人壽保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)

1、人壽保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)中國人民銀行營業(yè)管理部：根據(jù)中國人民銀行營業(yè)管理部和總公司合規(guī)部相關(guān)工作要求，結(jié)合人壽北京分公司實(shí)際工作情況，現(xiàn)就人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司年反洗錢工作總結(jié)簡要匯報(bào)如下：一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關(guān)規(guī)定從“反洗錢內(nèi)控制度、反洗錢組織架構(gòu)、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報(bào)告、反洗錢檔案管理及相關(guān)審計(jì)工作、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分等方面進(jìn)行反洗錢工作。二、年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作和可疑交易報(bào)告作為工作的重點(diǎn)。在日常工作中認(rèn)真執(zhí)行人壽反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法，根據(jù)客戶特點(diǎn)和不同的風(fēng)險(xiǎn)因素，將客戶劃分為以下四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級：極高風(fēng)險(xiǎn)客戶

2、、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中低風(fēng)險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)客戶?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級是以客戶總風(fēng)險(xiǎn)得分為標(biāo)準(zhǔn)，總風(fēng)險(xiǎn)得分?jǐn)?shù)通過各風(fēng)險(xiǎn)要素的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值加權(quán)計(jì)算得出。客戶總風(fēng)險(xiǎn)得分計(jì)算由我司反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)自動計(jì)算得出，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分結(jié)果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實(shí)質(zhì)特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識別結(jié)果需及時(shí)在反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實(shí)行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實(shí)性，在賠前

3、對所有賠案均通過電話對客戶進(jìn)行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實(shí)性調(diào)查表。四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，年4月，分公司邀請人行反洗錢處對我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識現(xiàn)場培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法。五、2012年反洗錢工作計(jì)劃：（一）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。重點(diǎn)加強(qiáng)高級管理層履行反洗錢職能、業(yè)務(wù)線反洗錢工作覆蓋的制度的制定和落實(shí)工作，提高全員反洗錢工作的積極性。加大對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、

4、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織反洗錢人員專題培訓(xùn)、反洗錢知識普及培訓(xùn)1-2次；召開反洗錢年/半年度工作現(xiàn)場/視頻總結(jié)會1-2次；利用金融周等機(jī)會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。（二）加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行2007年2號令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進(jìn)行身份識別和資料的保存；對于持續(xù)客戶將按照中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知（銀發(fā)【2008】391號）文件的要求進(jìn)行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強(qiáng)對一線銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售

5、人員的反洗錢培訓(xùn)，重點(diǎn)落實(shí)投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度兩個(gè)方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費(fèi)賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實(shí)客戶身份情況后才予以個(gè)案處理。（三）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念，扎實(shí)推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作：按照中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和總公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法加強(qiáng)對客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。著重對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。（1）全面記載客戶身份信息、資料以及反映

6、客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（2）全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（3）全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營情況。（四）內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法重申了保險(xiǎn)公司應(yīng)每年對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。結(jié)合分公司的實(shí)際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我公司2012年度反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：1. 審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核工作，各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項(xiàng)工作，并把這項(xiàng)工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營工作中去，確保此項(xiàng)工作不走過場；各級機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員，在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司

7、的要求開展此項(xiàng)工作。2.審計(jì)時(shí)間 2012年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計(jì)和稽核工作，時(shí)間暫定為2月-4月審計(jì)對象個(gè)險(xiǎn)部、團(tuán)險(xiǎn)部，5月-8月審計(jì)對象財(cái)務(wù)部、銀保部，9月-12月審計(jì)對象運(yùn)營部、辦公室。3.審計(jì)對象反洗錢審計(jì)稽核涵蓋分公司運(yùn)營部、財(cái)務(wù)部、各條業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個(gè)工作環(huán)節(jié)。4.審計(jì)稽核內(nèi)容：審計(jì)項(xiàng)目審計(jì)內(nèi)容審計(jì)依據(jù)一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報(bào)備情況（一）是否成立反洗錢工作小組1、關(guān)于貫徹落實(shí)<反洗錢法>防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知（保監(jiān)發(fā)【2007】11號）第二條；2、人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢管理規(guī)定（壽發(fā)【】177號）第六條（二）是否將反

8、洗錢工作小組的成立、變更情況及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)備1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條二、反洗錢信息報(bào)送情況是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管季度報(bào)表及其他人行要求的報(bào)告內(nèi)容1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條、第十條、第十一條、第十三條；2、人壽反洗錢崗位職責(zé)及操作規(guī)程（壽辦【2010】2號）第十一條三、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況1、是否根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定了本級的相應(yīng)制度； 保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第十三條2、制度文件是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)備反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條四、客戶身份

9、識別情況（一）客戶有效身份資料及交易記錄留存是否真實(shí)、有效、完整1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第十二條、第十三條、第十四條、第二十二條、第二十七條；2、人壽反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章（二）對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶是否采取相應(yīng)管理措施1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第十九條；2、人壽反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法第三章五、大額、可疑交易工作管理情況1、對于機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的可疑交易是否進(jìn)行人工識別排查1、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知（銀發(fā)【2008】391號）第三條；2、人壽反洗錢崗位職責(zé)及操作規(guī)程（

10、壽辦【2010】2號）第十一條、第十三條2、人工核實(shí)確認(rèn)的可疑交易、大額交易是否及時(shí)向總公司上報(bào)人壽反洗錢崗位職責(zé)及操作規(guī)程（壽辦【2010】2號）第十三條六、反洗錢培訓(xùn)宣傳情況年度內(nèi)是否按要求進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)宣傳活動1、中華人民共和國反洗錢法第二十二條2、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第二十三條、第二十四條；2、人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢管理規(guī)定（壽發(fā)【】177號）第六章七、代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況是否按照要求在所有專業(yè)代理協(xié)議、兼業(yè)代理協(xié)議中簽訂反洗錢條款1、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第二十二條；2、關(guān)于貫徹落實(shí)<保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法>的通知（人壽辦【】1號）（五）按時(shí)、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。我司將按時(shí)保質(zhì)保量向人民銀行報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。2012年度，在人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司將繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度，并