風(fēng)控部年度工作總結(jié)(4000字)

1、風(fēng)控部年度工作總結(jié)（4000字）風(fēng)控部年度工作總結(jié)>xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的 大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作， 克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保 前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、 拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處路等一系列工作。現(xiàn)將一 年來的主要工作總結(jié)如下：一、主要工作內(nèi)容引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)1、xx年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的 風(fēng)控團(tuán)隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的 不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。 我部根據(jù)實際情況修訂

2、了風(fēng)險控制制度，進(jìn)一步規(guī)范了 風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括風(fēng)險評 估報告、投資部項目質(zhì)量分析自評表等。3、在投資部門的配合下修訂了項目投資管理制度, 將風(fēng)險控制制度所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入項目投資管理制度，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c 具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了 公司的風(fēng)險控制體系。揭示擬投資項目風(fēng)險1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項 資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便 更好地篩選項目。2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進(jìn)一步 的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具 擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審

3、會提供決策依據(jù)。3、對擬投資項目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理 溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目 風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會， 作為項目判斷依據(jù)。4、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制 委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控 制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。 關(guān)注已投資項目情況1、收集、匯總xx年已投資項目的資料，對每一家企 業(yè)xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫xx年已 投項目經(jīng)營情況報告，以便管理層更好地了解已投項目的 進(jìn)展。2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負(fù)責(zé)人、 企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)

4、的建議，必要時與律師商議 解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。加強(qiáng)法務(wù)事項管理1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法 務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法 律風(fēng)險咨詢等。3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有 效提高公司法務(wù)事項的處理效率。協(xié)助各部門的工作1、根據(jù)項目調(diào)查的需要,為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù) 與財務(wù)盡職調(diào)查。2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作, 并督促法律顧問提供法務(wù) 支持。3、就公司資產(chǎn)評估、審計

5、、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部 做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以 下幾個方面:風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部 門交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工 作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手 續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵 守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部 門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于 怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和

6、 手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工 作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保 證。未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促 業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存 在，發(fā)生了不良項目的代償。風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大, 風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面 開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué) 畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相 關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能 等方面的學(xué)習(xí)和提高。制度雖有，執(zhí)行欠佳。今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制 度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。 好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于 零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行 基礎(chǔ)；2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠， 缺乏執(zhí)