理財經(jīng)理工作總結(jié)4篇一

1、理財經(jīng)理工作總結(jié)4篇一大家好!我是來自#支行的#,首先，請允許我向大家介紹 下我的基本情況。我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè), 畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。 2003年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重 新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工 作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法建法規(guī)，積極參加行里組 織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是 后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué) 習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程"能成功的識別優(yōu)質(zhì)客

2、戶。如：10月21 日，王先半來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我 行的老客戶，每天都耍來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意 見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)， 他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存 款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué) 習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總 結(jié)。、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作雹從事理財經(jīng)理工作以來, 我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬 業(yè)，有效

3、利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵 守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一 個規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登 記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,及時記載客戶意見和建議，以此 不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù) 等知識，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知 識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而 且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織 的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持個

4、人自學(xué),正確處理工作與 學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí) 專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進(jìn) 一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中， 慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以 在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化 服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲， 為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全 身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做 起，不斷提高

5、自身的服務(wù)水平，做到而帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕 松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己 的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客 戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交 流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長，力爭講客戶感 興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理 財、保險產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化、專業(yè) 化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn) 變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及

6、客戶之 所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和 支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位，銷售代理保險xxx 萬。工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù) 率需要進(jìn)一步提高。2、營銷力度有待提高。在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取 長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶， 用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客 戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理 財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健恿、快 速發(fā)展。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報告,希望能夠得到大家

7、的認(rèn)同， 有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。w經(jīng)sm乍總結(jié)篇二這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我 們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相 著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲?，時光, 她，特別的快，也特別的不知所謂。寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為 支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便 可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今 年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停 崗，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點，當(dāng)然等 待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及

8、一年過半，卻是全新的開 始。既然這一年被隔開了 525 -:段。那作為年度工作上的總結(jié)，還 必須得按部就班。于是照理我還是先冋顧了下去年我做了些什么， 寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時, 竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？每年的一月都有一個'開門紅'的營銷任務(wù)，以期將新一年的勝 利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個 一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。 后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個 金隊伍需要引入競爭機(jī)制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一

9、定階 段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,一定會 有鮑魚效應(yīng)。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣, 猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了 種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。 我可不是因為要退出隊伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹 底的拯救，那倒也罷了。一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那 時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行,心太散了。 不過，漸漸開始張羅起。w 經(jīng)作總結(jié)篇三各位領(lǐng)導(dǎo)、評委、各位同事：大家好！今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘人會。這是一次 難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會。我

10、叫于歲，現(xiàn)年28歲，大專文化 程度，中級理財師職稱。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興 盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問、 個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7 年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客 戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天， 我競聘對私客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識。我國加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。冃 前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理 制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢?說，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸

11、款回收就能得到保證，銀行的效益也 就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源 現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋檯。建立以客戶為中心，滿足客戶的各 種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的 首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元 化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo) 的新型營銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè) 務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供 綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷,為經(jīng)營管理決策 和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要

12、職責(zé)。我愿意在這一崗位 上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。笫二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個方而開展工作:一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時俱進(jìn)，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀 念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃這一年加強(qiáng)六項 內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng) 營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安 排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。 廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推 薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先 考慮采用;并

13、運用-切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完 成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客 戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系, 更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。三、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔案, 根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)整服務(wù) 措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息，捕捉金 融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收篡、掌握同業(yè)對客戶的競爭動 態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提 供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點利結(jié)構(gòu), 進(jìn)行市場細(xì)分;比

14、較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行 的冃標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有 率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品 和服務(wù)的詳細(xì)意見。四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率。 客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時也積極 協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或 解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效 率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥 辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的h常管理，主動掌握客戶的 思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險，提高

15、經(jīng)營管理水平。六、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、 不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對 客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理 念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會 上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶，靠特 色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正?？傊?， 如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng) 開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我 將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工-道為建行的其它事業(yè)努 力工作

16、。理財經(jīng)理工作總結(jié)篇四20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán) 格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。 在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項 工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110 萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品一匯財通22萬元。 營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情 況。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組 織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是 后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué) 習(xí)“優(yōu)質(zhì)

17、客戶識別引導(dǎo)流程"能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我 行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意 見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)， 他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存 款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶o作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。 11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀 行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量, 回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的

18、 宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民 幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們 行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí) 業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳 資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在 哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我 行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料, 補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行, 都代表我行的形象。所以，我對自

19、己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶 著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知 名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自 己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常 進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全 措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平 時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的 事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人 和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我 都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到 他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他

20、們收好所寫的回單，以便下次再 匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的 向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗 來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會 細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志 請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必 有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人, 就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。 從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道 我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，