精心組織統(tǒng)籌安排確保信托理財(cái)工作的順利進(jìn)行_

1、關(guān)于做好集團(tuán)公司信托理財(cái)融資的通知公司屬各單位：現(xiàn)將集團(tuán)公司“精心組織，統(tǒng)籌安排，確保信托理財(cái)工 作的順利進(jìn)行”通知下發(fā)給你們，望各單位接到通知后，按 照通知要求，迅速在廣大員工中進(jìn)行傳達(dá)，并將此項(xiàng)工作進(jìn) 展情況及時(shí)與公司工會(huì)反饋。附：精心組織，統(tǒng)籌安排，確保信托理財(cái)工作的順利進(jìn)行宣傳提綱及信托理財(cái)融資方案運(yùn)輸工程分公司工會(huì)二0年七月八日精心組織統(tǒng)籌安排確保信托理財(cái)工作的順利進(jìn)行集團(tuán)公司信托理財(cái)宣傳提綱近年來(lái)，隨著集團(tuán)公司的持續(xù)發(fā)展，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需 流動(dòng)資金日益增多。為支持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并為廣大員工提 供一個(gè)可以取得較高收益的投資理財(cái)渠道，集團(tuán)公司決定由 工會(huì)將員工的資金聚集起來(lái)，并作為委托

2、人委托山西信托有限責(zé)任公司，將信托資金以受讓債權(quán)的方式，投入集公司施工生產(chǎn)。為做好這項(xiàng)工作，并廣泛發(fā)動(dòng)、組織動(dòng)員廣大干 部職工，積極踴躍參加這次信托理財(cái)活動(dòng)，特編寫(xiě)本宣傳提 綱。一、充分認(rèn)識(shí)這次信托理財(cái)工作的必要性、安全性和重要性。第一.利用信托理財(cái)，是企業(yè)在新形勢(shì)下創(chuàng)新融資模式，拓寬融資渠道的有效手段和有益嘗試。信托制度是一種以資產(chǎn)為核心，以信用為基礎(chǔ)，以委托為方式的現(xiàn)代財(cái)產(chǎn)管理制度，具有多樣化的社會(huì)功能，已被 當(dāng)代世界上不少發(fā)達(dá)國(guó)家所采用。經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，信 托投資公司已經(jīng)成為我國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分， 并成為現(xiàn)代金融業(yè)的重要支柱之一。我們要善于抓住當(dāng)前資本市場(chǎng)繁榮的歷史機(jī)遇，

3、進(jìn)一步創(chuàng)新融資模式，拓寬融資渠 道，并要學(xué)會(huì)采用信托、債券、融資租賃等方式籌集低成本 資金，確保資金流穩(wěn)定，為企業(yè)發(fā)展注入更多的資金活力。第二、開(kāi)展這次信托理財(cái)是員工支持公司發(fā)展并分享企 業(yè)發(fā)展成果的重要體現(xiàn)。這次信托理財(cái)，是員工支持企業(yè)發(fā)展并分享企業(yè)發(fā)展成 果的重要體現(xiàn)，產(chǎn)生的效益既有利于企業(yè)也有利于員工，具 有以下幾個(gè)顯著的特點(diǎn)：一是員工有較好的收益。信托理財(cái)一年期的年收益率確 定為7、5%，與目前國(guó)家一年期銀行存款利息3、5%相比， 員工若投入10000元一年將多取得收益400元。到期后還本利息收益咼，風(fēng)險(xiǎn)小。二是還款安全有保障。一是風(fēng)險(xiǎn)可控:貸款資產(chǎn)由信托公司按照國(guó)家法律法規(guī)嚴(yán)格管理，

4、控制風(fēng)險(xiǎn)。二是為了保障 還款安全，集團(tuán)公司作為本次信托理財(cái)?shù)谋ＷC人，確保按期 還本付息。三是操作程序規(guī)范.可靠。這次信托理財(cái)?shù)倪\(yùn)作方式是通過(guò)發(fā)行信托融資集中委托人的閑置資金，再以貸款方式投 資于公司施工生產(chǎn)，向受益人支付信托收益。工會(huì)作為社團(tuán) 法人，基于為廣大員工尋求較高利益的理財(cái)渠道、支持企業(yè) 發(fā)展并分享企業(yè)發(fā)展成果的目的，將職工資金聚集起來(lái)，并 作為委托人委托山西信托有限責(zé)任公司設(shè)立單一資金信托。山西信托公司作為受托人，經(jīng)山西省銀監(jiān)局備案，將信托資 金以受讓債權(quán)的方式，投入集團(tuán)公司工程建設(shè)，整個(gè)資金籌集、使用過(guò)程均由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部、工會(huì)、紀(jì)委進(jìn)行監(jiān)督、 管理，整個(gè)操作程序始終處于可控狀態(tài)。

5、第三、開(kāi)展這次信托理財(cái)有效拓展了企業(yè)融資的新渠道。當(dāng)前，信托行業(yè)面臨著難得的發(fā)展機(jī)遇。首先，我國(guó)資 本市場(chǎng)的發(fā)展離不開(kāi)信托業(yè)，信托業(yè)本身的制度優(yōu)勢(shì)對(duì)廣泛 整合和利用各類(lèi)資產(chǎn)、資源特別是金融資源，提高資源利用 效率，具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。其次，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會(huì)財(cái)富積累和分配制度的變革，對(duì)信托專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理的需求大大增 而產(chǎn)生的巨大資金缺口，需要發(fā)揮信托業(yè)制度優(yōu)勢(shì)，緩解投 融資之間的矛盾，促進(jìn)資源優(yōu)化配置。我們要抓住機(jī)遇，勇 于創(chuàng)新，在國(guó)家大型項(xiàng)目融資上闖出一條“企信”結(jié)合的新 路子，為實(shí)現(xiàn)做強(qiáng)做優(yōu)，富工興企的發(fā)展目標(biāo)，提供雄厚的 資金支持和物質(zhì)保證。加了。第三,傳統(tǒng)財(cái)政投資方式逐步淡出和銀行信貸局限

6、二、開(kāi)展這次信托理財(cái)工作的特點(diǎn)、目的、募集范圍及 工作推進(jìn)日程表。1、這次信托理財(cái)與以往職工持股不同。一是信托理財(cái) 是自愿性的，職工持股是必需性的；二是信托理財(cái)?shù)倪€本付 息由集團(tuán)公司承諾，信譽(yù)可靠，而職工持股的分紅是由企業(yè) 的效益決定的，效益好可多分，效益不好就不分；三是由于 信托理財(cái)面對(duì)的是全體員工、離退休及原三局調(diào)出人員，集 團(tuán)公司在籌集到資金后，為保證此項(xiàng)資金的利息與本金的及 時(shí)支付，將會(huì)專(zhuān)項(xiàng)制定此項(xiàng)目資金的歸還時(shí)間、措施，以保 證員工群體利益并增強(qiáng)員工購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的信心。2、本次信托理財(cái)?shù)哪技秶?期限及工作推進(jìn)日程表。一是募集資金范圍為集團(tuán)內(nèi)部正式員工、離退休和原三 局調(diào)出人員。個(gè)人

7、最低融資額是，以1萬(wàn)元為起點(diǎn)，以1萬(wàn) 元的整倍數(shù)遞增，個(gè)人最高不得超過(guò)100萬(wàn)元。二是本次信托理財(cái)總規(guī)模預(yù)計(jì)為3億元，期限為24個(gè) 月，受益人年收益率為7、5%/年。信托滿12個(gè)月時(shí)向受益 人預(yù)分配信托利益，信托期滿后支付剩余收益及本金。三是個(gè)人資金交款期為7月25日至31 0, 8月1日至 2日，各單位必須將款項(xiàng)匯交集團(tuán)公司指定賬戶(hù)。而在交款 期不計(jì)利息，自2011年8月3日起按年對(duì)日計(jì)息，利息按 年支付。員工交款時(shí)，由各單位工會(huì)向員工出具“信托收據(jù)” 和公司工會(huì)簽章的委托書(shū)。因此，從整體情況來(lái)看，這次信 托理財(cái)，與其他金融產(chǎn)品相比具有較強(qiáng)的安全性和收益穩(wěn)定 性，是員工投資理財(cái)?shù)囊环N較為理想

8、的選擇。三、精心組織，深入宣傳，有序推進(jìn)這次信托理財(cái)工作的順利進(jìn)行。k集團(tuán)公司各單位領(lǐng)導(dǎo)要高度重視這次信托理財(cái)工作。信托理財(cái)政策性強(qiáng)，涉及面廣，時(shí)間緊迫，任務(wù)繁重。由于信托投資是一種并不為員工所熟悉的理財(cái)方式，在發(fā)售 上存在一定的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，且操作較復(fù)雜，需要進(jìn)行全面的動(dòng) 員、宣傳，必將存在操作時(shí)間長(zhǎng)、難度大等問(wèn)題，有大量工 作要做。集團(tuán)公司已由財(cái)務(wù)部、工會(huì)、綜合部、人力資源部、 董監(jiān)辦、投資部、法律部、紀(jì)委監(jiān)察部等相關(guān)部門(mén)，成立了 專(zhuān)門(mén)工作委員會(huì)，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)這項(xiàng)工作。各單位也要迅速抽調(diào)專(zhuān)人組成領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)構(gòu)，制定詳細(xì)的工作方 案，提出嚴(yán)格的時(shí)間要求，責(zé)任到人，把工作做細(xì)做實(shí)。2、各級(jí)工

9、會(huì)和宣傳部門(mén)要加大宣傳力度。要做好深入 細(xì)致的思想政治工作，把此次開(kāi)展信托理財(cái)?shù)哪康?、意義向職工講清講透，宣傳到位，讓職工真正認(rèn)識(shí)信托理財(cái)是與企 業(yè)生存發(fā)展緊密相連、并能保障職工根本利益的好事。各級(jí) 工會(huì)和財(cái)務(wù)部門(mén)要做好服務(wù)工作，保證職工的財(cái)產(chǎn)安全，堅(jiān) 持“為儲(chǔ)戶(hù)保密"的原則，確保本次理財(cái)工作萬(wàn)無(wú)一失。3.時(shí)間要求。各單位要按照集公司信托理財(cái)方案規(guī)定的時(shí)間要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將職工信托理財(cái)款匯入集團(tuán)公司 指定的帳戶(hù)。如果匯款不能及時(shí)到位，就會(huì)影響信托理財(cái)如 期連接整體計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。為此，各單位要全力以赴、有序推 進(jìn)這項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。二0 一一年七月七日附：信托理財(cái)融資方案信托理財(cái)融資方

10、案中鐵三局集團(tuán)有限公司、目的中國(guó)鐵路工會(huì)中鐵三局集團(tuán)有限公司委員會(huì)是依法成立的社團(tuán) 法人（以下稱(chēng)中鐵三局工會(huì)），基于為中鐵三局職工尋求較高利益的 理財(cái)渠道，支持屮鐵三局集團(tuán)有限公司（以下稱(chēng)屮鐵三局）的發(fā)展并 分享企業(yè)發(fā)展的成果，中鐵三工會(huì)擬將中鐵三局職工的資金聚集起 來(lái)，并作為委托人委托山西信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)山西信托） 設(shè)立單一資金信托。山西信托作為受托人將信托資金以受讓債權(quán)的方 式投入中鐵三局集團(tuán)有限公司，用于流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)。二、信托方案根據(jù)中鐵三局的項(xiàng)目情況，以單一資金信托計(jì)劃方式，對(duì)中鐵三 局提供資金支持。具體方案如下：1、委托人（受益人）：中鐵三局工會(huì)2、受托人:山西信托3、信托

11、規(guī)模：總規(guī)模預(yù)計(jì)為3億元（根據(jù)實(shí)際情況一次或分次 發(fā)行）；4、信托資金來(lái)源：中鐵三局工會(huì)將中鐵三局內(nèi)部職工的資金聚 集起來(lái)，并作為委托人，委托山西信托設(shè)立單一資金信托。5、資金運(yùn)用方式：信托資金用于受讓中鐵三局集團(tuán)有限公司對(duì) 山西隰延高速公路投資有限公司的債權(quán)（不限于投資款和內(nèi)部借款）。6、期限:24個(gè)月7、信托融資總成本：7.8%/年8、受益人預(yù)期收益率：7.5%/年9、信托資金的退出：信托期限屆滿12個(gè)月吋，中鐵三局支付 12個(gè)月的利息；信托期限屆滿時(shí)，由中鐵三局償還債務(wù)并支付剩余 利息。10、信托利益的分配：信托滿12個(gè)刀時(shí)向受益人預(yù)分配信托利益，信托結(jié)朿時(shí)歸還信托本金并分配剩余信托利益

12、。11、還款來(lái)源：中鐵三局收凹工程款及利潤(rùn)資金。12、山西信托手續(xù)費(fèi)：按信托規(guī)模的0.3%,由中鐵三局一次性 支付。三、工作安排單一資金信托工作安排度時(shí)間中鐵三局負(fù)責(zé)山西信托負(fù)責(zé)溝通、確定方案階 段（6月25日前）1、明確項(xiàng)目工作組成員及聯(lián) 系人；2、明確融資方案；3、提供屮鐵三局的基礎(chǔ)資料；1、形成信托方案；2、完成信托可行性研究報(bào) 告；雙方上會(huì)評(píng)審階段 （6月30日前）1、完成項(xiàng)目?jī)?nèi)部評(píng)審手續(xù)； （完成上螢事會(huì)資料）2、溝通、審定擬簽署的合同 文本；1、完成項(xiàng)目?jī)?nèi)部評(píng)審手續(xù)；2、向山西銀監(jiān)局報(bào)送項(xiàng)目報(bào) 告進(jìn)行報(bào)備；3、溝通、審定擬簽署的合同 文本；合同簽署階段（7 月15日前）1、中鐵三局與山西信托簽訂 融資框架協(xié)議或備忘錄。2、中鐵三局工會(huì)與山西信托 簽署單一資金信托合同；3屮鐵三局與山西信托簽署 還款合同；4、屮鐵三局與山西信托簽署 咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議。1、與中鐵三局簽訂融資框架 協(xié)議或備忘錄；2、與中鐵三局工會(huì)簽署單一 資金信托合同3、與屮鐵三局簽署咨詢(xún)服務(wù) 協(xié)議；4、與屮鐵三局簽署還款合 同；資金募集準(zhǔn)備階段（7月20日前）1、在全集團(tuán)范圍內(nèi)進(jìn)行資金 募集。2、與銀行溝通設(shè)立歸集帳戶(hù)。配合中鐵三局和中鐵三局工 會(huì)收集募集資金。募集資金