標(biāo)準(zhǔn)化工作小組周總結(jié)及下周安排

1、標(biāo)準(zhǔn)化工作小組周總結(jié)及下周安排 標(biāo)準(zhǔn)化工作小組周總結(jié)及下周安排 標(biāo)準(zhǔn)化工作小組周總結(jié)及下周安排 本周主要是從整體方面進(jìn)行查看和分析，并制定框架。從下周開始，才進(jìn)入細(xì)節(jié)部分的梳理和構(gòu)建。因此本次總結(jié)主要對(duì)整體方面進(jìn)行考察，同時(shí)也為下一步的各個(gè)板塊細(xì)化收集信息。 本周的主要工作包括： 1、對(duì)現(xiàn)有的業(yè)務(wù)體系進(jìn)行測(cè)試，從宏觀層面找出不夠。 2、制定出業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作的骨架模塊，將來(lái)一個(gè)多月的時(shí)間就是填充這些骨架模塊，使之完整。 3、測(cè)試系統(tǒng)軟件的操作可行性。4、列出下周工作目標(biāo)。 完成狀況評(píng)價(jià)：按照標(biāo)準(zhǔn)化工作計(jì)劃目標(biāo)，完成本周任務(wù)。 一、業(yè)務(wù)測(cè)試： 本著發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題和避免問(wèn)題再次發(fā)生的原則，通過(guò)模

2、擬項(xiàng)目對(duì)公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)操作體系流程進(jìn)行考察，對(duì)公司的業(yè)務(wù)規(guī)范性要素進(jìn)行梳理和分析，找到不規(guī)范和影響工作效率之處。 測(cè)試方法是設(shè)一有500萬(wàn)資金需求的客戶進(jìn)行流程標(biāo)準(zhǔn)化測(cè)試。 測(cè)試主要通過(guò)虛擬復(fù)雜狀況需要多部門聯(lián)合調(diào)查，按照現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程體系中涉及到的規(guī)范要求，收集相關(guān)文本進(jìn)行虛擬填報(bào)，從而檢測(cè)出公司現(xiàn)行的規(guī)定和規(guī)范性文本能否適應(yīng)調(diào)查前期的計(jì)劃安排、調(diào)查中的分工配合、審核中的規(guī)范性，落實(shí)反擔(dān)保措施的要求及保后檢查的規(guī)定等。 測(cè)試結(jié)果如下： 一、業(yè)務(wù)制度規(guī)范及分工部分的規(guī)范性文本缺失如果有，但是到目前為止無(wú)使用過(guò)的跡象，等同于缺失 1、信貸經(jīng)理項(xiàng)目調(diào)查時(shí)無(wú)調(diào)查指導(dǎo)文件。包括調(diào)查申請(qǐng)、調(diào)查計(jì)劃和安排

3、、調(diào)查內(nèi)容結(jié)論等文本。 此文件作用在于規(guī)范調(diào)查計(jì)劃、調(diào)查安排、調(diào)查要點(diǎn)和重點(diǎn)，并記錄作為原始調(diào)查記錄憑證。此文件應(yīng)用于業(yè)務(wù)部項(xiàng)目調(diào)查期間和補(bǔ)充調(diào)查期間。 2、無(wú)風(fēng)控前置的規(guī)范要求和指導(dǎo)文本。包括前置申請(qǐng)書、前置調(diào)查計(jì)劃、內(nèi)容及分工等文本。 此文件作用： a、規(guī)范風(fēng)控前置的基本條件； b、規(guī)范風(fēng)控前置時(shí)業(yè)務(wù)部門調(diào)查內(nèi)容和風(fēng)控經(jīng)理調(diào)查內(nèi)容。c、規(guī)范調(diào)查計(jì)劃和流程安排。d、規(guī)范調(diào)查記錄和結(jié)論的形成。 此文件應(yīng)用于項(xiàng)目調(diào)查期間和補(bǔ)充調(diào)查期間。3、無(wú)對(duì)復(fù)雜項(xiàng)目的多部門角色參加調(diào)查的規(guī)范及要求 此文件作用在于規(guī)范對(duì)復(fù)雜項(xiàng)目、大金額項(xiàng)目的調(diào)查期間，需要除業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部之外的其他人員參加調(diào)查的前提、調(diào)查要求、

4、調(diào)查目的和計(jì)劃、調(diào)查結(jié)論的形成的規(guī)范要求。如需要財(cái)務(wù)部門、綜合部門配合等。 4、項(xiàng)目移交到風(fēng)控部后項(xiàng)目風(fēng)控外調(diào)的規(guī)范及要求。避免反復(fù)外調(diào)此文件作用： a、規(guī)范風(fēng)控外調(diào)的條件及要求。即是否需要外調(diào)和外調(diào)要求b、外調(diào)計(jì)劃和內(nèi)容。c、外調(diào)結(jié)論。5、反擔(dān)保措施確認(rèn)細(xì)則 此文件作用：在于規(guī)范反擔(dān)保措施確認(rèn)方式，價(jià)值評(píng)估方式，已經(jīng)反擔(dān)保措施變更方式。已規(guī)避因?yàn)榉磽?dān)保措施變化而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。 二、不完善和多角色互相傾軋部分 1、關(guān)于業(yè)務(wù)調(diào)查，風(fēng)控和業(yè)務(wù)的職責(zé)和內(nèi)容互相傾軋。需要通過(guò)上述第2、4款進(jìn)行規(guī)范 2、關(guān)于項(xiàng)目交接，業(yè)務(wù)無(wú)明確的移交標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)控也無(wú)明確的接收標(biāo)準(zhǔn)，造成項(xiàng)目在風(fēng)控和業(yè)務(wù)之間來(lái)回反復(fù)。 3、項(xiàng)

5、目評(píng)審過(guò)程中，無(wú)規(guī)范的評(píng)審要求和評(píng)審流程，評(píng)審會(huì)主持人主持評(píng)審項(xiàng)目時(shí)沒有先評(píng)審什么和后評(píng)審什么的規(guī)范。 4、項(xiàng)目法律文書的準(zhǔn)備。無(wú)規(guī)范的發(fā)出方，現(xiàn)在是業(yè)務(wù)發(fā)一部分需要簽署的資料，風(fēng)控部發(fā)一部分需要簽署的資料，綜合部發(fā)一部分需要簽署的資料，這 樣一來(lái)有可能造成漏簽。 5、反擔(dān)保措施的落實(shí)部分，對(duì)如何分工，由誰(shuí)主辦，如何復(fù)核等沒有形成規(guī)范開始整改。 6、關(guān)于貸后管理、保后管理的分工，雖然現(xiàn)在制度的規(guī)定是風(fēng)控主導(dǎo)，業(yè)務(wù)部配合。但是具體沒有實(shí)施的細(xì)則，檢查和復(fù)核哪些材料不明確，業(yè)務(wù)如何配合等不規(guī)范。造成現(xiàn)在貸后檢查基本停滯。 三、關(guān)于軟件部分，因?yàn)椴糠衷O(shè)置未完成，正在調(diào)試，故本次不包含在內(nèi)。 二、業(yè)務(wù)

6、標(biāo)準(zhǔn)化骨架流程模塊設(shè)置即業(yè)務(wù)流程主要步驟 將來(lái)一個(gè)多月就是在此基礎(chǔ)上填充，包括操作規(guī)程、崗位職責(zé)、支撐的標(biāo)準(zhǔn)化文本和表單等。 編寫思想：完成一個(gè)模塊就討論一個(gè)模塊，培訓(xùn)一個(gè)模塊，并開始試運(yùn)行。a、客戶拜訪-含客戶接待、 拜訪和上門拜訪非必須b、客戶申請(qǐng) c、項(xiàng)目受理-1、資料收集 2、項(xiàng)目初審 3、項(xiàng)目調(diào)查含風(fēng)控前置、多部門聯(lián)合調(diào)查4、項(xiàng)目?jī)?nèi)審 d、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定-1、資料完備性、合法合規(guī)性審查、主體資格復(fù)核2、項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)狀況及財(cái)務(wù)狀況審查3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查及反擔(dān)保措施設(shè)置e、項(xiàng)目評(píng)審含復(fù)議f、項(xiàng)目向銀行申報(bào) g、規(guī)范性文本的簽署-1、合同、協(xié)議等的擬定和簽署2、合同、協(xié)議等的審核 h、反擔(dān)保措施的

7、落實(shí)-1、辦理抵押、質(zhì)押、公證等手續(xù)2、費(fèi)用繳納和保證金的收取。i、放款手續(xù) j、歸檔 k、保后管理-保后檢查要求及規(guī)范l、異常處理-1、展期2、代償和追償 m、擔(dān)保終結(jié)-結(jié)案要求及規(guī)范 其他：行政人事部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)銷企劃部的工作梳理及職責(zé)要求。 三、下周安排： 開始梳理業(yè)務(wù)板塊，具體包括業(yè)務(wù)操作流程及相關(guān)規(guī)范性文本的建立，需要業(yè)務(wù)部門的全力配合。 具體包括：一、業(yè)務(wù)整體部分： 1、業(yè)務(wù)操作規(guī)范性流程主體的建立，業(yè)務(wù)整體操作流程，不含細(xì)節(jié)，細(xì)節(jié)將在各個(gè)模塊中進(jìn)行體現(xiàn)，并提交討論和試運(yùn)行。 2、擔(dān)保業(yè)務(wù)管理軟件的調(diào)試并記錄、反饋問(wèn)題并協(xié)商修正事宜，以及對(duì)模塊的基礎(chǔ)條件進(jìn)行設(shè)置。 3、擔(dān)保業(yè)務(wù)

8、部崗位設(shè)置和職責(zé)。二、業(yè)務(wù)模塊構(gòu)成部分-客戶拜訪部分： a、客戶拜訪的基本語(yǔ)述。包括拜訪語(yǔ)速和 溝通語(yǔ)速。b、客戶拜訪表。 包括客戶拜訪表的填寫要求，填報(bào)要點(diǎn)以及填寫規(guī)范。c、客戶拜訪要求。 包括著裝要求、資料攜帶要求、信息反饋要求。三、培訓(xùn)計(jì)劃 1、培訓(xùn)新版規(guī)范性業(yè)務(wù)操作流程第一課，2、培訓(xùn)客戶拜訪要求。 標(biāo)準(zhǔn)化工作小組 201*-5- 擴(kuò)大閱讀：本周工作總結(jié)及下周工作計(jì)劃 本周工作總結(jié)及下周工作計(jì)劃 本周總結(jié)： 1、針關(guān)于安監(jiān)檢查，對(duì)精餾車間安全隱患項(xiàng)目進(jìn)行整改；目前除氣體報(bào)警探頭，其他全部完成。2、照常主持日常安全巡查工作；發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題： 1因現(xiàn)階段車間停車，發(fā)現(xiàn)員工有串崗、離崗現(xiàn)象。忘各

9、部門領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)化管理； 2消防安全設(shè)施：研發(fā)樓的應(yīng)急照明燈損壞，研發(fā)部安全出口被玻璃門堵死，安全出口指示燈不亮；3、持續(xù)完善安全標(biāo)準(zhǔn)化軟件資料。 目前進(jìn)度：針對(duì)專家提出的79項(xiàng)整改已完成了49項(xiàng)。下周計(jì)劃： 1、將安全標(biāo)準(zhǔn)化未完成的整改項(xiàng)在這周之內(nèi)全部完成；2、強(qiáng)化日常安全巡查力度，關(guān)于冬季安全檢查重點(diǎn)落實(shí)；3、抓起企業(yè)義務(wù)消防隊(duì)的工作，結(jié)合本廠實(shí)際狀況擬定一個(gè)簡(jiǎn)單的日常消防安全檢查表，每周對(duì)本廠進(jìn)行一次檢查，及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全隱患進(jìn)行整改。表附下： 消防安全檢查表 目的：通過(guò)對(duì)公司交通道路及運(yùn)輸車輛的檢查，查出不符合項(xiàng)，以制定整改措施，消除存在的隱患，保證生產(chǎn)的安全，使企業(yè)符合危險(xiǎn)化學(xué)品從業(yè)單位安

10、全標(biāo)準(zhǔn)化通用規(guī)范的要求。要求：按照危險(xiǎn)化學(xué)品從業(yè)單位安全標(biāo)準(zhǔn)化通用規(guī)范、江蘇省危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)的要求認(rèn)真檢查，查出不符合項(xiàng)。對(duì)查出不符合項(xiàng)及時(shí)處理，暫時(shí)無(wú)法處理的應(yīng)采用有效的預(yù)防措施，并馬上向安全處和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。內(nèi)容：見檢查項(xiàng)目。計(jì)劃：每周檢查一次檢查人員：序號(hào)1234567891011檢查結(jié)果檢查項(xiàng)目消防器材、設(shè)施自動(dòng)消防設(shè)施消防通道消防水源防火帽消防標(biāo)志應(yīng)急照明用火、用電建筑工程消防重點(diǎn)單位部位記錄檢查內(nèi)容符合不符合及主要問(wèn)題配置到位，齊全、有效、合理。運(yùn)行正常，控制室值班在崗狀況優(yōu)良。消防車通道、安全疏散通道、安全出口布置合理、通暢。布局合理，供水通暢，水壓充足。配置到位，完好、有效。設(shè)置到位，完好、有效。設(shè)置到位，完好、有效。手續(xù)齊全，安全措施落實(shí)，無(wú)違章、隱患；防雷、防靜電措施符合安全要求。落實(shí)“三同時(shí)，執(zhí)行建筑工程消防監(jiān)督審核管理規(guī)定。自主管理到位，現(xiàn)場(chǎng)無(wú)違章、隱患。建立齊全，填寫規(guī)范、有效。12易燃易爆化學(xué)危險(xiǎn)物品和場(chǎng)所及其他重要物資、可燃物品落實(shí)防火防爆措施。其它隱患：安全評(píng)價(jià)、隱患處理：日期： 編制部門