主要客群小型企業(yè))。D區(qū)責任人：李梅、張寶君（荷葉社區(qū)居民）E區(qū)責任人：全體員工B區(qū)的朱塘社區(qū)居民和E區(qū)的商鋪將是我局四季度重點維護對象?；厩闆r分析- -網(wǎng)點存量客戶分析1 1、網(wǎng)點余額貢獻最大的是、網(wǎng)點余額貢獻最大的是5-305-30萬元的客戶，余額占比達到萬元的客戶，余額占比達到56.9%56.9%，戶均高達，戶均高達10.7110.71萬萬是支局四季度重點維護的對象。是支局四季度重點維護的對象

4、。2 2、1 1萬元以下客戶戶數(shù)占比達萬元以下客戶戶數(shù)占比達49.04%49.04%，余額占比僅有，余額占比僅有1.66%1.66%，如果將該部分低端睡眠，如果將該部分低端睡眠客戶有效激活，將有極大的余額增長空間?？蛻粲行Ъせ睿瑢⒂袠O大的余額增長空間。3 3、網(wǎng)點活期占比為、網(wǎng)點活期占比為25.5%25.5%，近期將代發(fā)工資、福農(nóng)卡、商戶開發(fā)作為提升活期占比的，近期將代發(fā)工資、福農(nóng)卡、商戶開發(fā)作為提升活期占比的重要手段。重要手段?？蛻舴謱涌蛻舴謱討魬?數(shù)數(shù)戶數(shù)占比戶數(shù)占比 余額（萬）余額（萬）余額占比余額占比 戶均余額戶均余額1 1萬萬元元( (不含不含) )以下以下2868286849.04

5、%49.04%380.63380.631.66%1.66%13271327元元1 1萬萬元元( (含含)-5)-5萬萬元元( (不含不含) ) 1649164928.2%28.2%3778.043778.0416.45%16.45%2.292.29萬萬5 5萬萬元元( (含含)-)-3030萬元萬元( (不含不含) )1220122020.86%20.86%13062.313062.356.9%56.9%10.7110.71萬萬3 30 0萬以上萬以上1111111.86%1.86%5274.965274.9622.96%22.96%48.3948.39萬萬合計合計5848584822972.

6、6722972.673.933.93萬萬基本情況分析- -網(wǎng)點存量客戶分析- -客戶變動分析分 段7 7月8 8月9 9月1 1萬元以下金額364.29364.29364.28364.28380.62380.62戶數(shù)2690269027672767286828681 1萬元( (含)-5)-5萬元( (不含) ) 金額3819.713819.713818.283818.283778.043778.04戶數(shù)1665166516771677164916495 5萬元( (含)-30)-30萬元( (不含) )金額129581295813065130651306213062戶數(shù)12101210121

7、31213122012203030萬元( (含) )以上金額49854985496249625274.965274.96戶數(shù)102102100100111111合 計金額22663.5422663.5422751.3922751.3922972.6722972.67戶數(shù)5669566957615761584858481 1、從合計客戶數(shù)看，三季度網(wǎng)點客戶數(shù)和余額均呈正增長，支局發(fā)展勢頭良好。、從合計客戶數(shù)看，三季度網(wǎng)點客戶數(shù)和余額均呈正增長，支局發(fā)展勢頭良好。2 2、9 9月網(wǎng)點月網(wǎng)點1 1萬元以下低端客戶數(shù)呈增長趨勢，網(wǎng)點的開卡量有所增加，如果后續(xù)跟進維護，潛萬元以下低端客戶數(shù)呈增長趨勢，網(wǎng)

8、點的開卡量有所增加，如果后續(xù)跟進維護，潛力巨大。力巨大。3 3、9 9月網(wǎng)點月網(wǎng)點5-305-30萬客戶數(shù)增加了萬客戶數(shù)增加了7 7戶，余額僅減少了戶，余額僅減少了3 3萬屬于客戶正常消費，根據(jù)每日業(yè)績統(tǒng)計萬屬于客戶正常消費，根據(jù)每日業(yè)績統(tǒng)計結(jié)果表明，新增的客戶為理財購買客戶，下一步應(yīng)繼續(xù)做好該類客戶維護工作。結(jié)果表明，新增的客戶為理財購買客戶，下一步應(yīng)繼續(xù)做好該類客戶維護工作。4 4、9 9月網(wǎng)點月網(wǎng)點3030萬以上大客戶增加了萬以上大客戶增加了1111戶，余額增加了戶，余額增加了312.96312.96萬，支局長繼續(xù)需做好該類客戶維萬，支局長繼續(xù)需做好該類客戶維護工作。護工作。社區(qū)名稱社區(qū)

9、名稱 居民戶數(shù)居民戶數(shù)客戶類型客戶類型離行距離離行距離我行覆蓋我行覆蓋率率主辦銀行主辦銀行石油山莊石油山莊社區(qū)社區(qū)29002900石油公司退休員工石油公司退休員工300300米米60%60%本網(wǎng)點、工商銀行、本網(wǎng)點、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)業(yè)銀行朱塘社區(qū)朱塘社區(qū)14211421社區(qū)居民社區(qū)居民500500米米40%40%本網(wǎng)點、江蘇銀行、本網(wǎng)點、江蘇銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行行荷葉社區(qū)荷葉社區(qū)734734拆遷安置拆遷安置戶戶10100000米米30%30%本網(wǎng)點、本網(wǎng)點、農(nóng)商行農(nóng)商行距離支局較近的社區(qū)是石油山莊和朱塘社區(qū)。我支局石油山莊小區(qū)的覆距離支局較近的社區(qū)是石油山莊和朱塘社區(qū)。

10、我支局石油山莊小區(qū)的覆蓋率相對較高，四季度將對覆蓋率相對較低的朱塘社區(qū)進行走訪宣傳工作，蓋率相對較高，四季度將對覆蓋率相對較低的朱塘社區(qū)進行走訪宣傳工作，提升客戶到訪率，提高我行覆蓋率。提升客戶到訪率，提高我行覆蓋率。基本情況分析- -網(wǎng)點存量客戶分析- -社區(qū)排查經(jīng)排查經(jīng)排查5050戶個體商戶，我行在超市類和房產(chǎn)中介商戶中覆蓋率相對較低，四季度這兩戶個體商戶，我行在超市類和房產(chǎn)中介商戶中覆蓋率相對較低，四季度這兩類商鋪將是我局需要開發(fā)維護的重點之一，由支局長和理財經(jīng)理、外拓經(jīng)理負責。類商鋪將是我局需要開發(fā)維護的重點之一，由支局長和理財經(jīng)理、外拓經(jīng)理負責。商戶排查信息一覽表商戶排查信息一覽表商

11、戶商戶類型類型商戶數(shù)商戶數(shù)主營主營年營業(yè)年營業(yè)額額（萬）（萬）淡旺季淡旺季我我行行覆蓋覆蓋率率四季度四季度意向開發(fā)意向開發(fā)產(chǎn)產(chǎn)品品超市超市1212日用百貨日用百貨600600旺季旺季50%50%存款、理財、保險存款、理財、保險藥店藥店5 5藥品藥品200200旺季旺季60%60%存款、理財存款、理財服裝店服裝店1010服裝服裝160160旺季旺季75%75%代扣水電費、存款代扣水電費、存款房產(chǎn)中介房產(chǎn)中介3 3二手房二手房450450旺季旺季33%33%存款、理財、郵商聯(lián)存款、理財、郵商聯(lián)盟盟其它其它20204 40000淡淡季季60%60%存款、理財存款、理財基本情況分析- -網(wǎng)點存量客戶分

12、析- -商戶排查網(wǎng)點經(jīng)營分析_ _片區(qū)潛在客戶分析- -企業(yè)排查企業(yè)排查分析一覽表企業(yè)排查分析一覽表序號企業(yè)名稱企業(yè)名稱企業(yè)位置及距企業(yè)位置及距離離員工人數(shù)員工人數(shù)同業(yè)覆蓋同業(yè)覆蓋情況情況開發(fā)潛力開發(fā)潛力（萬元（萬元) )開發(fā)階段開發(fā)階段1 1萬楊物業(yè)萬楊物業(yè)1 1公里公里100100人人建行、中行建行、中行代發(fā)代發(fā)8989戶戶成功成功2 2雷凱信息技術(shù)有限雷凱信息技術(shù)有限公司公司2 2公里公里6060人人中行、農(nóng)行、中行、農(nóng)行、建行建行代發(fā)代發(fā)1515戶戶成功成功3 3和順居小吃店和順居小吃店1 1公里公里1515人人農(nóng)商行農(nóng)商行代發(fā)代發(fā)1515戶戶成功成功4 4陽光西餅屋陽光西餅屋1 1公

13、里公里1616人人農(nóng)商行農(nóng)商行代發(fā)代發(fā)5 5戶戶成功成功5 5蘭閥電子修造機械蘭閥電子修造機械有限公司有限公司3 3公里公里2525農(nóng)商行農(nóng)商行代發(fā)代發(fā)2525戶戶進行中進行中6 6江陽商貿(mào)城物業(yè)江陽商貿(mào)城物業(yè)1 1公里公里8484人人江蘇銀行、農(nóng)江蘇銀行、農(nóng)業(yè)銀行業(yè)銀行代發(fā)代發(fā)8080戶戶未開始未開始目前蘭閥電子修造機械有限公司是本網(wǎng)點四季度正在洽談的代發(fā)單位，外拓經(jīng)理已與目前蘭閥電子修造機械有限公司是本網(wǎng)點四季度正在洽談的代發(fā)單位，外拓經(jīng)理已與企業(yè)負責人接洽企業(yè)負責人接洽3 3次，客戶對我們的服務(wù)反映良好，初步達成代發(fā)意向，我們將會繼次，客戶對我們的服務(wù)反映良好，初步達成代發(fā)意向，我們將會

14、繼續(xù)跟進，確保成功代發(fā)。下階段我們將對江陽商貿(mào)城物業(yè)進行開發(fā)。續(xù)跟進，確保成功代發(fā)。下階段我們將對江陽商貿(mào)城物業(yè)進行開發(fā)。網(wǎng)點周邊同業(yè)基本情況介紹及分析 機構(gòu)機構(gòu)客戶群體客戶群體硬件配備硬件配備重點產(chǎn)品重點產(chǎn)品其它分析其它分析江蘇銀行江蘇銀行中青年、商戶柜臺3，有貴賓室中短期理財、基金距我行780米，周六休息，顧客較多，柜面服務(wù)一般，大堂經(jīng)理服務(wù)較好，廳堂整潔，廳堂營銷宣傳較好，主要推薦理財和信用卡業(yè)務(wù)。 理財收益3.3%-5.15%，儲蓄利率1-3年上浮30%。中國銀行中國銀行中老年、商戶柜臺4，有貴賓理財室信用卡、儲蓄產(chǎn)品、國債距我行600米，周六休息，顧客較少，柜面服務(wù)一般，大堂經(jīng)理比較

15、熱情，廳堂整潔，主要推薦信用卡、理財業(yè)務(wù)。理財收益3.8%-4.6%，儲蓄利率1-3年上浮30%。中國農(nóng)業(yè)銀中國農(nóng)業(yè)銀行行中青年、商戶柜臺3，有理財室國債、儲蓄、理財、貴金屬距我行720米，周日休息，離居民區(qū)較近，顧客特多，柜面辦理速度較慢。排隊現(xiàn)象嚴重，客戶明顯煩躁，大堂經(jīng)理服務(wù)一般，廳堂較亂，缺少產(chǎn)品宣傳 。 理財收益1.9%-4.6%，儲蓄利率1-3年上浮30%農(nóng)商行農(nóng)商行中年、商戶柜臺3，有理財室儲蓄、短期保本理財距我行360米，無休，離居民區(qū)和企業(yè)較近，顧客較多，無大堂經(jīng)理廳堂較亂，缺少產(chǎn)品宣傳。 理財產(chǎn)品收益較低（目前正在擴張裝修）利率1-3年上浮30%。光大銀行光大銀行中年、商戶

16、低柜2個，有理財室理財距我行800米，無休，無現(xiàn)金業(yè)務(wù)，顧客少，服務(wù)一般，廳堂整潔，廳堂營銷宣傳較好，主要推薦理財和信用卡。工商銀行工商銀行中青年、老年、商戶柜臺3個，有理財室保險、理財、國債距我行1.3公里，周六休息，顧客較多，服務(wù)一般，大堂經(jīng)理不熱情，廳堂整潔，廳堂營銷宣傳一般，主要推薦理財、保險和信用卡。 理財收益3.8%-4.5%，儲蓄利率1-3年上浮30%。三、網(wǎng)點SWOT分析一、網(wǎng)點基本情況介紹及分析二、網(wǎng)點存在問題及解決方案 四、網(wǎng)點目標及業(yè)績來源分解五、實施行動方案目錄目錄網(wǎng)點存在問題及解決方案 項目項目 存在問題存在問題 解決方案解決方案營銷氛圍營造廳堂營銷氛圍不足，柜面缺少

17、醒目的話術(shù)宣傳在臨街、入口、廳堂、柜面擺放當期熱銷產(chǎn)品的宣傳，在廳堂和展柜合理擺放禮品。在柜面設(shè)立“基金定投你知道嗎”、“最新理財“等標題展頁，配合相關(guān)宣傳折頁。網(wǎng)點物理分區(qū)物理分區(qū)基本符合要求，但貴賓等候區(qū)硬件設(shè)施相對不足合理增加等候區(qū)的硬件設(shè)施，提升差異化服務(wù)體驗。崗位聯(lián)動崗位協(xié)銷動作:如轉(zhuǎn)介、引導分流、廳堂挖掘的已有，但是主動意識需加強。通過規(guī)范的服務(wù)流程(柜員七步曲)提高轉(zhuǎn)介量，做到主動轉(zhuǎn)介、有意識轉(zhuǎn)介。在業(yè)務(wù)辦理過程中通過產(chǎn)品折頁的遞送,詢問客戶對產(chǎn)品資料的興趣從而進行轉(zhuǎn)介,同時加強業(yè)務(wù)培訓，優(yōu)化轉(zhuǎn)介話術(shù)，提升客戶識別能力，提升轉(zhuǎn)介成功率?？蛻艄芾砜蛻艄芾砭S護已開展，客戶分類及建檔工

18、作需進一步提高。對1-5萬存量客戶進行分戶管理，通過名單制（按周25戶下發(fā))第一類針對熟悉客戶,第二類針對有聯(lián)系方式的客戶,第三類針對睡眠客戶通過資料收集、分批處理機制進行客戶管理；對5萬以上的客戶通過資產(chǎn)提升量（有品質(zhì)的活動）、防流失（產(chǎn)品覆蓋、增值服務(wù)、日常聯(lián)絡(luò)）來達成。日常管理兩會三巡兩示范管控需加強；以目標合理分解為主線。通過一日三巡、兩會、兩示范進行過程管控。晨會目標通過三巡的過程管控保證達成。在三巡工作中，對于網(wǎng)點存在的問題，利用夕會群策群力分析問題，找到解決方法。三、網(wǎng)點SWOT分析一、網(wǎng)點基本情況介紹及分析二、網(wǎng)點存在問題及解決方案 四、網(wǎng)點目標及業(yè)績來源分解五、實施行動方案目

19、錄目錄內(nèi)部內(nèi)部環(huán)境環(huán)境優(yōu)勢（優(yōu)勢（StrengthStrength）劣勢（劣勢（Weakness)Weakness)1、網(wǎng)點具有區(qū)位優(yōu)勢，周邊商戶云集，客戶到訪量大。2、網(wǎng)點多年以來對客戶的維護工作較好，客戶臺賬齊全。3、網(wǎng)點人員配備齊全，利于整合資源，支局長和理財經(jīng)理業(yè)務(wù)較熟練，具有一定的維護經(jīng)驗，同時具有一定的群眾基礎(chǔ)。4、網(wǎng)點自助存取款設(shè)備齊全，便于網(wǎng)點開展客戶分流工作。1、VIP柜臺沒有獨立的空間，貴賓室、支局長辦公室和倉庫共用，貴賓客戶差異服務(wù)體驗不夠好。2、因央行利息下調(diào)，部分定期存款客戶流失，再加上09、10年躉交和期交保險收益無法達到客戶預(yù)期，導致客戶關(guān)系有些緊張，存款有部分流

20、失的現(xiàn)象。SWOTSWOT分析外部外部環(huán)境環(huán)境機會機會(Opportunties)(Opportunties)威脅威脅(Threats)(Threats)1、結(jié)合節(jié)日活動開發(fā)社區(qū)客戶群體。2、農(nóng)商行理財產(chǎn)品單一，有利于我們宣傳銷售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。3、農(nóng)行排隊現(xiàn)象嚴重，便于我們挖掘注重便捷服務(wù)的客戶。1、利率市場化，周邊銀行利息較高，并且部分業(yè)務(wù)資費全免。2、周邊銀行較多，手續(xù)簡單，郵政辦理手續(xù)繁瑣。3、農(nóng)行有較好的營銷氛圍，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，產(chǎn)品豐富。4、周邊銀行有對公和貸款業(yè)務(wù)，對于代發(fā)客戶開發(fā)加大了難度。SWOTSWOT分析三、網(wǎng)點SWOT分析一、網(wǎng)點基本情況介紹及分析二、網(wǎng)點存在問題

21、及解決方案 四、網(wǎng)點目標及業(yè)績來源分解五、實施行動方案目錄目錄 網(wǎng)點目標內(nèi)內(nèi) 容容1010月月1111月月1212月月合計合計金融總資產(chǎn)金融總資產(chǎn)40040040040040040012001200萬萬業(yè)績來源分解業(yè)績增長來源業(yè)績增長來源 客戶基數(shù)客戶基數(shù)新增（提升）新增（提升）數(shù)數(shù)戶均提升戶均提升( (萬）萬）增長額增長額（萬）（萬）責任責任人人主要措施主要措施需要需要區(qū)區(qū)局局支持支持1 1萬元以下客萬元以下客戶激活提升戶激活提升28682868100010000.0.2 2200200柜員、大堂柜員、大堂經(jīng)理經(jīng)理積分有禮和福農(nóng)卡積分有禮和福農(nóng)卡“你繳你繳電費，我送好禮電費，我送好禮”抽獎活

22、抽獎活動，支局自備一些禮品動，支局自備一些禮品1-51-5萬客戶提萬客戶提升升164916491501503 3450450所有所有柜員柜員電話邀約、提升有禮活動電話邀約、提升有禮活動區(qū)局統(tǒng)一區(qū)局統(tǒng)一配發(fā)禮品配發(fā)禮品5 5萬以上至萬以上至3030萬客戶提升萬客戶提升122012201001005 5500500姚瑤姚瑤電話邀約、提升有禮活動電話邀約、提升有禮活動區(qū)局統(tǒng)一區(qū)局統(tǒng)一配發(fā)禮品配發(fā)禮品3030萬以上流失萬以上流失率降低率降低11111111111515165165胡麗萍胡麗萍他行資產(chǎn)刷卡有禮免手續(xù)他行資產(chǎn)刷卡有禮免手續(xù)費、費、提升有禮活動、節(jié)日提升有禮活動、節(jié)日走訪走訪區(qū)局統(tǒng)一區(qū)局統(tǒng)一

23、配發(fā)禮品配發(fā)禮品商戶提升商戶提升-30301010300300胡麗萍、張胡麗萍、張誠、姚瑤、誠、姚瑤、曹逸曹逸節(jié)日節(jié)日走訪、提升有禮活動、走訪、提升有禮活動、理財沙龍活動理財沙龍活動專業(yè)理財專業(yè)理財講師講師車險客戶提升車險客戶提升-40405 5200200胡麗萍、張胡麗萍、張誠誠提升有禮活動，理財沙龍，提升有禮活動，理財沙龍，贈送暢游長三角套票贈送暢游長三角套票專業(yè)理財專業(yè)理財講師講師老年客戶老年客戶-50505 5250250胡麗萍、張胡麗萍、張誠誠提升有禮活動、積分兌換，提升有禮活動、積分兌換，來網(wǎng)點有禮來網(wǎng)點有禮區(qū)局統(tǒng)一區(qū)局統(tǒng)一配發(fā)禮品配發(fā)禮品合計合計-20652065-三、網(wǎng)點SWO

24、T分析一、網(wǎng)點基本情況介紹及分析二、網(wǎng)點存在問題及解決方案 四、網(wǎng)點目標及業(yè)績來源分解五、實施行動方案目錄目錄五、一點一策的實施行動方案1、1萬元以下客戶群激活及提升實施行動方案一、活動時間：10月1日12月31日二、活動對象：針對所轄1萬元以下基礎(chǔ)客戶進行賬戶激活與提升。三、活動目標：提升金融總資產(chǎn)（含余額、保險、理財）200萬。四、項目負責人：王品淇、張寶君、孫雨橙、李梅、曹逸（每人每月提升14萬）五、項目督導人：胡麗萍六、 活動措施：1、利用商務(wù)智能中心下發(fā)的一萬以下的客戶數(shù)據(jù)以及網(wǎng)點存量的福農(nóng)卡代扣成功數(shù)據(jù)進行電訪邀約至網(wǎng)點，設(shè)置抽獎及提升有禮。2、通過前臺多說一句話營銷和遞送積分有禮

25、單頁進行宣傳，賬戶達到5000元進行積分兌換活動，福農(nóng)卡新老客戶（預(yù)存500即可抽獎：獎項設(shè)置一、二、三等和幸運獎，分別贈送云絲被、洗衣液、精美毛巾和洗衣粉，100%中獎），開辦并激活電子銀行贈送精美小禮品一份。3、通過常態(tài)化走訪宣傳和電話邀約，邀請客戶到廳堂進行業(yè)務(wù)體驗。（截止10月26日網(wǎng)點一萬以下客戶通過以上柜員電訪新增余額32萬元，理財20萬。）2、1-5萬客戶群激活及提升實施行動方案一、 活動時間：10月1日-12月31日二、活動對象：針對本網(wǎng)點四季度到期客戶（含保險）、1-5萬元客戶進行潛力挖掘和賬戶提升三、活動總目標：提升金融總資產(chǎn)（含余額、保險、理財）450萬四、項目負責人：曹

26、逸、王品淇、李梅、孫雨橙、張寶君（每人每月提升30萬）五、項目督導人：胡麗萍六、 活動措施： 1、電話回訪邀約：把四季度1-2年期保險、1-3年定期存款到期客戶資料，逐一進行電訪，要求大堂經(jīng)理每日電訪19戶，每個柜員每日電訪16戶，支局每日累計至少電訪60戶；邀請到期客戶參與“積分有禮”活動，主要以客戶回饋的方式吸引客戶過來，（按提升等級發(fā)放禮品：羊毛被、電飯鍋、養(yǎng)生壺、洗衣液、電吹風等）。五、一點一策的實施行動方案2、廳堂及柜面營銷組織：（1）對于到網(wǎng)點的客戶，及時做好金融產(chǎn)品推廣，邀請客戶關(guān)注“蜀崗郵政財富資訊”微信公眾號，并向客戶介紹我們的訂閱號會定期發(fā)布最新金融理財資訊。（2）客戶到訪

27、后做好信息收集、了解需求，并對于來領(lǐng)過禮品的客戶要逐一勾挑登記，對于客戶的產(chǎn)品需求意向做好詳細記錄，大堂、柜員對意向客戶實時進行轉(zhuǎn)介，在規(guī)定時限內(nèi)及時進行客戶追蹤。3、廳堂氛圍營造：（1）禮品不僅在陳列柜中展示，而且在廳堂入口處做禮品堆放來吸引客戶。（2）在網(wǎng)點重點位置做好產(chǎn)品宣傳。（3）通過看板進行當前熱銷產(chǎn)品介紹。（4）做好立式臺卡產(chǎn)品宣傳。（5）宣傳折頁架擺放當前重點推介產(chǎn)品折頁。（截止10月26日已對1-5萬元客戶通過電訪新增余額50萬，新保60萬。）五、一點一策的實施行動方案3、5-30萬元客戶提升及流失率降低實施行動方案一、活動時間：10月1日-12月31日二、活動總目標：提升金融

28、總資產(chǎn)（含余額、保險、理財）500萬三、責任人：理財經(jīng)理姚瑤（每月提升170萬）四、督導人員：胡麗萍五、具體措施：（1）每周與有意向的100個客戶電訪一次，每周發(fā)送短信1條。（2）每月舉辦一次客戶聯(lián)誼會，邀約重點客戶參加。（3）每月篩選一些價值客戶參加網(wǎng)點的微沙活動。（10月10日理財經(jīng)理成功邀約14戶客戶，新增網(wǎng)點新保23萬）五、一點一策的實施行動方案 4、30萬元以上客戶提升及防流失實施行動方案一、活動時間：10月1日-12月31日二、活動總目標：提升金融總資產(chǎn)（含余額、保險、理財）165萬三、責任人：胡麗萍（每月提升55萬）四、督導人：支局長五、具體措施：（1）每月對30萬以上客戶進行上門拜訪和邀約至少一次。（2）通過重點節(jié)日期間禮品的維護和平時的情感營銷，來增進與客戶的感情。（3）每月舉辦一次高端客戶聯(lián)誼會，邀請上述客戶參加。 （防流失：10月24日邀請白金客戶舉辦聯(lián)誼活動，與客戶約定年終將收回貨款全部存入本網(wǎng)點）五、一點一策的實施行動方案5、商戶活動實施方案一、