內(nèi)控執(zhí)行自查報告

1、內(nèi)控執(zhí)行自查報告 按照*文件要求，我社成立內(nèi)控執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組，*為組長，*為成員。組長為自查第一責(zé)任人，各成員相互配合?，F(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。 二、對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不標(biāo)準(zhǔn)的情況。 三、對授權(quán)管理，情況進(jìn)行檢查，存在分筆授權(quán)現(xiàn)象，考勤方面，有離開崗位時間過長，我社將進(jìn)一步進(jìn)行處分，假設(shè)不改正，交予聯(lián)社處理。 我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操

2、作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患。同時，在此根底上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，合規(guī)經(jīng)營。 四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué) 習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個根本點，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。 * xx年*月*日 “深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報告xx-05-09 16:13 | #2樓 縣聯(lián)社： 為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，穩(wěn)固“執(zhí)行年”活動成果，根

3、據(jù)聯(lián)社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案，結(jié)合我崔家山信用社工作實際，及時安排全轄各網(wǎng)點實施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。通過深化“執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度冷淡，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入 ，勞動紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報告如下： 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 為深化“執(zhí)行年”活動，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實到位，加強(qiáng)本次活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動取得實效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活

4、動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對本次活動的組織實施。 二、活動自查情況 （一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查。 1 結(jié)合我社正在開展的“三項整治”活動，對所有xx年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對、核查的有利時機(jī)，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的風(fēng)險進(jìn)行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責(zé)任清收。 （二）現(xiàn)金排查 嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對各機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金、雙人管庫、雙人押運、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時主社至少一月對

5、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運員、守庫員等要害崗位人員的'工作和思想情況，及時掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思想教育，防范案件隱患。 (二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過檢查，各機(jī)構(gòu)對重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時入賬，實物與賬、簿一致。柜員登記領(lǐng)用，對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當(dāng)日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負(fù)責(zé)人或會計主管定

6、期對柜員重要空白憑證行檢查核對。 2 （三）大額存款進(jìn)出情況排查。我社共3個營業(yè)機(jī)構(gòu)，對xx年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批，審批登記簿是否記載標(biāo)準(zhǔn)、及時；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否及時修改了客戶信息，對印鑒做相應(yīng)變更。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理，資金用途、流向及業(yè)務(wù)操作

7、程序符合規(guī)定，賬戶余額核對一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。 （四）對賬制度落實情況。堅持記賬與對賬別離原那么，按季檢查往來對賬、銀企對賬情況。對經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大局部機(jī)構(gòu)對賬單收回率都能到達(dá)90%以上，收回的對賬回單進(jìn)行了妥善保管。對存折戶堅持賬折見面，當(dāng)時核對。堅持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時，賬務(wù)核對正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來賬務(wù)按月發(fā)對賬單，往來賬務(wù)核對相符。對未達(dá)賬項能夠進(jìn)行跟蹤核對，確保余額一致。 （五）信貸管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。 （六）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查 結(jié)

8、合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時以外的情況，在具體實施時，突出重點，抓住關(guān)鍵措施落實，將重要人員崗位輪換、強(qiáng)制性休假制度，逐項進(jìn)行落實，逐個逐步標(biāo)準(zhǔn)。 三、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)結(jié)算帳戶管理不標(biāo)準(zhǔn)，開戶資料收集不完善。 (三)個別機(jī)構(gòu)對賬不及時，對賬單收回率不高，對帳率未到達(dá)100%。 (四)計算機(jī)運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力

9、。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 三、整改措施 針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高 信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作： (一)完善制度。信用社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實際，對內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。 (二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。 (三)對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，要按要求逐項對照整改，逐項制定整改方案和措施。 (四)進(jìn)一步加大對內(nèi)控根本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時對各網(wǎng)點整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致局部職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務(wù)、