2022證券從業(yè)資格考試真題《模擬試題卷》帶答案

1、2022證券從業(yè)資格考試真題模擬試題卷帶答案1. 下列關(guān)于證券公司流動性風(fēng)險管理目標，描述最準確的是()。A. 建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足； 資料來源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。B. 確保具有充足的日間流動性頭寸和相關(guān)融資安排，及時滿足正常和壓力情景下的日間支付需求C. 確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求D. 制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃【答案】A2. 下列關(guān)于證券公司建立的場內(nèi)及場外融資渠道的做法，錯誤的是()A. 運用同業(yè)拆借B. 發(fā)行短期融資券C. 發(fā)行收益憑證

2、D. 使用客戶資金【答案】D3. 下列關(guān)于國務(wù)院期貨管理機構(gòu)的說法，錯誤的是()。A. 設(shè)立期貨公司，應(yīng)當在公司登記機關(guān)登記注冊，并經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準B. 證券公司可以經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，不必經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準C. 國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準期貨交易所上市新的交易品種，應(yīng)當征求國務(wù)院有關(guān)部門的意見D. 期貨交易所的負責(zé)人由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)任免【答案】B4. 下列企業(yè)中，全體出資人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的是()。A. 普通合伙企業(yè)B. 有限責(zé)任公司C. 有限合伙企業(yè)D. 國有獨資公司【答案】A5. 下列關(guān)于法律關(guān)系的說法，錯誤的是()。A. 法律主體主要包含自然人、組織和國家

3、B. 法律關(guān)系客體包含人格C. 法律關(guān)系由主體、客體與內(nèi)容構(gòu)成D. 對于自然人來說，有權(quán)利能力一定有行為能力【答案】D6. 洗錢風(fēng)險管理工作基本原則中，()是指證券公司應(yīng)賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風(fēng)險等級。A. 風(fēng)險相當原則B. 同一性原則C. 自主管理原則D. 保密原則【答案】B7. 股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量()的，為發(fā)行失敗。A. 45%B. 70%C. 75%D. 80%【答案】B8. 凈資本是證券公司在()的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負債等項目和有關(guān)業(yè)務(wù)進行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標。A. 資產(chǎn)收益率B. 凈資產(chǎn)C. 總資產(chǎn)D.

4、凈利潤【答案】B 資料來源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。9. 在科創(chuàng)板創(chuàng)新交易機制中，下列關(guān)于科創(chuàng)板股票漲跌幅限制的說法，正確的是()。A. 科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為20%，新股上市后的前5個交易日不設(shè)漲跌幅限制B. 科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為20%，新股上市首日不設(shè)漲跌幅限制C. 科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為10%，新股上市首日不設(shè)漲跌幅限制D. 科創(chuàng)板股票的漲跌幅限制為10%，新股上市后的前5個交易日不設(shè)漲跌幅限制【答案】A10. 證券公司內(nèi)部董事人數(shù)占董事人數(shù)1/5以上時，獨立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的()。A. 1/5B. 1/4C. 1/2D. 1/3【答

5、案】B11. 融資融券業(yè)務(wù)是指()進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。A. 在證券交易所或者國務(wù)院批準的其他證券交易場所B. 在證券交易所或者場外交易場所C. 在場外交易場所D. 在證券交易所【答案】A12. 流動性覆蓋率等于優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)除以未來()天現(xiàn)金凈流出量。A. 30B. 60C. 90D. 15【答案】A13. 下列屬于證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)是()。A. 證券發(fā)行與承銷管理辦法B. 股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法C. 發(fā)行證券研究報告暫行規(guī)定D. 證券公司監(jiān)督管理條例【答案】D14. 在證券投資

6、基金當事人中，負責(zé)動用基金資產(chǎn)進行證券投資的機構(gòu)是()。A. 基金托管人B. 基金發(fā)起人C. 基金持有人D. 基金管理人【答案】D15. 根據(jù)中華人民共和國公司法，有限責(zé)任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿()日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。A. 10B. 15C. 20D. 30【答案】D16. 下列說法不符合證券公司內(nèi)部控制要求的是()。A. 證券公司電腦部門人員可以兼任資金清算人員B. 內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一C. 前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持應(yīng)當分離D. 證券公司應(yīng)根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，建立動態(tài)的凈資

7、本監(jiān)控機制【答案】A17. 下列關(guān)于證券公司開展證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是()。A. 證券公司應(yīng)當對存在包銷風(fēng)險的投資銀行項目實行集體決策B. 證券公司應(yīng)當設(shè)立相應(yīng)的職能部門或團隊，專門負責(zé)證券發(fā)行與承銷工作C. 包銷決議只能制作書面文件，并由參與決策的人員確認D. 證券公司風(fēng)險管理部應(yīng)當委派代表參與包銷決策過程【答案】C18. 非法設(shè)立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動的，由所在地()予以取締。A. 銀監(jiān)局B. 縣級以上地方人民政府C. 人民法院D. 證監(jiān)局【答案】B19. 創(chuàng)業(yè)板上市公司的董事長、經(jīng)理、()應(yīng)當對公司臨時報告信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性

8、、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。A. 相關(guān)披露事項的負責(zé)人B. 董事會秘書C. 財務(wù)負責(zé)人D. 獨立董事【答案】B20. 下列不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人的情形是()。A. 因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)超過5年B. 凈資產(chǎn)高于實收資本的50%C. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù)D. 或有負債不超過凈資產(chǎn)的30%【答案】C21. 以下屬于我國證券法規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的是()。A. 與他人串通，以事先約定時間、價格和方式相互進行證券交易B. 上市公司股利分配計劃公開前，該計劃的知情人，建議他人買賣該證券C. 證券公司以自營賬戶為他人或以他人名義為自己買賣證券D. 在自己實際控制的賬戶之間進

9、行證券交易，影響證券交易價格【答案】B22. 根據(jù)證券法，下列關(guān)于公開發(fā)行證券募集資金用途的說法，正確的是()。A. 擅自改變用途而未作糾正的不得再次公開發(fā)行B. 對擅自改變用途的發(fā)行人，上市公司直接責(zé)任人員僅處警告，不處罰款C. 通過董事會的決議可以改變募集資金用途D. 對公開發(fā)行的股票、債券募集資金用途均沒有限制【答案】A23. 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、()的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。A. 10萬元以上60萬元以下B. 30萬元以上60萬

10、元以下C. 3萬元以上10萬元以下D. 3萬元以上20萬元以下【答案】C24. 非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()。A. 200人B. 50人C. 300人D. 100人【答案】A25. 以下符合申請證券從業(yè)執(zhí)業(yè)證書條件的是()。A. 丙某，品行端正，具有良好的職業(yè)道德，但尚未被機構(gòu)聘用B. 乙某，曾被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，但是已過禁入期C. 甲某，最近五年未受過刑事處罰，但被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者D. 丁某，證券從業(yè)資格考試成績合格，兩年前受過刑事處罰【答案】B26. 下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。A. 按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B

11、. 分享基金投資收益C. 查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料D. 確定基金收益分配方案【答案】D 資料來源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。27. 下列關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的資格的說法中，正確的是()。A. 證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在中國證券業(yè)協(xié)會登記該項業(yè)務(wù)的開展B. 證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，向中國證券業(yè)協(xié)會申請審批C. 證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)申請審批D. 證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)登記該項業(yè)務(wù)的開展【答案】C28. 甲公司的分公司

12、在其經(jīng)營范圍內(nèi)以自己的名義對外簽訂了一份貨物買賣合同。下列關(guān)于該合同效力和責(zé)任承擔(dān)的說法，正確的是()。A. 該合同有效，其民事責(zé)任由甲公司承擔(dān)B. 該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)，甲公司負補充責(zé)任C. 該合同無效，甲公司和分公司均不承擔(dān)民事責(zé)任D. 該合同有效，其民事責(zé)任由分公司獨立承擔(dān)【答案】A29. 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的說法錯誤的是()。A. 在證券交易所發(fā)行B. 由金融機構(gòu)承銷C. 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級D. 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算【答案】A30. 根據(jù)公司法的規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員

13、每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有本公司股份總數(shù)的()。A. 百分之三十B. 百分之三十五C. 百分之二十D. 百分之二十五【答案】D31. 下列關(guān)于觀察名單，限制名單的說法，錯誤的是()。A. 證券公司開展保密側(cè)業(yè)務(wù)時，將相關(guān)項目所涉公司或證券列入觀察名單的適當時點，指的是客戶簽署保密協(xié)議、立項、進場開展工作和實際獲知內(nèi)部信息中最早時點B. 對于限制名單中的公司或證券，證券公司應(yīng)當禁止開展業(yè)務(wù)，但通過自營賬戶進行投資可以豁免限制C. 證券公司可以根據(jù)需要將列入限制名單的時點前移D. 證券公司在確認不再擁有與項目有關(guān)的內(nèi)幕信息后，可以將該項目公司和與其有重大管理的公司或證券從限制名單中刪除【答案】B

14、32. 公開募集基金的基金管理人員及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列行為()。A. 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B. 向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失C. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D. 侵占、挪用基金財產(chǎn)【答案】C 資料來源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。33. 中國證監(jiān)會根據(jù)()原則，可以提高對行業(yè)重要性證券公司的合規(guī)管理要求，增加現(xiàn)場檢查頻率，強化合規(guī)負責(zé)人任職監(jiān)管，委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等合規(guī)監(jiān)管。A. 審慎監(jiān)管B. 有效監(jiān)管C. 全面監(jiān)管D. 從嚴監(jiān)管【答案】A34. 收購人聘請

15、的財務(wù)顧問應(yīng)在收購?fù)瓿珊?)個月內(nèi)，對收購人進行持續(xù)督導(dǎo)。A. 36B. 12C. 24D. 6【答案】B35. 主板上市公司非公開發(fā)行股票時，發(fā)行對象均屬于原前()股東的，可以由上市公司自行銷售。A. 3名B. 20名C. 10名D. 5名【答案】C36. 我國的基金管理費是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，()支付。A. 逐日B. 按季C. 每周D. 按月【答案】D37. 證券交易清算與交收原則不包括()。A. 凈額清算原則B. 滾動交收原則C. 分級結(jié)算原則D. 貨銀對付原則【答案】B38. 損失和風(fēng)險二者的關(guān)系是()。A. 風(fēng)險是確定性的，損失是不確定性的B. 損失和風(fēng)險是兩個

16、沒有任何聯(lián)系的概念C. 風(fēng)險是事前概念，損失是事后概念D. 風(fēng)險和損失是等同的【答案】C39. 股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集()的公司股本。A. 中期B. 短期C. 中短期D. 長期穩(wěn)定【答案】D40. 假定原始存款10000元，法定準備金率20%，則理論上的貨幣乘數(shù)是()。A. 5B. 5.5C. 4D. 2【答案】A41. 按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()。A. 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B. 收益保證型產(chǎn)品與非收益保證型產(chǎn)品C. 公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D. 保本型產(chǎn)品與保證最低收益型產(chǎn)品【答案】C42. “貨幣供應(yīng)

17、量銀行存款和貸款投資總產(chǎn)出”描述的是貨幣政策()。A. 利率傳導(dǎo)機制B. 匯率傳導(dǎo)機制C. 信用傳導(dǎo)機制D. 資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制【答案】C43. 2003年，中央提出建立多層次資本市場體系，經(jīng)過十多年的發(fā)展和健全，我國逐漸建立起了多層次資本市場體系，其中，不屬于場內(nèi)市場的是()。A. 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B. 科創(chuàng)板市場C. 主板市場D. 區(qū)域股權(quán)交易市場【答案】D44. 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)()確定的。A. 預(yù)期理論B. 流動性理論C. 合理收益理論D. 現(xiàn)值理論【答案】D45. 下列關(guān)于分級基金的說法，錯誤的是()。A. 穩(wěn)健型投資者適合投資分級基金的B類份額，而激進型投資

18、者適合投資A類份額B. 融資類分級基金中的B類份額具備杠桿投資的特性，有高風(fēng)險、高預(yù)期收益的特征C. 分級基金中預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額被稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額被稱為B類份額D. 分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別來分開交易【答案】A31. 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于()。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%【答案】B【考點】 資料來源：文得學(xué)習(xí)網(wǎng)，獲取更多證券期貨考試資料及視頻，上文得學(xué)習(xí)網(wǎng)查找。證券金融公司的定位與從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理;32. 證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳

19、述而給他人造成損失的，應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)()責(zé)任。2017年9月真題A. 首要賠償B. 比例賠償C. 補充賠償D. 連帶賠償【答案】D【考點】證券服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任和市場準入;31. 我國目前的滬深300股指期貨合約是在()進行交易的。2018年9月真題A. 上海期貨交易所B. 中國金融期貨交易所C. 深圳證券交易所D. 上海證券交易所【答案】B【考點】我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀;32. 債券回購交易更多的是有()的屬性。2018年5月真題A. 長期融資B. 信用交易C. 短期融資D. 期貨交易【答案】C【考點】我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀;33. 2019年，我國債券市場運行特點不包括()。A

20、. 創(chuàng)新成果豐碩B. 制度建設(shè)持續(xù)強化C. 對外開放穩(wěn)步推進D. 信用風(fēng)險事件有所減少【答案】D【考點】我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀;34. 2019年7月20日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室將原定于_年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比例限制的時點改到_年。()A. 2021;2020B. 2020;2021C. 2022;2021D. 2021;2022【答案】A【考點】我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀;35. 目前可以在全國銀行間同業(yè)拆借中心進行交易的是()。2017年9月真題A. 債券遠期交易B. 存托憑證C. 股指期貨交易D. 股票遠期合約交易【答案】A【考點】我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀;51. 1944年布雷頓森林會議后，()成為世界金融中心。A. 倫敦B. 紐約C. 東京D. 華盛頓【答案】B【考點】全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢;52. 布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將()與黃金掛鉤。2018年3月真題A. 歐元B. 英鎊C. 美元D. 日元【答案】C【考點】全球金融市場的形成及發(fā)展趨勢;53. 美國證券市場是從買賣()開始的。2017年4月真題A. 金融債券B. 運輸公司