銀行承兌匯票鑒別PPT

1、銀行承兌匯票鑒別銀行承兌匯票鑒別主講：陳熙2013年5月銀行承兌匯票簡介銀行承兌匯票簡介 銀行承兌匯票Banks Acceptance Bill l商業(yè)匯票的一種，是由承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，像開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。l對出票人簽發(fā)的商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是銀行基于對出票人資信的認(rèn)可給予的信用支持信用支持。銀行承兌匯票簡介銀行承兌匯票簡介l為提高票據(jù)憑證的防偽性能，保證票據(jù)的流通和安全使用，中國人民銀行決定啟用 2010 版銀行票據(jù)憑證。l統(tǒng)一底紋顏色，不再按行名分色l匯票主題圖案為蘭花l編碼規(guī)律有大的

2、調(diào)整l防偽技術(shù)有大的提高l票面內(nèi)容稍作調(diào)整2010版銀行承兌匯票版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票編碼規(guī)則版銀行承兌匯票編碼規(guī)則利用銀行承兌匯票的作案手段利用銀行承兌匯票的作案手段 利用偽造銀行承兌匯票犯罪主要表現(xiàn)為 :l騙購工商企業(yè)的商品實(shí)物和定金 ;l詐騙銀行的錢款 ;l克隆銀行承兌匯票 ;l調(diào)包騙取工商企業(yè)貸款等。 犯罪份子根據(jù)銀行承兌匯票的遠(yuǎn)期付款、銀行承兌、無限背書、大范圍使用等特點(diǎn)，從而進(jìn)行詐騙活動(dòng)。 利用銀行承兌匯票的作案手段利用銀行承兌匯票的作案手段 犯罪份子主要通過三種方式：l變造：通過更改局部信息達(dá)到詐騙目的。 變造重點(diǎn)部位：出票日期、

3、出票金額和票據(jù)號l偽造：偽造票是全部進(jìn)行偽造做成假票據(jù)l克?。嚎寺∑笔强寺≌嫫钡钠泵嫘畔?，通過變造、偽造的手段制作假票。2010版銀行承兌匯票鑒別手段版銀行承兌匯票鑒別手段票據(jù)鑒別的簡單方法：一看二摸三鑒別一看二摸三鑒別 具體是一看有無變造痕跡，看文字，顏色，要素，尺寸，文字位置和底紋等制作特征是否相符。二摸紙張手感，挺度，聲音是否和紙張?zhí)卣飨喾Ｈ氰b別票據(jù)本身的防偽特征。2010版銀行承兌匯票防偽特征版銀行承兌匯票防偽特征類別特征簡稱防偽特征防偽功能鑒別方法紙張防偽水印對著光源，目視檢查由于纖維密度不同可見黑包白和白包黑水印圖案。匯票和本票的水印圖案連續(xù)不斷，并有“PJ”組成的方孔錢圖案。

4、支票水印由“ZP”和人民幣符號組成。防偽造一摸、二看、三鑒別。 看了正面看背面，直視看了斜視看，然后對光透視看。 安全線帶有雙面、雙方向“PJ”字樣的全埋式金屬安全線防偽造2010版銀行承兌匯票防偽特征版銀行承兌匯票防偽特征紙張防偽 無色纖維（熒光下顯雙色）自然光下不可見，紫外光下顯紅藍(lán)雙色。亮度深淺不一，用針挑可見真實(shí)纖維。防偽造 一看二挑 防涂改用涂改液涂改可見紙張變色。（注：在特定環(huán)境下紙張顏色也會(huì)改變）防變造一看有無涂改痕跡二看有無挖補(bǔ)痕跡三模有無凹凸感正背均要看 無熒光紙自然光下和普通紙無區(qū)別。在紫外光下無熒光反映。防偽造鑒別原則： 熒光紙可能為假票，無熒光紙不一定是真票。說明：裱糊

5、票可以揭開完整兩張，真票無法揭成完整的兩張，只可揭層為小片，且接茬有區(qū)別。2010版銀行承兌匯票防偽特征版銀行承兌匯票防偽特征油墨防偽可溶性熒光水線墨在自然光下顯紅色。在紫外光下顯示弱桔紅色熒光。遇水、潮濕顏色、線條會(huì)變化。與涂改液相遇會(huì)發(fā)生變化。防變造有無涂改、刮擦和挖補(bǔ)痕跡。滲透性油墨 正面棕黑色。背面顯淡紅色，正背同步。 （防止偽造假象）防變造變造票看有無刮擦和挖補(bǔ)痕跡。偽造票一看二試。2010版銀行承兌匯票防偽特征版銀行承兌匯票防偽特征設(shè)計(jì)印刷防偽底紋設(shè)計(jì)藍(lán)綠雙底紋。主題圖案更加復(fù)雜，防復(fù)印防復(fù)制功能更強(qiáng)。防偽造底紋是否清晰完整，底紋圖案是否正確彩虹印刷目視檢查、圖案用連續(xù)濃淡漸變色調(diào)

6、組成。由兩種及以上顏色自然過渡，尤如自然界彩虹色漸變。防偽造看純色區(qū)、混色區(qū)位置及色相是否正確微縮文字不同票種的不同部位加有微縮文字。在放大鏡下微縮文字清晰可辨。防偽造微縮文字是否清晰完整，字體是否正確。變造票的特征及鑒別變造票的特征及鑒別變造部位變造方法變造目的痕跡涂改日期涂改法無效票改有效票會(huì)留下變造的痕跡涂改金額涂改、粘貼法改變原物票的金額會(huì)留下變造的痕跡涂改號碼刀刮、粘貼法改變原號碼、改變出票地會(huì)留下變造的痕跡注意：所有的變造票據(jù)均由真票涂改而成，防偽功能齊全，欺騙性很大，金融風(fēng)險(xiǎn)極大。偽造票的特征及鑒別偽造票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別照相、分色、掃描技術(shù)規(guī)格、要素和真票相似。水印屬

7、于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光底紋丟失、損失或模糊不清。防偽特征沒有、不對或不全微機(jī)仿造圖案圖形結(jié)合部會(huì)發(fā)生變化。水印屬于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光防偽特征沒有、不對或不全偽造票的特征及鑒別偽造票的特征及鑒別彩色復(fù)印技術(shù)表面顏色、規(guī)格、要素和真票相似。底紋、微縮底紋丟失、損失或模糊不清。 熒光、水印、纖維印刷痕跡明顯。防偽特征沒有、不對或不全印刷技術(shù)偽造水印、熒光纖維正背面通過印刷等方式偽造水印。熒光纖維均為印刷而成。粘貼毛發(fā)，彩色條等偽造纖維。金屬線極有可能印刷而成。防偽特征沒有、不對或不全克隆票的特征及鑒別克隆票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別印刷加表糊法紙張的手

8、感、挺度、聲音有差異。有時(shí)有小的水紋折，尺寸有差異。偽造痕跡明顯。防偽特征沒有、不對或不全克隆票按照真票進(jìn)行克隆，一真一假或一真多假。假票先貼，票面和填寫內(nèi)容與真票相似?？寺》绞剑河袀卧炜寺『妥冊炜寺?。全額保證金出票后克隆。克隆票托收。變造或偽造的痕跡明顯其他作案手法其他作案手法盜竊或騙取真票后變造防偽特征齊全。有變造痕跡。加強(qiáng)票據(jù)管理內(nèi)外勾結(jié)內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行假貼現(xiàn)。企業(yè)詐騙。加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高警惕。偽造票轉(zhuǎn)讓、買賣造者不用，用者不造。假票買賣,連環(huán)騙。企業(yè)買假進(jìn)行詐騙。仔細(xì)驗(yàn)票，嚴(yán)格審查冒充銀行訂貨印制廠嚴(yán)格要求銀行訂貨時(shí)手續(xù)證件齊全。票據(jù)鑒別儀的使用票據(jù)鑒別儀的使用 票據(jù)鑒別儀式針對票據(jù)防偽的

9、技術(shù)所研發(fā)的一種設(shè)備票據(jù)鑒別儀具有長短波紫外線、磁性、放大鏡、水印等鑒別功能。 鑒別儀功能：l頂光l透光l側(cè)光l外接l磁性安全線 票據(jù)鑒別儀的使用票據(jù)鑒別儀的使用l頂光觀察 頂光下，只能看到票面打印（手寫）信息，票面邊框消失看不見。l透光觀察 滿版多色調(diào)水印的“PJ拼音組成古銅錢”和梅花圖案，水印邊緣過度自然有層次。l側(cè)光觀察 紅外側(cè)光成像下水印有無凹凸感 。票據(jù)鑒別儀的使用票據(jù)鑒別儀的使用l磁性安全線 新版票據(jù)中的安全線中有三組磁碼，讀取安全線中磁性編碼信息，真票會(huì)發(fā)出”嘀”聲音。l外接 外接鑒別儀有4個(gè)按鈕，可在白光、紅光、紫光、透光下放大30倍進(jìn)行觀察。 票據(jù)鑒別儀的使用票據(jù)鑒別儀的使用l按“白光” 鍵，放大白光及側(cè)光觀察： 1、票據(jù)號碼符合凸版