專員個人總結(jié)匯報

1、專員個人總結(jié)匯報 白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結(jié)束了?；叵胛覄倎砉镜膱鼍?，仿佛就在昨天。當(dāng)時的我剛從大學(xué)畢業(yè)，面對新的工作、新的環(huán)境懵懂無知卻滿腔熱血。以下是職場的專員個人總結(jié)匯報資料，提供參閱，歡送你的閱讀。 即將過去的20xx年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅決了我的信念，要不斷地去學(xué)習(xí)，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。 回憶一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。 第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的

2、時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的 回訪也不是很及時，但是效勞仍在持續(xù)。這也是面臨的問題。 第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當(dāng)中加倍努力。 第三，專業(yè)知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。 第四，對已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風(fēng)險承受能力不清楚，客戶的資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。 第五，同銀行的關(guān)系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。 鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。 第一，后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品，然后向客戶推介?，F(xiàn)在公司推出了添富快線，后期

3、可以利用它來效勞客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來效勞好客戶，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對公司效勞認(rèn)可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。 第二，加強(qiáng)營銷技術(shù)的學(xué)習(xí)。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標(biāo)是銷售20xx萬理財產(chǎn)品。 第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比方：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。 第四，維護(hù)好同銀行的關(guān)系，關(guān)鍵時點問銀行要求客戶介紹。20xx，即將逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的時機(jī)。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的

4、輝煌。祝愿咱們營業(yè)部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。 20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、工程事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下： 一、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度 風(fēng)控部在公司業(yè)務(wù)實施細(xì)那么及風(fēng)控部工作細(xì)那么的根底上，陸續(xù)完善并確立了工程審核實施細(xì)那么、工程評審決策工作細(xì)那么、工程反擔(dān)保及核保工作細(xì)那么及工程事中管理實施細(xì)那么等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。 二、切實做好工程保前

5、實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé) 根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的工程及移交的工程資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行工程實地考察x次，出具擔(dān)保意向書xx份。 三、積極組織工程評審會 20xx年風(fēng)控部從工程資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開工程評審會x次，審核新增續(xù)保工程個。其中會議通過新增工程戶，續(xù)保工程戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額到達(dá)xx億。 四、嚴(yán)格落實反擔(dān)保措施

6、及核保工作 風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函xx份，放款通知書份。 五、做好工程事中監(jiān)管及工程到期提醒工作 根據(jù)擔(dān)保工程在保期限，按照公司事中管理方法，對在保工程進(jìn)行定期回訪，建立工程保后回訪檔案，形成事中監(jiān)管報告，全年共回訪在保戶x家。風(fēng)控部認(rèn)真做好工程統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期工程及需事中監(jiān)管工程的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做

7、好效勞。 六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作 在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板(委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等)進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出(動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議)等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在保客戶后續(xù)進(jìn)展情況，催促工程經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。 20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后

8、工作的重點。在做好日常工作的根底上進(jìn)行細(xì)化，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。 白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結(jié)束了?；叵胛覄倎砉镜膱鼍埃路鹁驮谧蛱?。當(dāng)時的我剛從大學(xué)畢業(yè)，面對新的工作、新的環(huán)境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領(lǐng)導(dǎo)這一年來無微不至的關(guān)心和海納百川的包容下，在同事們雷厲風(fēng)行的工作態(tài)度和溫暖活潑的公司氣氛的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學(xué)習(xí)，我順利地完成了這一年的工作任務(wù)并收獲了很多書本上學(xué)不到的知識。下面，我簡要總結(jié)下我這一年的工作情況?？偟膩碚f，我的工作大致可分為行政工作和風(fēng)控工作兩局部。 一、行政工作 年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷

9、了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。 二、風(fēng)控工作 我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也將近一年。在這將近一年的時間里，按照公司規(guī)定，我已根本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔。 業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷催促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。 這一年工作的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)