合規(guī)知識競賽參考題

1、合規(guī)知識競賽（2016年度知識競賽）一、單選題1、證券公司應承擔的客戶管理中首要職責是（）。A 竭誠為客戶提供便捷的服務，節(jié)省中間審核程序B 事前認識客戶，事中交易監(jiān)控、事后可疑交易分析C 不對客戶進行交易監(jiān)控，避免對市場產(chǎn)生沖擊D 開戶后對客戶進行持續(xù)督導周期為三個月2、近年來監(jiān)管趨勢變化方向是（）A 從監(jiān)管投資者為中心向監(jiān)管會員為中心監(jiān)管轉(zhuǎn)型B 限制業(yè)務創(chuàng)新，服務覆蓋面顯著收緊C 嚴格禁止券商專業(yè)化、特色化服務D 不鼓勵券商發(fā)展國際化業(yè)務3、某證券公司分類評級從 AA 被降為 BB，BB 級到 AA 級之間差 5 分，投資者保護基金要求多繳納數(shù)千萬元，其中基金繳納比例說法正確的是()A 從

2、營業(yè)收入中多繳納0.25%B 從營業(yè)收入中多繳納0.5%C 從營業(yè)收入中多繳納1%D 從營業(yè)收入中多繳納0.75%4、下列哪個表述是錯誤的（）A 證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查。B 證券經(jīng)紀人可以同時接受兩家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。C 證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規(guī)定，并將收費項目、收費標準在營業(yè)場所的顯著位置予以公示。D 證券經(jīng)紀人不得為客戶辦理證券認購、交易等事項5、證監(jiān)會李超副主席在證券公司風險控制指標管理辦法培訓會議中講話，指出現(xiàn)今證券業(yè)存在的問題中沒有下列哪一項（）A 行業(yè)普遍缺乏客戶利益優(yōu)先的理念B

3、合規(guī)風控基礎不牢、水平不高，嚴重落后于業(yè)務發(fā)展C 行業(yè)發(fā)展萎縮，體量總體下降D 證券行業(yè)員工職業(yè)道德水準不高、行業(yè)形象不佳，履行社會責任不夠6、證券公司分支機構(gòu)可以通過下列哪種媒介渠道推介私募基金（）A 海報、戶外廣告B 電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體C 公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等D 設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會7、證券公司從業(yè)人員，私下接受客戶委托進行證券交易行為，沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的其懲罰金額是（）A 十萬元以上三十萬元以下的罰款B 五萬元以上四十萬元以下的罰款C 一萬元以上十萬元以下的罰款D 二十萬元以上五十萬元以下的罰款8、證券公司任免分支機

4、構(gòu)負責人，應當自作出決定之日起（ ）日內(nèi)，將有關人員的變動情況以及職責范圍公告，并向相關派出機構(gòu)報告。A3B5C2D109、向客戶銷售適當?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當?shù)慕鹑诜諘r，如果客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的金融產(chǎn)品或服務時， 正確的應對方法是（ ）。A 進行風險提示，客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買的，則同意客戶購買B 直接讓客戶購買C 告知客戶不能購買D 營業(yè)部先進行風險提示，客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買的，則應要求客戶書面進行確認并記錄保存10、下列證券經(jīng)紀人行為適當?shù)氖牵ǎ〢 泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私B 在客戶允許的情況下，代為操作客戶賬戶C 在客戶請求下，代為盯盤指示交易D

5、節(jié)假日進行客戶走訪，了解客戶實際情況11、證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定中證券公司正確代銷產(chǎn)品行為是（ ）A 由營業(yè)部負責代銷產(chǎn)品資質(zhì)審核B 由公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理C 代銷產(chǎn)品風險與客戶風險承受能力匹配由業(yè)務人員掌握D 代銷產(chǎn)品宣傳中可以承諾收益12、根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務管理辦法規(guī)定，證券公司不得為證券資產(chǎn)低于（ ）萬元，證券交易的時間連續(xù)計算不足 ( )的客戶開立融資融券信用賬戶A 30、一年B 50、半年C 100、三年D 60、兩年13、中國證券監(jiān)督管理委員會行政復議辦法規(guī)定，申請人申請行政復議，應當向中國證監(jiān)會提出行政復議申請， 申請人申請行政復議的方式為（ ）A 必

6、須書面申請B 必須口頭申請C 可以口頭申請，也可以書面申請D 以上皆不對14、根據(jù)合同法，下列屬于當事人可以立即解除合同的情形是（）A 因?qū)Ψ竭`約不能實現(xiàn)合同目的B 對方當事人出現(xiàn)違約行為C 對方當事人履約時質(zhì)量不合格D 對方當事人經(jīng)營困難，瀕臨破產(chǎn)15、以下關于不得再次公開發(fā)行公司債券情形的描述，哪項是錯誤的？（ ）A 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足B 對已公開發(fā)行的公司債券有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)C 違反法律規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途D 公司累計債券余額為公司凈資產(chǎn)的百分之三十16、證券公司設立申請獲得批準后， 申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關申請

7、設立登記， 領取營業(yè)執(zhí)照。 證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（ ）內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。A 五日B 十日C 十五日D 一個月17、以下哪一項是證券公司從事之前經(jīng)紀業(yè)務的禁止性行為？（）A 根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄B 買賣成交后，按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶C 證券交易中確認交易行為及其交易結(jié)果的對賬單必須真實，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核， 保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致D 假借客戶的名義買賣證券18、涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，即由全國人民大會或全國人民代表大

8、會常務委員會制定并頒布的_由國務院制定并頒布的_以及有關證券監(jiān)管部門和相關部門制定的_。（）A 行政法規(guī)；國家法律；部門規(guī)章B 國家法律；行政法規(guī)；部門規(guī)章C 國家法律；部門規(guī)章；行政法規(guī)D 部門規(guī)章；國家法律；行政法規(guī)19、我國證券法的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在（）A 保護投資者的合法利益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益B 擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務C 打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害D 為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量20、用于質(zhì)押貸款的股票應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度

9、、流動性較好。貸款人可以接受以下哪種股票作為質(zhì)物？（）A 上一年度虧損的上市公司股票B 前六個月內(nèi)股票價格的波動幅度 （最高價 / 最低價）為 100%200%的股票C 證券交易所停牌或除牌的股票D 證券交易所特別處理的股票21、小趙為 Y 證券公司理財經(jīng)理 ,但不是證券交易內(nèi)幕信息的法定知情人,與當?shù)啬成鲜泄緹o任何業(yè)務聯(lián)系,同時其無朋友與家屬在該上市公司工作。但是他在 2009 年春節(jié)假期間通過一些途徑得到當?shù)啬成鲜泄?008年度的大概業(yè)績以及準備在 2009年進行高送配方案。 2009年 4 月 8 日該公司公布了業(yè)績快報 ,4 月 20 日公布了 2008 年年報與分配預案 ,200

10、9年 4月 30 日召開股東大會通過分配方案 ,2009年 5 月 9 日施行分配。 那么小趙在以下那個時間（），可以買賣該證券。A 2009年 3 月；B2009年 4月 9日； C 2009年 4 月 25 日；D 以上時間均不可以買賣。22、作為一名證券經(jīng)紀人 ,向客戶揭示風險 ,了解你的客戶是很重要的 ,因為這是向客戶適當銷售的前提 ,以下是客戶與經(jīng)紀人的常見認識與說法 ,你認為經(jīng)紀人老樸的那個行為與說法是不完全正確的 ( )A 客戶向經(jīng)紀人老樸抱怨簽字太多 ,老樸說這些風險揭示書都是我們證券公司強制要求的 ,但是是必要的 ,避免了客戶的風險。B 經(jīng)紀人老樸的客戶風險評估是保守性 ,但

11、是需要交易權證 ,老樸讓客戶在風險評估書的下方的“承諾欄”簽字承諾已經(jīng)知曉相關風險。C 經(jīng)紀人老樸的客戶想幫助老樸完成開戶任務 ,讓他的工廠的工人都來找老樸開戶 ,老樸與工人接觸后了解他們的收入偏低 ,而且不了解證券市場后 , 婉拒了客戶的好意。D 老樸在讓每個客戶開戶前都拿著合同文本向其提示其中要注意的風險點。23、作為一名證券經(jīng)紀人,隨著交易品種的復雜 ,交易規(guī)則也越來越復雜 ,但把握一些原則性的答案是必須的。例如客戶可能會經(jīng)常問到以下問題 ,你知道如何回答嗎 ?證券公司根據(jù)投資者的委托，按照（ ）提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔相應的清算交收責任。A 按照時

12、間優(yōu)先的規(guī)則；B 按照價格優(yōu)先規(guī)則；C 按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先規(guī)則；D 按照證券交易所的規(guī)則。24、作為一名證券經(jīng)紀人 ,常常面臨客戶關心其資產(chǎn)的安全性問題 ,例如客戶可能會經(jīng)常問到以下問題 ,你知道如何回答嗎 ?證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在 ( ），以每個客戶的名義單獨立戶管理。A 證券公司； B 商業(yè)銀行； C 證券營業(yè)部； D 證券交易所。25、作為一名經(jīng)紀人 ,你只能在一定區(qū)域內(nèi)展業(yè),但是證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應當與其服務的證券公司的（）的合理區(qū)域相適應。A 管理能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務B 盈利能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務C 管理能力及證券營業(yè)部

13、的客戶管理水平和客戶服務D 盈利能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶營銷26、耿某于 2011年 2 月至 2013 年 7 月在某營業(yè)部工作期間，作為證券從業(yè)人員，私下接受該營業(yè)部客戶徐某、張某、林某、顧某、王某、唐某、高某、馮某、朱某等人的委托，操作上述客戶的證券賬戶買賣證券，獲取違法所得 5800元。耿某行為構(gòu)成代客理財違反了（）A 證券公司監(jiān)督管理條例第五十八條B 證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第八十四條C 證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定第九十二條D 證券法第一百四十五條27、關于新三板業(yè)務的下列說法不準確的是（）A 主辦券商應針對每家申請掛牌公司設立專門項目小組，負責盡職調(diào)查，起草盡職調(diào)查報告，制

14、作推薦文件等。B 項目小組應由主辦券商內(nèi)部人員組成，其成員須取得證券執(zhí)業(yè)資格，其中注冊會計師、律師和行業(yè)分析師至少各一名。C 行業(yè)分析師應具有申請掛牌公司所屬行業(yè)的相關專業(yè)知識，并在最近一年內(nèi)發(fā)表過有關該行業(yè)的研究報告。D 主辦券商應在項目小組中指定一名負責人，負責人至少參與一個推薦掛牌項目。28、老花是某縣銀行的內(nèi)退人員，在這個縣城人脈還是不錯的，平時也愛關心一下證券市場， 現(xiàn)在在市里某證券公司做經(jīng)紀人。 但是縣城離市區(qū)有50 公里。為方便他的客戶開戶，他讓客戶簽好字后，將相關客戶資料先傳真給營業(yè)部完成開戶，這種行為屬于（）。A 開空戶B 非現(xiàn)場開戶C 不正當競爭D 接受客戶全權委托29、經(jīng)

15、紀人展業(yè)前應該（）。A 通過資格考試、簽訂合同、執(zhí)業(yè)注冊登記、獲得執(zhí)業(yè)證書B 簽訂合同、通過資格考試、執(zhí)業(yè)注冊登記、獲得執(zhí)業(yè)證書C 執(zhí)業(yè)注冊登記、獲得執(zhí)業(yè)證書、通過資格考試、簽訂合同D 通過資格考試、執(zhí)業(yè)注冊登記、獲得執(zhí)業(yè)證書、簽訂合同30、以下現(xiàn)象有一個共同的特征是（）。1 證券經(jīng)紀人向客戶推薦股票2 部分營業(yè)部無資格營銷人員開股市沙龍，開展咨詢活動3 客戶經(jīng)理通過短信、 QQ 向客戶推薦股票4 小彭是有咨詢資格的柜臺開戶人員，他每天都推薦幾個股票，并明確告訴投資者在什么價格買，什么價格賣。A 違規(guī)從事咨詢 ；B 造成客戶流失； C 非法持有買賣股票； D 法律未禁止31、以下是經(jīng)紀人在展業(yè)

16、過程中常見的行為 ,哪條不一定符合經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定的要求： ( )A 作為經(jīng)紀人小花,每次拓展新客戶都一定向客戶進行介紹市場相關情況，幫助客戶了解和熟悉證券市場和小花所在的證券公司、 與證券交易相關的政策法規(guī)和基礎知識及業(yè)務流程， 幫助客戶樹立正確的投資理念， 尤其是強調(diào) “買者自負”原則，提醒客戶增強風險意識。B 小花每天上班第一件事情是向客戶傳遞所代理證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券金融類產(chǎn)品推介材料及有關信息。C 小花是個熱情的人 ,也知道加強主動營銷的重要性，因此經(jīng)常主動向客戶送上生日、節(jié)日問候，并不斷向客戶提供內(nèi)幕信息。D 一般小花會結(jié)合客戶的特點適當?shù)赝扑]金

17、融產(chǎn)品 ,如果客戶需要購買不適合其風險承受能力的產(chǎn)品 ,小花會耐心的向客戶提示風險。32、國家對從事包括證券咨詢在內(nèi)的證券從業(yè)人員實行嚴格的（），從事證券投資咨詢必須要取得法定的相關資質(zhì)，符合法定條件， 否則，即為從事（）A 資格準入制度非法證券活動B 備案制度非法證券活動C 備案制度不正當競爭活動D 資格準入制度不正當競爭活動33、非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法規(guī)定，股東人數(shù)超過（ ）人的公司申請其股票公開轉(zhuǎn)讓， 應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定制作公開轉(zhuǎn)讓的申請文件，向中國證監(jiān)會申請核準。A 50B 100C 200D 50034、關于證券公司參與打擊非法證券活動，下列說法錯誤的是（）A 證券經(jīng)營機

18、構(gòu)應當加強合規(guī)管理，不參與非法證券活動，不為非法證券活動提供任何便利；B 證券經(jīng)營機構(gòu)應當嚴格落實了解客戶和賬戶實名制等規(guī)定 ,將有關要求貫穿到營銷、開戶、交易、客戶服務等各業(yè)務環(huán)節(jié)；C 證券經(jīng)營機構(gòu)不需要將獲知的不涉及本公司的非法證券活動信息情況報告監(jiān)管機構(gòu)或證券業(yè)協(xié)會；D 證券經(jīng)營機構(gòu)應當將參與打非工作情況納入相關部門、 分支機構(gòu)和員工的績效考核35、證券公司應當對證券經(jīng)紀人進行不少于（ ）個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，并對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)前培訓的效果進行測試。A 50B 20C 30D 6036、證券法規(guī)定的法律責任主要是（）A 行政責任B 民事責任C 刑事責任D 未做具體的法律責任規(guī)定37、關于證

19、券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為，不正確的是（ ）A 代理投資人從事證券、期貨買賣B 投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔C 禁止證券公司及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用D 不得聘用第三方機構(gòu)代為實施投資決策和委托交易38、以下（）解決了經(jīng)紀人的法律地位、執(zhí)業(yè)條件、行為規(guī)范等問題A 關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知B 證券法C 關于證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動有關事項的通知D 證券經(jīng)紀經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定39、以下關于經(jīng)紀人管理的描述正確的是（）A 營業(yè)部可以安排營銷人員相互進行客戶回訪，只是回訪后要作出完整記錄。B 證券公司要提供多種方式讓客

20、戶查詢經(jīng)紀人的信息，客戶能夠通過現(xiàn)場或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式查看證券經(jīng)紀人的照片是必須的。C 證券公司建立證券經(jīng)紀人檔案只是證券公司對經(jīng)紀人的日常管理，不涉及執(zhí)業(yè)活動情況、 客戶投訴及處理情況、 違法違規(guī)及超越代理權限行為的處理情況和績效考核情況等信息D 作為一名經(jīng)紀人，證券公司需要按協(xié)議支付提成，不能將證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍。40、以下關于經(jīng)紀人營銷人員可以從事的活動描述正確的是（）A 向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息是營銷人員的工作重要內(nèi)容。B 證券經(jīng)紀人可以從事證券協(xié)會規(guī)定證券經(jīng)紀人可以從事的活動。C 只要是法律法規(guī)允許經(jīng)紀人從事的行為，不需證

21、券公司再重復授權。D 證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定是約束經(jīng)紀人的，因此，其他營銷人員的從業(yè)行為不受該規(guī)定的約束。二、多選題1、某證券公司營業(yè)部王某員工向客戶推薦某基金產(chǎn)品，承諾該基金產(chǎn)品1.5 倍年收益，客戶同意購買后，但收益遲遲不能兌現(xiàn)，反而產(chǎn)生巨額虧損，向監(jiān)管機關投訴后查明該產(chǎn)品非該公司代銷基金產(chǎn)品，產(chǎn)本身也沒如員工宣傳的高額收益。該員工行為屬于（）A 違規(guī)飛單行為B 證券投資基金銷售管理辦法第三十五條違規(guī)承諾收益C 合法的營銷行為不構(gòu)成違法違規(guī)D 非法集資2、股票質(zhì)押業(yè)務中錯誤的做法有（）A 完全依靠折扣率、費率吸引客戶B 不關注標的證券最近三個月以來的交易量和換手率，折扣率設置不合理C 比較

22、識別標的證券流動性，分析項目質(zhì)量D 不顧標的證券實際情況承攬，無視項目隱患風險3、近期，某證券公司短信平臺系統(tǒng)被不法分子從外部攻入，不法分子破解了密碼強度較低的用戶賬戶，并使用該賬戶登陸短信平臺，向85 萬客戶發(fā)送詐騙短信， 造成不良社會影響。 證券公司正確的應對方式有（）A 健全信息技術治理結(jié)構(gòu)，明確經(jīng)營管理層、合規(guī)管理、風險管理、內(nèi)部審計部門、信息技術部門、各業(yè)務部門及分支機構(gòu)的信息技術管理職責和工作程序，并建立相應的績效考核和責任追究機制B 對信息系統(tǒng)實施用戶認證和訪問控制管理，信息系統(tǒng)的管理、操作和訪問權限管理應當遵循最小功能原則和最小策略原則， 并經(jīng)合規(guī)部門審批同意C 明確密碼管理要

23、求，加強機控、人控防范措施，保障信息系統(tǒng)的安全平穩(wěn)運行D 制定應急預案，加強應急演練，確保發(fā)生可能影響重要信息系統(tǒng)正常運行的突發(fā)事件時迅速反應， 妥善應對，盡可能降低突發(fā)事件對業(yè)務的影響。4、證券經(jīng)紀業(yè)務中的禁止行為包括（）A 不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣B 不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權委托；C 不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失；D 不得以任何方式在非工作時間聯(lián)系客戶5、對高風險業(yè)務風險警示措施包括（）A 建立對客戶參與高風險業(yè)務的風險警示制度B 完善業(yè)務流程和技術手段C 高度關注發(fā)行人或管理人風險

24、提示公告D 及時對客戶屬性交易風險警示6、近期公司制定和執(zhí)行公司內(nèi)部風險警示函制度函件包含（）A 警示函B 告知函C 聯(lián)系函D 提示函7、證監(jiān)會李超副主席在證券公司風險控制指標管理辦法培訓會議中講話提出，希望證券公司今年完成的重點任務是（A自覺梳理業(yè)務體系）B梳理組織架構(gòu)C全面落實合規(guī)管理和風險控制D 大力發(fā)展新業(yè)務8、證監(jiān)會李超副主席在近期講話中提到，某些證券公司在債券業(yè)務檢查中發(fā)現(xiàn)以下問題 ( )A 有證券公司多個部門開展同一債券業(yè)務，內(nèi)耗嚴重B 有證券公司，沒有一個相對獨立的部門把控風險，內(nèi)部沒有基本的制度體系C 債券盡調(diào)中，盡調(diào)底稿僅僅由發(fā)行人提供，證券公司整理形成，很多證券公司都未到

25、現(xiàn)場實施盡調(diào)D 很多公司在風險管理、質(zhì)量控制等方面缺失嚴重9、證監(jiān)會李超副主席號召證券公司要發(fā)揮市場守門人的作用，要做到（）：A 客戶開立賬戶過程中，按規(guī)定審認真查客戶，了解客戶的真實身份B 加強客戶異常交易行為的監(jiān)控，阻止非法經(jīng)營活動C 將分級基金等直接銷售給客戶，適當減免適當性審核程序D 銷售金融產(chǎn)品采取有效的措施了解客戶的風險承受能力10、根據(jù)關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定有關規(guī)定：客戶權益變動操作正確的做法是（）A 涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷應當一人操作、一人復核，復核應當留痕B 建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易可以一人操作、一人復核，

26、復核可以不留痕C 客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務操作應當事先復核，事后審批，審批及復核均應留痕D 涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕11、下列說法正確的是 :A 某投資顧問助理 X 某某除做客戶回訪外，也要做客戶開發(fā)、營銷，并參與客戶傭金提成。 該行為不符合 證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定 第十七條的規(guī)定B 某營業(yè)部投資顧問助理 H 某未取得投資顧問資格，但向客戶提供投資咨詢服務并參與客戶傭金提成， 領取投資咨詢服務費。 該行為不符合 證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定第七條的規(guī)定C 某營業(yè)部開展新三板業(yè)務的承攬工作，但其經(jīng)營

27、證券業(yè)務許可證中不包含承銷保薦業(yè)務。 上述行為不符合 證券公司監(jiān)督管理條例 第十七條的規(guī)定D 某營業(yè)部營業(yè)執(zhí)照及許可證顯示，營業(yè)部負責人為 W 某，檢查發(fā)現(xiàn)，營業(yè)部日常經(jīng)營會議由 H 某某主持，公司 OA 中 H 某某具有最終審批權限，薪酬考核表及費用報銷單均由 H 某某簽字， H 某某違反了證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法 第三條的規(guī)定未向當?shù)刈C監(jiān)局申請任職資格12、證券公司變更分支機構(gòu)負責人的：（） 應當自作出有關任職決定之日起 10 日內(nèi)辦理證券業(yè)務許可證的變更手續(xù)B 應當自作出有關任職決定之日起 20 日內(nèi)辦理證券業(yè)務許可證的變更手續(xù)C 應當自作出決定之日起 10 日內(nèi)

28、，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，并向相關派出機構(gòu)報告D 應當自作出決定之日起 5 日內(nèi)，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，并向相關派出機構(gòu)報告13 營業(yè)部在經(jīng)營過程中，應妥善保管（ ），如有遺失應查明證照遺失的具體時間、地點和原因等報當?shù)刈C監(jiān)會。A 證券經(jīng)營許可證副本B 稅務登記證副本C 組織機構(gòu)代碼證副本D 新版三證合一營業(yè)執(zhí)照14、根據(jù)上海證券業(yè)經(jīng)紀業(yè)務自律規(guī)范相關規(guī)定，營業(yè)部應切實采取相關措施，重點關注要點（）A 傭金報備、公示與執(zhí)行標準一致B 對年齡 70 周歲以上的、購買高風險等級金融產(chǎn)品、單筆認購金融產(chǎn)品金額在 500萬元以上的三類客戶作

29、為重點回訪對象略原則， 并經(jīng)合規(guī)部門審批同意C 根據(jù)上海地區(qū)證券投資顧問人員信息備案系統(tǒng)要求，確保經(jīng)紀業(yè)務活動信息及相關人員失信行為信息的及時、準確、全面錄入D 銷售金融產(chǎn)品之前，應當及時在同業(yè)公會的金融產(chǎn)品銷售信息平臺中全面、準確地填報、維護本單位銷售金融產(chǎn)品業(yè)務相關信息15、融資融券業(yè)務中違規(guī)為客戶與客戶之間融資提供便利行為有（）A 通過代銷傘形信托等結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品為客戶融資提供便利B 通過 P2P 平臺等機構(gòu)為客戶融資提供便利C 為客戶之間直接融資提供服務D 及時通知客戶補倉16、傘形信托，是指由證券公司、信托公司、銀行等金融機構(gòu)共同合作，結(jié)合各自優(yōu)勢， 為證券二級市場的投資者提供投、

30、融資服務的結(jié)構(gòu)化證券投資產(chǎn)品，被證監(jiān)會叫停的主要原因（）A 打破了投資者與賬戶交易行為的“唯一對應”關系B 賬戶信息披露不透明C 加快市場交易效率，提高資金流動性D 普遍加杠桿運作模式加劇市場運行風險17、依據(jù)反洗錢法的規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、 監(jiān)控措施，建立健全（），履行反洗錢義務。A 客戶身份識別制度B 客戶身份資料和交易記錄保存制度C 大額交易和可疑交易報告制度D 責任追究制度18、根據(jù)證券法和證券公司管理辦法的規(guī)定，下列事項（ ）的變更必須經(jīng)證監(jiān)會批準。A 合并、分立、變更公司形式以及公司解散B 證券營業(yè)部

31、異地遷址C 增加或減少注冊資本D 變更業(yè)務范圍19、關于證券公司合規(guī)管理，下列說法正確的是（）A 證券公司的合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B 證券公司應當樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念，倡導和推進合規(guī)文化建設，培育全體工作人員的合規(guī)意識C 證券公司分支機構(gòu)負責人應當加強對本部門和分支機構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理， 對本部門和分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔責任D 證券公司分支機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，應當主動、及時地向合規(guī)總監(jiān)報告20、證券交易所、 證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人

32、員在任期或法定限期內(nèi)的應當禁止的行為是（）。A 以自己名義持有、買賣股票；B 借他人名義持有、買賣股票；C 收受他人贈送的股票；D 沒有轉(zhuǎn)讓已持有的股票。21、證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；B 持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；C 發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；D 由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員；22、禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列（ ）損害客戶利益的欺詐行為。A 違背客戶的委托為其買賣證券；B 未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名

33、義買賣證券；C 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；D 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。23、證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為（ ）。A 代理委托人從事證券投資；B 與委托人約定分享證券投資收益；C 或與委托人約定分擔證券投資損失；D 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票；24、以下那些是證券公司對經(jīng)紀人的管理與監(jiān)督工作（）。A 客戶回訪；B 建立經(jīng)紀人檔案 ,執(zhí)業(yè)過程留痕；C 將執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入到經(jīng)紀人的績效考核中；D 對經(jīng)紀人所服務客戶的異常交易行為進行監(jiān)控；25、老吳是某公司的客戶經(jīng)理，代客理財，還幫客戶賺了錢，但是在客戶回訪中被公司

34、發(fā)現(xiàn)，公司可以對其采取以下哪種處罰措施（）A 經(jīng)濟處罰B 警告記過C 降級、解聘D 取消從業(yè)資格26、經(jīng)紀人所做的下列哪些行為屬于不正當競爭行為（）A 采取貶低競爭對手手段招攬客戶；B 采取進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶手段招攬客戶；C 開戶送禮品；D 將自己收集的各種股評信息發(fā)給客戶。27、根據(jù)公司債券承銷業(yè)務規(guī)范 規(guī)定，承銷機構(gòu)應當遵循公平、 公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾（）等不正當手段招攬項目。A. 價格B. 獲得批文C. 獲得批文時間D. 利率28、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定中以下（ ）是對證券經(jīng)紀人合法權益的保護：A 要求證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托代理合同，應當遵守平等、自愿、

35、誠實信用的原則；B 證券經(jīng)紀人的報酬和支付方式明確在合同內(nèi)；C 要求證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂的委托合同需載明證券經(jīng)紀人服務的證券營業(yè)部和證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍， 其執(zhí)業(yè)地域范圍， 應當與其服務的證券公司的管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務的合理區(qū)域相適應；D 暫行規(guī)定增加了證券公司的管理責任，將證券經(jīng)紀人被投訴情況以及證券公司對客戶投訴、 糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果， 作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶服務水平的重要指標，納入其分類評價范圍。29、證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)注冊登記事項包括（）。A 證券經(jīng)紀人的姓名、身份證號碼B 代理權限、代理期間C 服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍D 公

36、司查詢與投訴電話30、證券經(jīng)紀人為證券從業(yè)人員，應當通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件，其執(zhí)業(yè)條件包括（）。A 品行端正、具有良好的職業(yè)道德，最近三年未受過刑事處罰B 未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者或者已過禁入期C 不存在因違法行為或者違紀行為被證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)、證券公司或國家機關開除的情形D 最近一年未受過刑事處罰31、證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中， 可以根據(jù)證券公司的授權， 從事下列 ()部分或者全部活動：A 向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；B 向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程；C 向客戶介紹與證券交易有關

37、的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定；D 向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息；32、證券經(jīng)紀人應當在經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：A 提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；B 與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；C 采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；D 泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私33、經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定也強化了證券公司對經(jīng)紀人的管理責任， 以下哪些行為是合理的監(jiān)督與管理行為 :A 客戶能夠通

38、過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的姓名、代理權限、 代理期間、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀人證書編號等信息；B 證券公司協(xié)助證券協(xié)會建立證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕；C 專人定期通過面談、電話、信函或者其他方式對證券經(jīng)紀人招攬和服務的客戶進行回訪，了解證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄；D 通過監(jiān)控系統(tǒng)， 對證券經(jīng)紀人所招攬和服務客戶的賬戶進行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理。34、證券經(jīng)紀人檔案應當記載（）。A 證券經(jīng)紀人的個人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)；B 代理權限、代理期間、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培

39、訓情況；C 執(zhí)業(yè)活動情況、客戶投訴及處理情況；D 違法違規(guī)及超越代理權限行為的處理情況和績效考核情況等信息。35、從事經(jīng)紀業(yè)務的員工有下列（）行為的，給予直接責任人員撤職處分，或者降級、解聘職務處理；造成經(jīng)濟損失的，應并處經(jīng)濟賠償；經(jīng)濟賠償不能彌補損失的， 給予留用察看或者開除處分， 或者解除勞動合同：A 違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權為客戶的融資、融券提供擔保的；B 擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；C 未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；D 參與操縱證券交易價格的；36、證券公司監(jiān)督管理條例中規(guī)定，違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，

40、責令改正，給予警告，沒收違法所得， 并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足 3 萬元的，處以 3 萬元以下的罰款； 情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格： ( )A 證券經(jīng)紀人從事業(yè)務未向客戶出示證券經(jīng)紀人證書；B 證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動；C 證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。D 未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；37、以下屬于營銷人員的禁止行為的是（）A 員工代理或擅自替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取等事宜。B 違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息；提供、傳播虛假或者誤導客戶的信

41、息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣。C 與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。D 采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶。38、營銷人員執(zhí)業(yè)原則包括（）A 誠實守信。B 勤勉盡責。C 公司利益優(yōu)先。D 客戶利益優(yōu)先。39、證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂的委托合同應當包含下列哪些事項：()A 證券經(jīng)紀人的代理權限；B 證券經(jīng)紀人的代理期間；C 證券經(jīng)紀人的基本行為規(guī)范；D 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍40、根據(jù)最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋規(guī)定，成立非法集資需具備以下哪些特征要件（）A 未經(jīng)有關部門依法批準

42、或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；B 通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；C 承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；D 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。41、證券經(jīng)營機構(gòu)參與打擊非法證券活動工作指引規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)應當至少采取以下（）措施和方式，持續(xù)性地開展防非宣傳教育：A 在公司官方網(wǎng)站、微信、微博中設置防非宣傳欄目或?qū)ｎ}，并持續(xù)更新相關內(nèi)容 ;B 在公司客戶應用終端上提示非法證券活動風險 ,提醒客戶遠離非法證券活動 ;C 利用營業(yè)場所跑馬燈、顯示屏、公告欄等戶外宣傳工具，滾動播放防非宣傳標語 ,張貼典型案例、宣傳畫等；D 采取進社區(qū)、上媒體等方

43、式，擴大宣傳教育覆蓋面，提升宣傳教育效果42、關于證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)說法正確的是（）A 證券經(jīng)紀人為證券從業(yè)人員， 應當通過證券從業(yè)人員資格考試， 并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。B 證券經(jīng)紀人應當與證券公司簽訂委托合同、經(jīng)執(zhí)業(yè)前培訓并測試合格后，通過所服務的證券公司向中國證券業(yè)協(xié)會 （以下稱協(xié)會） 進行執(zhí)業(yè)注冊登記。C 證券經(jīng)紀人在與證券公司簽訂委托合同前， 應當按證券公司的要求提供必要的材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實、準確、完整；D 證券經(jīng)紀人通過證券從業(yè)人員資格考試就可以簽訂合同上崗執(zhí)業(yè)43、實施下列行為之一，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪

44、定罪處罰（）A 不具有發(fā)行股票、 債券的真實內(nèi)容， 以虛假轉(zhuǎn)讓股權、 發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；B 不具有募集基金的真實內(nèi)容， 以假借境外基金、 發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；C 以投資入股的方式非法吸收資金的；D 以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的。三、判斷題（ A 正確 B 錯誤）1、公司尤習貴董事長在公司第四十次經(jīng)營工作會議中提到合規(guī)風控是二次創(chuàng)業(yè)的基石， 其中尤董事長重點強調(diào)組織全員培訓， 向廣大員工普及風險控制和合規(guī)教育，深化合規(guī)經(jīng)營理念。 (A)2、公司鄧暉總裁在公司第四十次經(jīng)營工作會議中談到風控合規(guī)零容忍，風控合規(guī)前置，每個部門的負責人作為第一合規(guī)負責人，實行人人合規(guī)（A

45、）3、未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款（ A）4、企業(yè)債券發(fā)行采用包銷方式的，各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的五分之一（ B）5、證券公司不得干涉?zhèn)l(fā)行人選取相關中介機構(gòu)。（A）6 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買賣、 股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關的風險性投資。（ A）7 非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過一百人（ B）8 承銷機構(gòu)承銷公司債券，應當依照證券法相關規(guī)定采用包銷或者代銷方式（

46、 A）9、承銷機構(gòu)不能協(xié)助發(fā)行人協(xié)調(diào)資信評級機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所等中介機構(gòu)的相關工作。（ B）10、盡職調(diào)查工作底稿及盡職調(diào)查報告應當妥善存檔， 保存期限在公司債券到期或本息全部清償后不少于 3 年。（ B）11、承銷機構(gòu)應當遵循公平、公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾價格或利率、承諾獲得批文及獲得批文時間等不正當手段招攬項目。（A）12、任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。（A）13、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T可以同時在兩個或者兩個以上的證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)。（ B）14、證券投資顧問可以代客戶作出投資決策。（B）15、證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。（ B）16、證券公司受理尤其機關司法扣劃要求后