基礎(chǔ)押題卷三(解析)

1、基礎(chǔ)押題卷三（解析）單選題(1)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，其依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格不得少于（）年，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成（）之日起滿1年。A、2，工商變更登記 B、3，工商變更登記 C、2，工商注冊(cè)登記 D、3，工商注冊(cè)登記 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：311申請(qǐng)證券評(píng)估資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，其依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格不得少于3年，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年。(2)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔(dān)任。A、投資銀行 B、基金公司 C、商業(yè)銀行 D、信托投資公司 專家解析：正確答案：C

2、 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：133基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。(3)證券交易所根據(jù)（）的授權(quán)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)上市公司股權(quán)分置改革工作實(shí)施一線監(jiān)管。A、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：366監(jiān)管本是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，證券法將原由政府部門行使的一部分權(quán)力授予了證券交易所。(4)依據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)B、律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證其所出具的文件的真實(shí)性、合法性、完整性C

3、、律師協(xié)會(huì)依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理D、證券法律業(yè)務(wù)指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：304考察律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證其所出具的文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。(5)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),在規(guī)定整改期內(nèi),監(jiān)管機(jī)關(guān)可采取的措施不包括()。A、停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù) B、停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)C、限制分配紅利D、限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利

4、專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：303考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管措施?！跋拗葡蚨隆⒈O(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利”屬于證券公司未按期完成整改的，派出機(jī)構(gòu)所采取的措施。(6)我國(guó)公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（ ）。A、十萬(wàn)元B、三萬(wàn)元C、三十萬(wàn)元D、五十萬(wàn)元專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：無(wú)頁(yè)碼見解析我國(guó)公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣三萬(wàn)元。(7)下列不屬證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有（）。A、證券公司 B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易

5、頁(yè)碼：18證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等）屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。(8)從幣種的角度分析，（）是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) D、匯率風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：112匯率風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。(9)我國(guó)證券法的核心旨在（）。A、保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益B、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)C、打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害D、為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法

6、律保障，提高上市公司質(zhì)量專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：318我國(guó)證券法的核心旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。(10)指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)（）。A、成正比B、成反比C、無(wú)關(guān)D、無(wú)法判斷專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：126指數(shù)基金的收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益減少。(11)期貨交易的交易保證金由（）繳納。A、買方B、賣方C、交易雙方D、交易所專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：162期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司向交易所結(jié)算保證金，而期貨

7、交易雙方通過(guò)經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。(12)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、信托投資公司 D、政策性銀行 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：133我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。(13)深證成份股指數(shù)由（）家有代表性的上市公司作為成分股。A、15 B、20 C、35 D、40 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：243深證成份股指數(shù)由40家有代表性的上市公司作為成分股。(14)股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位是（）。A、

8、基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值B、交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值C、基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值的乘積D、手專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：165股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位是基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值的乘積，以現(xiàn)金結(jié)算。(15)我國(guó)股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主辦市場(chǎng)上市必須符合的條件之一是,向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的 以上,公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的,公開發(fā)行股份的比例為 以上A、50% 15%B、25% 10%C、25% 15%D、50% 20%專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：71我國(guó)證券法規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上

9、市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(16)某股份公司發(fā)行股票1000萬(wàn)股，每股面額為1元，發(fā)行價(jià)格5元/股，則每股代表著公司凈資產(chǎn)（）的所有權(quán)。A、千分之一 B、千分之五 C、千萬(wàn)分之一 D、千萬(wàn)分之五 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：52每股代表著公司凈資產(chǎn)1/1000萬(wàn)，即千萬(wàn)分之一的所有權(quán)。(17)某加權(quán)股價(jià)平均數(shù)，以各樣本股的發(fā)行量作為權(quán)數(shù)。樣本股為A、B、C，發(fā)行量分別為3000萬(wàn)股、5000萬(wàn)股和8000萬(wàn)股。某日A、B、C的收市價(jià)分別為8.30元/股、7.

10、50元/股和6.10元/股。這一天該股價(jià)加權(quán)平均數(shù)為（）。A、6.95 B、6.59 C、7.95 D、7.59 專家解析：正確答案：A 題型：計(jì)算題 難易度：中 頁(yè)碼：237加權(quán)平均股價(jià)=樣本股成交總額/同期樣本股發(fā)行總量=（8.3*3000萬(wàn)+7.5*5000萬(wàn)+6.1*8000萬(wàn)）/（3000萬(wàn)+5000萬(wàn)+8000萬(wàn)）=6.95。(18)股指期貨競(jìng)價(jià)交易中采用最大成交量原則確定成交價(jià)格的制度是（）。A、拍賣競(jìng)價(jià) B、連續(xù)競(jìng)價(jià) C、集合競(jìng)價(jià) D、委托競(jìng)價(jià) 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：168股指期貨競(jìng)價(jià)交易中采用最大成交量原則確定成交價(jià)格的制度是集合競(jìng)價(jià)。(19

11、)紐約證券交易所的名稱出現(xiàn)在（）。A、1790年B、1793年C、1817年D、1863年專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：211817年，“紐約證券交易會(huì)”成立；1863年改名為“紐約證券交易所”。(20)在下列金融工具中,貨幣市場(chǎng)基金可以投資的是()。A、股票 B、可轉(zhuǎn)換債券 C、剩余期限超過(guò)397天的債券 D、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額訂單 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：125考察貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具及不得投資的金融工具。(21)下列因素中（）對(duì)債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格變動(dòng)的影響較大。A、票面利率B、市場(chǎng)利率C、債券面額D、債

12、券發(fā)行人專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：80債券在市場(chǎng)上的轉(zhuǎn)讓價(jià)格隨市場(chǎng)利率的變化而上下波動(dòng)。(22)以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（）。A、行業(yè)可持續(xù)性 B、勞資關(guān)系 C、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題 D、貨幣政策 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：69影響股票價(jià)格的行業(yè)因素：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)；行業(yè)可持續(xù)性；抗外部沖擊能力；監(jiān)督及稅收待遇；勞資關(guān)系；財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題；行業(yè)估值水平。(23)公司債券上市交易后，公司未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)，由證券交易所決定（）。A、終止其公司債券上市交易B、暫停其公司債券上市交易C、取消其公司債券上市交易D、以上都不

13、對(duì) 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：223公司債券上市交易后，公司未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易。 (24)封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的（ ）進(jìn)行合理分配。A、購(gòu)買日期B、購(gòu)買價(jià)格C、類型D、出資比例專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：123封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行合理分配。(25)我國(guó)證券交易所采用的交易方式為()。A、直接交易 B、經(jīng)紀(jì)制 C、做市商制 D、間接交易 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：226證券交易所采

14、用的經(jīng)紀(jì)制交易方式。(26)作為反映證券市場(chǎng)容量重要指標(biāo)的證券化率是指（）。A、GNP證券市值B、證券市值/GNPC、證券市值/GDPD、GDP/證券市值專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：22反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)證券化率（證券市值/GDP）。(27)股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案之日起，在（）個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A、12B、24C、36D、6專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：75在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。(28)我國(guó)的商業(yè)銀行債券不包括（）。A、普通債券 B、次級(jí)債券 C、政策性金融債券 D

15、、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：98商業(yè)銀行債券有普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。(29)普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票,通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司( )的基礎(chǔ)。A、所有者權(quán)益 B、資產(chǎn) C、注冊(cè)資本 D、凈資本 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：65普通股票成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。(30)被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：374考察執(zhí)業(yè)證書的管理。

16、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反資格管理辦法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。(31)證券公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)等事項(xiàng)設(shè)立專門委員會(huì)。審計(jì)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)由()擔(dān)任負(fù)責(zé)人。A、董事會(huì)成員 B、監(jiān)事會(huì)成員 C、高級(jí)管理層 D、獨(dú)立董事 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：295薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。(32)根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A、60%B、70%C、80%D、90%專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：124債

17、券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。(33)證券投資基金在我國(guó)香港地區(qū)稱（）。A、單位信托基金B(yǎng)、證券投資信托基金C、共同基金D、以上都不是專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：118基金在英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)被稱為單位信托基金。(34)根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引,中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。A、20% B、30% C、35% D、40% 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：見解析中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。(35)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段是（）。A、法律手段B、經(jīng)濟(jì)手段C、行政手段D、財(cái)政手段專

18、家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：345-346我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管部門的主要手段是法律手段。(36)封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常為()。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：123封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年。(37)有價(jià)證券本身（）。A、沒(méi)有價(jià)值但有價(jià)格B、有價(jià)值但沒(méi)有價(jià)格C、既有價(jià)值又有價(jià)格D、既沒(méi)有價(jià)值也沒(méi)有價(jià)格專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：1有價(jià)證券本身沒(méi)有價(jià)值，但可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通，客觀上具有交易價(jià)格。(38)普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的

19、股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司（ ）的基礎(chǔ)。A、虛擬資本B、注冊(cè)資本C、貨幣資金D、負(fù)債專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：65普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。(39)證券交易通常都必須遵循（）。A、公開、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則 B、公開、真實(shí)、公正原則 C、公開、公平、公正原則D、公平、真實(shí)、誠(chéng)實(shí)信用 專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：226我國(guó)證券法規(guī)定，證券交易遵循公開、公平、公正的原則。(40)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿

20、（）。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：288證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。(41)根據(jù)證劵公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的條件之一是最近（）各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：288根據(jù)證劵公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的條件之一是最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。(42)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)可以對(duì)從業(yè)人員（）。A、紀(jì)

21、律懲戒B、調(diào)查處理C、批評(píng)教育D、監(jiān)管控制專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：382準(zhǔn)則第十七條規(guī)定，協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對(duì)紀(jì)律懲戒不服的，可向協(xié)會(huì)申請(qǐng)復(fù)議。(42)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)可以對(duì)從業(yè)人員（）。A、紀(jì)律懲戒B、調(diào)查處理C、批評(píng)教育D、監(jiān)管控制專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：382準(zhǔn)則第十七條規(guī)定，協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專業(yè)委員會(huì)，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對(duì)紀(jì)律懲戒不服的，可向協(xié)會(huì)申請(qǐng)復(fù)議。(44)中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為（）開立結(jié)算賬戶，專用于證

22、券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。A、客戶B、證券公司C、證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會(huì)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：376中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。(45)財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（ ）。A、銷售收入B、產(chǎn)品價(jià)格C、利潤(rùn)和股息D、資產(chǎn)總額專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：62財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。(46)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易制度通常采取 。A、公司制B、經(jīng)紀(jì)制C、做市商制D、會(huì)員制專家解析：正確

23、答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：232交易制度通常采用做市商制度.(47)我國(guó)證券法規(guī)定,公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是:向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的()以上;公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的,向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為（）以上。A、25%，20%B、25%，10%C、30%，15%D、25%，15%專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：216我國(guó)證券法規(guī)定,公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是:向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的,向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(48)根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定,股票基金應(yīng)

24、有 以上的資產(chǎn)投資于股票。A、70%B、50%C、80%D、60%專家解析：正確答案：D 題型： 難易度： 頁(yè)碼：141根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。(49)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是,其客戶資產(chǎn)必須安全、完整,客戶交易結(jié)算資金必須實(shí)行( )。A、第三方存管 B、風(fēng)險(xiǎn)管理 C、第三方托管 D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：339考察融資融券業(yè)務(wù)資格的條件?？蛻糍Y產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算已實(shí)現(xiàn)第三方存管。 (50)2002年12月31日,中央登記公司開始發(fā)布中國(guó)

25、債券指數(shù)系列，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、該指數(shù)系列以2002年12月31日為基日B、基期指數(shù)為100C、該債券體系覆蓋了交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)發(fā)行額在50億元人民幣以上、待償期限在一年以上的債券D、樣本指數(shù)價(jià)格選取日終全價(jià)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：249考察中國(guó)債券指數(shù)。該指數(shù)以2001年12月31日為基日。(51)我國(guó)目前的股票發(fā)行制度是（）。A、注冊(cè)制 B、核準(zhǔn)制 C、審批制 D、以上都不對(duì) 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：201我國(guó)證券發(fā)行制度是核準(zhǔn)制。根據(jù)證券法、公司法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券、公司債券和國(guó)務(wù)院

26、依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)“核準(zhǔn)”。(52)（）是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來(lái)的股價(jià)平均數(shù)。A、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)B、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)C、修正股價(jià)平均數(shù)D、股價(jià)指數(shù)平均數(shù)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：237加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來(lái)的股價(jià)平均數(shù)。(53)上市公司信息披露管理辦法規(guī)定董事會(huì)秘書的職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)B、對(duì)公司董事,高級(jí)管理人員履行信息披露指責(zé)的行為進(jìn)行監(jiān)督C、負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對(duì)外公布等相關(guān)事宜D、持續(xù)關(guān)注媒體對(duì)公司的報(bào)道并主動(dòng)求證報(bào)道的事實(shí)情況專家解析：正確

27、答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：338董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對(duì)外公布等相關(guān)事宜，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)，匯集上市公司應(yīng)予披露的信息并報(bào)告董事會(huì)，持續(xù)關(guān)注媒體對(duì)公司的報(bào)道并主動(dòng)求證報(bào)道的真實(shí)情況。(54)在有效率的市場(chǎng)上，債券平均收益率和股票平均收益率的差異反映兩者（）。A、風(fēng)險(xiǎn)程度的差別B、收益率的差別C、投資回報(bào)的差別D、市場(chǎng)供求的差別專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：84在有效率的市場(chǎng)上，債券平均收益率和股票平均收益率的差異反映兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。(55)深圳證券交易所中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場(chǎng)交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)，這是指（ ）

28、。A、監(jiān)察獨(dú)立B、運(yùn)行獨(dú)立C、代碼獨(dú)立D、指數(shù)獨(dú)立專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：215此題考察運(yùn)行獨(dú)立的定義。(56)我國(guó)公司法規(guī)定,無(wú)記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的,應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)閉幕時(shí)將()交存于公司。A、股東身份證明 B、股票 C、資產(chǎn)證明 D、股東名冊(cè) 專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：51無(wú)記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的，應(yīng)于會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)閉幕時(shí)將股票交存于公司。(57)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心接受（）監(jiān)管。A、中國(guó)人民銀行B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、證監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)

29、題 難易度：易 頁(yè)碼：233交易中心是中國(guó)人民銀行直屬事業(yè)單位。(58)財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（）。A、資產(chǎn)總額B、產(chǎn)品價(jià)格C、銷售收入D、利潤(rùn)和股息專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：62考察財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響。調(diào)節(jié)稅率可以直接影響到企業(yè)的利潤(rùn)和股息。(59)下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。A、定期存款單B、單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約C、股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約D、遠(yuǎn)期利率協(xié)議專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：159屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是定期存款單。(60)在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時(shí)按某一折扣率,以

30、低于票面金額的價(jià)格發(fā)行,發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息,到期按票面額償還本金的債券是( )。A、附息債券 B、息票累積債券 C、緩息債券 D、貼現(xiàn)債券 專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：82考察貼現(xiàn)債券的定義。多選題(61)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有（）。A、制定交易規(guī)則B、對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理C、保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、維持公平而有序的證券市場(chǎng)專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：19“制定交易規(guī)則，對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理”屬于證券交易所的職責(zé)。(62)遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指交易雙方約定在未來(lái)某一日,交換協(xié)議期間內(nèi)一定名義本金基礎(chǔ)上分別以 計(jì)算的利息

31、的金融合約A、合同利率B、固定利率C、市場(chǎng)利率D、浮動(dòng)利率專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：159遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議。(63)滬深300指數(shù)的成分股的選擇標(biāo)準(zhǔn)是( )。A、規(guī)模大 B、流動(dòng)性好 C、高風(fēng)險(xiǎn) D、安全性高 專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：239-240滬深300指數(shù)成分股的選擇標(biāo)準(zhǔn)：規(guī)模大、流動(dòng)性好。(64)我國(guó)證券法規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）等。A、發(fā)行人的高級(jí)管理人員 B、持有公司3%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 C

32、、發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 D、證券交易所的有關(guān)人員 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：352內(nèi)幕信息知情人：持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(65)根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則,基金管理公司、基金托管和銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的特定禁止行為包括()。A、違反有關(guān)信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買賣信息 B、在基金銷售過(guò)程中誤導(dǎo)客戶 C、挪用基金投資者的交易金額和基金份額 D、代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：381考察基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)從

33、業(yè)人員的特定禁止行為?！按碣I賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券”屬于證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為。(66)證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范包括（）。A、維護(hù)客戶利益B、誠(chéng)實(shí)守信C、勤勉盡責(zé)D、維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：379上述都是。(67)以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券說(shuō)法正確的是（）。A、混合資本債券兼有股本性質(zhì)和期權(quán)性質(zhì) B、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后 C、期限在10年以上 D、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回 專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：99混合資本債券兼有股本性質(zhì)和債務(wù)性質(zhì)；期限在1

34、5年以上。(68)證券投資中的（）等風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多樣化、投資組合等方式加以分散。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：261非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多樣化、投資組合等方式加以分散。(69)中國(guó)證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中 服務(wù)。A、存管B、清算 C、登記D、轉(zhuǎn)托管專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：375中國(guó)證券登記結(jié)算公司為證券交易提供上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。(70)在我國(guó),按投資主體的不同性質(zhì),將股票分為()。A、國(guó)家股 B、法人股 C、

35、社會(huì)公眾股 D、外資股 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：70股票按投資主體的性質(zhì)分為：國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股。 (71)貨幣期權(quán)也可以稱為（）。A、利率期權(quán) B、外幣期權(quán) C、外匯期權(quán) D、股權(quán)類期權(quán) 專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：178貨幣期權(quán)又被稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)。(72)下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法中,正確的是()。A、未來(lái)收益的不確定性就是證券投資的風(fēng)險(xiǎn) B、投資者總是既希望回避風(fēng)險(xiǎn)，又希望獲得較高的收益 C、收益和風(fēng)險(xiǎn)是并存的，收益約高，風(fēng)險(xiǎn)越大 D、投資者只能在收益和風(fēng)險(xiǎn)之間加以權(quán)衡，即在風(fēng)險(xiǎn)相同想證

36、券中選擇收益較高的，或在收益相同的證券中選擇風(fēng)險(xiǎn)較小的進(jìn)行投資 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：263考察證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。(73)在長(zhǎng)期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，包括()。A、以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度B、以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度C、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D、信息報(bào)送與披露制度專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：275目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、合理合規(guī)制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送

37、與披露制度等。(74)以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有（）。A、利率期貨B、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)C、信用互換D、可轉(zhuǎn)債專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：149以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具是信用衍生工具，包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。(75)普通股的股息是不固定的,它取決于股份公司的( )。A、經(jīng)營(yíng)狀況B、財(cái)務(wù)狀況C、競(jìng)爭(zhēng)力D、盈利水平專家解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：68普通股的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。(76)按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。A、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B、貨幣衍生工具C、利率衍

38、生工具D、信用衍生工具專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：148按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具和信用衍生工具。(77)金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有（ ）。A、金融期貨合約B、股票指數(shù)C、利率工具D、股票專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：175常識(shí)題，期貨也可以用來(lái)做期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，但沒(méi)有以金融期權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。(78)我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有下列行為（）。A、將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金

39、份額持有人以外的第三人牟取利益D、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：131上述行為都是基金法規(guī)定的基金管理人不得從事的行為。(79)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生得益于（）的發(fā)展。A、社會(huì)化大生產(chǎn)B、商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展C、股份制的發(fā)展D、信用制度的發(fā)展專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：19-20證券市場(chǎng)產(chǎn)生歸因：證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；證券市場(chǎng)的形成得益于股份制的發(fā)展；證券市場(chǎng)的形成得益于信用制度的發(fā)展。(80)金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別主要包括（ ）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)不同B、交易的監(jiān)管

40、程度不同C、金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期合約的內(nèi)容可以商定D、交易場(chǎng)所和交易組織形式不同專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：162常識(shí)題，考察金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別。(81)在我國(guó),按投資主體的不同性質(zhì),將股票分為 。A、國(guó)家股B、社會(huì)公眾股C、外資股D、法人股專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：70在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。(82)下列尚未公開的信息中屬于內(nèi)幕信息的有（）。A、公司分配股利或者增資的計(jì)劃B、公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠

41、償責(zé)任C、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之二十D、持有公司百分之二以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：352公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之三十；持有公司百分之五以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化屬于內(nèi)幕信息。(83)有關(guān)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)表述正確的是（）。A、證券自營(yíng)活動(dòng)有利于活躍證券市場(chǎng)，維護(hù)交易的連續(xù)性B、證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可C、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全相對(duì)集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的

42、投資決策與授權(quán)機(jī)制D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)，從中獲利的行為專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：284證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券，從中獲利的行為。(84)上證企業(yè)債指數(shù)需要修正的情況是（）。A、企業(yè)債新上市B、暫停交易C、發(fā)行量變動(dòng)D、終止交易專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：248上證企業(yè)債指數(shù)的內(nèi)容。(85)以下說(shuō)法中,不正確的是( )。A、利率期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種 B、股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用非現(xiàn)金結(jié)算 C、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)

43、險(xiǎn)而產(chǎn)生的 D、股票組合中的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨 專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：163-166考察金融期貨。外匯期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種；股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。(86)上證綜合指數(shù)是（）。A、以全部上市股票為樣本B、以經(jīng)流動(dòng)性調(diào)整后的全部上市股票為樣本C、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)D、按加權(quán)平均法計(jì)算專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：242上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。(87)符合條件的

44、 可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 QDII,從事境外證券投資A、保險(xiǎn)公司B、商業(yè)銀行C、基金公司D、證券公司專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：12與合格境外機(jī)構(gòu)投資者相對(duì)應(yīng)，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。(88)以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券說(shuō)法正確的是()。A、股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系（包括公司型基金） B、股票

45、和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具 C、股票的直接受益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn) D、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票，收益可能高于債券 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：121考察證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系（公司型基金除外）。(89)證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：257證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)等。(90)國(guó)

46、際金融市場(chǎng)上的主要參考利率期貨有 A、聯(lián)邦基金利率期貨B、3個(gè)月期鋼院利率期貨C、股票價(jià)格指數(shù)期貨D、倫敦銀行間同業(yè)拆房利率期貨專家解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：164常見的參考利率包括倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（Ubor）、香港銀行間同業(yè)拆放利率（Hibor）、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等等。(91)與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有（）等特點(diǎn)。A、資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大B、存在匯率風(fēng)險(xiǎn)C、以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣D、存在利率風(fēng)險(xiǎn)專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：112與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；有國(guó)家

47、主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣等特點(diǎn)。(92)以下對(duì)外國(guó)債券的描述正確的是()。A、外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券 B、在日本發(fā)行的外國(guó)證券被稱為“武士債券” C、外國(guó)債券不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束 D、債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：113考察外國(guó)債券的理解。注意與歐洲債券的比較。外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法律法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(93)公司發(fā)生虧損的時(shí)候，投資該公司股票的投資者可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A、投資者將失去股息收入B、

48、投資者將喪失資本利得C、股票成為一張廢紙D、如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債，投資者就有可能血本無(wú)歸專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：263一旦公司發(fā)生虧損，投資者將在兩個(gè)方面產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)：一是投資者將失去股息收入；二是投資者將損失資本利得。因?yàn)樵诠咎潛p時(shí)，股票的價(jià)格必然下跌；更有甚者，如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債，投資者就有可能血本無(wú)歸，股票將成為一張廢紙。(94)在辦理美國(guó)存托憑證業(yè)務(wù)中，存券銀行提供的服務(wù)有（）。A、負(fù)責(zé)ADR發(fā)行B、負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶C、向ADR的持有者派發(fā)美元紅利或利息，代理ADR持有者行使投票權(quán)等股票權(quán)益D、為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提

49、供信息和咨詢服務(wù)專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：186存券銀行作為ADR的發(fā)行人和ADR的市場(chǎng)中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務(wù)。具體的內(nèi)容參看教材。(95)以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的說(shuō)法正確的有 A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行存款和其他負(fù)債之后B、由商業(yè)銀行發(fā)行C、本金和利息的順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后D、不屬于金融債券專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：99本題考核商業(yè)銀行次級(jí)債券。(96)我國(guó)證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范包括（）。A、法律B、交易所的自律規(guī)則C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所的自律規(guī)則D、行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)

50、則專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：379我國(guó)證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守規(guī)范的種類，具體包括法律、自律規(guī)則（包括中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所的自律規(guī)則）、所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。(97)以下關(guān)于我國(guó)國(guó)際債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、首次發(fā)行于20世紀(jì)90年代初期B、主要包括政府債券、公司債券和金融債券C、首次發(fā)行國(guó)際債券的發(fā)行人是財(cái)政部D、對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：116首次發(fā)行于20世紀(jì)80年代初期；主要包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換債券；首次發(fā)行國(guó)際債券的發(fā)行人是中國(guó)

51、國(guó)際信托投資公司。(98)一般來(lái)講，在下列選項(xiàng)中可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資工具的有（ ）。A、股票B、大額存單C、1年以內(nèi)（含1年）的央行票據(jù)D、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：142貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。(99)中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）。A、是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)B、是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門C、按國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能D、依照相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)

52、一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：346考察中國(guó)證監(jiān)會(huì)的內(nèi)含。(100)金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：147金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。(101)上海、深圳證券交易所采取的股票成交價(jià)格的決定方式是（）。A、數(shù)量有限B、時(shí)間優(yōu)先C、價(jià)格優(yōu)先D、成交量?jī)?yōu)先專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：227交

53、易原則是價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。(102)證券的流通是通過(guò)( )實(shí)現(xiàn)的。A、到期兌付 B、承兌 C、貼現(xiàn) D、轉(zhuǎn)讓 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：3證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。(103)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)( )等重大事項(xiàng)作出決議并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A、提前終止基金合同 B、提高基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：129考察基金持有人的權(quán)利?！按砘鸱蓊~10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。”(104)股票發(fā)行市場(chǎng)的主要參與者包括（）。A、證券發(fā)行人 B、保薦人 C、證