大連銀行金州斯大林路支行上半年案防工作總結(jié)

1、.金州斯大林路支行上半年案防工作總結(jié)上半年, 斯大林路支行按照中心支行的部署，結(jié)合自身實際，全年持續(xù)開展案防工作。推進內(nèi)控評價工作、加強合規(guī)檢查、梳理內(nèi)控制度、堅持各項業(yè)務(wù)督導(dǎo)組、組織合規(guī)學(xué)習(xí)、加大反洗錢宣傳與培訓(xùn)力度、履行會計主管派駐等方面著手，全方位、深層次執(zhí)行案防工作，堅持把防范操作風(fēng)險、細(xì)化案防工作舉措同我行的發(fā)展目標(biāo)結(jié)合起來。上半年我行全面提升內(nèi)控和案防管理水平，推動案防工作有序開展，并取得了明顯成效?，F(xiàn)將工作匯總?cè)缦拢阂?、上半年案防工作組織與落實 （一）全面推進內(nèi)控評價工作及制度執(zhí)行我行根據(jù)總行的2011年柜面業(yè)務(wù)互評工作方案，將大連銀行分支機構(gòu)內(nèi)部控制環(huán)境評價工作表逐項逐條的進行

2、梳理，在很大程度上使我行柜面業(yè)務(wù)更為清晰。針對我行特點由部門負(fù)責(zé)人牽頭設(shè)立三道防線：既操作人為第一道防線，授權(quán)員第二道防線，復(fù)核員為第三道防線，會計主管與授權(quán)員配合對柜面業(yè)務(wù)進行全面檢查，檢查工作覆蓋到所有的柜員業(yè)務(wù)，查找存在的不足，并督促被檢查人員及時整改。經(jīng)過全行共同努力，我行的內(nèi)控環(huán)境建設(shè)有了很大的進步，在制定培訓(xùn)計劃、做好學(xué)習(xí)記錄、定期與員工進行溝通、強化崗位職責(zé)風(fēng)險點、掌握銀監(jiān)局總行、中心支行下發(fā)的相關(guān)制度等方面進行了全面完善，對提高全員案防意識奠定了基礎(chǔ)，員工合規(guī)意識有了很大提高。（二）進行內(nèi)控合規(guī)的全面檢查 為深化全年風(fēng)險防范、風(fēng)險排查工作，把風(fēng)險防范、風(fēng)險排查工作做深做細(xì)，真正

3、發(fā)掘我行各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)現(xiàn)存的風(fēng)險隱患，上半年在全行開展了全面合規(guī)檢查、專項檢查及員工自查： 1、全面檢查上半年，我行開展了多次覆蓋會計、儲蓄業(yè)務(wù)條線的合規(guī)檢查，由于思路清晰、步驟分明，全面檢查活動取得了一定的成效：現(xiàn)場與柜員溝通；對檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點進行提示、預(yù)警。 儲蓄業(yè)務(wù)1 堅持每周查庫，共計查庫24次，重點檢查柜員錢箱，重要空白憑證，核心系統(tǒng)數(shù)字與實物相符，憑證號碼是否連續(xù)，有無跳號使用現(xiàn)象，作費憑證是否按要求操作，登記相關(guān)登記簿。2 掛失解掛業(yè)務(wù)，合計418筆。對照掛失登記簿 筆檢查掛失申請書，各要素是否齊全，通過現(xiàn)場、監(jiān)控錄像檢查是否為客戶本人辦理。3 各人網(wǎng)銀及手機很行業(yè)務(wù)，檢查申請

4、書共計130余份，USBKEY、動態(tài)令牌，均有客戶本人簽字確認(rèn)，申請資料手續(xù)完整。4 款包交接，首先檢查運鈔車是否為我行指定?？课恢茫蠈ρ哼\人員，檢查款箱是否有破損現(xiàn)象，在監(jiān)控下雙人交接，簽字確認(rèn)。5 印鑒管理，著重檢查印鑒卡片，出入庫情況，是否登記特殊業(yè)務(wù)，開戶、消戶，變更印鑒是否有檢查崗、錄入崗、核查崗?fù)瑫r操作。6 印章管理，印章印模保管使用登記薄與實際使用人相核對，印章使用范圍是否是正確，是否有混用現(xiàn)象。柜員交接是否連續(xù)。會計業(yè)務(wù)1 帳戶管理，核心系統(tǒng) 、 帳戶管理系統(tǒng)、帳戶開銷戶登記薄帳戶資料進行戶名、帳號、科目進行核對。2 銀企對帳，重點帳戶百分之百，一般帳戶百分之七十，開箱封包，

5、均為雙人加蓋印章，與總行進行交接，久懸?guī)襞c核心系統(tǒng)一致。3 大額支付，重點檢查頻繁帳戶，收付業(yè)務(wù)。錄音電話，登記簿，是否一致，聯(lián)系人是否為企業(yè)有權(quán)人（印鑒卡記錄的法人或財務(wù)負(fù)責(zé)人）驗印記錄是否正常。4 特殊業(yè)務(wù)，是否有授權(quán)員授權(quán)，依法合規(guī)，登記是否準(zhǔn)確。5 代發(fā)代扣，檢查協(xié)議書、紙制清單內(nèi)容完整，身份證件及業(yè)務(wù)真實性。另外，我行還進行了員工每日輪流擔(dān)當(dāng)值班經(jīng)理制，讓每名員工切身體會值班經(jīng)理的工作，切實提升責(zé)任感，使命感，榮譽感，進行自我監(jiān)督，互相監(jiān)督。通過關(guān)注對檢查所發(fā)現(xiàn)問題的整改及回頭看等相關(guān)事項，杜絕類似問題再次出現(xiàn)。并充分利用晨會、總結(jié)前天出現(xiàn)的問題做到周周總結(jié)月月有評比，此項舉措引起

6、全員警戒，柜面業(yè)務(wù)核算質(zhì)量得以大幅改進。三 加強隊伍建設(shè)，做好各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作 通過強化培訓(xùn)形成全員培訓(xùn)氛圍，這種機制的建立為我行合規(guī)操作、案件防控能力的提高具有深遠(yuǎn)的影響。在培訓(xùn)執(zhí)行過程中，實施全員培訓(xùn)與自主培訓(xùn)相結(jié)合的模式：一方面由會計主管牽頭，按實際業(yè)務(wù)機中心支行相關(guān)規(guī)定持續(xù)推進柜面業(yè)務(wù)、合規(guī)操作及反洗錢的培訓(xùn)工作，及時傳達業(yè)務(wù)文件，解決在實際操作過程中遇到的疑難問題，提高全員業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險意識；另一方面，在全行組織培訓(xùn)的同時，要求員工對照自己實際業(yè)務(wù)掌握情況自主學(xué)習(xí)。例如，對經(jīng)常不接觸業(yè)務(wù)、新生業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)避免因為業(yè)務(wù)不熟練引發(fā)的相關(guān)問題。通過早會進行案例分析，警鐘常鳴，做到人人合規(guī)，事事合規(guī)。四 下半年工作計劃 1 做好回頭看工作。經(jīng)常出現(xiàn)的差錯、問題，分析問題演變過程，尋找