國(guó)投保理-產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案

1、國(guó)投保理產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案 2主要內(nèi)容主要內(nèi)容123合作模式和流程我司方案特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 3 國(guó)投保理：致力打造產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)標(biāo)桿 深圳國(guó)投商業(yè)保理有限公司（”國(guó)投保理”）是深圳首批注冊(cè)的商業(yè)保理公司，注冊(cè)資本1.5億元，公司實(shí)力雄厚，管理團(tuán)隊(duì)專業(yè)高效，是目前華南地區(qū)業(yè)務(wù)規(guī)模最大的商業(yè)保理機(jī)構(gòu)。 國(guó)投保理以風(fēng)控為核心，以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，為廣大的中、小、微企業(yè)提供保理融資服務(wù)，解決企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中所需的流動(dòng)資金需求，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)資金，大幅減小融資成本，發(fā)掘企業(yè)核心價(jià)值，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。國(guó)投保理以樹立行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)造健康信用環(huán)境為使命，致力于打造應(yīng)收賬款融資、資信評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、賬款催收于一體的專業(yè)性金

2、融服務(wù)機(jī)構(gòu)。 合作服務(wù)對(duì)象包括：中興通訊、三星電子、沃爾瑪、屈臣氏、吉峰農(nóng)機(jī)、神華集團(tuán)、順豐速遞、東風(fēng)汽車、比亞迪、上汽集團(tuán)、百威啤酒、可口可樂(lè)、加多寶、凱迪集團(tuán)、廣州浪奇等上下游配套企業(yè)。 4國(guó)投保理：產(chǎn)業(yè)鏈金融國(guó)投保理：產(chǎn)業(yè)鏈金融“M1N”采購(gòu)融資服務(wù)銷售融資服務(wù)國(guó)投保理的M+“1”+N服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的的產(chǎn)、購(gòu)、銷各個(gè)環(huán)節(jié)。操作品種涉及快消品、物流、農(nóng)牧、汽車、裝備制造業(yè)、電力、煤炭、油品、化工等行業(yè)。 5“M1N”產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值創(chuàng)造產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值創(chuàng)造“M“M1 1N”N”為核為核心企業(yè)創(chuàng)造的價(jià)心企業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值值1. 穩(wěn)定與上下游購(gòu)、銷關(guān)系，強(qiáng)化對(duì)上下游企業(yè)的控制力度，提升產(chǎn)業(yè)鏈整

3、體競(jìng)爭(zhēng)力3.“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用計(jì)劃，適當(dāng)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，提高效益2.配合國(guó)投為上下游授信，“1”得以強(qiáng)化在購(gòu)銷中強(qiáng)勢(shì)談判地位，改善自身資金流4.擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、市場(chǎng)占有率和品牌地位 6主要內(nèi)容主要內(nèi)容123國(guó)投保理產(chǎn)業(yè)鏈金融合作模式和流程我司方案特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 7合作模式合作模式1向下游授信向下游授信 “1”“1”正邦集團(tuán)下屬公司（核心企業(yè)） “N”“N”下游經(jīng)銷商或買家 合作思路：合作思路：以行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)（“1”）為依托點(diǎn)，順應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)部形成的依存關(guān)系和真實(shí)的貨物交易背景，由核心企業(yè)推薦下游資質(zhì)優(yōu)良的經(jīng)銷商或買

4、家（“N”)，由我司為其提供授信等金融服務(wù)，幫助核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)大額銷售，緩解買賣雙方的資金壓力，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)良性循環(huán)發(fā)展。 合作模式：合作模式：核心企業(yè)（“1”）下游經(jīng)銷商或買家（“N”）從我司取得授信，向核心企業(yè)先行支付貨款；核心企業(yè)收款后按照購(gòu)銷合同及合作協(xié)議書約定發(fā)運(yùn)融資項(xiàng)下的貨物。 8 保理業(yè)務(wù)流程保理業(yè)務(wù)流程選擇客戶應(yīng)收賬款通知審批出賬正邦集團(tuán)向我司推薦下游優(yōu)質(zhì)經(jīng)銷商名單正邦集團(tuán)向我司開放目標(biāo)經(jīng)銷商銷售、管理等信息，配合其獲得保理授信額度核準(zhǔn)額度（正邦）核準(zhǔn)額度（經(jīng)銷商）正邦集團(tuán)向我司提交財(cái)務(wù)報(bào)表等資料和信息，獲得賣方額度經(jīng)銷商與我司簽訂協(xié)議，向我司確認(rèn)應(yīng)收賬款債權(quán)和回款路徑核心企業(yè)

5、核心企業(yè)國(guó)國(guó)投投應(yīng)收賬款到期，經(jīng)銷商向我司回款，業(yè)務(wù)結(jié)束我司根據(jù)正邦集團(tuán)授權(quán)開立云賬戶，并設(shè)立各下屬公司分賬戶，代為開展賬戶管理工作。一旦合作關(guān)系確立，云賬戶由國(guó)投提供持續(xù)的管理對(duì)賬服務(wù)，將最大程度降低正邦集團(tuán)的管理成本與壓力。 9 保理業(yè)務(wù)流程保理業(yè)務(wù)流程 提交增票財(cái)務(wù)聯(lián)承諾擔(dān)?；刭?gòu) 交付成品 開具增票回款至正邦在國(guó)投指定銀行開立的云賬戶三方協(xié)議回款確認(rèn)回款確認(rèn)發(fā)放貨款 國(guó)投扣除本息將余款按正邦指令付到指定賬戶 10對(duì)下游經(jīng)銷商授信模式下對(duì)下游經(jīng)銷商授信模式下核心企業(yè)核心企業(yè)利益利益經(jīng)銷商獲得國(guó)投授信，利于核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品大額銷售，加快其銷售資金結(jié)算、回籠速度，改善廠商現(xiàn)金流國(guó)投一家機(jī)構(gòu)為其

6、國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷商辦理授信業(yè)務(wù)，核心企業(yè)、經(jīng)銷商、國(guó)投三方信息得以順暢溝通、及時(shí)反饋，降低核心企業(yè)管理和操作成本核心企業(yè)有可能向經(jīng)銷商轉(zhuǎn)嫁收取一定的額外融資服務(wù)費(fèi)用，獲得一定的財(cái)務(wù)收益，提高企業(yè)利潤(rùn)率核心企業(yè)向我司推薦下游優(yōu)質(zhì)經(jīng)銷商客戶，我司給予其授信額度支持將銷售平臺(tái)和金融服務(wù)平臺(tái)有機(jī)融合，為核心企業(yè)打造更堅(jiān)固的銷售網(wǎng)絡(luò)和渠道 11對(duì)下游經(jīng)銷商授信模式下對(duì)下游經(jīng)銷商授信模式下經(jīng)銷商經(jīng)銷商利益利益在沒(méi)有其他抵、質(zhì)押物或保證的情況下，從國(guó)投獲得授信支持，解決資金壓力，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模利用國(guó)投授信實(shí)現(xiàn)大額采購(gòu)，在商品價(jià)格上漲的情況下獲得杠桿收益有可能因?yàn)橐淮涡耘扛犊瞰@得較高的采購(gòu)折扣有可能提前鎖定商品采

7、購(gòu)價(jià)格，防止?jié)q價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 12合作模式合作模式2向上游授信向上游授信 “M”上游原材料或設(shè)備供應(yīng)商 “1” 正邦集團(tuán)下屬公司（核心企業(yè)） 合作思路：合作思路：通過(guò)挖掘“M1”產(chǎn)業(yè)鏈的價(jià)值，借助核心企業(yè)正邦集團(tuán)下屬公司的商業(yè)信譽(yù)，以及對(duì)供應(yīng)商的強(qiáng)大信息管理平臺(tái)，開發(fā)企業(yè)上游中小型企業(yè)，為原材料或設(shè)備供應(yīng)商提供授信，穩(wěn)定買賣雙方供銷關(guān)系，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)良性循環(huán)發(fā)展。 合作模式：合作模式：我司受讓賣方（上游供應(yīng)商）因向買方（核心企業(yè)“1”）銷售商品或提供服務(wù)所形成的應(yīng)收賬款（或應(yīng)收票據(jù)），在此基礎(chǔ)上為賣方(“M”）提供應(yīng)收賬款融資和應(yīng)收賬款催收、管理等服務(wù)。此模式不增加核心企業(yè)的任何成本和風(fēng)險(xiǎn)，使其上游

8、企業(yè)提前獲得銷售資金。 13 保理業(yè)務(wù)流程保理業(yè)務(wù)流程選擇客戶應(yīng)收賬款通知審批出賬正邦集團(tuán)向我司推薦上游優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商名單正邦集團(tuán)向我司開放目標(biāo)供應(yīng)商銷售、管理等信息，配合其獲得保理授信額度核準(zhǔn)額度（正邦）核準(zhǔn)額度（供應(yīng)商）正邦集團(tuán)向我司提交財(cái)務(wù)報(bào)表等資料和信息，獲得買方額度正邦集團(tuán)向我司確認(rèn)應(yīng)收賬款債權(quán)和回款路徑核心廠商核心廠商國(guó)國(guó)投投應(yīng)收賬款到期，正邦集團(tuán)向我司回款，業(yè)務(wù)結(jié)束我司根據(jù)供應(yīng)商授權(quán)開立云賬戶，代為開展賬戶管理工作。 14 保理業(yè)務(wù)流程保理業(yè)務(wù)流程 回款確認(rèn)交付原材料或設(shè)備 開具增票 回款至供應(yīng)商在國(guó)投指定銀行開立的云賬戶三方協(xié)議回款確認(rèn)發(fā)放貨款 國(guó)投扣除本息將余款按供應(yīng)商指令付到指

9、定賬戶提交發(fā)票記賬聯(lián) 15 對(duì)上游授信模式下對(duì)上游授信模式下核心企業(yè)核心企業(yè)利益利益 核心企業(yè)向我司推薦優(yōu)質(zhì)上游供應(yīng)商客戶，并配合其獲得保理融資額度或買方額度核心企業(yè)采購(gòu)成本降低，貨源供應(yīng)更加穩(wěn)定、優(yōu)質(zhì)；合理延長(zhǎng)占用上游資金，可減少直接融資，從而減少財(cái)務(wù)支出，提高利潤(rùn)率；易與供應(yīng)商建立更加密切的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，減少企業(yè)考察成本；上游供應(yīng)商資金流狀況改善，能接受核心企業(yè)較為苛刻的付款條件，促進(jìn)擴(kuò)大再生產(chǎn)，降低生產(chǎn)成本，原材料或設(shè)備產(chǎn)品質(zhì)量提高國(guó)投資金以信用方式注入到產(chǎn)業(yè)鏈中，加快整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的資金周轉(zhuǎn)速度，擴(kuò)大產(chǎn)、銷規(guī)模，降低全鏈條成本，從而提升產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)力，進(jìn)一步提高核心企業(yè)品牌地位 16 對(duì)

10、上游授信模式下對(duì)上游授信模式下供應(yīng)商供應(yīng)商利益利益盤活供應(yīng)商的應(yīng)收賬款，減少流動(dòng)資金占用，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用減少銷售分戶賬及應(yīng)收賬款管理成本，降低操作風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)商獲得國(guó)投授信，提高賒銷能力，放松銷售政策，有利于擴(kuò)大銷售規(guī)模，與客戶維持更穩(wěn)定的購(gòu)銷關(guān)系，建立產(chǎn)銷戰(zhàn)略同盟降低應(yīng)收賬款余額，一定條件下可優(yōu)化供應(yīng)商財(cái)務(wù)報(bào)表 17探討：飼料全產(chǎn)業(yè)鏈模式合作模式在詳細(xì)分析供應(yīng)商保理模式和經(jīng)銷商在詳細(xì)分析供應(yīng)商保理模式和經(jīng)銷商保理模式的基礎(chǔ)保理模式的基礎(chǔ)上上，針對(duì)飼料全產(chǎn)業(yè)，針對(duì)飼料全產(chǎn)業(yè)鏈，設(shè)計(jì)如下模式：鏈，設(shè)計(jì)如下模式：1 1、根據(jù)兩層三方協(xié)議（供應(yīng)商、根據(jù)兩層三方協(xié)議（供應(yīng)商國(guó)投國(guó)投- -正邦和正正邦和正邦邦

11、國(guó)投國(guó)投- -經(jīng)銷商），我經(jīng)銷商），我司綜合經(jīng)正邦確認(rèn)的采司綜合經(jīng)正邦確認(rèn)的采購(gòu)計(jì)劃和分銷計(jì)劃向正邦和供應(yīng)商付款，期間依購(gòu)計(jì)劃和分銷計(jì)劃向正邦和供應(yīng)商付款，期間依據(jù)現(xiàn)金流分析降低資金閑置，合理形成由經(jīng)銷商據(jù)現(xiàn)金流分析降低資金閑置，合理形成由經(jīng)銷商回款直至供應(yīng)商的資金閉環(huán)?；乜钪敝凉?yīng)商的資金閉環(huán)。2 2、經(jīng)銷商付款后我司在正邦監(jiān)管下管理云賬戶經(jīng)銷商付款后我司在正邦監(jiān)管下管理云賬戶，按月將對(duì)賬明細(xì)結(jié)果發(fā)送正邦，歸集貨款與融，按月將對(duì)賬明細(xì)結(jié)果發(fā)送正邦，歸集貨款與融資本息差額（即利潤(rùn)）至正邦指定賬戶。資本息差額（即利潤(rùn)）至正邦指定賬戶。 18飼料產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)流程圖正邦正邦經(jīng)銷商經(jīng)銷商供應(yīng)商供應(yīng)商

12、業(yè)務(wù)角色主要由：供應(yīng)商、國(guó)投、正邦、經(jīng)銷商四方構(gòu)成。國(guó)投國(guó)投 19飼料產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)流程圖正邦正邦經(jīng)銷商經(jīng)銷商供應(yīng)商供應(yīng)商國(guó)投國(guó)投11、根據(jù)正邦與國(guó)投合作協(xié)議，由正邦集團(tuán)向我司推薦供應(yīng)商和經(jīng)銷商并給予建議額度，我司根據(jù)相關(guān)財(cái)務(wù)資料進(jìn)行審批授信，同時(shí)與正邦、供應(yīng)商或經(jīng)銷商簽訂三方協(xié)議。 20飼料產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)流程圖正邦正邦經(jīng)銷商經(jīng)銷商供應(yīng)商供應(yīng)商國(guó)投國(guó)投122、我行根據(jù)三方合作協(xié)議，取得正邦和供應(yīng)商的授權(quán)，由我司代為辦理云賬戶開戶手續(xù)。（通常為集中辦理） 21飼料產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)流程圖正邦正邦經(jīng)銷商經(jīng)銷商供應(yīng)商供應(yīng)商國(guó)投國(guó)投123、合作目錄內(nèi)的供應(yīng)商或經(jīng)銷商與正邦產(chǎn)生供、提貨的交易情況下，我司憑正

13、邦或供應(yīng)商提交的發(fā)票，核準(zhǔn)融資申請(qǐng)，辦理出帳手續(xù)。3 22飼料產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)流程圖正邦正邦經(jīng)銷商經(jīng)銷商供應(yīng)商供應(yīng)商國(guó)投國(guó)投124、國(guó)投在一定的融資池余額內(nèi)，結(jié)算逐筆到期融資款，根據(jù)經(jīng)銷商的回款扣減所有凈融資本息后，將正邦應(yīng)收款項(xiàng)（含利潤(rùn)）從云賬戶劃至正邦指定賬戶，所有款項(xiàng)對(duì)賬明細(xì)由國(guó)投按月發(fā)送正邦。34 23主要內(nèi)容主要內(nèi)容123國(guó)投保理產(chǎn)業(yè)鏈金融合作模式和流程我司方案特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 24我司合作方案特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)我司合作方案特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)國(guó)投保理創(chuàng)新合作方案銀行傳統(tǒng)合作方案引入“一家做全國(guó)”方式u建立國(guó)投與正邦集團(tuán)層面的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，雙方合作更緊密，延長(zhǎng)資金鏈條，分?jǐn)傎Y金成本，提高資金使用效率，使得鏈中各環(huán)節(jié)參與積極性更高質(zhì)量更好；u實(shí)行賬戶集中管理