保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)自查自糾整治檢查情況通報(bào) 自查自糾報(bào)告

1、保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)自查自糾整治檢查情況通報(bào) 自查自糾報(bào)告 關(guān)于赴寧夏分公司進(jìn)行銷(xiāo)售誤導(dǎo)治理檢查情況的通報(bào) 為貫徹落實(shí)關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知（保監(jiān)壽險(xiǎn)xx215號(hào)）和集團(tuán)公司關(guān)于開(kāi)展郵政金融不標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知（中國(guó)郵政xx90號(hào)）的有關(guān)要求和規(guī)定，第三小組李凡、*、*等*人在總公司領(lǐng)導(dǎo)的安排下趕赴寧夏，于4月21至22日開(kāi)展了為期二日的銷(xiāo)售誤導(dǎo)綜合治理檢查工作。按照總公司要求，本次檢查四個(gè)層面，分別為省分公司、縣市保險(xiǎn)代理局、網(wǎng)點(diǎn)，檢查內(nèi)容重點(diǎn)針對(duì)銷(xiāo)售管理和銷(xiāo)售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效等。現(xiàn)將本次檢查結(jié)果通報(bào)如下： 1、 根本情況 第三檢查小組人員深

2、入寧夏分公司、*市郵政局、辛家廟郵政網(wǎng)點(diǎn)、金花園有獲贈(zèng)網(wǎng)點(diǎn)等機(jī)構(gòu)進(jìn)行深入檢查。寧夏分公司業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作總體情況良好，堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)管控為主線，先合規(guī)后開(kāi)展，積極整合郵銀保三方資源，凝心聚力，扎實(shí)工作，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)與運(yùn)營(yíng)同步，速度與質(zhì)量并重，不斷夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理根底，權(quán)利打造特色化新型保險(xiǎn)公司。 2、 具體情況 （1） 銷(xiāo)售資質(zhì)管理 在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)均有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，經(jīng)營(yíng)范圍和期限符合檢查要求。網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理均具備保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)，經(jīng)營(yíng)范圍和期限符合檢查要求，同時(shí)在寧夏分公司了解到，寧夏入網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)全部具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，經(jīng)營(yíng)范圍和期限符合檢查要求，所有網(wǎng)點(diǎn)至少有一人

3、持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)，到達(dá)檢查要求。 （2） 銷(xiāo)售培訓(xùn)管理 寧夏分公司銷(xiāo)售培訓(xùn)管理檔案完整，齊全。其中綜合部負(fù)責(zé)員工素質(zhì)教育培訓(xùn)建立了完整的培訓(xùn)檔案，培訓(xùn)名稱、培訓(xùn)地點(diǎn)、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)課時(shí)、參會(huì)人員、簽到簿、培訓(xùn)課件等資料保存完整。檔案顯示通過(guò)培訓(xùn)，銷(xiāo)售人員每人每年接受后續(xù)教育時(shí)間均到達(dá)36個(gè)小時(shí)，其中保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間均到達(dá)12小時(shí)。 （3） 宣傳資料管理 在網(wǎng)點(diǎn)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員均能正確使用公司宣傳品，不存在銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為。拜訪宣傳材料均為總公司統(tǒng)一印制的宣傳品，不存在銷(xiāo)售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容等行為。 （4） 銷(xiāo)售行為和銷(xiāo)售品質(zhì)管理 通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)

4、在小說(shuō)中國(guó)保險(xiǎn)過(guò)程中不存在銷(xiāo)售誤導(dǎo)、條款解釋不清、混淆銷(xiāo)售等問(wèn)題。銷(xiāo)售過(guò)程中均能如實(shí)告知保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)及重要事項(xiàng)，不存在系統(tǒng)外出單現(xiàn)象。 （五）投訴及回訪方面 1. 投訴 自xx年10月開(kāi)業(yè)至xx年2月底，未發(fā)生客戶投訴事件。 2. 回訪 寧夏分公司實(shí)際回訪總件數(shù)1156件，不成功件315件，主要為屢次無(wú)人接聽(tīng)、 關(guān)機(jī)、號(hào)碼錯(cuò)誤、號(hào)碼過(guò)期等類型。 回訪崗及時(shí)對(duì)不成功件進(jìn)行信函回訪處理，信函回訪處理時(shí)限再2日內(nèi)能夠全部完成，總公司考核指標(biāo)工單10日結(jié)案率到達(dá)100%。 3. 問(wèn)題件 寧夏分公司開(kāi)業(yè)至今共發(fā)生回訪問(wèn)題件36件，分別為保單未送達(dá)8件，代簽名5件，條款解釋不清件13件。問(wèn)題件10日結(jié)案率達(dá)100%，到達(dá)總公司指標(biāo)要求。 3、 工作亮點(diǎn) （1） 渠道占比高，業(yè)務(wù)品種好：寧夏分公司渠道占比高，開(kāi)展快，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，注重合規(guī)。截止到？，分公司共完成中郵保費(fèi)？?jī)|元，占代理總保費(fèi)的？%。其中期交保費(fèi)？萬(wàn)元，占代理期交保費(fèi)的？%，中郵平均網(wǎng)點(diǎn)出單率為？%，各項(xiàng)而延誤指標(biāo)總體數(shù)據(jù)向好。 （2） 建立產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)等業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)的管理制度：要求各級(jí)機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)召開(kāi)前應(yīng)當(dāng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)和內(nèi)容，建立完整的檔案，包括錄音或錄像資料、客戶簽到表、營(yíng)銷(xiāo)員、現(xiàn)場(chǎng)簽單統(tǒng)計(jì)資料等。 四、存在問(wèn)題及相關(guān)建議 檢查中發(fā)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理雖然能準(zhǔn)確的掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)及賣(mài)點(diǎn)，但是對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品條款熟悉程