融資融券業(yè)務知識測試參考題

1、一、單項選擇題1、您信用賬戶維持擔保比例達到或低于130%時，需要在（ ）個交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例達到（ ）以上。A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、當您信用賬戶維持擔保比例高于（ ）時，您可以提取在我公司開立信用賬戶中的保證金，但提取后信用賬戶維持擔保比例不得低于（ ）。A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D.150%，150%3、當觸發(fā)強制平倉條件時，我公司按以下那種（ ）平倉委托順序進行強制平倉。A. 由客戶自行確定；B. 我公司有權(quán)根據(jù)市場情況自行決定平倉順序。4、當您的信用賬戶維持擔保比例低于13

2、0%時，應及時采取主動補倉或平倉措施，否則（ ）A.您的信用賬戶將有可能被采取強制平倉；B. 我公司有可能終止與您的融資融券業(yè)務合同，取消您的融資融券業(yè)務資格；C. 您有可能被列入我司融資融券業(yè)務黑名單；D. 以上皆對。5、您融券期間，您或您的關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，您應當自該事實發(fā)生之日起（ ）內(nèi)向證券公司申報。A. 1個交易日B. 3個交易日C. 5個交易日6、假設您已經(jīng)融券賣出的證券被交易所公告將要終止上市，則您需要（ ）。A. 在交易所公告終止上市之日后兩個交易日內(nèi)買券還券或現(xiàn)券還券。B. 不用采取任何措施；7、您的聯(lián)絡方式發(fā)生變動或因旅行、出差、出國等原因可能造成聯(lián)絡不暢

3、通的，您應該（ ）A. 打電話通知證券公司；B. 及時到我公司臨柜變更聯(lián)絡方式；C. 不采取任何措施。8、您進行一筆融資或融券的最長期限為（ ）。A. 3個月B. 6個月C. 9個月D. 一年9、（ ）制定并公布了融資融券合同必備條款和融資融券交易風險揭示書必備條款。A、中國證監(jiān)會 B、深圳證券交易所C、上海證券交易所 D、證券業(yè)協(xié)會10、融券賣出的申報價格不得低于該證券的（ ）。A、收盤價 B、前一日平均收盤價C、最新成交價 D、凈值11、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？A、投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進行交易。B、從事融資融券交易時，投資者與證券公司之間不僅存在

4、委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。C、從事融資融券交易時，投資者如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險。D、以上答案均正確12、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風險？A、技術(shù)風險B、市場風險C、強制平倉風險D、違約風險13、投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（ ）。A、簽訂融資融券交易風險揭示書B、簽訂融資融券合同C、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶D、以上都包括14、（ ）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級帳戶。A、信用資金賬戶B、信用證券賬戶C、融券專用證券賬戶D、融資專用資金

5、賬戶15、（ ）是指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。A、保證金B(yǎng)、標的證券C、債券D、股票16、客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（ ）證券賬戶    A、一級B、二級C、三級D、初級17、（ ）是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。A、保證金B(yǎng)、維持擔保比例C、保證金比例D、折算率18、（ ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。A、賣券還款B、直接還款C、買券還券D、直接還券19、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入時，融資保證金比例不得低于（ ）

6、。A、100%B、80%C、60%D、50%20、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（ ）。A、增加B、減少C、不變D、無法判斷21、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（ ）元市值的證券C。A、100B、150C、200D、40022、計算保證金可用余額時，當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按（ ）進行計算。A、融資買入證券對應的折算率B、融券賣出證券對應的折算率C、100%D、以上均不對23、擔保物的范圍包括（ ）。A、證券公司向投資者收取的保

7、證金B(yǎng)、投資者融資買入的全部證券C、融券賣出所得的全部價款D、以上都包括24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（ ）。A、90%B、80%C、70%D、65%25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國債的折算率最高不超過（ ）。A、95%B、90%C、85%D、80%26、作為標的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（ ）人A、1000B、2000C、3000D、400027、作為標的證券的股票應當在交易所上市交易滿（ ）個月。A、1B、2C、3D、428、單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的（ ）時，交易所可以在次一交易

8、日暫停其融券賣出。A、40%B、35%C、25%D、20%29、如果某投資者信用賬戶內(nèi)有200元現(xiàn)金和100元市值的證券A，假設證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）元。A、100B、200C、270D、30030、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、4萬元31、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公

9、司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇自行了結(jié)部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務。A、2萬元B、4萬元C、6萬元D、8萬元32、當投資者出現(xiàn)下列（ ）情形之一時，證券公司有權(quán)對其作為擔保物的持倉證券進行強行平倉A、投資者擔保物價值低于合同約定的最低維持擔保比例（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補足擔保物。B、到期未償還或未全部償還融資融券債務的。C、司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。D、以

10、上均包括33、融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價。當日沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其（ ）A、前收盤價B、前一日平均收盤價C、凈值D、最新成交價34、深交易規(guī)定，客戶買券還券的數(shù)量不得高于（ ）。A、融券余量；B、融券余量加上100股；C、融券余量加上1000股；D、以上都不對35、某投資者普通證券賬戶內(nèi)原有200股A證券，委托證券公司向登記公司發(fā)出證券提交指令，申請將該200股A證券作為擔保證券，此后又委托證券公司賣出100股并成交，這時該提交指令（ ）有效？A、劃轉(zhuǎn)指令有效B、劃轉(zhuǎn)指令無效C、100股劃轉(zhuǎn)有效D、以上均不對36、目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報分為（ ）

11、種A、3B、4C、5D、637、投資者融資余額為100萬元，擔保物價值125萬元，要達到投資者追加后的信用賬戶維持擔保比例不得低于150%，則需要追加（ ）萬元的擔保物？A、15萬元B、20萬元C、25萬元D、30萬元38、投資者參與融資融券交易的成本包括（ ）。A、傭金、手續(xù)費B、印花稅C、融資利息、融券費率D、以上都包括39、融資融券債務主動償還方式有（ ）種。A、3B、4C、5D、640、客戶只能與( )家證券公司簽訂融資融券合同，向( )家證券公司融入資金和證券。A、1，1B、1，2C、2，1D、2，241、強制平倉由（ ）操作。A、客戶B、營業(yè)部風控人員C、營業(yè)部業(yè)務人員D、總部人員

12、42、擔保證券涉及收購（包括要約收購和協(xié)議收購）情形時，投資者通過（ ）證券賬戶申報預受要約。A、客戶信用交易擔保證券賬戶B、客戶信用證券賬戶C、客戶A股證券賬戶D、客戶信用資金賬戶43、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A50萬元B45萬元C20萬元D70萬元44、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（ ）A投資者提供擔保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。B投資者

13、向滬、深證券交易所提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。C投資者向具有融資融券業(yè)務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。D投資者向具有融資融券業(yè)務資格的基金公司，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。45、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶融資買入的最大金額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A140萬元B70萬元C50萬元D20

14、0萬元46、投資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬元。投資者需追加的擔保物最少為（ ）A100萬元×300%125萬元=175萬元；B100萬元×130%125萬元=5萬元；C100萬元×150%125萬元=25萬元；D100萬元×200%125萬元=75萬元；47、投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（ ）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A50萬元；B100萬元C150萬元D200萬元48、司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施時

15、，證券公司應當（ ）A在了結(jié)客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施；B直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施；C婉拒協(xié)助執(zhí)行；D在了結(jié)客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。49、投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為（ ）A100股（份）或其整數(shù)倍；B1股（份）或其整數(shù)倍；C10股（份）或其整數(shù)倍；D1000股（份）或其整數(shù)倍；50、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列那種情形不屬于合同必須載明的情形（ ）。

16、A投資者的住所；B開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容；C投資者的配偶姓名；D投資者的姓名；51、融資融券合同應約定融資融券特定的（ ）關(guān)系A財產(chǎn)買賣；B財產(chǎn)托管；C財產(chǎn)委托；D財產(chǎn)信托；52、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列措施（ ）。A給客戶增加新的融資融券額度；B根據(jù)預定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索；C根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索；D給客戶延期。53、“融券”是指客戶向證券公司借入什么（ ）？A債券；B基金C上市證券D股票54、關(guān)于“標的證券”正確的說法是（ ）A標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布B證券公司確定

17、標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單C標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券D在滬、深交易所上市的所有證券55、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（ ）A信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保資產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保資產(chǎn)56、客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（ ）A其他三項都包括B客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán)C資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作D因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度57、客戶甲向其信用賬戶

18、提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A225%B125%C2.25%D1.25%58、投資者融券賣出股票所得資金（ ）A除買券還券外，不得他用B可以自由支配C可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶D可以用來買入股票59、當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（ ）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。A 1B 2

19、C 3D 460、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（ ）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項都包括D、賣出證券61、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（ ）負責向投資者作出解釋。A存管銀行B證券公司C證券交易所D證券登記結(jié)算機構(gòu)62、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折算率相應地確定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%，具體到某標的證券的融資保證金比例=60%+（1該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買

20、入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（ ），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：A60000元、70588.23元、15600股B42500元、56666.67元、12500股C42500元、50000.00元、11111股D42500元、50000.00元、11100股63、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（ ）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A20%B30%C25%D35%64、不屬于償還融券債務的方式為（ ）A融券平倉B買券還券C直接還券D賣券還款65、某投資者信用賬

21、戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（ ）市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A440B400C480D60066、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔保比例為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A140%B200%C300%D210%67、融資利率的收取標準為：（ ）A不低于金融機構(gòu)同期貸款基準利率B不低于行業(yè)水平C不低于金融機構(gòu)同期存款基準利率D不低于金融機構(gòu)5年

22、期貸款基準利率68、客戶證券擔保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金為（ ）A登記結(jié)算公司財產(chǎn)B交易所財產(chǎn)C信托財產(chǎn)D證券公司財產(chǎn)69、投資者賣出信用證券證券賬戶內(nèi)證券所得價款（ ）A先償還期融資欠款B可以在當日交易收市前買入其他證券C可以自行考慮是否歸還融資欠款D可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶70、下列說法錯誤的是（ ）A投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶B投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格C投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D投

23、資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕71、融資融券業(yè)務涉及的基本法律關(guān)系有（ ）A委托買賣關(guān)系B委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系C借貸關(guān)系D因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系72、客戶及其一致行動人（ ）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量D只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量73、某投資者當前融

24、資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（ ）債務。A8萬元B6萬元C2萬元D4萬元74、擔保證券涉及投票權(quán)行使時，應當由（ ）A證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票B證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票C證券公司可自行放棄投票D證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行投票75、客戶信用交易擔保證券賬戶

25、記錄的證券，由（ ）行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。A客戶以自己的名義，為證券公司的利益B客戶以自己的名義，為自己的利益C證券公司以客戶的名義，為自己的利益D證券公司以自己的名義，為客戶的利益76、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（ ）A其他三項都不對B合同約定的義務C客戶提出的服務要求D為了提供提高客戶服務質(zhì)量77、假設客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券，證券的折算率為70%，那么客戶的保證金可用余額為（ ）A1350B1500C1000D105078、（ ）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的實

26、名證券賬戶。A客戶信用證券賬戶B融券專用證券賬戶C信用交易證券交收賬戶79.單只標的證券的融資余額降低至（ ）以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。A.10%B.20%C.15%D.30%80.證券公司用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算賬戶是（ ）A.融券專用證券賬戶B.客戶信用資金臺帳C.信用交易資金交收賬戶D.融資專用資金賬戶81.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，開立客戶信用交易擔保證券賬戶應當在（ ）。A.中國銀監(jiān)會B.證券交易所C.證券結(jié)算公司D.中國證監(jiān)會82.下面哪種情況不屬于“證券公司不得向其融資、融券的情形”（ ）。A.在證券公司從事證券交易不足半年B.有重大違約記

27、錄的客戶C.交易結(jié)算資金已納入第三方存管D.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人83.客戶開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的（ ）。A.融資融券信用保證B.有價值的實物C.融資融券保證金D.債權(quán)84.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為（）或其整數(shù)倍。A.500股(份)B.100股(份)C.10股(份)D.1000股(份)85.融資融券業(yè)務中，充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按一定的折算率進行折算，交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過（）。A.90%B.80%C.70%D.65%86.證券公司應當于每個交易日（）前向交易所報送當日各標

28、的證券融資買入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。A.15:00B.16:00C.22:00D.21:0087、下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（ ）。 A、保證金可用余額現(xiàn)金 B、保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值 C、保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值×折算率) D、保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值×折算率)+(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率-融券賣出金額-融資買入證券金額×融資保證金比例-融券賣出證券市值×融券

29、保證金比例-利息及費用 88、證券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（ ）。 A、維持擔保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 B、維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價） C、維持擔保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價利息及費用總和） /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和) D、維持擔保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價利息及費用總和)89、以下關(guān)于信

30、用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（ ）A信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保財產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保財產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn)90、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（ ）現(xiàn)金或等值證券。 A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元91、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬元。A、160 B、

31、136 C、120 D、10092、假設“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（ ）元。 A、100000B、10000C、140000D、20000093、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（ ） A、只有賬戶中維持擔保比例超過300%部分的資產(chǎn)，才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔保比例不低于300%B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公

32、司審核同意即可，不受維持擔保比例限制94、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（ ） A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標的證券 D、大盤藍籌95、在保證金金額一定的情況下（ ）A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低96、投資者從事融資融券交易，可以通過（ ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項都不對 C、

33、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入97、以下敘述錯誤的是（ ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。 B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 D、 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。98、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（ ）？A汽車 B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的證券 D定期存折99、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（ ）A、其

34、他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)D、保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍100、證券公司不得向下列（ ）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風險承受能力D、有重大違約記錄101、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（ ）時間標準計算。A、按“季”計息 B、按“月”計息 C、按“天”計息 D、按“年”計息102、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（ ）？

35、A、債券 B、基金 C、資金 D、股票103、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（ ）。A、50% B、60% C、80% D、70%104、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（ ）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋105、在交易所上市的下列證券，不在標的證券范圍的是（ ）A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認可的其他證券C、ST股票D、債券106、關(guān)于“標的證券”正確的說法是（ ）A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所

36、公布的標的證券名單B、標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券107、在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（ ）A、客戶權(quán)益 B財產(chǎn)保全 C強制執(zhí)行 D公司融資融券債權(quán)二、多項選擇題1、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取并向市場公布的措施有： A、調(diào)整標的證券標準或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易2、上海交易所規(guī)定標的證券為股票的，

37、應當符合下列條件（ ）：A、在本所上市交易滿三個月； B、融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元； C、股東人數(shù)不少于4000人； D、近三個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上； E、股票交易未被本所實行特別處理。3、對客戶征信包括（）個方面 A、身份情況B、誠信記錄C、投資經(jīng)驗D、還款能力4、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取并向市場公布的措施有： A、調(diào)整標的證券標準

38、或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易5、證券公司給予單一客戶信用額度不能高于（）。A、客戶申請額度B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半C、額度系數(shù)×客戶提交資產(chǎn)證明的金額D、證券公司對單個投資者融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%6、在與投資者簽訂合同前，應向投資者履行（）告知義務。A、指定專人講解業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程和合同條款B、以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導致的風險C、告知因不能及時補交擔保物而被強平的風險D、告知將信用賬戶出借他人使用，可能帶

39、來的法律訴訟風險E、投資者對其融資融券交易負有謹慎、注意責任7、合同條款中必須明確下列哪些事項？A、權(quán)益處理方式B、追保通知方式C、利率、費率計算方式D、擔保債權(quán)范圍8、融資融券交易委托方式包括（ ）A、電話委托B、網(wǎng)上交易C、柜面委托D、熱自助9、擔保物的范圍不包括（ ）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、房產(chǎn)C、融資買入的證券D、黃金E、融券賣出所得價款10、客戶信用證券賬戶可以從事下列（ ）交易品種A、上市股票B、債券回購交易C、證券投資基金D、大宗交易11、合同終止的情形有（ ）A、投資者死亡B、證券公司被取消業(yè)務資格C、投資者喪失民事行為能力D、證券公司停業(yè)整頓12、客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券在下列

40、（ ）情況下可以動用.A、為客戶融資融券交易的結(jié)算B、收取客戶歸還的證券C、了結(jié)融資融券交易后的剩余證券D、收取客戶應當支付的費用、稅款13、證券交易所要求報送的違約記錄有（）A、客戶未按規(guī)定補足擔保物的B、合約期滿客戶未清償債務的C、客戶提供虛假信息的D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛的14、交易所在每個交易日開市前，須向市場公布（）信息A、前一交易日單只標的證券融資買入總金額B、前一交易日單只標的證券融資余額C、前一交易日單只標的證券融券賣出總量D、前一交易日單只標的證券融券余量E、前一交易日市場融資融券交易總量15、某投資者向證券公司借入100股A證券賣出后，隨后又加注“融券”標識買入200股，

41、在證券交收時，證券公司進行（ ）處理。 A、買入的200股A證券記入公司融券專用證券帳戶B、投資者多還了100股A證券C、證券公司需退回該客戶100股A證券D、以上都不對16、融資融券交易出現(xiàn)異常情況時，交易可視情況采取（）措施。A、調(diào)整維持擔保比例B、調(diào)整融資、融券保證金比例C、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出D、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率E、調(diào)整標的證券標準和范圍17、出現(xiàn)下列（ ）情形時，證券公司有權(quán)采取強制平倉措施：A、客戶擔保物價值低于合同約定的最低維持擔保比率（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補足擔保物B、到期未償還或未全部償還融資融券債務的C、司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬

42、戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行D、當發(fā)現(xiàn)授信客戶違反合同中所作聲明與保證時18、交易所對融資融券交易前端檢查包括（ ）內(nèi)容。A、標的證券的合法性B、證券賬戶余額檢查C、融券賣出提價檢查D、席位交易權(quán)限檢查19、投資者參與融資融券交易的基本資質(zhì)條件（）A、年滿十八周歲有完全民事行為能力的中國公民，機構(gòu)投資者是合法登記的機構(gòu)；B、投資者具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章或證券交易所規(guī)則禁止或限制進入證券市場的情形；C、投資者具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風險承受能力；D、自然人投資者和機構(gòu)投

43、資者可用作融資融券擔保品的資產(chǎn)總值符合監(jiān)管部門窗口指導要求；E、投資者在證券公司開立普通證券賬戶的時間符合證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法及監(jiān)管部門窗口指導要求，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。20、證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與（ ）等業(yè)務在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互隔離。A、證券資產(chǎn)管理B、證券自營C、投資銀行D、證券經(jīng)紀業(yè)務21、有下列情形者，證券公司營業(yè)部不得受理投資者的融資融券業(yè)務開戶申請：A、利用他人名義申請者；B、違規(guī)使用他人證券賬戶者；C、未按規(guī)定提供真實材料者；D、信用交易黑名單客戶E、證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人；22、證券公司應當在證券登記公司開立（ ）賬戶。A、融

44、券專用證券賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、信用交易證券交收賬戶D、信用交易資金交收賬戶23、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶從事融券交易的，可以選擇（ ）的方式償還向證券公司融入的證券。A.借券還券B.現(xiàn)金抵券C.買券還券D.直接還券24.證券公司應當在每一月份結(jié)束后7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)和證券交易所書面報告的當月情況有（）。A.融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量B.客戶交存的擔保物種類和數(shù)量C.有關(guān)風險控制指標值D.強制平倉的客戶數(shù)量、強制平倉的交易金額25.證券公司對客戶融資融券的授信方式包括（）A.循環(huán)授信B.雙邊授信C.固定授信D.非固定授信26.證券公司融資融券業(yè)務的風險包括（）

45、A.客戶信用風險B.市場風險C.業(yè)務規(guī)模及集中風險D.業(yè)務管理風險27.客戶的融資融券授信額度，在如下情況下可以變更（ ）：A、客戶申請增加授信額度B、原合同到期，續(xù)簽合同時公司調(diào)低客戶授信額度C、合同存續(xù)期內(nèi)需要調(diào)低客戶授信額度 D、公司主動為客戶增加授信額度28.關(guān)于融資融券業(yè)務的含義的描述，下面錯誤的是（ ）。A.是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易B.證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出C.客戶不交存擔保物，需要信用擔保即可D.它是一種商業(yè)貸款行為29.開展融資融券業(yè)務的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有（ ）。A.交叉運行原則B.合法合

46、規(guī)原則C.崗位整合原則D.集中管理原則30.對于哪些情況證券公司不得向該客戶融資、融券。（ ）A.缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶B.未按照要求提供有關(guān)情況C.在證券公司從事證券交易不足5年D.其他證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人31.融資融券交易風險揭示書至少應包括下列內(nèi)容（ ）。A.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。B.提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格。C.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致?lián)?/p>

47、保物價值與其融資融券債務之間的比例低于維持擔保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔保物時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。D.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標、平倉指標所產(chǎn)生的風險，可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。32.融資融券業(yè)務中，證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例，下面關(guān)于擔保比例的規(guī)定描述正確的是（）。A.客戶維持擔保比例不得低于130%。B.當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物，該期限不得超過2個交易日。C.當該比例低于130%時，客

48、戶追加擔保物后的維持擔保比例不得低于150%。D.維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。33.在客戶融資融券期間，客戶融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償（ ）。A.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利。B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應當根據(jù)雙方約定向證券公司補償對應數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補償。C.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金

49、紅利。D.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時原股東有優(yōu)先認購權(quán)的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理。34.證券公司融資融券業(yè)務中，對市場風險可能導致的市場波動、交易異常及危及市場安全等問題，證券交易所一般采取的措施有（）。A.單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。B.單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。C.融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶交易等措施。D.單只標的證券的融券

50、余量達到該證券上市可流通量的80%時，交易所可以在當日暫停其融券賣出，并向市場公布。35、公司開展融資融券業(yè)務需要在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立以下賬戶（ ）A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔保證券賬戶 C、客戶信用交易擔保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶36、客戶辦理融資融券業(yè)務需要開立以下賬戶（ ）A客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D客戶信用資金管理賬戶37、客戶征信的內(nèi)容包括：( )A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地38、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（ ）A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、年齡

51、60周歲以上（個人）C、月收入2000元以下（個人）D、平倉預警3次以上，能夠及時補倉39、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度( )A、客戶交易異常B、客戶信用等級降低C、監(jiān)管機關(guān)要求D、公司財務狀況發(fā)生變化40、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ ）A、無未了結(jié)融資融券交易B、無未清償債權(quán)債務關(guān)系C、無未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無擔保物41、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（ ）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時D、客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時42. 在征信階段，客戶提供的個人金融資產(chǎn)證明可以是（ ）。 A、普通證券賬戶托管資產(chǎn)B、銀行存款C、期貨倉單D、開放式基金資產(chǎn) 43、證券公司應當在符合有關(guān)規(guī)定的基礎上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)公示下列哪些信息（ ）。A、融資融券的利率與費率； B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔保比例。 44、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布（ ）。A、調(diào)整標的證券標準或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有