銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)講義

1、 銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)管理暫行辦法報表數(shù)據(jù)管理暫行辦法主要內(nèi)容主要內(nèi)容第一章第一章 總則總則第二章第二章 報表數(shù)據(jù)報送、收集、審核及匯總報表數(shù)據(jù)報送、收集、審核及匯總第三章第三章 報表數(shù)據(jù)差錯的管理報表數(shù)據(jù)差錯的管理第四章第四章 報表數(shù)據(jù)分析報表數(shù)據(jù)分析第五章第五章 系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理第六章第六章 培訓工作培訓工作第七章第七章 考核評價考核評價第八章第八章 附則附則第一章第一章 總則總則第一條為加強 轄內(nèi)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)管理，明確非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)工作職責，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)工作程序，保證非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)的完整性、及時性、準確性，提高非

2、現(xiàn)場監(jiān)管工作的質(zhì)量和有效性，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引（試行），制定本辦法。第二條本辦法所指非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)包括法人非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)和分支機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)。第三條非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)管理內(nèi)容包括:非現(xiàn)場報表數(shù)據(jù)報送、收集、審核和匯總；報表數(shù)據(jù)差錯管理；報表數(shù)據(jù)分析；系統(tǒng)管理；業(yè)務(wù)培訓；考核評價。第四條本辦法所指銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在轄內(nèi)依照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第五條 銀監(jiān)局成立由主管局領(lǐng)導負責， 銀監(jiān)局政策法規(guī)、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、市場準入、統(tǒng)計信息及人事等部門人員組成

3、的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)工作辦公室（以下簡稱辦公室）。 辦公室設(shè)在 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門。辦公室主要職責：（一）負責組織、協(xié)調(diào)和落實 銀監(jiān)局系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的推廣應用工作；（二）研究在非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的問題，并提出解決問題的措施和辦法，報主管局領(lǐng)導批準后實施； （三）負責組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹落實銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定的非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表管理辦法和填報制度；（四）負責組織有關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓、非現(xiàn)場監(jiān)管工作經(jīng)驗交流工作；（五）負責組織對轄內(nèi)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)報送、審核及分析等情況的考核評價工作。第二章報表數(shù)據(jù)報送、第二章報表數(shù)據(jù)報送、 收集、審核及匯總收集、審核及

4、匯總第六條轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全有關(guān)管理制度和有效的內(nèi)部協(xié)調(diào)機制，明確規(guī)定報表數(shù)據(jù)采集、加工、匯總、復核、報送過程中相關(guān)部門的工作職責、操作規(guī)程及完成時限，按照銀監(jiān)會及 銀監(jiān)局的要求報送報表數(shù)據(jù)。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)法定代表人或主要負責人是非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)完整性、及時性、準確性的第一責任人。 第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門負責組織、管理報表數(shù)據(jù)的收集工作，并督促銀行業(yè)金融機構(gòu)按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)報送時限及報表指標制度的要求，完整、及時、準確地報送報表數(shù)據(jù)。第九條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門負責對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)報表的問詢及時進行答復

5、或處理；對不能明確答復的問題，及時征求統(tǒng)計信息部門意見后向有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)答復；對于仍未解決的問題，由 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門匯總后統(tǒng)一上報銀監(jiān)會統(tǒng)計、信息部門請求答復。第十條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員負責對銀行業(yè)金融機構(gòu)報送報表數(shù)據(jù)質(zhì)量的審核，包括對報表的完整性、準確性以及報表邏輯關(guān)系、數(shù)據(jù)異常變動等內(nèi)容的審核。第十一條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員要在審核截止日前完成報表數(shù)據(jù)的審核工作。第十二條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員針對數(shù)據(jù)中存在的問題，需要進一步核實情況時，向銀行業(yè)金融業(yè)機構(gòu)發(fā)出“提示單”；非現(xiàn)場監(jiān)管人員發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)存在嚴重問題，要向銀行業(yè)金融業(yè)機構(gòu)發(fā)出“警告單”，要求銀

6、行業(yè)金融機構(gòu)限期整改；非現(xiàn)場監(jiān)管人員認為有必要對銀行業(yè)金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)質(zhì)量中存在的問題，或報表填報流程、數(shù)據(jù)管理制度和相關(guān)風險管理中存在的問題等進行現(xiàn)場檢查，向現(xiàn)場檢查部門發(fā)出“現(xiàn)場檢查單”，由現(xiàn)場檢查部門組織開展對有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查；對在非現(xiàn)場監(jiān)管報表和內(nèi)部數(shù)據(jù)管理中存在的違法違規(guī)行為的銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)出“處罰單”，依法進行行政處罰。第十三條在審核截止日后， 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門要按照規(guī)定的時限完成轄內(nèi)法人機構(gòu)和分支機構(gòu)報表數(shù)據(jù)的整理、匯總工作。第三章報表數(shù)據(jù)差錯的管理第三章報表數(shù)據(jù)差錯的管理第十四條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員對存在遲報、漏報情況的銀行業(yè)金融

7、機構(gòu)，要及時要求其在審核截止日前補報。第十五條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員在報表數(shù)據(jù)審核過程中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)差錯，要及時要求其在審核截止日前重新報送。第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)在上報報表數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn)存在填報錯誤問題，要及時告知 銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員，經(jīng)非現(xiàn)場監(jiān)管人員同意后，在審核截止日前重新報送。 第十七條第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)報表補報或重報時間超過規(guī)定的審核截止時間，須以書面形式向 銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門說明情況，經(jīng) 銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管部門或銀監(jiān)分局負責人同意后，由有關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管部門填寫數(shù)據(jù)變更申請表，報 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門。法人機構(gòu)報表的上報由 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門報

8、主管局領(lǐng)導簽署意見后，上報銀監(jiān)會申請補報或重報；分支機構(gòu)的報表上報由 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門報主管局領(lǐng)導簽署意見后，通知有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)補報或重報。第十八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門在對報表數(shù)據(jù)進行整理、匯總的過程中，如發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的報表數(shù)據(jù)仍存在錯誤，要及時通知非現(xiàn)場監(jiān)管部門要求有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)限期更正，并依照第十七條有關(guān)規(guī)定處理。第十九條 銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管部門、銀監(jiān)分局應對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的報表報送情況、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，以及依照有關(guān)法律法規(guī)對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取監(jiān)管措施的情況進行詳細記錄，定期上報辦公室。第四章報表數(shù)據(jù)分析第四章報表數(shù)據(jù)分析第二十條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員在

9、收集非現(xiàn)場監(jiān)管信息的基礎(chǔ)上，開展日常監(jiān)管工作，識別、度量、分析、判斷被監(jiān)管機構(gòu)的經(jīng)營情況和風險狀況，及時進行風險提示，提出防范、化解風險的措施與建議，按要求撰寫日常監(jiān)管分析報告，及時報送上級監(jiān)管部門。第二十一條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門要定期做好編印轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)各類匯總報表的工作，供局領(lǐng)導、監(jiān)管人員和當?shù)卣块T參考。第二十二條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門根據(jù)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)匯總數(shù)據(jù)進行綜合分析和專題分析，按要求撰寫轄內(nèi)綜合風險分析報告，向局領(lǐng)導、監(jiān)管部門反映，并及時報送上級統(tǒng)計部門。第五章系統(tǒng)管理第五章系統(tǒng)管理第二十三條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門負責非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的日常

10、維護和管理，做好相關(guān)的科技服務(wù)工作，保證系統(tǒng)正常運行。第二十四條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門應與統(tǒng)計信息部門相互配合，做好非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的維護和管理工作。第二十五條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門和統(tǒng)計信息部門應明確本部門非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)用戶的操作權(quán)限，統(tǒng)計信息部門負責非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中用戶及權(quán)限的設(shè)置、變更和管理。第二十六條 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門負責數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)的管理，有效保存非現(xiàn)場監(jiān)管報表指標及相關(guān)數(shù)據(jù)信息。第二十七條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門負責非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的安全管理，維護網(wǎng)絡(luò)安全，防范對非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)的非授權(quán)訪問行為。第二十八條轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)負責做好本單位信息系

11、統(tǒng)的維護和管理，保證報表數(shù)據(jù)報送工作正常開展。第二十七條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息部門負責非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的安全管理，維護網(wǎng)絡(luò)安全，防范對非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)的非授權(quán)訪問行為。第二十八條轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)負責做好本單位信息系統(tǒng)的維護和管理，保證報表數(shù)據(jù)報送工作正常開展。（一）對經(jīng)批準在轄內(nèi)新增、整頓開業(yè)及機構(gòu)名稱變更、跨行政區(qū)域遷址的銀行業(yè)金融機構(gòu)， 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局市場準入部門應填寫機構(gòu)變更表，及時通知 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門，由 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門報主管局領(lǐng)導簽發(fā)后，向銀監(jiān)會信息中心申請機構(gòu)編碼。經(jīng)銀監(jiān)會信息中心批準后， 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門向有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放數(shù)字簽名證書。（二）對批準撤并、停

12、業(yè)的銀行業(yè)金融機構(gòu)， 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局市場準入部門應填寫機構(gòu)變更表，及時通知 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門，由 銀監(jiān)局統(tǒng)計信息部門負責向銀監(jiān)會信息中心申請停止報表報送關(guān)系，并收回有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的數(shù)字簽名證書。 第六章培訓工作第六章培訓工作第三十條辦公室負責協(xié)調(diào) 銀監(jiān)局有關(guān)部門、銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機構(gòu)做好業(yè)務(wù)培訓工作。培訓的內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管報表主要內(nèi)容和報送要求等基礎(chǔ)知識、報表解讀和風險點分析，以及非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)管理及功能的使用等。第三十一條辦公室要通過多種形式，組織 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管部門、統(tǒng)計信息部門的非現(xiàn)場監(jiān)管人員、統(tǒng)計人員進行工作經(jīng)驗交流，推動 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局非現(xiàn)場監(jiān)管人員、統(tǒng)計人員提高分析能力，加強報表分析應用，提高 銀監(jiān)局系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)管人員和統(tǒng)計人員分析水平。第七章第七章 考核評價考核評價第三十二條辦公室負責轄內(nèi)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)工作考核評價的組織工作，定期對報表的報送、審核及分析運用情況進行通報。第三十三條考核對象包括銀行業(yè)金融機構(gòu)、 銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管部門、統(tǒng)計信息部門和銀監(jiān)分局。第三十四條考核內(nèi)容包括銀行業(yè)機構(gòu)數(shù)據(jù)報送情況，即數(shù)據(jù)的完整性、及時性、準確性；非現(xiàn)