融資融券推薦人后續(xù)培訓(xùn)模擬題(最終修訂版)

1、1、 在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)階段，客戶(hù)融資資金來(lái)自：（B）A、 客戶(hù)的保證金B(yǎng)、 證券公司自有資金C、 金融公司提供的資金D、 銀行提供的信貸資金2、 在現(xiàn)階段，制約融券業(yè)務(wù)發(fā)展的主要原因是：（C）A、 客戶(hù)交易習(xí)慣無(wú)法改變B、 行情不配合C、 融券券源嚴(yán)重不足D、 融券風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于融資風(fēng)險(xiǎn)3、 投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（A）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 A. 通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入B. 柜臺(tái)現(xiàn)金存入 C. 從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入 D. 其他三項(xiàng)都不對(duì) 4、 證券被調(diào)出充抵保證金的證券名單后：（AB）A 該證券禁止轉(zhuǎn)入信用證券賬戶(hù)B 該證券折算率按零計(jì)算C 該證券市值按零計(jì)算D 對(duì)調(diào)整前該證

2、券作為充抵建立的融資融券合約平倉(cāng)5、 根據(jù)證券交易所規(guī)定的最低融資保證金比例，以100萬(wàn)市值的某上證180指數(shù)成分股作為保證金，理論上最大融資金額為：（C）A 70萬(wàn)B 120萬(wàn)C 140萬(wàn)D 200萬(wàn)6、 以下關(guān)于可用保證金余額的說(shuō)法，正確的是：（D）A. 保證金可用余額一定等于客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)資金余額B. 保證金可用余額小于零將被會(huì)被要求追加擔(dān)保物C. 保證金可用余額不受擔(dān)保證券的折算率的影響D. 保證金可用余額小于零時(shí)不能進(jìn)行融資買(mǎi)入7、 個(gè)人客戶(hù)在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須（ABCD） A. 檢查客戶(hù)普通賬戶(hù)是否為合格賬戶(hù)B. 驗(yàn)證客戶(hù)身份是否真實(shí)C. 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估D. 進(jìn)行融資融

3、券知識(shí)測(cè)試8、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率正確的是:（C）A. 股票折算率不得高于65%B. ETF基金折算率不得高于60%C. 國(guó)債不得高于95%D. 封閉式基金折算率不得高于70%9、 關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（D） A. 標(biāo)的證券范圍由證券交易所確定，證券公司無(wú)權(quán)進(jìn)行調(diào)整B. 標(biāo)的證券的范圍為在滬、深交易所上市的所有證券 C. 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 D. 客戶(hù)融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券必須是標(biāo)的證券10、 某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有50萬(wàn)資金及50萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.6，該信用賬戶(hù)的負(fù)債為0，則該信用賬戶(hù)內(nèi)的可用保證金余額是（C）？ A. 60

4、萬(wàn)元 B. 70萬(wàn)元 C. 80萬(wàn)元 D. 100萬(wàn)元 11、 融券賣(mài)出的證券申報(bào)價(jià)格（C）。 A. 價(jià)格無(wú)限制 B. 不得高于最新成交價(jià)C. 不得低于最新成交價(jià)D. 不得高于當(dāng)天開(kāi)盤(pán)價(jià)12、 客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金將存放在：（B）A、 融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)B、 客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)C、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)D、 公司自營(yíng)賬戶(hù)13、 擔(dān)保物的范圍包括（ABCD）。A、 融資買(mǎi)入的證券B、 融券賣(mài)出所得資金C、 充抵保證金證券產(chǎn)生的紅利D、 融資買(mǎi)入證券產(chǎn)生的紅利14、 可能降低信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例的是：（D）A、 信用賬戶(hù)內(nèi)融券賣(mài)出證券下跌B(niǎo)、 信用賬戶(hù)內(nèi)擔(dān)保證券被調(diào)出標(biāo)的證券名單C、 信用賬戶(hù)內(nèi)

5、擔(dān)保證券停牌達(dá)3個(gè)交易日D、 信用賬戶(hù)內(nèi)擔(dān)保證券被特別處理15、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，公司債的折算率最高不超過(guò)（C）。 A. 65% B. 70%C. 80% D. 90% 16、 在融資融券交易中，客戶(hù)進(jìn)行擔(dān)保品買(mǎi)入時(shí)的交收資金以及進(jìn)行融券交易的交收證券分別來(lái)自：（AD）A. 客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)B. 融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)C. 客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)D. 融券專(zhuān)用賬戶(hù)17、 當(dāng)客戶(hù)信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，公司向客戶(hù)發(fā)出追加擔(dān)保物通知，以下哪種情況客戶(hù)即算完成追保：（BD）A 在接下來(lái)的第1個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130%B 在接下來(lái)的第1個(gè)交

6、易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150%C 在接下來(lái)的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130%D 在接下來(lái)的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150% 18、 客戶(hù)可以通過(guò)以下方式歸還融資債務(wù)：（ACD）A、 轉(zhuǎn)入現(xiàn)金后，直接還款B、 融券賣(mài)出后，使用融券賣(mài)出資金還款C、 賣(mài)出融資買(mǎi)入證券還款D、 賣(mài)出充抵保證金證券還款19、 關(guān)于限售股中，不能作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用證券賬戶(hù)的是：（ABC）A、 個(gè)人客戶(hù)未解禁的限售股B、 個(gè)人客戶(hù)已解禁的限售股C、 機(jī)構(gòu)客戶(hù)未解禁的限售股D、 機(jī)構(gòu)客戶(hù)已解禁的限售股20、 以下關(guān)于參與融資融券交易客戶(hù)持有限售股的說(shuō)法正確的是：（ACD）A 個(gè)人持有未解禁的限售股，不

7、得融券賣(mài)出該證券B 個(gè)人持有已解禁的限售股，可以融券賣(mài)出該證券C 機(jī)構(gòu)持有未解禁的限售股，不得融券賣(mài)出該證券D 機(jī)構(gòu)持有已解禁的限售股，可以融券賣(mài)出該證券21、 客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得不得用于：（ABD）A、 新股申購(gòu)B、 預(yù)售要約C、 配股D、 現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)22、 關(guān)于信用賬戶(hù)內(nèi)擔(dān)保證券投票的說(shuō)法正確的是：（B）A、 信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保證券不能參加投票B、 充抵保證金證券投票按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票C、 融資買(mǎi)入的證券投票按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票D、 擔(dān)保證券中客戶(hù)未發(fā)表投票意愿的部分，券商可以自己的名義投票23、 融資融券交易與普通交易相比有特有風(fēng)險(xiǎn)包括：(BC)A、 政策風(fēng)險(xiǎn)B、

8、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)C、 成本增加風(fēng)險(xiǎn)D、 違約風(fēng)險(xiǎn)24、 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)內(nèi)資金包括： (ACD)A、 客戶(hù)通過(guò)信用三方存管銀行轉(zhuǎn)入的資金B(yǎng)、 公司擬融予客戶(hù)的資金C、 客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金D、 客戶(hù)賣(mài)出擔(dān)保證券所得資金25、 信用賬戶(hù)與普通賬戶(hù)的異同說(shuō)法正確的是：（AD）A、客戶(hù)在公司的信用資金賬戶(hù)只能有一個(gè)，但客戶(hù)在公司的普通資金賬戶(hù)可能有多個(gè)B、客戶(hù)在公司的信用資金賬戶(hù)和普通資金賬戶(hù)均只能有一個(gè)C、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和普通證券賬戶(hù)均可在多家證券公司使用D、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)只能在一個(gè)證券公司使用，普通證券賬戶(hù)可在多個(gè)證券公司使用26、 關(guān)于融資融券合同說(shuō)法正確的是：（CD）A、 融資融券合同有效期

9、限為1年，客戶(hù)可以延續(xù)合同，但每次延續(xù)必須臨柜辦理B、 融資融券合同有效期限為1年，客戶(hù)不能延續(xù)合同C、 在合同有效期內(nèi)，客戶(hù)可前往賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部提交終止合同申請(qǐng)，提前終止融資融券業(yè)務(wù)合同。D、 在合同有效期內(nèi)，如果客戶(hù)的資信狀況發(fā)生變化，且不再符合作為公司融資融券客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)，公司可要求客戶(hù)提前清償債務(wù)并提前終止合同。27、 融資融券交易保證金包括：（AB）A、 客戶(hù)通過(guò)信用三方轉(zhuǎn)入的現(xiàn)金B(yǎng)、 客戶(hù)轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券C、 融資買(mǎi)入證券D、 融券賣(mài)出所得資金28、 客戶(hù)持有的某只證券被調(diào)整出可充抵保證金證券名單（非實(shí)施特別處理），則其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例將：（C）本例中假設(shè)其他條件不變A、 升高B

10、、 降低C、 不變D、 不確定29、 停牌1天的證券復(fù)牌后，持有該證券的客戶(hù)信用賬戶(hù)的可用保證金余額將：（C）本例中假設(shè)證券價(jià)格等條件均不變A、 升高B、 降低C、 不變D、 不確定30、 個(gè)人客戶(hù)可以通過(guò)以下方式歸還融券債務(wù)：（AD）A、 轉(zhuǎn)入所欠證券，再直接還券B、 轉(zhuǎn)入已解禁限售股，直接還券C、 融資買(mǎi)入所欠證券，再直接還券D、 使用融券賣(mài)出資金買(mǎi)券還券31、 根據(jù)目前公司的融資融券交易規(guī)則，客戶(hù)賣(mài)出信用賬戶(hù)內(nèi)的充抵保證金證券（非標(biāo)的證券）所得資金：（BD）A、 必須償還融資欠款B、 可自行考慮是否歸還融資欠款C、 可在當(dāng)日交易收市前直接還款D、 可在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券32、 以

11、下委托不能使用市價(jià)委托的是：（C）A、 融資買(mǎi)入B、 賣(mài)券還款C、 融券賣(mài)出D、 買(mǎi)券還券33、 某客戶(hù)使用其信用賬戶(hù)進(jìn)行融資買(mǎi)入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、 保證金可用余額不足B、 融資買(mǎi)入證券非公司公布的標(biāo)的證券C、 維持擔(dān)保比例低于300%D、 信用賬戶(hù)未激活34、 客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)不能進(jìn)行的交易有：（ABD）A、 融資買(mǎi)入B、 融券賣(mài)出C、 擔(dān)保品轉(zhuǎn)入D、 擔(dān)保品轉(zhuǎn)出35、 某客戶(hù)為上市公司A的高級(jí)管理人員，同時(shí)，其持有上市公司B的限售股，證券A、B均為公司融資、融券的標(biāo)的證券，那么：（ABD）A、 該客戶(hù)不能融資買(mǎi)入證券A B、 該客戶(hù)不能融券賣(mài)出證券

12、AC、 該客戶(hù)不能融資買(mǎi)入證券BD、 該客戶(hù)不能融券賣(mài)出證券B36、 以下哪些情況客戶(hù)融資融券合約可能超過(guò)6個(gè)月？（AB）A、 合約到期日為非交易日B、 標(biāo)的證券長(zhǎng)期停牌C、 標(biāo)的證券發(fā)布預(yù)定終止交易公告，即將終止交易D、 標(biāo)的證券涉及收購(gòu)情形37、 某客戶(hù)融資買(mǎi)入證券A,同時(shí)融券賣(mài)出證券B,如果證券A與證券B同時(shí)上漲時(shí),該客戶(hù)的信用賬戶(hù)相對(duì)與客戶(hù)原有資產(chǎn)：（D）本題中交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、息費(fèi)等均忽略不計(jì)。A、 盈利B、 虧損C、 不盈利也不虧損D、 盈虧不確定38、 在融資融券合同有效期內(nèi)，客戶(hù)死亡后，公司將：（BD）A、 如有融資融券債務(wù)，公司對(duì)客戶(hù)融資融券賬戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)B、 如有融資融券債

13、務(wù)，由客戶(hù)相關(guān)權(quán)利人向公司申請(qǐng)了結(jié)C、 根據(jù)客戶(hù)遺囑直接在信用賬戶(hù)內(nèi)處置客戶(hù)資產(chǎn)D、 將客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶(hù)，資金轉(zhuǎn)至其銀行結(jié)算賬戶(hù)后，根據(jù)客戶(hù)遺囑進(jìn)行處置39、 在融資融券合同有效期內(nèi)，如遇司法處置，公司將：（AB）A、 中止客戶(hù)融資融券合同B、 如有融資融券債務(wù)，公司對(duì)客戶(hù)融資融券賬戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)或普通資金賬戶(hù)后，再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行C、 如有融資融券債務(wù)，公司協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行后，對(duì)客戶(hù)融資融券賬戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)或普通資金賬戶(hù)D、 司法執(zhí)行前，公司須先通知客戶(hù)40、 以下哪些情況公司將對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)：（

14、ABD）A、 客戶(hù)融資融券合約到期未償還B、 客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%且在接下來(lái)的連續(xù)兩個(gè)交易日清算后的維持擔(dān)保比例低于150%C、 客戶(hù)信用賬戶(hù)可用保證金余額低于零且持續(xù)時(shí)間達(dá)3個(gè)交易日D、 客戶(hù)信用賬戶(hù)涉及司法處置且存在未償還的融資融券債務(wù)41、 關(guān)于融資融券合約說(shuō)法正確的是：（AC）A、合約期限為6個(gè)月B、客戶(hù)如有需要，可隨時(shí)對(duì)合約進(jìn)行順延C、遇非交易日，合約順延D、遇標(biāo)的證券停牌，合約順延，直至該標(biāo)的證券復(fù)牌42、 關(guān)于融資利率說(shuō)法正確的是：（A）A、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的半年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率B、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的一年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率C、合同

15、一經(jīng)簽訂，客戶(hù)融資利率即固定不變D、融資合約開(kāi)倉(cāng)后至平倉(cāng)前，該筆合約的融資利率即固定不變43、 公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）A、從客戶(hù)授信額度發(fā)放之日開(kāi)始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算B、從客戶(hù)實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開(kāi)始以客戶(hù)實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算C、融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收D、融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號(hào)（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）44、 以下事項(xiàng)公司必須履行通知義務(wù)的是：（ABD）A、客戶(hù)融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度B、追加擔(dān)保物C、強(qiáng)制平倉(cāng)D、標(biāo)的證券范圍及融資融券保證金比例45、 目前融資融券業(yè)務(wù)中，公司主

16、要使用的通知方式是：（ABC）A、網(wǎng)站公告B、電子郵件通知C、手機(jī)短信通知D、掛號(hào)信通知46、 關(guān)于強(qiáng)制平倉(cāng)說(shuō)法正確的有：（BC）A、公司必須按客戶(hù)開(kāi)倉(cāng)順序進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)B、客戶(hù)承擔(dān)強(qiáng)制平倉(cāng)所產(chǎn)生的相關(guān)交易費(fèi)用及結(jié)果C、客戶(hù)信用賬戶(hù)進(jìn)入強(qiáng)制平倉(cāng)狀態(tài)將不能進(jìn)行擔(dān)保品買(mǎi)賣(mài)D、強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)，公司將了結(jié)該客戶(hù)所有融資融券債務(wù)47、 客戶(hù)張三在信用賬戶(hù)內(nèi)持有某證券數(shù)量達(dá)到該公司前十大流通股東持股數(shù)，則在信息披露中：（BC）A、 張三將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)B、 張三不會(huì)出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)C、 證券公司的客戶(hù)信用擔(dān)保證券賬戶(hù)將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)D、 證券公司的融券專(zhuān)用證券

17、賬戶(hù)將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)48、 客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)現(xiàn)金為100萬(wàn)元，擔(dān)保證券市值為200萬(wàn)，融資負(fù)債為80萬(wàn)，此時(shí)客戶(hù)最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（C）本題中假設(shè)客戶(hù)無(wú)融券賣(mài)出資金A、 100萬(wàn)元B、 80萬(wàn)元C、 60萬(wàn)元 D、 40萬(wàn)元49、 客戶(hù)以10元/股的價(jià)格融券賣(mài)出證券A 10萬(wàn)股后，該股票派發(fā)紅股，權(quán)益方案為每10股送2股，紅股上市日該客戶(hù)證券A融券負(fù)債為：（C）A、 8萬(wàn)股B、 10萬(wàn)股C、 12萬(wàn)股 D、 120萬(wàn)元50、 證券公司融券專(zhuān)戶(hù)上證券A可用余額為10萬(wàn)股，客戶(hù)信用賬戶(hù)證券保證金可用余額為100萬(wàn)，融券授信額度為120萬(wàn)元，證券A的融券保證金比例為50%，當(dāng)前市價(jià)

18、為10元，則客戶(hù)最多可融券賣(mài)出證券A數(shù)量為：（B）A、 8萬(wàn)股 B、 10萬(wàn)股C、 12萬(wàn)股D、 20萬(wàn)股51、 如擔(dān)保證券的價(jià)值為150萬(wàn)?？蛻?hù)融資負(fù)債余額為120萬(wàn)元，客戶(hù)需至少需通過(guò)賣(mài)券還款了結(jié)多少債務(wù)才能避免被強(qiáng)制平倉(cāng)（C）。 A. 20萬(wàn)元 B. 40萬(wàn)元 C. 60萬(wàn)元 D. 80萬(wàn)元 52、 某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，客戶(hù)融資買(mǎi)入融資保證金比例為0.5的證券B 100萬(wàn)后，可用保證金余額為（B）A. 0萬(wàn)元 B. 20萬(wàn)元 C. 50萬(wàn)元 D. 70萬(wàn)元 53、 客戶(hù)向其信用賬戶(hù)提交市值20萬(wàn)元折算率為0.5的證券A，客戶(hù)以10元/股的

19、價(jià)格融券賣(mài)出1萬(wàn)股證券B，當(dāng)證券B股票價(jià)格上漲到20元時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（B）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 100%B. 150% C. 300% D. 400% 54、 在融資融券業(yè)務(wù)中，相對(duì)于普通交易，證券公司與客戶(hù)特殊的法律關(guān)系包括：（BCD）A. 委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系B. 特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系C. 借貸關(guān)系D. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系55、 關(guān)于信用證券賬戶(hù)的說(shuō)法，正確的是：（BC）A、 深圳信用證券賬戶(hù)可在多家券商使用B、 上海信用證券賬戶(hù)未注銷(xiāo)前，其普通賬戶(hù)不能撤銷(xiāo)指定C、 客戶(hù)在每一個(gè)證券交易所只能開(kāi)立一個(gè)信用證券賬戶(hù)D、 客戶(hù)可在不能的證券公

20、司分別使用上海信用證券賬戶(hù)和深圳信用證券賬戶(hù)進(jìn)行信用交易56、 以下哪些條件不是公司參與融資融券交易必備條件：（BD）A、 開(kāi)戶(hù)時(shí)間達(dá)到18個(gè)月或18個(gè)月上B、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試在中高等及以上C、 個(gè)人客戶(hù)在公司普通賬戶(hù)資產(chǎn)達(dá)50萬(wàn)或50萬(wàn)以上D、 機(jī)構(gòu)客戶(hù)在公司普通賬戶(hù)資產(chǎn)達(dá)200萬(wàn)或200萬(wàn)以上57、 以下哪種情況營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：（ACD）A、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)為華夏留存賬戶(hù)B、 客戶(hù)本人提供一代身份證及戶(hù)口本，但在居民身份證信息中心查詢(xún)系統(tǒng)內(nèi)查不到相關(guān)信息C、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)資料不規(guī)范D、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)資產(chǎn)涉及司法糾紛58、 融資融券業(yè)務(wù)中關(guān)于客戶(hù)信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法正

21、確的是： （AD）A、 客戶(hù)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)包括基本情況、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄四個(gè)部分B、 客戶(hù)信用等級(jí)越高，授信額度一定越大C、 在其他條件不變的情況下，客戶(hù)普通賬戶(hù)換手率越高，信用等級(jí)可能越低D、 客戶(hù)信用等級(jí)為D時(shí)，將不能獲得授信額度59、 融資融券業(yè)務(wù)中，公司對(duì)客戶(hù)授信額度的規(guī)定包括：（AD）A、 客戶(hù)授信額度不得高于公司規(guī)定的單一客戶(hù)最大授信額度B、 客戶(hù)授信額度不得低于公司規(guī)定的單一客戶(hù)最小授信額度C、 客戶(hù)授信額度不得高于公司授信規(guī)模的20%D、 客戶(hù)授信額度不得高于客戶(hù)申請(qǐng)額度60、 可能影響客戶(hù)保證金可用余額的因素包括：（ABCD）A、 轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券市值B

22、、 轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券折算率C、 融資買(mǎi)入證券的折算率D、 融券賣(mài)出證券的市值61、 某客戶(hù)進(jìn)行擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入時(shí)劃轉(zhuǎn)失敗，其原因可能是：（ABC）A、 客戶(hù)提交的證券停牌B、 客戶(hù)提交的證券不在公司可充抵保證金證券范圍內(nèi)C、 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)資金余額為零D、 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)未激活62、 某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)資金余額為60萬(wàn)元，客戶(hù)轉(zhuǎn)出50萬(wàn)元，系統(tǒng)提示失敗，其原因可能是：（ABC）A、 當(dāng)前客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于300%B、 當(dāng)前客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的資金為融券賣(mài)出資金C、 當(dāng)前客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例高于300%，但轉(zhuǎn)出50萬(wàn)資金后維持擔(dān)保比例低于300%D、 當(dāng)前客戶(hù)信用賬戶(hù)為合同終止?fàn)顟B(tài)63、

23、關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（ACD）A、 現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過(guò)普通資金賬戶(hù)直接劃轉(zhuǎn)至信用資金賬戶(hù)B、 現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過(guò)信用三方存管銀行直接轉(zhuǎn)入C、 擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入的委托時(shí)間段與現(xiàn)金轉(zhuǎn)入的相同，均為交易日上午8：30-下午4：00D、 擔(dān)保證券的轉(zhuǎn)入為T(mén)+1日到賬,委托當(dāng)日不能撤單64、 假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值200萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，證券A的折算率為0.7，融資買(mǎi)入100萬(wàn)元證券A后，該賬戶(hù)維持擔(dān)保比例為（D）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 140% B. 200% C. 210%D. 300% 65、 某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元現(xiàn)金作保證金，客戶(hù)以10元/股的

24、價(jià)格融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券A 10萬(wàn)股，證券A的折算率為0.5，當(dāng)證券A的價(jià)格漲到15元時(shí)，該信用賬戶(hù)的可用保證金余額為(C）A. 25萬(wàn)元B. 50萬(wàn)元 C. 75萬(wàn)元 D. 100萬(wàn)元 66、 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)的資金可能來(lái)自 (ACD)A、 客戶(hù)轉(zhuǎn)入的保證金中的現(xiàn)金B(yǎng)、 客戶(hù)融入的資金C、 客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金D、 客戶(hù)擔(dān)保證券分紅所得資金67、 以下哪種情況營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：（ABCD）A、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)為華夏留存賬戶(hù)B、 客戶(hù)本人提供二代身份證,但身份證讀卡器無(wú)法讀取信息的C、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)資料不規(guī)范D、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)資產(chǎn)涉及司法糾紛68、 客

25、戶(hù)提供以下哪些資信證明材料有可能提高信用等級(jí)：（AD）A、 收入證明B、 銀行理財(cái)產(chǎn)品證明C、 期貨對(duì)賬單D、 中國(guó)人民銀行個(gè)人信用中心出具的信用記錄69、 客戶(hù)進(jìn)行融資買(mǎi)入時(shí),所交交易手續(xù)費(fèi)來(lái)自: (C)A、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)B、 客戶(hù)信用資金賬戶(hù)C、 融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)D、 公司自營(yíng)賬戶(hù)70、 客戶(hù)信用賬戶(hù)未激活前,不得進(jìn)行: (ABC)A、 融資買(mǎi)入B、 擔(dān)保品買(mǎi)入C、 擔(dān)保品賣(mài)出D、 擔(dān)保品轉(zhuǎn)入71、 以下可以通過(guò)融資融券實(shí)現(xiàn)的交易方式有: (ABD)A、 在信用賬戶(hù)內(nèi)通過(guò)融券賣(mài)出標(biāo)的證券,并在賣(mài)出當(dāng)日買(mǎi)券還券,實(shí)現(xiàn)T+0交易B、 在信用賬戶(hù)內(nèi)融券賣(mài)出與客戶(hù)持有證券品種及數(shù)量相同的證券,

26、規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)套期保值C、 在信用賬戶(hù)內(nèi)按一定比例融資買(mǎi)入ETF成分股申購(gòu)成ETF基金并賣(mài)出,實(shí)現(xiàn)ETF套利交易D、 通過(guò)信用賬戶(hù)融券賣(mài)出某一證券, 在該證券下跌時(shí),買(mǎi)券還券,實(shí)現(xiàn)做空交易盈利72、 根據(jù)證券交易所規(guī)則，以100萬(wàn)市值的某企業(yè)債作為保證金，理論上最大融資金額為：（B）A、 80萬(wàn)B、 160萬(wàn)C、 180萬(wàn)D、 200萬(wàn)73、 客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)保證金中的現(xiàn)金為100萬(wàn)元，可充抵保證金證券市值為100萬(wàn)，客戶(hù)融券賣(mài)出60萬(wàn)市值深發(fā)展后，此時(shí)客戶(hù)最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（B）A、 20萬(wàn)元B、 80萬(wàn)元C、 100萬(wàn)元D、 160萬(wàn)元74、 客戶(hù)使用其信用賬戶(hù)進(jìn)行融券賣(mài)出交易失敗，原

27、因可能是：（AB）A、 信用賬戶(hù)未激活B、 融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)該標(biāo)的證券余額不足C、 賣(mài)出價(jià)高于最新成交價(jià)D、 信用賬戶(hù)內(nèi)融資額度不足75、 公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）A、 從客戶(hù)授信額度發(fā)放之日開(kāi)始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算B、 從客戶(hù)實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開(kāi)始以客戶(hù)實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算C、 融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收D、 融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號(hào)（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）76、 在融資融券業(yè)務(wù)中,調(diào)增授信時(shí),必須提供的材料包括: ( AB)A、 融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表B、 客戶(hù)普通資金賬戶(hù)及信用資金賬戶(hù)對(duì)賬單C、 融資融券業(yè)務(wù)征信表D、 其他金融資產(chǎn)證明材料77、 關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說(shuō)法正確的是：（ACD）A、 客戶(hù)不得向信用證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券B、 客戶(hù)不得從信用證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)出可充抵保證金證券范圍以外的證券C、