電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)

1、實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)主體分為以下類別：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡稱ecds ）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱接入行）；（二）直接接入 ecds 的財務(wù)公司（以下簡稱接入財務(wù)公司） ；（三）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被代理行） ；（四）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司（以下簡稱被代理財務(wù)公司） ；（五）中國人民銀行；（六）除前五項(xiàng)以外的法人及其他組織（以下簡稱企業(yè)）。二、客戶可與開戶行、開戶財務(wù)公司簽訂協(xié)議，由開戶行、開戶財務(wù)公司代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理電子簽名：（一）提示收票申請的回復(fù)；（二）轉(zhuǎn)

2、讓背書申請的回復(fù)；（三）提示付款、逾期提示付款的申請。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復(fù)提示付款申請時，其開戶行、開戶財務(wù)公司應(yīng)按電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)則代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人 （接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外）收款時，入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號、 名稱 （貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息）向收款方匯劃資金。四、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附 2、附 3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附 5、附 6，票樣說明見

3、附7。第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則：1、出票人類別必須為企業(yè)；2、出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、 承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、 出票人提示收票三個業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用；3、承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；4、出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)

4、構(gòu)代為填寫的出票申請信息。出票申請信息包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)種類；（）票據(jù)金額；（）出票人名稱；（）出票人賬號；（）出票人開戶行行號；（）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）出票人類別；（）出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）承兌人名稱；（） 承兌人賬號；（） 承兌人開戶行行號；（） 收款人名稱；（） 收款人賬號；（） 收款人開戶行行號；（） 出票日期；（） 票據(jù)到期日；（） 出票人簽章。如企業(yè)通過接入財務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記，則出票申請信息的（4） 、 （5）項(xiàng)應(yīng)填寫為企業(yè)在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號； 如收款人也通過接入財務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則出票申請信息的（13） 、

5、（14）項(xiàng)應(yīng)填寫為收款人在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中， 如發(fā)起方或接收方也通過接入財務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理， 賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、 接入財務(wù)公司，則出票申請信息的第 （9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號”應(yīng)填寫一個“0” ；第（11）項(xiàng)“承兌人開戶行行號” 應(yīng)填寫為接入行、 接入財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司，則出票申請信息的第（ 9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號

6、”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司在開戶銀行的真實(shí)賬號；第（11）項(xiàng)實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案“承兌人開戶行行號”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司開戶銀行的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中， 名稱、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項(xiàng)和“出票人評級信息”項(xiàng)。出票人評級信息包括：信用等級、評級機(jī)構(gòu)、評級到期日。出票人接入點(diǎn)依據(jù)出票人申請信息，組成“出票信息登記申請報文（ 001） ” ，向 ecds 發(fā)送。（二） ecds 對出票信息登記申請的處理ecds收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“出票信息登記申請報文（001） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，ecds 分

7、配電子票據(jù)號碼， 將出票登記信息入庫，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時向出票人接入點(diǎn)下發(fā)“出票信息登記確認(rèn)報文（005） ” 。檢查未通過的， 則向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（三）出票人接入點(diǎn)接收出票信息登記的處理若出票人接入點(diǎn)收到ecds返回的“出票信息登記確認(rèn)報文（005） ” ，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號碼通知出票人。若出票人接入點(diǎn)收到ecds返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，則通知出票人出票信息登記失敗。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理（一）出票人發(fā)出提示承兌的處

8、理1、出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理出票人在票據(jù)狀態(tài)為 “出票已登記” 時，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）到期無條件支付委托；（）出票人賬號；（）出票人開戶行行號；（）出票人類別；（）出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）出票人簽章。出票人在填寫提示承兌信息時，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填寫交易合同編號、發(fā)票號碼。若無交易合同編號，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。出票人在填寫提示承兌信息時，可選擇填寫“批

9、次號”和 “出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請報文（002） ”向 ecds 發(fā)送。2、出票人接入點(diǎn)收到提示承兌申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理出票人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)為 “提示承兌待簽收” ； 若收到報文處理碼為 “失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二） ecds 對提示承兌申請的處理ecds 收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示承兌申請報文（002） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示承兌

10、信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收” ，同時向承兌人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034） ” ，向出票人接入點(diǎn)發(fā)送報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” 。檢查未通過的， 則向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（三）承兌人接入點(diǎn)接收提示承兌的處理承兌人接入點(diǎn)收到ecds 轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文 （034） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，并根據(jù)報文中的承兌人名稱、行號和賬號字段， 向承兌人展示該提示承兌申請報文并通知承兌人回復(fù)。若因行號、賬號、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文

11、 （035） ” ，向 ecds 發(fā)送，然后以 ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作處理結(jié)果。（四）承兌人回復(fù)提示承兌的處理1、承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處理承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案承兌人簽收提示承兌申請，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)交易背景審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）到期無條件支付承諾；（）承兌人類別；（）承兌人開戶行行號；（）承兌人賬號；（）承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；（） 承兌人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承

12、兌人簽收提示承兌申請的，第（11）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)、“承兌協(xié)議編號”項(xiàng)和“承兌人評級信息”項(xiàng)。承兌人評級信息包括：信用等級、評級機(jī)構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）承兌人類別；（）承兌人開戶行行號；（）承兌人賬號；（）承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；（）承兌人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人駁回提示承兌申

13、請的，第（10）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（031） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、承兌人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理承兌人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：承兌人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（0

14、33） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入ecds 的銀行、財務(wù)公司，在收到ecds返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ”后，以此報文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù)，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。（五） ecds 對提示承兌回復(fù)的處理1、若 ecds收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，進(jìn)行檢查。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案檢查通過的， 則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向承兌人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記” 。檢查未通過的， 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向承兌人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（03

15、3） ” 。2、 若 ecds 收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)送的 “通用回復(fù)報文 （031） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的， ecds 將通用回復(fù)信息入庫， 同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：承兌人簽收， ecds 修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人駁回， ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”。同時 ecds 向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文（031） ” ，向承兌人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。檢查未通過的， ecds 保持原票據(jù)狀態(tài)不變， 向承兌人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示承兌

16、回復(fù)的處理若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記” 。若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記” 。出票人接入點(diǎn)將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)出提示收票申請的處理1、出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務(wù)處理出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時，可向收款人發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)

17、由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。提示收票申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人簽章。出票人在填寫提示收票信息時，可選擇填寫“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示收票申請信息，組成“提示收票申請報文（ 003） ”向 ecds 發(fā)送。2、出票人接入點(diǎn)收到提示收票申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理出票人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)為 “提示收票待

18、簽收” ； 若收到報文處理碼為 “失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（二） ecds 對提示收票申請的處理ecds 收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示收票申請報文（003） ”后，對報文進(jìn)行檢查。檢查通過的，將提示收票信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收” ，同時向收款人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034） ” ，向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” 。檢查未通過的， 則向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（三）收款人接入點(diǎn)接收提示收票申請的處理收款人接入點(diǎn)收到ecds 發(fā)來的“通

19、用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文 （034） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，并根據(jù)報文中的收款人名稱、行號和賬號字段， 向收款人展示該提示收票申請并通知收款人回復(fù)。檢查未通過的， 則組成“清分失敗回復(fù)報文 （035） ” ，向 ecds發(fā)送，然后以 ecds 返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作處理結(jié)果。（四）收款人回復(fù)提示收票申請的處理1、收款人回復(fù)提示收票申請的業(yè)務(wù)處理收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）收款人類別；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）收款人開戶行行號；（）收款人

20、賬號；（）收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；（）收款人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。收款人簽收提示收票申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章” 的代理回復(fù)標(biāo)識， 則第（9）項(xiàng)填寫“0” ；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人駁回提示收票申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）收款人開戶行行號；（）收款人賬號；（）收款人類別；

21、（）收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；（）收款人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案收款人駁回提示收票申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章” 的代理回復(fù)標(biāo)識， 則第（9）項(xiàng)填寫“0” ；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人接入點(diǎn)根據(jù)收款人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（031） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、收款人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理收款人接入點(diǎn)根據(jù)ecds

22、 返回的“通用確認(rèn)報文（033） ” 作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，根據(jù)收款人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：收款人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（五） ecds 對提示收票申請回復(fù)的處理1、若 ecds收到收款人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的， 則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向收款人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（0

23、33） ” ，回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。檢查未通過的， 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向收款人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。2、 若 ecds 收到收款人接入點(diǎn)發(fā)送的 “通用回復(fù)報文 （031） ” ，實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫， 同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為 “簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：收款人簽收， ecds 修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人駁回， ecds 修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。同時 ecds向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文（031） ” ，向收款人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033

24、） ” 。檢查未通過的， ecds 保持原票據(jù)狀態(tài)不變， 向收款人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示收票申請回復(fù)的處理若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。出票人接入點(diǎn)將提示收票申請回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后，收

25、款人對提示收票申請進(jìn)行回復(fù)前，可以對票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記”、 “提示承兌已簽收” 的電子商業(yè)匯票作未用退回處理（ecds 稱撤票）。（一）出票人發(fā)出撤票申請的處理出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號；（） 出票人開戶行行號；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人簽章。出票人接入點(diǎn)根據(jù)撤票申請信息，組成“撤票申請報文（004） ” ，向 ecds 發(fā)送。（二） ecds 對撤票申請的處理ecds 收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“撤票申

26、請報文（004） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，ecds 將撤票申請信息入庫， 修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”，同時向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，ecds同時向承兌人接入點(diǎn)、保證人接入點(diǎn)發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報文（041） ” 。檢查未通過的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（三）出票人接收撤票結(jié)果的處理若出票人接入點(diǎn)收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點(diǎn)收到報文處理碼為“失

27、敗”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案出票人接入點(diǎn)將撤票結(jié)果通知出票人。（四）出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)接收撤票結(jié)果的處理出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)收到“通用業(yè)務(wù)通知報文（ 041） ”后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則：1、背書人和被背書人必須是企業(yè)；2、票據(jù)在提示付款期后，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書；3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）背書人發(fā)出

28、轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時，可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請：1、提示收票已簽收；2、轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3、質(zhì)押解除已簽收；4、回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。轉(zhuǎn)讓背書申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）轉(zhuǎn)讓背書申請日期；（）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（）背書人名稱；（）背書人類別；（）背書人開戶行行號；（）背書人賬號；（）背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 被背書人名稱；（） 被背書人賬號；（） 被背書人開戶行行號；（） 背書人簽章。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時，還可

29、選擇填寫 “背書人備注”項(xiàng)。背書人接入點(diǎn)根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息，組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報文（ 010） ” ，向 ecds 發(fā)送。（二）背書人接入點(diǎn)收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理背書人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作相應(yīng)處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”；若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案二、 ecds 對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理ecds 收到背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請報文 （010） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將轉(zhuǎn)讓背書申請

30、信息入庫， 修改票據(jù)狀態(tài)為 “背書待簽收”，同時向被背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034） ” ，向背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” 。檢查未通過的， 則向背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。三、被背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，并根據(jù)報文中的被背書人名稱、 行號和賬號字段， 向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背書人回復(fù)。檢查未通過的， 則組成“清分失敗回復(fù)報文 （035） ” ，向 ecds發(fā)

31、送。然后以 ecds 返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的處理（一）被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）被背書人類別；（）被背書人開戶行行號；（）被背書人賬號；（）被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；（）被背書人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人開戶行、 開戶財務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書人回

32、復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識，則第（9）項(xiàng)填寫“ 0” ；如第（10） 項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章” 的非代理回復(fù)標(biāo)識， 則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）被背書人類別；（）被背書人開戶行行號；（）被背書人賬號；（）被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（）回復(fù)日期；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）被背書人簽章；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)

33、標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人開戶行、 開戶財務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的，如第（10）項(xiàng)為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識，則第（9）項(xiàng)填寫“ 0” ；如第（10） 項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章” 的非代理回復(fù)標(biāo)識， 則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（ 031） ” ，向 ecds 發(fā)送。（二）被背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理被背書人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作相應(yīng)處理

34、，并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：被背書人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；被背書人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、 ecds 對轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理（一）ecds 收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，進(jìn)行檢查。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案檢查通過的， 則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點(diǎn)，并向被背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，票據(jù)狀

35、態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的， 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時向被背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。（二） ecds收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報文（031） ” ，進(jìn)行檢查。檢查通過的，將通用回復(fù)信息入庫， 同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為 “簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：若被背書人簽收，則ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收” ；若被背書人駁回， 則 ecds 回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。同時 ecds 向背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā) “通用回復(fù)報文 （031） ” ，向被背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。檢查未

36、通過的， ecds 保持原票據(jù)狀態(tài)不變， 向被背書人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。六、背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)的處理若背書人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031） ” ， 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點(diǎn)將轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)結(jié)果通知背書人。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案第四章貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則：1、貼出人必須為企業(yè)，貼入人必

37、須為接入行、接入財務(wù)公司、被代理行、被代理財務(wù)公司；2、貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理（一）貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理1、貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時，可向銀行、 財務(wù)公司申請貼現(xiàn)。1. 提示收票已簽收；2. 轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3. 質(zhì)押解除已簽收；4. 回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)種類；（）貼現(xiàn)申請日期；（）貼現(xiàn)利率；（）貼現(xiàn)實(shí)付金額；（）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）線

38、上清算標(biāo)記；（）貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號；（） 貼出人類別；（） 貼出人名稱；（） 貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼出人電子簽名；（） 貼出人賬號；（） 貼出人開戶行行號；（） 貼入人名稱；（） 貼入人賬號；（） 貼入人開戶行行號。其中第（ 9）項(xiàng)貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必須為貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號和對應(yīng)的賬號，貼出人真實(shí)有效的開戶銀行行號可為第（ 15）項(xiàng)“貼出人開戶行行號”或第（18）項(xiàng)“貼入人開戶行行號”。若第（ 9）項(xiàng)和第（ 18）項(xiàng)開戶行行號一致，則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請時， 貼出人還需填寫交易合同編號和發(fā)票號碼。若無交易合同編號， 則登記交易合同名稱。 若有多張發(fā)票且難以在“

39、發(fā)票號碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“貼出人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。若貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請信息還包括：（） 貼現(xiàn)贖回開放日；（） 貼現(xiàn)贖回截止日；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第（ 1） 、 （2）項(xiàng)為必填項(xiàng)，第（3） 、 （4）項(xiàng)為選填項(xiàng)。貼出人可選擇填寫“批次號”和“貼出人備注”項(xiàng)。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案各個日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請日貼現(xiàn)贖回開放日 =貼現(xiàn)贖回截止日 票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請，組成“貼現(xiàn)申請報文（ 011） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、貼出人接入點(diǎn)收到貼現(xiàn)申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼出人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的

40、“通用確認(rèn)報文（033） ”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收” 。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二） ecds 對貼現(xiàn)申請的處理ecds 收到貼出人接入點(diǎn)發(fā)送的“貼現(xiàn)申請報文 （011） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時向貼出人接入點(diǎn)

41、返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033) ” ，并向貼入人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034) ” 。檢查未通過的，則向貼出人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文 (033) ” ，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（三）貼入人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請的處理貼入人接入點(diǎn)收到ecds 轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文 （034） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的，則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段，向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的， 則組成“

42、清分失敗回復(fù)報文 （035） ” ，向 ecds發(fā)送，然后以 ecds 返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”作處理結(jié)果。（四）貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理1、貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請，應(yīng)對交易背景的真實(shí)性進(jìn)行審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)回復(fù)日期；（）標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（）貼入人類別；（）貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）貼入人電子簽名；（）貼入人賬號；（）貼入人開戶行行號；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理

43、回復(fù)標(biāo)識。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案貼入人簽收貼現(xiàn)申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人可以選擇填寫 “貼現(xiàn)協(xié)議編號” 和“回復(fù)人備注” 項(xiàng)。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)回復(fù)日期；（）標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（）貼入人類別；（）貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）貼入人電子簽名；（）貼入人賬號；（）貼入人開戶行行號；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的

44、非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（031） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、貼入人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的不同報文進(jìn)行相應(yīng)處理，并通知貼入人。（）貼入人簽收貼現(xiàn)申請的：線上清算若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報文處理碼為“成功”的實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案“線上清算結(jié)果通知報文（036） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)， 則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收” 。若貼入人接入點(diǎn)收到ecds 返回的報文處理碼為 “

45、失敗” （ “已撤銷” 、 “拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報文（036） ” ，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收” ；如果是回購式貼現(xiàn)， 則票據(jù)狀態(tài)為 “回購式貼現(xiàn)已簽收” 。若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（ 033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（）貼入人駁回貼現(xiàn)申請的：

46、貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”通知貼入人貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理結(jié)果，并在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。（五） ecds 對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理1、若ecds收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，則進(jìn)行檢查。檢查通過的， 則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點(diǎn)，并向貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2、 若 ecds 收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的 “通用回復(fù)報文 （031） ” ，則進(jìn)行檢查

47、。檢查未通過的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判斷回復(fù)標(biāo)記。（1）回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的，則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)ecds將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時，ecds 向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(cmt231)” 。若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文 (

48、cmt232)” ，并向 ecds 發(fā)送報文處理碼為 “已清算”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(cmt253)” ，ecds根據(jù) cmt253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收” ；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收” 。同時， ecds 向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036） ” 。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊(duì)處理， 大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報文(cmt233)” ，同時向 ecds發(fā)送報文處理碼為“排隊(duì)

49、”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案算結(jié)果返回報文 (cmt253)” ， ecds根據(jù) cmt253 報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)” ；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(cmt234)” ，并向 ecds 發(fā)送報文處理碼為“拒絕”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文 (cmt253)” 。 ecds根據(jù) cmt2

50、53 報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)， 并向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“線上清算結(jié)果通知報文（036） ” 。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)ecds 保持原票據(jù)狀態(tài)不變， 并向貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報文處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報文（033） ” 。線下清算的處理ecds將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收” ；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時， ecds 向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，并向貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” 。

51、（2）回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的，則向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，并向貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（六）貼出人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理貼出人接入點(diǎn)收到ecds發(fā)來的報文后，進(jìn)行相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知貼出人。1、若貼出人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報文（035） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。2、若貼出人接入點(diǎn)收到標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。3、若貼出人接入點(diǎn)收到其他報文時，則按以下情況進(jìn)行處理：（1）線上

52、清算若貼出人接入點(diǎn)收到報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（ 036） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收” ；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼出人接入點(diǎn)收到報文處理碼為“失敗”（ “已撤銷”、 “拒絕” ）的“線上清算結(jié)果通知報文（036） ” ，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。（2）線下清算若貼出人接入點(diǎn)收到標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為

53、“回購式貼現(xiàn)已簽收”。（七）線上清算時，日終票據(jù)狀態(tài)仍處于“買斷式貼現(xiàn)待簽收”或“回購式貼現(xiàn)待簽收”時的業(yè)務(wù)處理對于線上清算的貼現(xiàn)申請，貼入人未在當(dāng)日簽收或駁回的，實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案或 ecds 對貼現(xiàn)回復(fù)報文檢查失敗的， ecds 在日終退回該筆業(yè)務(wù)，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040) ” 。貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)收到ecds 發(fā)送的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文 (040) ”后，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并通知貼出人和貼入人。二、回購式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)的處理回購式貼現(xiàn)在贖回開放日日初，ecds 將票據(jù)狀態(tài)修改為 “回購式貼現(xiàn)

54、已至贖回開放日” ，并向原貼出人接入點(diǎn)和原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送 “票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040) ” 。原貼出人接入點(diǎn)和原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)收到的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040) ” ，將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”，并通知原貼出人和原貼入人。（一）原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理1、原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的業(yè)務(wù)處理原貼入人自贖回開放日起，至贖回截止日止，可對處于“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”狀態(tài)的電子商業(yè)匯票發(fā)起回購式貼現(xiàn)贖回申請。原貼入人選擇要求原貼出人贖回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回購式貼現(xiàn)贖回申請信息?；刭徥劫N現(xiàn)贖回申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：

55、（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)贖回申請日期；（）貼現(xiàn)贖回利率；實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）貼現(xiàn)贖回實(shí)付金額；（）不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（）線上清算標(biāo)記；（）原貼入人電子簽名；（）原貼入人賬號；（） 原貼入人開戶行行號；（） 原貼入人類別；（） 原貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼。原貼入人可選擇填寫“批次號”和“原貼入人備注”項(xiàng)。原貼入人選擇線下資金清算方式且原貼入人接入點(diǎn)為接入財務(wù)公司的，需在“原貼入人備注”項(xiàng)中填寫其資金入賬信息，包括原貼入人開戶行行號、原貼入人賬號和原貼入人聯(lián)系電話。在回購式貼現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回、再貼現(xiàn)、提示付款、 逾期提示付款業(yè)務(wù)中，接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)

56、作為收款方，其填寫的資金入賬信息應(yīng)遵循以下規(guī)則：入賬行行號和賬號必須以“&”開始，以“ &”結(jié)束，入賬行行號和賬號之間以“ ”分割，備注字段中不得出現(xiàn)用作其他用途的“ &”符號，例如入賬行行號為“102100012345” ，賬號為“1234567890” ，聯(lián)系電話為“58881234” ，則在備注中填寫“&1021000123451234567890&電話 58881234” 。若接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)未按上述要求填寫入賬信息，則付款方可以不受理該票據(jù)業(yè)務(wù)申請。原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)原貼入人的申請，組成“回購式貼現(xiàn)贖回申請報文（ 0

57、12） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、原貼入人接入點(diǎn)收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報文（033） ”實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案通知原貼入人回購式貼現(xiàn)贖回申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文（033） ” ，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二） ecds 對回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理ecds收到原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“回購式貼現(xiàn)贖回申請報文（ 012） ”后，進(jìn)行檢查。檢查通過的， 則將回購式貼現(xiàn)贖回申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。同時，向原

58、貼入人接入點(diǎn)返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033) ” ，并向原貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034) ” 。檢查未通過的， 則向原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033) ” ，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）原貼出人接入點(diǎn)接收回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理原貼出人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034） ” ，根據(jù)報文中的原貼出人名稱、行號和賬號字段，向原貼出人展示該回購式貼現(xiàn)贖回申請并通知原貼出人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。（四）原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理1、原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回申請的業(yè)務(wù)處理原貼出人可以選擇對

59、回購式貼現(xiàn)贖回申請簽收或駁回。若原貼出人簽收該回購式貼現(xiàn)贖回申請，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期；（）標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（）原貼出人類別；（）原貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）原貼出人電子簽名；（）原貼出人賬號；（）原貼出人開戶行行號；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。原貼出人簽收貼現(xiàn)贖回申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。原貼出人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。若原貼出人駁回該回購式貼現(xiàn)贖回申請，應(yīng)自

60、行填寫或確認(rèn)由其開戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息包括以下內(nèi)容：（）電子票據(jù)號碼；（）票據(jù)金額；（）貼現(xiàn)贖回回復(fù)日期；（）標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（）原貼出人類別；（）原貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；（）原貼出人電子簽名；（）原貼出人賬號；（）原貼出人開戶行行號；（） “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。實(shí)用文檔標(biāo)準(zhǔn)文案原貼出人駁回貼現(xiàn)贖回申請的，第（10）項(xiàng)必須填寫為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。原貼出人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。原貼出人接入點(diǎn)根據(jù)原貼出人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（031） ” ，向 ecds 發(fā)送。2、原貼出人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理原貼出人接入點(diǎn)根據(jù)