家庭金融服務(wù)需求的解析PPT課件

1、課程目錄第一部份：家庭金融理財內(nèi)涵第一部份：家庭金融理財內(nèi)涵第二部份：家庭金融理財規(guī)劃家庭金融理財規(guī)劃第1頁/共77頁第一部份：家庭金融第一部份：家庭金融理財內(nèi)涵理財內(nèi)涵第2頁/共77頁第3頁/共77頁他為什么會這樣？第4頁/共77頁為什么需要理財?shù)?頁/共77頁個人理財規(guī)劃第6頁/共77頁第7頁/共77頁理財金字塔第8頁/共77頁風(fēng)險管理與保險規(guī)劃第9頁/共77頁風(fēng)險管理與保險規(guī)劃第10頁/共77頁風(fēng)險管理與保險規(guī)劃第11頁/共77頁風(fēng)險管理對策第12頁/共77頁保險的作用第13頁/共77頁商業(yè)保險分類第14頁/共77頁投保時應(yīng)注意的問題第15頁/共77頁購買人壽保險時應(yīng)該注意的問題第16頁

2、/共77頁保險規(guī)劃和風(fēng)險管理第17頁/共77頁遺囑需求第18頁/共77頁風(fēng)險與可選擇的保險產(chǎn)品第19頁/共77頁投資型保險的產(chǎn)品分類第20頁/共77頁居住規(guī)劃第21頁/共77頁居住規(guī)劃流程圖第22頁/共77頁房產(chǎn)投資優(yōu)缺點第23頁/共77頁教育規(guī)劃第24頁/共77頁教育規(guī)劃第25頁/共77頁教育規(guī)劃的必要性分析 1.教育程度越高收入越高； 2.費用高且逐年高漲； 3.無時間彈性和費用彈性第26頁/共77頁子女教育費用不斷摧殘你的自信第27頁/共77頁如果出國留學(xué)費用還要加重第28頁/共77頁教育金規(guī)劃原則第29頁/共77頁教育金規(guī)劃流程第30頁/共77頁福利與退休規(guī)劃第31頁/共77頁第32頁

3、/共77頁退休規(guī)劃第33頁/共77頁退休規(guī)劃的內(nèi)涵與外延第34頁/共77頁退休規(guī)劃的主要項目第35頁/共77頁38號文件養(yǎng)老金計發(fā)公式第36頁/共77頁退休養(yǎng)老風(fēng)險管理第37頁/共77頁退休規(guī)劃第38頁/共77頁關(guān)于退休規(guī)劃的問題第39頁/共77頁遺產(chǎn)規(guī)劃第40頁/共77頁遺產(chǎn)規(guī)劃第41頁/共77頁稅務(wù)籌劃第42頁/共77頁稅務(wù)籌劃第43頁/共77頁稅務(wù)規(guī)劃第44頁/共77頁生活中的稅種第45頁/共77頁個人理財與稅務(wù)服務(wù)需求第46頁/共77頁稅務(wù)籌劃基本方法第47頁/共77頁個人所得稅計算 備注：前三項要合并計算第48頁/共77頁案例：年終獎金發(fā)多少？ 6000元與6001元？第49頁/共7

4、7頁合理避稅案例第50頁/共77頁合理避稅案例第51頁/共77頁實現(xiàn)理財目標(biāo)的工具投資規(guī)劃第52頁/共77頁何為投資規(guī)劃第53頁/共77頁投資規(guī)劃過程第54頁/共77頁客戶投資風(fēng)險描述第55頁/共77頁資產(chǎn)配置第56頁/共77頁正確的投資規(guī)劃原則 1.資產(chǎn)配置； 2.專家理財； 3.長期投資。第57頁/共77頁1.資產(chǎn)配置第58頁/共77頁投資風(fēng)險與收益關(guān)系第59頁/共77頁資產(chǎn)配置方案第60頁/共77頁2.專家理財：機構(gòu)投資者與散戶投資者的區(qū)別第61頁/共77頁機構(gòu)投資專業(yè)化的資產(chǎn)管理降低風(fēng)險第62頁/共77頁3.長期投資第63頁/共77頁復(fù)利的力量第64頁/共77頁基金的投資收益第65頁/共77頁第二部份：家庭金融理財規(guī)劃第66頁/共77頁以財務(wù)需求為導(dǎo)向的客戶關(guān)系第67頁/共77頁生命周期理財規(guī)劃第68頁/共77頁第69頁/共77頁第70頁/共77頁人的一生就是現(xiàn)金流量的管理過程第71頁/共77頁個人生命循環(huán)第72頁/共77頁套餐設(shè)計思路第73頁/共77頁生命周期與綜