農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作方案

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作 方案為切實(shí)落實(shí)xx農(nóng)商銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理主體責(zé)任，提升非現(xiàn) 場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量:，全面準(zhǔn)確反映經(jīng)營狀況，根據(jù)銀行業(yè)監(jiān) 管統(tǒng)計(jì)管理辦法、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)等制度，結(jié)合本行實(shí)際，特制定數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作方案如下：一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，積極開展數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作成立以行長為組長，稽核審計(jì)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、 個(gè)人金融部等部門負(fù)責(zé)人為小組成員的數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理小組， 負(fù)責(zé)本方案的組織實(shí)施。二、明確領(lǐng)導(dǎo)小組數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作職責(zé)行長是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的高管層，負(fù)責(zé)推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量 管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作；稽核審計(jì)部是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，負(fù)責(zé)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)

2、組織、協(xié)調(diào)和管理；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量 審核部門，負(fù)責(zé)系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量全面審核；計(jì)劃財(cái)務(wù)部、個(gè)人金融 部等是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提供部門，負(fù)責(zé)其所提供的數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、真實(shí)性。三、數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)（一）組織領(lǐng)導(dǎo)與機(jī)制方面董事會(huì)和高管層要高度重視并積極推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān) 管統(tǒng)計(jì)工作；要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理內(nèi)部糾錯(cuò)和稽核檢查機(jī)制，要建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問責(zé)機(jī)制，按規(guī)定落實(shí)法定代表人手簽紙質(zhì)報(bào)表制度。（二）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門履職方面1、加強(qiáng)制度建設(shè)?；藢徲?jì)部要根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，制定適時(shí)的統(tǒng)計(jì)制度或統(tǒng)計(jì)制度實(shí)施細(xì)則等統(tǒng)計(jì)管理制度，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表年度統(tǒng)計(jì)制度要求，制定適時(shí)覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表 和數(shù)據(jù)要求的統(tǒng)計(jì)

3、業(yè)務(wù)制度，統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度取數(shù)規(guī)則要按照“會(huì)計(jì)科目-統(tǒng)計(jì)指標(biāo)-監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)”的原則，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表 和數(shù)據(jù)中每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。2、強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作。稽核審計(jì)部根據(jù)授權(quán)要有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)組織、協(xié)調(diào)和管理職責(zé)，主要包括：一是按照監(jiān)管要 求和統(tǒng)計(jì)管理制度設(shè)置滿足履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)職責(zé)的崗位；二是嚴(yán)格履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的組織、匯總、復(fù)核、上報(bào)職責(zé)；三是定期開 展數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施予以糾正；四是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)； 五是認(rèn)真執(zhí)行和落實(shí)監(jiān)管部門下發(fā) 的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度與監(jiān)管要求。（三）數(shù)據(jù)質(zhì)量流程控制方面1、加強(qiáng)流程制度建設(shè)。建立有效覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表“填報(bào)- 復(fù)

4、核-匯總-復(fù)核-上報(bào)”的數(shù)據(jù)質(zhì)量流程管理規(guī)程，明確流程 管理各個(gè)環(huán)節(jié)所涉及具體崗位、 具體業(yè)務(wù)部門的責(zé)任，確保報(bào)表 報(bào)送的路徑清晰。2、明確填報(bào)與復(fù)核環(huán)節(jié)責(zé)任。填報(bào)與復(fù)核環(huán)節(jié)的崗位人員和業(yè)務(wù)部門要對(duì)填報(bào)報(bào)表的數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。填報(bào)人員要嚴(yán)格按照監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源與統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目歸屬進(jìn)行數(shù)據(jù)采集和填報(bào)；業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人要對(duì)填報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表進(jìn)行真實(shí)性和表內(nèi)校驗(yàn)關(guān)系 復(fù)核審查。3、明確匯總復(fù)核環(huán)節(jié)責(zé)任。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門要對(duì)匯總的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。數(shù)據(jù)匯總?cè)藛T要對(duì)匯總后的 監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表進(jìn)行表內(nèi)表間校驗(yàn)， 要分類建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表審核 臺(tái)賬，在匯總審核中對(duì)報(bào)送業(yè)務(wù)部門報(bào)表錯(cuò)報(bào)情況進(jìn)行及時(shí)糾正 并逐筆登記

5、；復(fù)核人員要對(duì)匯總的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表真實(shí)性進(jìn)行表內(nèi) 表間校驗(yàn)復(fù)核；歸口管理部負(fù)責(zé)人要定期組織對(duì)錯(cuò)報(bào)情況進(jìn)行分 析并采取有效的工作措施。4、明確上報(bào)環(huán)節(jié)責(zé)任。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門對(duì)報(bào)送數(shù)據(jù) 的及時(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。報(bào)送的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表要注明填報(bào)人、復(fù) 核人、負(fù)責(zé)人的姓名及按具體要求注明法定代表人的姓名。（四）監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)方面1、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)建設(shè)。要建立與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，用以涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域 及相關(guān)部室、支行，同時(shí)支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動(dòng)采集，為監(jiān)管統(tǒng) 計(jì)信息系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活性加載的數(shù)據(jù)接口，并滿足自動(dòng)實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間校驗(yàn)和預(yù)警提示功能和需要。2、建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)

6、取數(shù)規(guī)則。要嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目歸屬制訂適時(shí)系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及操作說明， 明晰每一張監(jiān)管統(tǒng)計(jì) 報(bào)表、每一個(gè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑， 確保不同報(bào) 表同一口徑的數(shù)據(jù)保持一致。（五）內(nèi)部檢查與問責(zé)方面要按照雙線管控的原則，將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查制度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門每年組織開展系 統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量全面稽核檢查，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門定期開展監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，對(duì)查出的問題要限期、有效整改，對(duì)問題所涉及 的責(zé)任人要按照“流程環(huán)節(jié)、責(zé)任節(jié)點(diǎn)”進(jìn)行問責(zé)。四、工作要求（一）高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息不僅是我行經(jīng)營狀況的真實(shí)體現(xiàn)，也是推動(dòng)我行精細(xì)化管理和加強(qiáng)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)在需求，我們要高度重 視，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，認(rèn)真做好監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任董事會(huì)、高管層要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真履行職責(zé)，從總行到各支行要層層實(shí)行分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制， 稽