第八章市場失靈和微觀經(jīng)濟政策PPT課件

1、微觀經(jīng)濟學 第八章 市場失靈和微觀經(jīng)濟政策 主要解決的問題1.簡要說明市場失靈產(chǎn)生的原因。2.政府應對市場失靈的微觀經(jīng)濟政策。微觀經(jīng)濟學目錄CONTENTSCONTENTS第一節(jié)第一節(jié)市場失靈的概念市場失靈的概念第二節(jié)第二節(jié)不完全競爭不完全競爭第三節(jié)第三節(jié)外部性外部性第四節(jié)第四節(jié)公共物品公共物品第三節(jié)第三節(jié)不完全信息不完全信息微觀經(jīng)濟學 市場機制的自發(fā)作用不能提供符合社會效率條件的商品或勞務的現(xiàn)象，被稱為市場失靈(market failure)。一、什么是市場失靈一、什么是市場失靈第一節(jié)第一節(jié) 市場失靈的概念市場失靈的概念微觀經(jīng)濟學 1. 1.不完全競爭；不完全競爭； 2.2.外部性（外部性（

2、externality)externality)； 3.3.公共物品公共物品(public goods)(public goods)； 4. 4.信息不對稱。信息不對稱。二、產(chǎn)生市場失靈的原因二、產(chǎn)生市場失靈的原因微觀經(jīng)濟學市場有效市場有效市場失靈市場失靈完全競爭市場完全競爭市場壟斷：存在市場勢力壟斷：存在市場勢力產(chǎn)權(quán)明晰，付出成本，得到收益產(chǎn)權(quán)明晰，付出成本，得到收益外部性：產(chǎn)權(quán)模糊，不用支付全外部性：產(chǎn)權(quán)模糊，不用支付全部成本，或收益不能全部得到部成本，或收益不能全部得到私人物品，有排他性，不支付價私人物品，有排他性，不支付價格得不到物品格得不到物品公共物品：無排他性，無法阻止公共物品：無

3、排他性，無法阻止免費使用物品免費使用物品完全信息完全信息信息不對稱：交易的一方擁有私信息不對稱：交易的一方擁有私有信息有信息微觀經(jīng)濟學QCPCPmQmQOPAR(d)MRHMCIFGE增加的福利壟斷均衡時的消費者剩余壟斷均衡時的生產(chǎn)者剩余最有效率時，最有效率時，P=MC第二節(jié)第二節(jié) 不完全競爭不完全競爭微觀經(jīng)濟學一、不完全競爭一、不完全競爭市場的效率評價市場的效率評價p不完全競爭不完全競爭廠商面臨的需求曲線一定是向右下方傾斜的，廠商面臨的需求曲線一定是向右下方傾斜的，因此，相應的邊際收益因此，相應的邊際收益（MR）會小于價格）會小于價格（P）。壟斷）。壟斷廠商均衡時，廠商均衡時，MR=MC，在

4、這種情況下，就有，在這種情況下，就有PMC的的結(jié)果。結(jié)果。p達到經(jīng)濟效率的條件：達到經(jīng)濟效率的條件：P=MCp不完全競爭市場均衡時存在效率損失。不完全競爭市場均衡時存在效率損失。微觀經(jīng)濟學二、尋租理論二、尋租理論p“尋租尋租”活動：為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤（亦即活動：為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤（亦即壟斷租金）的活動。壟斷租金）的活動。p“尋租尋租”活動需要付出一定的代價，這種代價不用于生產(chǎn)，沒有活動需要付出一定的代價，這種代價不用于生產(chǎn)，沒有創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，因而會造成社會經(jīng)濟福利的減少。創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，因而會造成社會經(jīng)濟福利的減少。p就單個尋租者而言，他愿意花

5、費在尋租活動上的代價不會超過壟就單個尋租者而言，他愿意花費在尋租活動上的代價不會超過壟斷地位可能帶來的好處。就整個尋租市場而言，隨著競爭程度的斷地位可能帶來的好處。就整個尋租市場而言，隨著競爭程度的加大，整個尋租活動的經(jīng)濟損失要遠超傳統(tǒng)壟斷理論中的損失。加大，整個尋租活動的經(jīng)濟損失要遠超傳統(tǒng)壟斷理論中的損失。微觀經(jīng)濟學三、政府對壟斷的干預三、政府對壟斷的干預（一）政府對壟斷的公共管制 如果政府的目標是提高效率，則政府應當將價格定在Pc的水平上。 如果政府的目標是追求公平，則政府應當將價格定在Pz的水平上。MRQmMCACD=AR PQPmPcPzQcQz微觀經(jīng)濟學二、政府對壟斷的干預二、政府對

6、壟斷的干預（一）政府對壟斷的公共管制（自然壟斷） 在自然壟斷場合帕累托最優(yōu)價格Pc和最優(yōu)產(chǎn)量Qc上，壟斷廠商出現(xiàn)了虧損，這種情況下，政府必須補貼壟斷廠商的虧損。MRQmMCACD=AR PQPmPcPzQcQz微觀經(jīng)濟學二、政府對壟斷的干預二、政府對壟斷的干預（二）反托拉斯法（反壟斷法）謝爾曼法（1890）克萊頓法（1914）聯(lián)邦貿(mào)易委員會法（1914）羅賓遜帕特曼法（1936）惠特李法（1938）塞勒凱弗維爾法（1950）微觀經(jīng)濟學一、概念：外部性是指一個經(jīng)濟行為主體的經(jīng)濟活動對社會其他成員造成了影響，但卻并沒有為此而承擔后果。二、分類： 外外 部部 性性 正外部性（外部經(jīng)濟）：經(jīng)濟活動者的

7、經(jīng)濟活正外部性（外部經(jīng)濟）：經(jīng)濟活動者的經(jīng)濟活動給社會其他成員帶來的無需支付費用便可得動給社會其他成員帶來的無需支付費用便可得到的利益。（私人利益小于社會利益）到的利益。（私人利益小于社會利益）負外部性（外部不經(jīng)濟）：經(jīng)濟活動者的經(jīng)濟負外部性（外部不經(jīng)濟）：經(jīng)濟活動者的經(jīng)濟活動給社會其他成員帶來損害，而不對其支付活動給社會其他成員帶來損害，而不對其支付費用。（私人成本小于社會成本）費用。（私人成本小于社會成本）第三節(jié)第三節(jié) 外部性外部性微觀經(jīng)濟學請分別舉出正外部性和負外部性的例子？ 正外部性： 基礎(chǔ)科學研究 漂亮的家庭花園 負外部性： 污染環(huán)境的工廠 公共場所吸煙 廣場舞噪音 鄰居家愛叫的小狗

8、 正外部性的存在會使產(chǎn)出數(shù)量低于社會的需求量； 負外部性的存在會使產(chǎn)出數(shù)量高于社會的需求量。微觀經(jīng)濟學三、正外部性和資源配置的低效率 正外部性時，社會（邊際）收益大于私人（邊際）收益：社會收益=私人收益+外部收益 市場的均衡產(chǎn)量由私人邊際收益和私人邊際成本決定。 存在正外部性的情況下, 市場均衡產(chǎn)量低于社會最優(yōu)產(chǎn)量。微觀經(jīng)濟學三角形三角形FEEFEE表明當把表明當把基礎(chǔ)科學研究從基礎(chǔ)科學研究從Q Q 增增加到加到Q Q 時社會凈福利時社會凈福利的增加。的增加。 基礎(chǔ)科學研究的外部經(jīng)濟 E E為私人決策下的利潤為私人決策下的利潤最大化點。從社會觀點最大化點。從社會觀點看看, Q , Q 并不是最

9、優(yōu)化的并不是最優(yōu)化的基礎(chǔ)科學研究水平?；A(chǔ)科學研究水平。E E 點代表最大化的社會福利點代表最大化的社會福利研究數(shù)量邊際收益、成本私人邊際收益社會邊際收益邊際成本（S）微觀經(jīng)濟學四、負外部性和資源配置的低效率 負外部性時，社會（邊際）成本大于私人（邊際）成本：社會成本=私人成本+外部成本 市場的均衡產(chǎn)量由私人邊際收益和私人邊際成本決定。 存在負外部性的情況下, 市場均衡產(chǎn)量高于社會最優(yōu)產(chǎn)量。微觀經(jīng)濟學社會最優(yōu)社會最優(yōu)發(fā)電廠的外部經(jīng)濟 邊際收益、成本發(fā)電量邊際收益（D）社會邊際成本私人邊際成本私人最優(yōu)私人最優(yōu)微觀經(jīng)濟學五、外部性的產(chǎn)權(quán)解釋：科斯定理（ Coases Law)以科斯為代表的產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟

10、學家認為：外部性效應的產(chǎn)生是因為產(chǎn)權(quán)不明晰。傳統(tǒng)觀點：交易的一方（甲）給另一方（乙）造成損害，因而所要決定的是：如何制止甲？科斯：外部性效應往往不是一方侵害另一方的單向問題，而是相互性。避免對乙的損害將會使甲遭受損害，必須決定的真正問題是，是允許甲損害乙，還是允許乙損害甲？關(guān)鍵在于避免較嚴重的損害。微觀經(jīng)濟學p科斯定理：只要產(chǎn)權(quán)是明晰的，可以自由交換，且交易成本為零，那么外部性可以通過私人協(xié)商解決，達到資源的最優(yōu)配置，而且產(chǎn)權(quán)的最初配置狀態(tài)對于資源配置效率而言就是無關(guān)緊要的。p這種解決辦法并不總有效的： 存在交易成本； 利益各方人數(shù)多時，有效協(xié)議的達成十分困難。 微觀經(jīng)濟學p例：假設(shè)有一家化工

11、廠，它排放的廢氣使得附近10個農(nóng)場的果園產(chǎn)量減產(chǎn)，每戶損失1000元，總的損失為1萬元。又假定存在兩種應對污染的技術(shù)方案：一種是在化工廠煙囪上安裝治理廢氣裝置，這種解決方法總的花費是6000元；第二個方案，假設(shè)該化工廠的廢氣只對果樹有影響，對于蔬菜生產(chǎn)并無影響，那么可以讓10個果農(nóng)放棄果園轉(zhuǎn)而生產(chǎn)蔬菜，但是轉(zhuǎn)產(chǎn)將使每個果農(nóng)發(fā)生800元損失，總共損失為8000元。微觀經(jīng)濟學l雙方都有產(chǎn)權(quán)要求：化工廠所有者有權(quán)利利用屬于自己所有的生產(chǎn)設(shè)備等要素，產(chǎn)出和銷售化肥來獲得自身利益，農(nóng)民同樣有權(quán)利通過利用屬于自己所有的土地等要素，產(chǎn)出和銷售水果謀求自身利益。化工廠排放廢氣的權(quán)利和果農(nóng)要求不被污染的權(quán)利因為

12、時空的接近而產(chǎn)生了沖突。l假如給化工廠以排放廢氣的權(quán)利，化工廠排放廢氣就是正當?shù)模?0戶果農(nóng)會面臨三種選擇：一是集資6000元讓化工廠安裝治理廢氣裝置；二是承擔8000元損失轉(zhuǎn)產(chǎn)蔬菜；三是維持現(xiàn)狀，承擔1萬元污染損失。三種方案中，第一種方案對果農(nóng)們最優(yōu)。微觀經(jīng)濟學l如果賦予果農(nóng)不受污染的權(quán)利，化工廠排放廢氣就是不正當?shù)模S將面臨三種選擇：一是安裝治理廢氣裝置，需要花費6000元；二是幫助果農(nóng)轉(zhuǎn)產(chǎn)蔬菜，需要花費8000元；三是承擔果農(nóng)1萬元污染損失。同樣是第一種方案對化工廠最優(yōu)。l安裝廢氣裝置的方案被采用的一個條件是交易成本為零或足夠小，如果不是，那么這一方案未必是最優(yōu)選擇。微觀經(jīng)濟學管制（

13、行政命令方式：數(shù)量控制、關(guān)停并轉(zhuǎn)）征稅（具有負外部性的行業(yè)）補貼（具有正外部性的行業(yè)）合并企業(yè)賦予當事人明確的財產(chǎn)權(quán)（科斯定理）六、解決外部性的辦法微觀經(jīng)濟學 對造成負外部性的企業(yè)應實行稅收政策，其征稅數(shù)額相當于該企對造成負外部性的企業(yè)應實行稅收政策，其征稅數(shù)額相當于該企業(yè)給社會其他成員造成的損失，從而使該企業(yè)的私人邊際成本等業(yè)給社會其他成員造成的損失，從而使該企業(yè)的私人邊際成本等于社會邊際成本。于社會邊際成本。 對帶來正外部性的企業(yè)對其實行補貼，促使企業(yè)把其產(chǎn)出量確定對帶來正外部性的企業(yè)對其實行補貼，促使企業(yè)把其產(chǎn)出量確定在高于其私人最優(yōu)化產(chǎn)出水平之上。在高于其私人最優(yōu)化產(chǎn)出水平之上。 原則

14、：通過實行某種有效政策使企業(yè)的原則：通過實行某種有效政策使企業(yè)的邊際成本和邊際收益同其邊際成本和邊際收益同其相應的邊際社會成本和邊際社會收益相等相應的邊際社會成本和邊際社會收益相等, , 即實現(xiàn)資源配置的帕即實現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。累托最優(yōu)狀態(tài)。u稅收與補貼微觀經(jīng)濟學p私人物品的特性排他性：只有對商品支付價格的人才能夠使用該商品。競用性：如果某人已經(jīng)使用了某種商品，則其他人就無法同時使用該商品。私人物品具有排他性和競用性。公共物品：一類既不具有排他性也不具有競用性的物品。第四節(jié)第四節(jié) 公共物品公共物品一、概念微觀經(jīng)濟學p私人物品和公共物品有競用性有競用性無競用性無競用性有排他性有排他性私

15、人物品私人物品（冰激凌；擁擠的收費（冰激凌；擁擠的收費道路）道路）俱樂部產(chǎn)品俱樂部產(chǎn)品（電影院；收費的不擁（電影院；收費的不擁擠道路）擠道路）無排他性無排他性公共資源公共資源 （公海捕魚；不收費的（公海捕魚；不收費的擁擠道路）擁擠道路）公共物品公共物品（國防；不收費也不擁（國防；不收費也不擁擠的道路）擠的道路）公共資源：一類只不具有排他性但卻具有競用性的物品。微觀經(jīng)濟學(a)私人物品的最優(yōu)數(shù)量假定社會上只有甲和乙兩個消費者。將甲和乙的需求曲線水平相加, 得市場需求曲線D。市場需求曲線D 與供給曲線S 相交于H點, 決定該私人物品供求數(shù)量為Q0 , 均衡價格為P0 。均衡數(shù)量Q0是該私人產(chǎn)品的最

16、優(yōu)數(shù)量。（一）私人物品的最優(yōu)數(shù)量決定：水平相加二、私人物品和公共物品的最優(yōu)數(shù)量微觀經(jīng)濟學 假定兩個消費者甲和乙,將個人需求曲線垂直相加，得公共物品市場的市場需求曲線。 公共物品具有非排他性和非競用性的特點,每個消費者都消費同一公共物品, 而消費公共物品的收益是兩個消費者各自收益的總和。(b)(b)公共物品的最優(yōu)數(shù)量公共物品的最優(yōu)數(shù)量（二）公共物品的最優(yōu)數(shù)量決定：垂直相加微觀經(jīng)濟學市場機制不能充足的提供公共物品根本原因：正外部性 個人收益 社會收益，市場最優(yōu)產(chǎn)量低于社會最優(yōu)產(chǎn)量進一步原因：“搭便車”動機三、公共物品的市場失靈微觀經(jīng)濟學搭便車（ free rider ）：不付費而消費產(chǎn)品的行為，主

17、要存在于公共物品。原因：非排他性：無法禁止不付費的人消費；非競用性：即使增加一個人消費，其成本也不會增加。舉例：節(jié)日，小鎮(zhèn)燃放煙花慶祝 居民1000人，燃放煙花成本2000元，觀看煙花收益5元/人。 總剩余5000-2000=3000元 人人都想搭便車，自愿繳費無法實現(xiàn)。 解決方案：每人征收2元煙花稅。微觀經(jīng)濟學 政府提供； 政府主導生產(chǎn)； 政府購買公共品與公共服務提供給社會。四、公共物品的供給問題微觀經(jīng)濟學p公共資源：有競用性，無排他性。p公共資源的產(chǎn)權(quán)不明晰，存在負外部性。 科斯定理表明，只要產(chǎn)權(quán)是明確的，且交易成本為零，就可以有效地解決外部性問題。但是，如果產(chǎn)權(quán)界定不清，外部性問題就難以

18、解決。對于海洋、湖泊、草場等資源，它并沒有明確的所有者，人人都可以自由獲得、免費利用。這種資源就是公共資源。在資源為公眾共有的情況下，公共資源通常會被過度利用。五、公共資源的過度使用微觀經(jīng)濟學公地悲劇p“公地悲劇公地悲劇”是經(jīng)濟學上一個著名的比喻，通常是指無主的公共是經(jīng)濟學上一個著名的比喻，通常是指無主的公共資源會被過度使用的現(xiàn)象。資源會被過度使用的現(xiàn)象。p美國哈?。绹。℅arrett HardinGarrett Hardin）在）在19681968年提出公地悲劇概念：設(shè)想年提出公地悲劇概念：設(shè)想一個對所有人一個對所有人“開放的牧場開放的牧場”，每個放牧人都從自己的牲畜中得，每個放牧人都

19、從自己的牲畜中得到直接的收益，但在他或其他人在牧場上過度放牧時，每個放牧到直接的收益，但在他或其他人在牧場上過度放牧時，每個放牧人又因公共牧場退化而承受延期成本。每個放牧人承擔的只是由人又因公共牧場退化而承受延期成本。每個放牧人承擔的只是由過度放牧所造成的損失的一份，因而都有增加越來越多的牲畜的過度放牧所造成的損失的一份，因而都有增加越來越多的牲畜的動力。這意味著任何時候只要許多個人共同使用一種稀缺資源，動力。這意味著任何時候只要許多個人共同使用一種稀缺資源，便會發(fā)生環(huán)境的退化。便會發(fā)生環(huán)境的退化。微觀經(jīng)濟學公地悲?。贺撏獠啃晕⒂^經(jīng)濟學p標準模型假設(shè)完全信息，市場有效率。p信息不完全：經(jīng)濟活動

20、者不掌握準確的關(guān)于市場活動的信息的情況。p信息不對稱：市場上買方與賣方所掌握的信息是不對稱的，其中的一方比另一方掌握更多的信息。第五節(jié)第五節(jié) 不完全信息不完全信息一、信息不完全性和不對稱性微觀經(jīng)濟學信息經(jīng)濟學主要經(jīng)濟學家p喬治阿克洛夫（George Akerlof）：逆向選擇問題p邁克爾斯賓塞（Michael Spence）：信號發(fā)送模型p約瑟夫斯蒂格利茨（Joseph Stiglitz）：道德風險問題p他們共同獲得了2001年諾貝爾經(jīng)濟學獎。微觀經(jīng)濟學p公有信息與私有信息：公有信息是所有人都可以觀察得到或者知道的信息；私有信息是某個人或某些人知道，其他人不知道也無法觀察到的信息。私有信息也叫

21、做隱蔽信息。例：健康保險。p隱蔽信息和隱蔽行為：隱蔽信息指的是關(guān)于已經(jīng)存在的事實的私有信息，如果這些信息可以使信息擁有者選擇合適的行動以取得利益，私有信息擁有者就有動力隱藏這些信息以取得利益。例：假冒偽劣產(chǎn)品。p隱蔽行為指他人無法準確觀察或臆測到的行動。有研究價值的是可以給當事人帶來收益的隱蔽行為。例：偷懶。微觀經(jīng)濟學p一階信息和二階信息：如果一種信息是由另一種比較原始的信息綜合起來得到的信息，就稱為“二階信息”。p而作為基礎(chǔ)信息的那些比較原始的信息，就稱為“一階信息”。即二階信息是由一階信息統(tǒng)計得來的信息。例：人口統(tǒng)計。p在不對稱信息的研究里，通常假設(shè)其中的一方知道二階信息但不知道具體的一階

22、信息。微觀經(jīng)濟學 隱藏行動隱藏信息事前逆向選擇事后隱藏行動的道德風險隱藏信息的道德風險不對稱信息模型分類微觀經(jīng)濟學阿克洛夫（1970）論文次品市場：質(zhì)量的不確定性與市場機制在次品市場中，買賣雙方之間的“信息不對稱”造成次品市場特殊的“逆向選擇”。作為信息充分一方的次品的銷售者，有動力偽裝成良品；信息缺失的買者基于賣者的偽裝傾向而不愿意支付良品的價格。于是價格便隨之扭曲，并失去了平衡供求、促成交易的作用，進而導致市場效率的降低。二、次品市場與逆向選擇微觀經(jīng)濟學 假設(shè)存在這樣一個二手汽車市場，有100人希望出售他們的舊汽車，同時又有100人想買舊汽車，買主和賣主都知道這些舊汽車中高質(zhì)量（好車）與低

23、質(zhì)量（壞車）的汽車各占50%。 好車賣主的預期售價為2000元，壞車為1000元，而買主的預期支付價格則分別為2400元和1200元。 基本模型二手汽車市場原理微觀經(jīng)濟學 假設(shè)信息對稱且充分，市場交易如何進行呢？兩個市場（低質(zhì)量市場和高質(zhì)量市場）低質(zhì)量舊汽車：按10001200元之間的某個價格交易高質(zhì)量舊汽車：按20002400元之間的某個價格交易微觀經(jīng)濟學 在信息不對稱的情況下，只有一個市場，買主無法了解每輛汽車的質(zhì)量，只能進行推測。因此，風險中性的買主將以數(shù)學期望值購買舊汽車，即愿意支付：50%120050%24001800元 結(jié)果，好車的賣主得不到想要的價格，不愿意出售汽車，會退出市場。

24、市場只有壞車出售，壞車概率改變?yōu)?00%，買主進一步逆向選擇，最高只愿意出價1200元。 逆向選擇的結(jié)果，市場的均衡價格在10001200元之間。在該價格范圍內(nèi)，只有低質(zhì)量的舊汽車出售，而沒有高質(zhì)量的舊汽車交易。 假設(shè)信息不對稱，市場交易如何進行呢？微觀經(jīng)濟學 阿克洛夫構(gòu)建的舊汽車（檸檬）市場模型，提出了三個重要結(jié)論： 1）在非對稱信息市場中，同種商品的質(zhì)量依賴于價格。這是“便宜沒好貨”的標準經(jīng)濟學解釋； 2）非對稱信息導致市場上買主和賣主的數(shù)量要比完全信息結(jié)構(gòu)下少得多，甚至非常少，因而交易市場的運行是低效率的； 3）逆向選擇可能導致市場失靈：劣品驅(qū)逐良品，市場縮小。逆向選擇的市場失靈微觀經(jīng)濟

25、學p當處于交易一方的人因另一方無法觀測其行為而懷有一種推卸責任動機時，便會造成道德風險。p道德風險：是指在協(xié)議達成后，信息多的一方通過改變自己的行為最大化自己的利益，但同時損害了對方的利益。p“損人利己”三、道德風險微觀經(jīng)濟學 保險市場p在汽車的保險市場上，假設(shè)存在三種投保人無法控制的狀態(tài)（自然先天給定）：a. 無論如何努力車都被偷；b. 如投保人粗心大意車被偷；c. 無論如何車都不被偷。p如若保險公司根據(jù)沒有保險前的偷車概率設(shè)定保費。p投保以后，投保人有可能降低防盜的努力程度甚至故意而為。丟車概率因而上升，保險公司因而遭受損失。p考慮到這樣的可能，保險公司設(shè)定的保費因而上升。p有一部分投保者會不再參加保險，導致市場規(guī)?？s小。微觀經(jīng)濟學 道德風險的市場失靈p道德風險帶來兩種非效率：一種如保險市場發(fā)生的，對車輛的投保降低了對防盜行為的激勵，導致偷車機率上升針對控制某種事件負面影響采取的措施，由于改變了行為主體激勵機制，反而導致這類事件發(fā)生概率上升。p另一種是為避免道德風險帶來的損失使得市場交易的縮小。微觀經(jīng)濟學信息經(jīng)濟學把信息不對稱表述為委托-代理問題。廣義概念：只要一方的行為影響另一方，就有委托代理關(guān)系。逆向選擇和道德風險都是委托代理問題。擁有私有信息的一方是代理人，沒有私有信息的稱為委托人。狹義概念