金融理財知識宣講保險產說會財務專題學習PPT演示

1、通往財務自由之路理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座講師名：當小圖目 錄 為什么要學習理財 樹立正確的理財觀念 如何進行理財 主流理財工具介紹第一章為什么要學習理財理財規(guī)劃理財產品介紹會保險產說會理財講座人生需要規(guī)劃 錢財需要打理應對人生意外 保障生活幸福理財是門技術活 需要學習才能為何要學理財？有三個理由 為什么要學習理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座 為什么要學習理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座健康的生體賺錢能力幸福家庭良好生活習慣保險兜底每日記賬斷離

2、舍合理投資終身有錢花圓滿我們的愛心和責任感平衡人生 為什么要學習理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座人生風雨無常，遇到困境時，財富大部分時候起著決定性作用，會幫助你度過難關人生可能遭遇的困境事業(yè)變動遺產爭執(zhí)退休養(yǎng)老高額教育費投資陷阱健康惡化 意外突降高昂房價通貨膨脹婚姻解體 為什么要學習理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座每年，我國因重疾死亡人數總量相當于滅絕一座中大型城市居民人口！l我國每65個人就有1名癌癥患者l我國每24小時就有3835人死于癌癥l我國每秒就有1人死于心腦血管等慢性疾病l我國每3個

3、小時就會有1人死于高血壓疾病l我國每年有20萬名婦女身患乳腺癌l我國每100名女性有1名身患乳腺癌l我國每年會有4萬名婦女死于乳癌72.18%人一生中患重大疾病的可能性高達沒有保險 沒有雄厚財力做后盾 你拿什么來應對疾病的威脅？第二章樹立正確的理財觀念理財規(guī)劃理財產品介紹會保險產說會理財講座 樹立正確的理財觀念理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座談到理財， 想到的不是投資，就是賺錢理財就是解決人生的財務問題，幫助人們達成各種各樣的金融目標。理財是理一生的財不是解決燃眉之急的金錢問題而已。談到理財， 想到的不是投資，就是賺錢理財是理一生的財不是解決燃眉之

4、急的金錢問題而已。你的收入像一條河 ，你的財富就是水庫,花出去的錢就是流出去的水，理財就是管好你家的水庫，開源節(jié)流，讓你們家的水庫啥時候都有水，你兜里啥時候都有錢。 樹立正確的理財觀念理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下涵義:n 理財是理一生的財，不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。理財是現金流量管理，每一 一個人一出生就需要n 用錢，也需要賺錢來產生現金流入。因此不管是否有錢，每一一個人都需要理財。理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量n 具有不確定性，包括人身風險、

5、財產風險與市場風險,都會影響到現金流入或流出。 樹立正確的理財觀念理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座理財誤區(qū)幻想一夜暴富理財=投資賺錢比省錢重要沒有合理的預期沖動理財迷信高分險收益理財方法隨大流 樹立正確的理財觀念理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座厘清財務規(guī)劃的幾個概念財務規(guī)劃是省吃儉用嗎?是開源節(jié)流!財務規(guī)劃是富，人專利嗎?普通人更需要,一個銀行存單撐不起一一場大病財務規(guī)劃是一時的行為嗎?長期積累是關鍵健康、養(yǎng)老規(guī)劃宜早不宜遲第三章如何進行理財理財規(guī)劃理財產品介紹會保險產說會理財講座 如何進行理財理 財

6、規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座保障賬戶要點:發(fā)揮杠桿效應，彌補老病死殘財務缺口目的:財務安全工具:保險保障賬戶要點: 6個月生活費及靈活資金目的:財務安全工具:現金、活儲、貨幣性基金保障賬戶要點:創(chuàng)造財富、高風險高報酬目的:財務自由工具:基金、股票、房地產、投連險、萬能險保障賬戶要點:?？顚Ｓ媒逃宛B(yǎng)老目的:財務獨立工具:年金、養(yǎng)老險、分紅險、定期存款 如何進行理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座如何財務積累積累財富量入為出強制儲蓄堅持記賬現金支付控制信用卡控制透支 如何進行理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品

7、 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座投資銀行短期儲蓄、短期國債、貨幣市場基金、短期保本型的銀行理財產品、短期保本型的券商理財產品等投資定期銀行儲蓄、中長期國債、債券基金、社會保險、儲蓄型的商業(yè)養(yǎng)老保險、企業(yè)債券、保本型的銀行理財產品、保本型的券商理財產品等投資股票、股票型基金、房地產、黃金、外匯、投資連結保險、非保本型的銀行理財產品、非保本型的券商理財產品、私募基金、QDII產品、 收藏品等增加財富 如何進行理財理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座問:多少錢時開始理財?答:多少錢都可以理財?例如:每月省下100元;從20歲-60歲637,8

8、00元;從30歲一60歲 , 220,000元;從40歲一60歲 , 70,000元;從50歲-60歲, 20,000元;錢屬于長跑選手，跑的越早 ,越輕松,跑的越論遲，越費勁，所以,理財一定是從年輕的時候開始。第四章主流理財工具介紹理財規(guī)劃理財產品介紹會保險產說會理財講座 主流理財工具介紹理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座單身期結婚前的單身日期節(jié)財增值應急購房家庭形成期結婚到寶寶出身的階段購房購置硬件節(jié)財應急家庭成熟期子女工作到父母退休資產增值養(yǎng)老特殊目標應急退休期退休后的養(yǎng)老階段養(yǎng)老遺產規(guī)劃特殊目標應急 主流理財工具介紹理 財 規(guī) 劃 理 財 產

9、 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座理財保險是集呆險保障及投資功能于一身的新型保險產品 ，經營投資類保險的保險公司充分利用其規(guī)模投資優(yōu)勢及投資專家為保戶爭取最大的投資利益。目前在我國開展的理財保險險種主要有分紅保險、投資連結保險和萬能保險。通過保險進行理財，是指通過購買保險對資金進行合理安排和規(guī)劃，防范和避免因疾病或災難而帶來的財務困難，同時可以使資產獲得理想的保值和增值。優(yōu)勢保險具有最大誠信、公平性、保障性、增值性、服務性等特點;保險是社會保障體系的重要組成部分，同時也是金融三架馬車之一。缺點存錢方便，取錢不方便退保甚至會有很缺點大的損失領取時限較長一般要到20年乃至40年以

10、后在領取。 主流理財工具介紹理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座證券投資基金(共同基金)是指基金公司通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立資產,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。優(yōu)勢基金分為封閉式基金和開放式基金，基金作為機構投資者,擁有交易成本低、專家理財、資金雄厚等特點，與一般散戶相比,能夠避免個股風險,收益較為穩(wěn)健。缺點基金投資的對象包括股票、債券等金融工具 ,能夠分享股市的收益。其風險主要取決于基金投資對象的情況。如股市大跌，基金一般也會虧損。 主流理財工具介紹理 財 規(guī) 劃 理 財 產 品 介 紹 會 保 險 產 說 會 理 財 講 座房地產投資,是指資本所有者將其資本投入到房地產業(yè)，以期在將來獲取預期收益的一種經濟活動?！熬诱哂衅湮荨?，房屋置業(yè)歷來是中國人的首要理財選擇。房屋既是資產，