非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法

1、非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法 第一章 總則 第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)實施非銀行金融機構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國行政許可法等法律、法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱非銀行金融機構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處等機構(gòu)。第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定，對非銀行金融機構(gòu)實施行

2、政許可。第四條非銀行金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格等。第五條申請人應(yīng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求提交申請材料。 第二章 機構(gòu)設(shè)立 第一節(jié)信托公司法人機構(gòu)設(shè)立 第六條設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為億元人民幣或等

3、值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；（五）有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險控制制度；（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第七條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記

4、錄；（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會計報表口徑）；（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；（九）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；（十）除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50（合并會計報表口徑）；（十一）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第八條境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合

5、與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。第九條境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；（五）內(nèi)部控制制度健全有效；（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中

6、載明；（七）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（八）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第十條單個境外機構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十二條籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第十三條信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請

7、。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第十四條信托公司開業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第十五條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面

8、申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第二節(jié)企業(yè)集團財務(wù)公司法人機構(gòu)設(shè)立 第十六條設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；（二）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（三）有符合規(guī)定條件的出資人；（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金集約管理等

9、關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才（指在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理的工作人員）；（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；（七）在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第十七條財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設(shè)財務(wù)

10、公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營團隊中至少引進1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。第十八條申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；（五）母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗；（六）母公司最近1個會計年度末期的注

11、冊資本金不低于8億元人民幣；（七）母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第十九條成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于

12、總資產(chǎn)的30（合并會計報表口徑）；（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第二十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在財務(wù)公司章程中載明；（二）有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機構(gòu)的成功經(jīng)驗；（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（四）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度；（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（七）銀監(jiān)會規(guī)

13、定的其他審慎性條件。第二十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：（一）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；（二）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；（三）戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第二十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機構(gòu)企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（二）經(jīng)營管

14、理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（三）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30（合并會計報表口徑）；（四）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第二十三條單個成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。第二十四條財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第二十五條企業(yè)集團籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第二十六條財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次

15、，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第二十七條財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第二十八條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超

16、過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第三節(jié)金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立 第二十九條設(shè)立金融租賃公司法人機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（五）具有完

17、善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會認(rèn)可的可以擔(dān)任主要出資人的其他金融機構(gòu)。一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔(dān)任金融租賃公司的一般出資人。第三十一條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商

18、業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）資本充足率符合注冊地金融監(jiān)管機構(gòu)要求且不低于8；（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理制度；（六）境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十二條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于

19、100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；（四）境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十三條在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30（合并會計報表口徑）；（四）主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；（五）信用記錄良好；（六）遵

20、守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十四條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)30%（合并會計報表口徑）；（七）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司

21、章程中載明；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十五條境內(nèi)金融機構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條（第六項除外）規(guī)定的條件。第三十六條境外金融機構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）境外金融機構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；（四）內(nèi)部控制制度健全有效；（五）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融

22、租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第三十七條單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。第三十八條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第三十九條籌建金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第四十條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀

23、監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第四十一條金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第四十二條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延

24、期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第四節(jié)汽車金融公司法人機構(gòu)設(shè)立 第四十三條設(shè)立汽車金融公司法人機構(gòu)應(yīng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；（六）有與業(yè)務(wù)

25、經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機構(gòu)。前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30的出資人。第四十五條非金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；（二）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資

26、金入股；（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；（五）同一企業(yè)法人不得投資2個以上的汽車金融公司；（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第四十六條非銀行金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人除應(yīng)具備第四十五條第二項至第七項的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。第四十七條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第四十八條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個

27、月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第四十九條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第五十條汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第五十一條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，

28、辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第五節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)設(shè)立 第五十二條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為20

29、00萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第五十三條申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）為所在國家（地區(qū)）依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（二）所在國家（地區(qū)）有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家（地區(qū)）有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會簽署了監(jiān)管備忘錄；（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)

30、營穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；（六）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；（七）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上；（八）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第五十四條申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)；（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；（

31、三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第五十六條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第五十七條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未

32、能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第五十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第五十九條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，

33、可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第六節(jié)分支機構(gòu)設(shè)立 第六十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)包括分公司、代表處。第六十一條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；（二）有符合任職資格條件的高級管理人員；（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理及問責(zé)制度；（四）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場

34、所、安全防范措施和其他設(shè)施；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第六十二條申請設(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；（二）設(shè)立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）撥付各分公司（含擬設(shè)分公司）的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第六十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第六十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局

35、受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局的意見。第六十五條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第六十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局

36、提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第六十七條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。第六十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根

37、據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第六十九條境外非銀行金融機構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；（三）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（四）具有有效的反洗錢措施；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第七十條境外非銀行金融機構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬

38、設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第七十一條其他非銀行金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會另行制定。 第三章機構(gòu)變更 第一節(jié)法人機構(gòu)變更 第七十二條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所或營業(yè)場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。第七十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、

39、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。第七十四條擬投資入股非銀行金融機構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應(yīng)經(jīng)過審批，但持有上市的非銀行金融機構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。第七十五條非銀行金融機構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：（一）信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；（二）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；（三）金融租賃公司出資人的條件適用本

40、辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；（四）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；（五）貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。第七十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達(dá)到總股本10%或者變更后持股比例達(dá)到10%的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查

41、并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團收

42、購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并

43、決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第七十七條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；（二）變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；（

44、三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第七十八條非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。第七十九條非銀行金融機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。第八十條非銀行金融機構(gòu)同城遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；（二）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第八十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀

45、行金融機構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。第八十二條非銀行金融機構(gòu)異地遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無風(fēng)險隱患；（二）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；（三）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。非銀行金融機構(gòu)異地遷址應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。第八十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會提交申請，同時抄報擬遷入

46、地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。申請人應(yīng)在收到批準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書面報告遷址完成情況。第八十四條銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷

47、址，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）符合中華人民共和國公司法、信托公司管理辦法、金融租賃公司管理辦法、汽車金融公司管理辦法、貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；（二）變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應(yīng)同時符合本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定；（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第八十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起

48、3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第八十七條非銀行金融機構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合中華人民共和國公司法、信托公司管理辦法、企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法、金融租賃公司管理辦法、汽車金融公司管理辦法、貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。第八十八條非銀行金融機構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、營業(yè)場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申

49、請，決定機關(guān)可一并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定。非銀行金融機構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應(yīng)單獨提交修改公司章程的申請。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)同時將決定抄報銀監(jiān)會。第八十九條非銀行金融機構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并

50、決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。非銀行金融機構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。第九十條非銀行金融機構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。非銀行金融機構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審

51、查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構(gòu)的，應(yīng)按照分支機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。非銀行金融機構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報機構(gòu)所在

52、地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。 第二節(jié)分支機構(gòu)變更 第九十一條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業(yè)場所等。第九十二條非銀行金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更名稱的申請，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。第九十三條非銀行金融

53、機構(gòu)分支機構(gòu)變更住所或營業(yè)場所的申請，由其法人機構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。第九十四條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第九十五條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報銀監(jiān)會。 第四章機構(gòu)終止 第一節(jié)法人機構(gòu)終止 第九十六條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)滿足以下情形之一

54、的，可以申請解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；（二）股東會議決定解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）其他法定事由。組建財務(wù)公司的企業(yè)集團解散，財務(wù)公司不能實現(xiàn)合并或改組的，應(yīng)當(dāng)申請解散。第九十七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第九十八條非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)有以下情形之一的，向法

55、院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)的。第九十九條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第二節(jié)分支機構(gòu)終止 第一百條

56、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請。第一百零一條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)申請終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機構(gòu)決定該分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；（二）分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)已進行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛唬ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第一百零二條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作

57、出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第一百零三條境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié)信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù) 第一百零四條信托公司申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：（一）具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；（二）有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理制度；（三）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（四）有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專業(yè)人員；（五）有開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第一百零五條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局