中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)復(fù)習(xí)題集第1685篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 中級(jí)金融專(zhuān)業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 某投資者購(gòu)買(mǎi)了 10000 元的投資理財(cái)產(chǎn)品，期限2 年，年利率為 6 ，按年支付利息。假定不計(jì)復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財(cái)產(chǎn)品到期的本息和為 ( ) 元。A、 10600 00B、 11200 00C、 11910 16D、 11236 00>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 1 節(jié)>單利與復(fù)利【答案】： B【解析】：本題考查單利計(jì)息的終值。 I=Prn=100006 2=1200(元)，本利和=10000+1200=11200(

2、元)。2. 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立 ( ) 。A、良好的公司治理機(jī)制B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 2 節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： B【解析】：本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。 信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。3. 下列稱(chēng)為本幣匯率的是( )A、外匯匯率B、直接標(biāo)價(jià)法C、應(yīng)付標(biāo)價(jià)法D、間接標(biāo)價(jià)法>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析匯率的概念>節(jié) 1 第>章 10：第【知識(shí)點(diǎn)】

3、【答案】： D【解析】：間接標(biāo)價(jià)法是以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格,所以可以稱(chēng)為本幣匯率。4. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)， 當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)， 賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( ) 。A、信用違約互換(CDO)B、信用違約互換(CDS)C、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)D、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：本題考查信用違約互換。信用違約互換(CDS) 是最常用的一種信用衍生品

4、。合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。5. 下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述不正確的是( )A，金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和B、金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所C、金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系D、金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是供給機(jī)制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 1 節(jié)>金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素【答案】： D【解析】：

5、金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)， 是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。 這個(gè)表述包含三層含義： (1) 金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所。這個(gè)場(chǎng)所有時(shí)是有形的，如證券交易所：有時(shí)則是無(wú)形的，如很多交易都是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的看不見(jiàn)的市場(chǎng)進(jìn)行的。 (2) 金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系，揭示了資金的歸集與傳遞過(guò)程。 (3)金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制， 其中最主要的是價(jià)格機(jī)制。 金融市場(chǎng)的存在為資金供給方和資金需求方提供了重要的融資渠道。金融市場(chǎng)為家庭、企業(yè)以及政府機(jī)構(gòu)的6. 在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費(fèi)屬于 ( ) 支出。A、稅費(fèi)B、利

6、息C、補(bǔ)償性D、營(yíng)業(yè)外>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>財(cái)務(wù)管理【答案】： A【解析】：本題考查商業(yè)銀行成本包含的內(nèi)容。 稅費(fèi)支出， 包括隨業(yè)務(wù)量的變化而變化的手續(xù)費(fèi)支出、 業(yè)務(wù)招待費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)及相關(guān)稅費(fèi)。7. 基金經(jīng)理衡量基金業(yè)績(jī)最重要的指標(biāo)之一是( )。A、杠桿比率B、貝塔系數(shù)C、夏普比率D、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】： C【解析】：本題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論。 基金經(jīng)理衡量基金業(yè)績(jī)最重要的指標(biāo)之一即是夏普比率， 夏普比率越高意味著

7、所選資產(chǎn)組合表現(xiàn)越好。8. 債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括 ( ) 。A、流動(dòng)性B、安全性C、收益性D、永久性>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： D【解析】：本題考查債券的特征。債券的特征包括：償還性；流動(dòng)性；收益性；安全性。9. 美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( ) 的特征。、布雷頓森林體系 AB、國(guó)際金本位制C、牙買(mǎi)加體系D、國(guó)際金塊金匯兌本位制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 4 節(jié)>布雷頓森林體系【答案】： A【解析】

8、：布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價(jià)。即美元按照每盎司黃金35 美元的官價(jià)與黃金掛鉤，其他國(guó)家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度。10. 在實(shí)踐中，測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)之一是：國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比，如果以月來(lái)計(jì)量，國(guó)際儲(chǔ)備額應(yīng)能滿(mǎn)足 ( ) 個(gè)月的進(jìn)口需求。A、 1B、 3C、 6D、 12>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 3 節(jié)>國(guó)際儲(chǔ)備的管理【答案】： B【解析】：在實(shí)踐中，測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)是： (1) 國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比一般為10%。(2)國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比一般在

9、30%50%。(3)國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比一般為25 ；如果以月來(lái)計(jì)量，國(guó)際儲(chǔ)備額應(yīng)能滿(mǎn)足3 個(gè)月的進(jìn)口需求。11. 根據(jù)我國(guó) 2014 年 9 月 12 日施行的商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 ，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指( ) 。A、效益優(yōu)先B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展優(yōu)先D、創(chuàng)新優(yōu)先>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 4 節(jié)>建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制【答案】： B【解析】：本題考查商業(yè)銀行內(nèi)控有效性的相關(guān)知識(shí)。審慎性原則，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。 )( 我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足

10、率不得低于的規(guī)定， ) 試行 ( 商業(yè)銀行資本管理辦法根據(jù) 12.A、 2 5B、 5C、 6 D、 8>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： D【解析】：本題考查我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率。我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8。13. 在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合都位于資本市場(chǎng)線的 ( )。A、上方B、線上C、下方D、不確定位置>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 4 節(jié)>資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】： C【解析】：本題

11、考查資本市場(chǎng)線的知識(shí)。 在均衡狀態(tài)下， 資本市場(chǎng)線表示對(duì)所有投資者而言是最好的風(fēng)險(xiǎn)收益組合， 任何不利用全市場(chǎng)組合， 或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的其他投資組合都位于資本市場(chǎng)線的下方。14. 證券回購(gòu)協(xié)議的實(shí)質(zhì)是( ) 。A、信用貸款B、證券買(mǎi)賣(mài)行為C、以證券為質(zhì)押品的短期借款D、信用借款>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 2 節(jié)>貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： C【解析】：本題考查證券回購(gòu)的性質(zhì)。 從表面上看， 證券回購(gòu)是一種證券買(mǎi)賣(mài)， 但實(shí)際上它是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。15. 在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法中， 用來(lái)衡量銀行資產(chǎn)與負(fù)債之

12、間重定價(jià)期限和現(xiàn)金流量分析法。 ) ( 到期期限匹配情況的方法是A、敞口限額B、久期C、情景模擬D、缺口>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>資產(chǎn)負(fù)債管理【答案】： D【解析】：本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的方法。 缺口分析是商業(yè)銀行衡量資產(chǎn)與負(fù)債之間重定價(jià)期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的一種方法， 主要用于利率敏感性缺口和流動(dòng)性期限缺口分析。 所以答案選 D 。16. 根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券采用 ( ) 方式。A、賒銷(xiāo)或者代銷(xiāo)B、余額包銷(xiāo)或者賒銷(xiāo)C、余額代銷(xiāo)或者余額包銷(xiāo)D、包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)>&g

13、t;> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)【答案】： D【解析】：本題考查證券承銷(xiāo)的方式。我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)證券法第二十八條規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。17. ( ) 是指客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶(hù)墊付部分資金以完成交易，以后由客戶(hù)歸還并支付相應(yīng)的利息。A、融券B、融資C賣(mài)空D、交割>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： B【解析】：本題考查融資的概念。融資(買(mǎi)空)是指客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有

14、或外部融入的資金為客戶(hù)墊付部分資金以完成交易，以后由客戶(hù)歸還并支付相應(yīng)的利息。 18. 認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無(wú)效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來(lái)自 ( ) 。A、公共利益論B、特殊利益論C、社會(huì)選擇論D、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 3 節(jié)>金融監(jiān)管的理論【答案】： A【解析】：本題考查公共利益論的觀點(diǎn)。 公共利益論認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無(wú)效率的一種回應(yīng)。19. 清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行( ) 的程序。A、經(jīng)營(yíng)資格B、法人資格

15、C、存款資格D、貸款資格>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： B【解析】：本題考查清算的概念。清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行法人資格的程序。20. 關(guān)于金融期貨交易的說(shuō)法正確的是( ) 。A、金融期貨交易是一種場(chǎng)外交易B、金融期貨合約實(shí)際上是遠(yuǎn)期合約的標(biāo)準(zhǔn)化C、金融期貨交易加大了買(mǎi)方的風(fēng)險(xiǎn)D、當(dāng)金融期貨合約臨近到期時(shí)，其現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格間的差異逐漸變大>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】

16、：金融期貨合約是一種在交易所交易的、 用獨(dú)特的結(jié)算制度進(jìn)行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)化合約， 因此不是場(chǎng)外交易；金融期貨合約還是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，它可以說(shuō)是遠(yuǎn)期合約的標(biāo)準(zhǔn)化。是指期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價(jià)值后剩余的部分。 21.( )A、期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值B、期權(quán)的合約價(jià)值C、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)值D、期權(quán)的時(shí)間價(jià)值>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 1 節(jié)>金融期權(quán)【答案】： D【解析】：本題考查期權(quán)的時(shí)間價(jià)值。時(shí)間價(jià)值指的是期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價(jià)值部分以后的余值。22. 作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式， 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)是單個(gè)銀行的 ( ) 。A、具

17、體事件B、問(wèn)題反映C、單一報(bào)表D、合并報(bào)表>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 4 節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： D【解析】：本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的概念。 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、 分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。23. 下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是A、運(yùn)用銀行自有資金開(kāi)展業(yè)務(wù)B、以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益C、賺取利差收入D、留存管理現(xiàn)金>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第4 章 >第 2 節(jié)> 中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)【答案】： B【解析】：中間業(yè)務(wù)是指

18、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、 表內(nèi)負(fù)債， 形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù) 包括收取服務(wù)費(fèi)或 代客買(mǎi)賣(mài)差價(jià)業(yè)務(wù)，如理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢(xún)顧問(wèn)、基金和債券的代理買(mǎi)賣(mài)、代客買(mǎi)賣(mài)資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等。相對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言 ,中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金；不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；以接受客戶(hù)委托為前提， 、賺取價(jià)差的方式獲得收益；種類(lèi)多、 )手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等 (為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)；以收取服務(wù)費(fèi)范圍廣，在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。24. 國(guó)際金本位制所實(shí)行的匯率制度屬于( ) 。A、人為的可調(diào)整的固定匯率制B、人為的不可調(diào)整的固定匯率制C、自發(fā)形成的固定匯率制D、固定匯率制和浮動(dòng)

19、匯率制并存>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 >第 1 節(jié)>匯率制度【答案】： C【解析】：本題考查國(guó)際金本位制。國(guó)際金本位制下的匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制度。25. 下列各匯率制度中，匯率彈性按照由小到大進(jìn)行排列的是( ) 。A、貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住一單獨(dú)浮動(dòng)B、水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排一爬行盯住一單獨(dú)浮動(dòng)C、獨(dú)立浮動(dòng)一爬行盯住一水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排 D、獨(dú)立浮動(dòng)一貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住 >>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10

20、章 >第 1 節(jié)>匯率制度【答案】： A【解析】：本題考查國(guó)際貨幣基金對(duì)現(xiàn)行匯率制度的劃分。 根據(jù)國(guó)際貨幣基金的劃分， 按照匯率彈性由小到 大，目前的匯率制度安排主要有：貨幣局制、傳統(tǒng)的盯住匯率制、水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制、爬行盯住匯率制、爬行區(qū)間盯住匯率制、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、單獨(dú)浮動(dòng)。26. 在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略為 ( ) 。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第4 章 >第 3 節(jié)>風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】 ： A： 【解析】

21、 本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。 商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略有六種： 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、 風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)抑制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。其中，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然。27. 一般而言中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是( ) 。A、穩(wěn)定物價(jià)B、充分就業(yè)C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、國(guó)際收支平衡>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： A【解析】：本題考查中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。穩(wěn)定物價(jià)一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。28. 以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的是( ) 。A、審

22、貸分離機(jī)制B、額度管理機(jī)制C、授權(quán)管理機(jī)制D、系統(tǒng)管理機(jī)制>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 >第 2 節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： D【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括: 審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。29. 客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借入的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶(hù)歸還的證券業(yè)務(wù)稱(chēng)為 ( ) 。A、融資B、融券C、買(mǎi)空D、交割>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】 ： B： 【解析】 融資

23、和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買(mǎi)空。題干所述為融券。30. 出賣(mài)人和承租人是同一人的融資租賃業(yè)務(wù)是( ) 。A、直接租賃B、委托租賃C、轉(zhuǎn)租賃D、回租>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 4 節(jié)>金融租賃公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)【答案】： D【解析】：本題考查回租的概念。回租是指出賣(mài)人和承租人是同一人的融資租賃。31. 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱(chēng)為 ( ) 。A、現(xiàn)券買(mǎi)斷B、現(xiàn)券賣(mài)斷C、正回購(gòu)D、逆回購(gòu)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)

24、點(diǎn)】 ：第9 章 >第 2 節(jié)>我國(guó)的貨幣政策【答案】： C【解析】：我國(guó)貨幣政策工具中的正回購(gòu)是指中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券， 并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券的交易行為， 是從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作， 正回購(gòu)到期則為向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作。 逆回購(gòu)是指中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券。 并約定在未來(lái)特定日期將有價(jià)證券賣(mài)給原一級(jí)交易商的交易行為， 為向市場(chǎng)上投放流動(dòng)性的操作， 逆回購(gòu)到期則為從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。32. 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。A、物價(jià)穩(wěn)定B、充分就業(yè)C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、國(guó)際收支平衡>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】

25、：第9 章 >第 2 節(jié)>貨幣政策的目標(biāo)與工具A： 【答案】 【解析】 ：本題考查中央銀行貨幣政策的目標(biāo)。物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。33. ( ) 是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷(xiāo)商對(duì)所有有效申購(gòu)按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。A、固定價(jià)格方式B、競(jìng)價(jià)方式C、混合方式D、簿記方式>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)【答案】： B【解析】：本題考查競(jìng)價(jià)方式的定義。 競(jìng)價(jià)方式也稱(chēng)拍賣(mài)方式， 是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量， 主承銷(xiāo)商對(duì)所有有效申購(gòu)按價(jià)格從高到

26、低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。34. 下列選項(xiàng)中，屬于營(yíng)業(yè)外支出的是( ) 。A、利息支出B、罰沒(méi)收入C、出納長(zhǎng)款收入D、違約金支出>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>財(cái)務(wù)管理【答案】： D【解析】：本題考查營(yíng)業(yè)外支出的內(nèi)容。 營(yíng)業(yè)外支出的內(nèi)容包括： 固定資產(chǎn)盤(pán)虧和毀損報(bào)損的凈損失、 抵債資產(chǎn)處置發(fā)生的損失額及處置費(fèi)用、 出納短款、 賠償金、 違約金、 證券交易差錯(cuò)損失、 非常損失、公益救濟(jì)性捐贈(zèng)等。35. 金融工程中常用的分析方法是( ) 。A、狀態(tài)價(jià)格定價(jià)技術(shù)B、積木分析法C、套利定價(jià)法D、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法

27、>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析金融工程概述>節(jié) 1 第>章7：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】： B【解析】：本題考查積木分析法。 積木分析法是金融工程中的一種常用分析方法， 主要是通過(guò)將金融產(chǎn)品如同積木一般的分解組合，輔助金融問(wèn)題的解決和產(chǎn)品創(chuàng)新。36. 認(rèn)為貨幣供給是外生變量, 由中央銀行直接控制 , 貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng) , 該觀點(diǎn)源自于( ) 。A、貨幣數(shù)量論B、古典利率理論C、可貸資金理論D、流動(dòng)性偏好理論>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 >第 2 節(jié)>幾種利率決定理論【答案】： D【解析】：本題考查流動(dòng)性偏好理論:

28、凱恩斯認(rèn)為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。37. 根據(jù)法律形式的不同，基金可分為不同的類(lèi)型。按照此分類(lèi)依據(jù)，我國(guó)的基金均為 ( )。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開(kāi)放式基金>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 3 節(jié)>證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式【答案】： B【解析】：本題考查基金的法律形式。 根據(jù)法律形式的不同， 基金可分為契約型基金與公司型基金。 我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。38. 在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷( ) 。A、實(shí)物領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域B、金融領(lǐng)域

29、和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域C、資本市場(chǎng)領(lǐng)域和貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域D、貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域和外匯市場(chǎng)領(lǐng)域>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第9 章 >第 2 節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述B： 【答案】 【解析】 ：在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷的兩個(gè)領(lǐng)域是金融領(lǐng)域和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。39. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于( ) 。A、套期保值者B、套利者C、投機(jī)者D、經(jīng)紀(jì)人>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>金融衍生品市場(chǎng)概述【答案】： A【解析】：本題

30、考查對(duì)套期保值者概念的理解。 套期保值者又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者， 他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。40. 在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是 ( ) 。A、企業(yè)B、政府C、家庭D、中央銀行>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 1 節(jié)>金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素【答案】： A【解析】：本題考查金融市場(chǎng)主體。企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金需求者和供給者。 此外， 企業(yè)還是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。二、多選題1. 凱恩斯主義認(rèn)為, 人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)有( ) 。

31、A、儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)B、消費(fèi)動(dòng)機(jī)C、交易動(dòng)機(jī)D、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)E>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第8 章 >第 1 節(jié)>貨幣需求理論【答案】： C,D,E【解析】：本題考查凱恩斯主義持有貨幣的動(dòng)機(jī)。凱恩斯主義認(rèn)為 , 人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)分為交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。2. 投資銀行是通過(guò)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的，其中介作用體現(xiàn)在 ( )。A、支付中介B、期限中介C、風(fēng)險(xiǎn)中介D、信息中介E、流動(dòng)性中介>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 1 節(jié)>投資銀行的功能【答案】： B,C,D,E【解析】：本題

32、考查投資銀行的媒介資金供求功能。 投資銀行是通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的： (1)期限中介； (2)風(fēng)險(xiǎn)中介； (3)信息中介； (4)流動(dòng)性中介。3. 下列屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )A、組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)B、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C、管理規(guī)范，易于流通D、獨(dú)立托管，保障安全E、集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 3 節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： A,B,D,E【解析】：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理；組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)： 嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明；獨(dú)立托管，保障安全。4. 根據(jù)股票

33、供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為 ( )。A、簿記方式B、詢(xún)價(jià)方式、競(jìng)價(jià)方式CD、固定價(jià)格方式E、自主協(xié)商直接定價(jià)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 >第 2 節(jié)>證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)【答案】： A,C,D【解析】：首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是指在估值的基礎(chǔ)上對(duì)新股定價(jià)并以一定的方式將股票銷(xiāo)售給投資者的整個(gè)機(jī)制和過(guò)程。 根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用， 可以將新股發(fā)行方式分為簿記方式、競(jìng)價(jià)方式、固定價(jià)格方式和混合方式四種類(lèi)型。5. 以下屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事后控制方法的有( ) 。A、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本D、風(fēng)險(xiǎn)

34、緩釋E、提高風(fēng)險(xiǎn)資本水平>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】： B,C,D,E【解析】：本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事后控制的方法主要包括風(fēng)險(xiǎn)緩釋或風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、重新分配風(fēng)險(xiǎn)資本、提高風(fēng)險(xiǎn)資本水平等。6. 信托產(chǎn)品的管理方式主要有( ) 。A、信托產(chǎn)品的設(shè)立B、信托產(chǎn)品的核算C、信托產(chǎn)品的現(xiàn)場(chǎng)檢查D、受益人大會(huì)E、外派人員管理>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 >第 2 節(jié)>信托產(chǎn)品管理與客戶(hù)關(guān)系管理【答案】： C,D,E【解析】：本題考查信托產(chǎn)品的管理。 信

35、托產(chǎn)品的管理方式主要有信托產(chǎn)品的現(xiàn)場(chǎng)檢查、 受益人大會(huì)和外派人員管理。 ( ) 緊縮性的貨幣政策措施主要包括7.A、增加基礎(chǔ)貨幣B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貸款、再貼現(xiàn)率D、增加公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的賣(mài)出業(yè)務(wù)E、提高利率>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： B,C,D,E【解析】：本題考查緊縮性貨幣政策措施。緊縮性貨幣政策措施包括： (1)提高法定存款準(zhǔn)備率； (2)提高再貸款、再貼現(xiàn)率； (3)公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)； (4)直接提高利率。8. 下列屬于商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成部分的是( ) 。A、賠償金B(yǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)C(jī)、

36、違約金D、營(yíng)業(yè)外收支凈額E、證券交易差錯(cuò)損失>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 >第 3 節(jié)>財(cái)務(wù)管理【答案】： B,D【解析】：商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由以下兩部分構(gòu)成：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和營(yíng)業(yè)外收支凈額。9. 貨幣期貨是依賴(lài)于( ) 的金融期貨合約。A、外匯B、本幣C、債務(wù)證券D、股票價(jià)格指數(shù)E、票據(jù)>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 >第 4 節(jié)>主要的金融衍生品【答案】： A,B【解析】：本題考查金融期貨。貨幣期貨是依賴(lài)于外匯或本幣的金融期貨合約，標(biāo)的資產(chǎn)為外匯或本幣。 ) ( 治理通貨緊縮的政策包括10.A、下調(diào)利率B、提高貸款限額C、下調(diào)存款準(zhǔn)備金D、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整E、減少再貸款>>> 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 >第 3 節(jié)>通貨膨脹及其治理【答案】： A,C,D【解析】：主要包括減稅和增加財(cái)政支出兩種方法； (2)增加對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款、 加大公(3) 加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整；