【精選】金融產(chǎn)品營銷策劃書最新推薦例文合集

1、金融產(chǎn)品營銷策劃書最新推薦例文合集金融產(chǎn)品營銷籌劃書【一】方案名稱： 基金營銷籌劃方案參賽隊負(fù)責(zé)人：出國留學(xué)網(wǎng)完成日期： 20xx.xx.xx為了開展我們證券公司購置基金的客戶，爭取到達(dá)每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，開展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打開展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部

2、文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻?。我們將對本身基金產(chǎn)品進(jìn)展?fàn)I銷推行的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，效勞性水平進(jìn)展提高，你滿足廣大投資者的不同需求。二、營銷環(huán)境分析：1.中國資本市場已經(jīng)辭別了暴利與投機(jī)時代，馬上進(jìn)入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作制造出良好的外部環(huán)境，并推進(jìn)基金業(yè)的迅速開展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的妨礙也日益重要，逐步成為證券市場中不可無視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，開展機(jī)構(gòu)投2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%

3、左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在搜集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天優(yōu)勢，自我保護(hù)才能缺乏，這決定了他們的投資結(jié)果必定是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。因而，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐步凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金開展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對參加世貿(mào)組織后的競爭格局，基金治理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的治理與技術(shù)經(jīng)歷

4、，推進(jìn)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國參加國際金融市場競爭奠定了根底。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。金融產(chǎn)品營銷籌劃書【二】成長歡樂少兒兩全保險(分紅型)一 產(chǎn)品概要(一)產(chǎn)品根本情況被保險人范圍：30天16周歲投保人范圍：2050周歲的被保險人父母之一交費(fèi)方式：一次交清、5年交、交至15或18周歲保單生效對應(yīng)日前一日保險期間：至60周歲本保險保險責(zé)任的保險金額均由根本保額和累積紅利保額兩部分構(gòu)成。(二)購置須知保險責(zé)任：根本生存保險金1.壓歲金：猶豫期完畢次日至17周歲，每次給付首期保險費(fèi)的2%2.大學(xué)教育金：1821周歲，每年給付保險金額的30%3.婚嫁金：25周歲，

5、給付保險金額的60%4.養(yǎng)老金：60周歲，給付保險金額的200%+終了紅利可選生存保險金1.高中教育金：1517周歲，每年給付保險金額的10%2.深造金：22周歲，給付保險金額的60%立業(yè)金：30周歲，給付保險金額的90%身故保險金18周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價值較大者+累積紅利保額對應(yīng)的現(xiàn)金價值+終了紅利18周歲后：(根本保險金額+累積紅利保額)×5倍+終了紅利投保人保費(fèi)豁免投保人20-60周歲身故或全殘豁免保險費(fèi)(三)打算組合根本和可選生存保險金的設(shè)計為客戶提供靈敏的選擇空間。通過搭配，能夠構(gòu)成四款組合打算。1.根本生存保險金2.根本生存保險金+高中教育金3.根本生存保險金+深造金

6、、立業(yè)金4.根本生存保險金+高中教育金+深造金、立業(yè)金(四)案例演示一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄予對寶貝永遠(yuǎn)的愛，他們想購置“成長歡樂”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)小孩順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別理解一下兩種責(zé)任不同的保障打算歡樂成長打算(0歲男孩為例)保險利益：成長賬戶壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的2%，至17周歲，共計2448元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×30%×4年，至少6萬元;婚嫁金：25周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×60%，至少3萬元;養(yǎng)老金：60周歲領(lǐng)取(5萬元+累積紅利保額)×200%+終了紅利，至少1

7、0萬元。生命保障18周歲前假設(shè)不幸身故返還所交保費(fèi)與根本保額現(xiàn)價較大者+累積紅利保額現(xiàn)價+終了紅利;18周歲后不幸身故，返還(5萬元+累積紅利保額)×500%+終了紅利，至少25萬元。特別關(guān)愛投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并介于20至60周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。(五)風(fēng)險提示本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采納增額紅利方式進(jìn)展分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進(jìn)展分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險人生存至保險期間屆滿、發(fā)生身故保險事故、投保人解除保險合同、發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù)效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時給付。(六)籌

8、劃緣故liuxue86隨著現(xiàn)代社會的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的開展，更要關(guān)懷下一代的健康成長。他們是祖國今后繁榮的基石，是希望的花朵，但是他們?nèi)缃癫⒉粔驈?qiáng)大，他們?nèi)缃裉幱谌鮿?，因而不管是家庭依然社會都要給予他們更多的關(guān)愛。從而他們需要一個為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面對什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長，因而，少兒兩全保險便應(yīng)運(yùn)而生。(七)籌劃任務(wù)讓社會更多小孩的教育、生命擁有保障。讓更多父母理解子女教育險種，從而認(rèn)識到購置此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認(rèn)識。二 swot分析s(優(yōu)勢)：1.具有保障功能2.能夠年年領(lǐng)取，直到十七歲3.產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4. 月月復(fù)利，能夠使

9、利益得到最大化。w(優(yōu)勢)：本產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。o(時機(jī)): 1.符合保險市場中消費(fèi)者的心理分紅保險和投資類壽險產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷來有崇尚儲蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國人也都偏好比擬平安的投資方式，買保險在正常的運(yùn)營情況下，消費(fèi)者還能夠獲得一定的分紅，盡管分紅收益可能不是非常高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2.具有投資和保障的雙重功能分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也

10、比擬高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。3.父母對小孩的投資少兒兩全保險就能夠協(xié)助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給小孩提供良好的成長空間和教育是每個父母的責(zé)任，使小孩有一個良好的生存環(huán)境和美妙的今后是每個父母的心聲。t(威脅):隨著市場的拓展，保險行業(yè)的隊伍越來越壯大，在不久的今后，保險行業(yè)講面臨極大的競爭。三 活動方案(一)活動主題：愛從這里開場(二)活動時間：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx(三)活動內(nèi)容1、公交車內(nèi)的挪動電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過學(xué)校把保險產(chǎn)品制成的宣傳冊發(fā)放給學(xué)生。(四)活動程序1、聯(lián)絡(luò)公交公司、挪動電視臺，協(xié)商廣告投

11、放適宜，確定每天播放時間、次數(shù)。于xx月xx日把公司制造好的廣告宣傳送達(dá)挪動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車內(nèi)挪動電視臺播放。2、把公司產(chǎn)品的圖文宣傳廣告交付網(wǎng)絡(luò)公司，協(xié)商廣告在互聯(lián)網(wǎng)上的播放，做成首頁滾動方式。3、聯(lián)絡(luò)各幼兒園，加大學(xué)校的宣傳力度，把產(chǎn)品做成小宣傳冊，在開家長會時，發(fā)給學(xué)生家長，使其理解該產(chǎn)品的意義和功能。(五)廣告宣傳語保障與愛同行，理財規(guī)劃今后，幸福伴隨成長。金融產(chǎn)品營銷籌劃書【三】概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場的妨礙力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時髦的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造

12、穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。開展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都明白網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷籌劃，還有一種新型的低碳信譽(yù)卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。一、籌劃目的：本次籌劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信譽(yù)卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會妨礙力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營銷環(huán)境分析：(一)、宏觀環(huán)境分析：1.政治環(huán)境。

13、我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)政治沖突、咨詢題。國家的治理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心腸參與網(wǎng)上銀行的買賣活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的開展提供了一個良好的條件。2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟(jì)開展的同時也給自然環(huán)境帶來了非常大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保咨詢題。為貫徹科學(xué)開展觀,堅持走“可持續(xù)開展”道路，用低碳信譽(yù)卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)情勢仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機(jī)對世界經(jīng)濟(jì)的增長造成宏大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著嚴(yán)重阻力。

14、但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷開展及居民消費(fèi)構(gòu)造和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī)，政府對銀行的支持仍然強(qiáng)勁。網(wǎng)上買賣、鼓舞創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟(jì)的開展起了非常大的推進(jìn)作用。4.競爭環(huán)境。我國參加世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的效勞，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開拓新的開展空間，因而在如今我們開場了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信譽(yù)卡的開展之路。5.人口環(huán)境：20xx年xx月xx日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)開展情況統(tǒng)計報告。報告顯示，

15、截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模打破5億，到達(dá)5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國網(wǎng)民規(guī)模到達(dá)3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通如此的新興買賣平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口咨詢題，也使得就業(yè)困難的咨詢題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加表達(dá)其優(yōu)勢性。(二)金融產(chǎn)品swort分析1.優(yōu)勢(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期效勞本地市場，郵政銀行與地點(diǎn)政府和客戶關(guān)系親密，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會等情況比擬熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。(2)政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建立新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀銀行以支持“三農(nóng)”

16、和地點(diǎn)經(jīng)濟(jì)開展為己任，原則明確，市場目的明確，在本地易得到政府的支持。(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。(4)本身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)開展非常快。在整個金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是開展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的活力與活力,活潑于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模開展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，運(yùn)營范圍逐步擴(kuò)大這是企業(yè)本身的開展優(yōu)勢。2.優(yōu)勢(1) 知名度。大量的走訪、咨詢卷、等方式的調(diào)查說明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行理解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。(2) 認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市

17、場對其認(rèn)知度非常低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。非常多市民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是到達(dá)“農(nóng)村合作信譽(yù)社”的水平，關(guān)于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不理解。(3) 方式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新才能差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。(4) 員工水平。通過與其他銀行比照，臨汾郵政銀行員工整體綜合素養(yǎng)不高，專業(yè)化水平相對較弱。(5)效勞水平。缺乏有效的營銷效勞體系，售后效勞不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推行及效勞方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學(xué)校，娛樂及公共場所進(jìn)展現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人理解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品。(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了宏大的開展空間。(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，開展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識，開展碳買賣正是人們利用市場機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)開展的必由之路。在低碳經(jīng)濟(jì)背景下，中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對，正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，不斷推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳買賣市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接今后世界